斷卡行動中的段的主要是哪些金融賬戶

① 什麼是「斷卡」行動

前二天和一個朋友聊天，他的銀行卡就被凍了，他是做外貿生意的，所以有多張銀行卡，並且經常有對外匯款和接收到境外賬戶大額轉賬的情況，具他所說，大2020年之前還好，很少發生銀行卡被凍的情況，但是自從2021年以外，這種事件發生的就比較頻繁了，不只是他名字的呀，包括她妻子的，只要有大額的境外匯款或者收款，但是因不明的原因被凍，需要本人去銀行提交資料再次解凍，而且手續很麻煩。弄的他現在用卡要非常非常小心。

綜合總結一下，斷卡行為是公安局打擊犯罪的一種行為，在這個行動中我們也有可能被誤殺，需要積極的配合警方和銀行提供相關的信息給自己的銀行卡解封。同時我們個人一定要珍惜自己的身份信息和信用記錄。主要自己身正，就不怕外面世界的分分擾擾！

② 斷卡行動是什麼意思

斷卡行動，就是對非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪進行嚴厲打擊整治，堅決斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條。

「斷卡行動」中，銀行也全面加速清理異常銀行賬戶。銀行卡販賣是電信網路詐騙高發的主要原因之一，除了加大對個人銀行賬戶的清理力度外，銀行也在加大對對公賬戶的整改。

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注意事項

持卡人一定要管理保護好自己的銀行卡，可以自行對自己的賬戶進行清理，對於確實已經不再使用的銀行卡，可主動注銷，以免不用的銀行卡被不法分子利用，帶來不必要的風險。目前大部分銀行都已支持異地網點注銷銀行卡。

需要特別強調的是，千萬不要出租、出售、出借銀行卡或支付賬戶。而對於不希望被凍結的銀行卡，只要每年通過ATM、網上銀行或手機銀行等任意渠道辦理一筆業務或者進行轉賬等交易，就不會被銀行認定為是「睡眠」賬戶。

③ 銀行的斷卡行動包括二三類卡嘛

銀行的斷卡行動包括所有的銀行儲蓄卡，二三類卡也包括在內。銀行的斷卡行動主要是指自2021年開始，公民辦理儲蓄卡，必須憑本人身份證、工作證或居住證明到銀行網點，方可辦理銀行卡，並且要進行刷臉身份驗證。

④ 什麼是「斷卡行動」

斷卡行動就是為打擊、治理、懲戒實名制辦理手機卡、銀行卡（包括單位和個人的銀行賬戶、支付賬戶）以出售、出借、轉借等方式提供他人用於電信網路詐騙犯罪或者其他違法犯罪的行為。

2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會，決定自10月10日起，在全國范圍內開展「斷卡」行動。

2021年6月，工信部、公安部發布通告，部署依法清理整治涉詐電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號工作，明確凡是實施非法辦理、出租、出售、購買和囤積電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號的相關人員，自通告發布之日起，應停止相關行為，並於2021年6月底前主動注銷相關電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號。

日常防範說明

一、妥善保管

妥善保管身份證、銀行卡、網銀U盾、手機等，不借給他人使用；不隨意丟棄刷卡交易憑條；不向任何人發送帶有銀行卡信息和支付信息的圖片等。

二、有效防範

不點擊簡訊、網路聊天工具或網站中的可疑鏈接，不登陸非法網站；慎掃不明來歷二維碼；不輕信陌生電話；使用資金較少的銀行卡用於網路支付等。

三、及時報警

如個人相關信息泄露或銀行卡被盜刷，應盡快掛失銀行卡，並及時向公安機關報案，提供有關證據配合公安機關開展案件調查。

以上內容參考 網路—斷卡行動

⑤ 哪些賬戶會斷卡行動中斷

「斷卡」行動中的兩卡是指手機卡、銀行卡。銀行卡既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即微信、支付寶等第三方支付。

斷卡原因

「實名不實人」的電話卡，不但被犯罪分子用於電信詐騙，還會被用來實施網路販毒、網路賭博等犯罪，這些犯罪所得的錢款大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

「斷卡」行動打擊對象

打擊兩卡買賣鏈條中的所有人，包括：開卡團伙，誘騙或者組織他人辦卡的帶隊團伙，收卡團伙，以及販卡團伙。

受到的懲戒措施有哪些？

1.電話卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用於電信網路詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎運營商實施只保留1張電話卡，5年內不得辦理手機卡入網業務的懲戒措施。

2.銀行卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關組織者，將實施懲戒措施。

其一，信用懲戒。人民銀行將相關信息納入金融信用基礎資料庫管理，違法違規行為記錄到個人徵信報告，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。

其二，限制業務。5年內暫停相關單位和個人的銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務。也就是說，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款，不能開通微信收發紅包和轉賬功能等等。

其三，嚴管賬戶。銀行和支付機構5年內不得為相關單位和人員新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

⑥ 斷卡行動中斷的主要是哪些金融

嗯。斷卡行動中斷的主要金融捆可能就是那些非法的一些

⑦ 「斷卡行動」進入攻堅期，多家銀行開始清理長期不使用的銀行卡。

近日，有網友向蒙馬財經反應，現在辦理銀行卡越來越難了！
今天去辦銀行卡，工作人員告知要提供公司所辦的銀行支行，居住證和就業證明，也就是說你得有份工作才能辦卡！
幾年之前銀行為了擴張業務，辦銀行卡極其簡單，現在是所有銀行都要求這么嚴了嗎？現在如果換工作的話，換一家公司就得辦一張銀行卡，真的很麻煩。
銀行開戶的手續為啥這么嚴格？為什麼要問你工作單位、職業、地址等多項個人信息？為什麼銀行員工反復提示不要出租、出借、出售賬戶？
還有的網友反映：
去超市買東西無法用銀行卡付款，顯示狀態異常，超市收銀員告知需要去銀行櫃台查詢具體情況。
追根溯源，這些都源於當前正在開展的「斷卡行動」！
什麼是「斷卡」行動？
針對當前非法買賣電話卡、銀行卡用於電信網路詐騙違法犯罪日益突出的問題，2020年10月起，最高檢會同最高法、公安部、工信部、人民銀行等部門在全國聯合開展「斷卡」行動，依法嚴厲打擊、治理、懲戒非法出租、出售電話卡、銀行卡的違法犯罪行為。
斷的是哪些卡？
手機卡：既包括平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯網卡。
銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即微信、支付寶等第三方支付。為什麼要「斷卡」？
「斷卡」行動與每個人息息相關！
大量「實名不實人」的銀行卡、電話卡被騙子購買後實施詐騙，給廣大市民帶來巨額的經濟損失。斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，可以從源頭遏制電信網路詐騙犯罪。
而出售、出租、出借本人銀行卡、電話卡涉嫌電信網路詐騙等違法犯罪的，都將依法追究法律責任！
「斷卡行動」自2020年10月10日國務院打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會議全國「斷卡行動」部署會召開之後在全國各行各業展開。
如今，隨著「斷卡行動」進入攻堅期，多家銀行響應「斷卡行動」，開始了長期不使用的個人銀行賬戶的清理工作。
1、中國工商銀行
發布時間：2021年8月1日
清理范圍：截至2021年8月20日，連續兩年以上（含兩年）未發生客戶主動交易，賬戶余額小於等於10元人民幣，且未辦理個人貸款、存款、基金、理財等業務的賬戶，其賬戶功能將調整為非櫃面業務只收不付。
2、中國建設銀行
發布時間：2021年1月5日
清理范圍：截至2020年10月31日，連續三年以上（含三年）未發生存現、取現、轉賬等主動交易，賬戶余額為0，且無信用卡約定還款、個人貸款還款等簽約關系的借記卡、准貸記卡、活期存摺賬戶。
3、中國農業銀行
發布時間：2021年2月8日
清理范圍：截至2020年12月31日，三年以上（含三年）沒有交易、卡主賬戶及子賬戶存款余額為零且沒有其他關聯業務的借記卡。
4、中國郵政儲蓄銀行
發布時間：2020年11月23日
清理范圍：個人活期存款賬戶最後一筆動賬交易超過3年的；定活兩便賬戶自起息日起滿3年未發生業務的；整存整取定期儲蓄賬戶（含存單）未約定轉存的，到期後3年未發生業務的（約定轉存的不設為長期不動戶）。
5、平安銀行
發布時間：2021年4月23日
清理范圍：（1）長期不動戶：截至2020年12月31日，連續兩年以上（含兩年）未發生存現、取現、轉賬等主動交易，賬戶余額為0元，且無信用卡約定還款、個人貸款還款等簽約關系的I類個人銀行結算賬戶。（2）一人多賬戶：同一客戶在我行持有5個及以上正常或未激活的I類個人銀行結算賬戶。
6、中信銀行
發布時間：2021年4月23日清理范圍：I類戶：同一個人客戶持有數量超過4個；Ⅱ類戶：同一個人客戶持有數量超過5個；Ⅲ類戶：同一個人客戶持有數量超過5個。
7、興業銀行
發布時間：2021年4月23日
清理范圍：（1）一人多戶：同一客戶在我行持有5個及以上的個人人民幣銀行結算賬戶Ⅰ類戶；或同一客戶在我行持有4張及以上的個人借記卡卡片（社會保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡除外）。（2）睡眠戶：賬戶余額為10元（含）以下，無我行個人貸款還款、儲蓄國債、代扣代繳、三方存管等簽約關系且賬戶連續兩年（含）以上未發生任何非結息交易的個人人民幣銀行結算賬戶（金融社保卡、公積金卡除外）。
8、光大銀行
發布時間：2021年5月6日
清理范圍：對個人睡眠賬戶、長期不動賬戶開展清理，重點從一人持有4張以上光大銀行Ⅰ類卡的情況開始梳理。
9、浦發銀行
發布時間：2021年4月7日
清理范圍：將逐步對同一客戶在我行持有20個以上I類結算賬戶銀行卡、同一客戶在我行持有5個以上II類結算賬戶銀行卡、5個以上III類結算賬戶銀行卡的情況開展清理。
10、民生銀行
發布時間：2021年2月22日
清理范圍：同一個人客戶名下超標准（Ⅰ類戶超過1個或Ⅱ類戶超過5個或Ⅲ類戶超過5個）賬戶。
清理政策可謂越來越嚴，清理范圍可謂越來越廣。大家可以對照以下各銀行的清理政策，檢查下自己的銀行卡，如有屬於清理范圍內的賬戶，且希望繼續使用的，按要求完成賬戶激活。
（假舟楫者）