理財師證對銀行工作人員有什麼用

⑴ 理財規劃師證有什麼用

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

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工作內容

1、必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2、合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3、實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4、風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

⑵ AFP證書對銀行從業人員來說，幫助有多大

AFP是金融理財師，對工作肯定是有幫助的，AFP和CFP是金融理財從業人員基本門檻，有肯定比沒有強，有時間還是考一個吧，另外有些銀行會報銷培訓費用。
如果你說拿到這個認證以後，這個人就具有多高的水平，我看未必
afp，cfp它的含金量其實主要體現在它的作用上，主要是金融行業內部非常認可。如果你想應聘銀行，那麼由這兩個證可以說具備了極大的優勢，單位肯定是優先錄用的。
如果你在銀行內部，很多人，大學生或者是研究生，都是從櫃台做起的，想要脫離櫃台，走向更好的崗位。甚至是走上領導崗位。這兩個認證也可以說是非常有用的。
這幾年私人銀行業務比較火，各行都在成立私人銀行部門，在行內招兵買馬。有c f p或者c f a，在私人銀行來講是必須的！
除非你做對公業務，對私條線基本上都認這個證書。

⑶ 考下來AFP認證，對工作有用嗎

學員您好，
AFP金融理財師是目前國內銀行業最普遍認可的理財類職業資格認證。
考取AFP證書對你的工作是有很多益處的：
1、AFP考試的內容包含金融行業的大量專業和實用知識，能夠幫助你迅速提升自己的專業水平和專業技巧，了解和掌握基本的理財方法，幫助客戶制定合理的理財方案。
2、AFP證書的含金量較高，考取AFP證書可以證明你在金融理財方面的專業素質。提升客戶和單位對你的信任和認可。
3、AFP證書在金融行業已經較為普及，金融行業人才競爭激烈。AFP證書能夠有力的提升個人職場競爭力。對個人的職業發展大有裨益。
金拐棍教育 祝您順利通過考試！

⑷ AFP金融理財師有用嗎

關於這個問題

我個人覺得實際工作來說，有了AFP或者CFP的證書，作為理財經理的可信度更高。不過作為應屆畢業生，很多都是要在櫃台工作一年，和這個證書的關系又不大，但是機會總是留給有準備的人的。

總結：我個人覺得想考就去考。不要覺得難而不去努力考。人要活到老，學到老。

⑸ AFP金融理財師證有什麼用 銀行認可嗎

AFP金融理財師是金融理財從業人員所必須取得的資格證書。銀行是認可的。

⑹ AFP、CFP證書對於銀行從業員的職業生涯重要嗎

AFP、CFP認證系由國際金融理財標准委員會FPSB實施的兩級金融理財師認證制度，含金量高，而CFP證書更是受全球認可。銀行對AFP/CFP證書最為重視，在大多數銀行，AFP/CFP已經成為了特定崗位的」入職敲門磚」，在職銀行從業人員，大都從櫃台做起，而現在，AFP/CFP證書，也成為了脫離櫃台，轉崗，升職，甚至轉升更高職位的必備憑證。無論國有銀行還是私人銀行，報考AFP進階CFP，已經成為了銀行職業生涯中的必備一部分。

⑺ 金融理財師干什麼的

理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

職業素質

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。

今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

⑻ 關於「金融理財師」證在銀行界和保險界的作用疑問

目前
保險行業
最權威的葯說是LOMA證書了，
金融理財師
在保險行業的作用不是很大，在銀行還是有一定的說服力，建議你在保險行業先考取理財規劃師的執業證書，目前國內保險行業考這個證書相對多一些，這個證書也比較
全威
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