證券公司理財顧問如何拓客

⑴ 證券公司理財顧問發展前景

我在證券公司做投資顧問做了快兩年了，一般目前國內投資顧問有兩種，一種是你在證券行業幹了10年，炒股很牛，可以去做專業的投資顧問，教別人炒股，但是這個風險大，一般證券公司這樣的人很少；大多數投資顧問基本上類似於理財顧問就是有銷售任務的，賣基金啊什麼的，還有開投資報告會，講課什麼的。行情不好，鴨梨大啊

⑵ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

⑶ 剛上任銀行理財經理 該怎麼開展工作 知乎

要熟悉自己的業務范圍，以及掌握幾個主要的銀行理財產品。
一，現在的理財經理，特別是剛上任的理財經理，在銀行銷售業績的壓力下，已接近於產品銷售員，只懂得簡單的不斷給推銷業績所需的產品，而非根據客戶的實際理財規劃需求而為客戶量身定製的理財產品搭配。我們應該如何在現有的業績壓力下完成業績並做好客戶合理的理財規劃方案。我們需要具備哪些技能，首先，需具備專業的知識和產品了解。其次，知識的充實和各類證書的考取。建議考取證書的順序：銀行從業資格證（綜合+理財）->保險銷售資格證->證券從業資格證（至少把基金給考下來，才能合規的銷售基金）->AFP->CFP->CPB。
二，作為理財經理，一進入招行就會有分配好的客戶，當然也存在戶好戶差的資源分配問題，但共同點是每個理財經理的客戶都多到沒法挨個聯系。遠離金融銷售的人可能很難理解這個優勢，這么說吧，大部分證券公司、私募、信託、財富公司、小銀行，甚至是外資銀行都要理財經理自己拓客，分戶很少甚至沒有。無論在什麼金融機構做理財經理（財富顧問、投顧同理），都是靠客戶吃飯的，因此單客戶資源這一點就足以壓垮一個理財經理。
三，在招行兩年，理財、保險、證券投資公私募、股權類私募、信託、黃金等等都學過賣過，這么說可能不形象，舉個栗子，我同學在某外資行已經到主管級別，卻並不知道信託是什麼，當然我不清楚這是不是普遍現象。基本上除了不能直接炒股，招行還是很萬能的。
四，理財經理平常參加的會議80%以上和專業無關，即使是產品培訓，也只是簡單了解封閉期、產品經理、歷史業績、申購贖回費用、投向、封閉期等等，這里說的「了解」可能就是真的每項僅僅幾句話而已，可以濃縮在100字以內簡訊里群發客戶。這兩年市場並不好，15年股市大跌、16年資產荒，在這個背景下，產品和任務，當然還有意義缺失的很多會議也多到讓每個理財經理無暇多了解產品，便開始轉發軟文、簡訊、之後達成銷售，可以說理財經理面對眾多的產品是相當麻木的。作為客戶，問理財經理某產品好不好並沒有意義，因為賣東西的人肯定要說貨好，但事實上他們真的不知道，他們比客戶多的可能僅是一張歷史業績表，而投資屆有句行話：歷史業績不代表未來預期，慚愧。

⑷ 證券公司理財顧問,怎麼樣

有前途，可以學到很多。

理財顧問作為證券公司較為深層的崗位人員，均為有從業經驗較豐富的員工任職。主要的工作內容，維護公司核心高凈值客戶。為他們進行資產配置，給與相匹配投資建議。在外行人看來是較為高大上。經常發表自己的投資觀點。

從崗位本質來說。無非引導客戶為公司創造和挖掘價值。比如購買投資組合，交易咨詢軟體，股票推薦等。一般公司下達的任務重擔基本會壓在這里人員身上。證券作為金融三大板塊(銀行，保險，證券)之一。三大板塊雖主營業務較為不同，可本質都是服務行業。脫離不了營銷本質。

總結

證券作為朝陽行業，有較大前景。理財顧問作為核心崗位。當然有很好前途。其一，不是體力勞動。做好它說難不難，說容易不容易。

如果你有非常廣的人脈資源，一切很簡單。躺著數錢。搞定幾個客戶，吃穿不愁。如果你沒有人脈，有拉不下臉面，沒有較強的語言表達和溝通能力。請警慎入行。證券業不養閑人。

希望你了解自身條件和性格特點，然後看看崗位如何。

⑸ 理財顧問是做什麼的

理財顧問有五個角色，按照難易程度，分別是學習顧問、產品專家、資產配置顧問、事務管理顧問、投資顧問。

1、學習顧問，要求理財顧問需要定期與客戶通過微信、郵件或者面談等形式，溝通金融基本概念和基本信息，使得投資者能夠與理財顧問在金融領域共同成長。以便在理財顧問為客戶提供產品推介和資產配置時，客戶能夠有足夠的知識儲備理解關鍵要點，最終與理財顧問共同決策。

2、產品專家，理財顧問在充分KYC（了解客戶）基礎上，為客戶推介符合客戶要求的產品，並能夠用客戶所掌握的知識，對產品特點、交易結構通俗易懂解釋。

3、資產配置顧問，每個客戶可投資資產規模、風險偏好、家庭情況、生活要求、社會角色均有不同，因此每一個客戶有關金融的需求極度多元化。在充分了解客戶各個角色，各個場景的需求，將各類型金融產品進行組合，並動態管理，盡可能滿足客戶重要生活場景的金融需求基礎上，實現投資者資產保值增值。

4、事務管理顧問，投資者的財富使用方式有兩種，一種用於消費，滿足生活需要；一種用於投資，保值增值。為客戶提供的財富管理服務，首先要滿足客戶的消費需要，即要首先幫助客戶把「事兒」解決，因此，這里稱這個動作為「事務管理」；其次，在滿足消費需求基礎上，對客戶財富進行資產配置，力求符合客戶特點的增值保值。

5、投資顧問，一些高端投資者個人和企業身份是交織在一起的，因此，經常會有一些企業方面的需求，如企業並購、資產重組、企業財務管理等復雜需求，理財顧問將承擔一部分「類投行業務」，協助客戶了解這類型業務的Knowhow，並可以幫助客戶尋找和管理相關合作夥伴，實現客戶需求。另外，客戶經常有時會對公司運營一些事宜向理財顧問咨詢，理財顧問可以作為金融專業人士，提供一些「投資監理」的輔助。

⑹ 證券公司理財顧問就是拉客戶嗎

為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。

私人證券投資顧問：
是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。其業務屬性具有針對性、特殊性、非公開性等特點。私人證券投資顧問展業過程是基於投資信任為基礎，以絕對的投資能力和投資業績回報為導向，以咨詢品牌和後台支持服務為輔助，接受客戶委託，按照約定，向客戶提供證券及證券相關產品投資建議，並直接或者間接獲取經濟利益的活動。投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。

私人證券投資顧問是介乎公募募基金經理和散戶之間的第三方資產管理者，他們比散戶更注重價值投資，比公募基金經理更看重趨勢投資；他們不同於陽光化私募基金經理，在證券公司營業部證券投資顧問所服務的客戶資產規模動輒幾十億，小則數千萬，堪比國內小型券商的資產管理部。而作為私人證券投資顧問，大都有著多年的實戰操盤經驗和相應規模的資產管理經驗，在業界具備一定的金融信息優勢、人脈和良好的聲譽。中國證監會即將發布的《證券投資顧問業務暫行規定》也會為私人證券投資顧問提供基礎制度保障。這只屬於私募基金另一龐大的軍團，私人證券投資顧問業巨大的人才缺口現實正在公募基金經理轉型私人證券投資顧問和有識之士的加入下得到一定程度的改善。

⑺ 證券公司的理財顧問是干什麼的

理財顧問的工作主要包括：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，判斷客戶財務現狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
拓展資料:
1、 證券公司
證券公司是指依照公司法和證券法的規定設立，經國務院證券監督管理機構核准，專營證券業務，具有獨立法人資格的有限責任公司或者股份有限公司。
2、 證券員工能炒股嗎
不可以，證券公司工作人員是禁止買賣股票。根據《中華人民共和國證券法》第四十三條規定，證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。如果在以上情況任職出現前，已經持有的股票，那麼必須依法進行轉讓。
3、 券商理財產品安全嗎
券商提供的理財產品，主要有國債理財、保證金理財、收益憑證。國債理財就是國債逆回購，國債理財的本質是一筆短期貸款，它有國債作為擔保，安全性非常高。。保證金理財的安全性和收益水平和貨幣基金差不多，投資風險比較低。券商的收益憑證它的收益通常包括固定收益和浮動收益，浮動收益與金融衍生品掛鉤，達到條件就能拿到最高收益，最壞情況也有一個保底收益。
4、 證券開戶可以開多少個戶
證券開戶可以開3個賬戶。無論是個人投資者還是機構投資者，都可以根據自身需要開設不同的A股賬戶和封閉式基金賬戶，最多為20個賬戶。簡言之，現在在一家證券公司開立證券賬戶的投資者，還可以在其他2家證券公司開立賬戶，深圳股東賬戶可加掛，最多可開設20個賬戶。單一投資者不論賬戶多少，只有一個相同的登錄平台。
5、 在證券公司如何購買場外基金
場外基金是指不能在二級市場直接交易的基金，因此市面上的大部分開放式基金都是可以場外基金，可以在券商直接購買。如：貨幣型基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金等等。場外基金購買的渠道有：銀行，券商，支付寶，天天基金網等。