理財公司出現問題怎麼給客戶解釋
❶ 推薦給客戶的產品發生嚴重虧損，怎樣面對客戶
理財師參賽選手1： 作為理財師為客戶做理財推薦時，首先要向客戶做風險提示，詢問客戶資金是長期還是短期的需求。如果對客戶進行了詳細的了解以後，需要把這個產品出現的虧損介紹給客戶。當客戶對我質疑時，作為理財師我不會一味的推卸責任，迴避問題，我會採取積極的態度給他一個中肯的意見。工商銀行(601398,股吧)會定期搞一些理財沙龍，請專家來為客戶做會診，看看目前的行情是怎樣的，產品為什麼會出現虧損？給客戶一個中肯的意見，建議客戶進行調倉或者是換倉等操作，消除客戶質疑，最大限度的降低客戶的損失。 理財師參賽選手2： 2008年以來，金融風暴席捲全球，資本市場跌宕起伏，投資於資本市場的產品出現暫時性的虧損也是正常現象，但是在現實工作中這樣的情況並不多見。首先，在為客戶制定理財規劃之前，我會和客戶進行充分的溝通，對客戶的風險承受能力進行測試，為客戶配置與其風險承受能力相匹配的投資理財產品，在這中間可能會有投資於資本市場的高風險、高收益的產品，但同時也有投資於貨幣和債券市場中的穩健投資產品，這樣在市場波動時，組合中的某一項產品會出現浮虧，但是客戶整體組合收益相對是穩健的。 第二，在為客戶推薦產品之前，我會對投資產品進行風險的充分揭示，這既是對客戶負責任的一種表現，同時也是對理財師自我的保護。 第三，在客戶購置完理財產品以後，我會進行後續的跟蹤服務。每當遇到經濟或者重大政治事件發生時，我會提示客戶，尤其是客戶所投資的理財產品出現虧損的情況，我更是會定期將產品最新動態以及分析及時通報給客戶，幫助客戶建立起一種長期投資的理念和信心，讓客戶深深的感到理財師和他不離不棄，共度難關，以最大的能力幫助客戶資產最大程度的保值增值，獲得客戶滿意度。 我想，通過我這一系列所做的工作和服務，應該會獲得客戶的理解和認同。謝謝大家！ 理財師參賽選手3： 市場是隨時變化的，投資是隨著市場的變化而變化的，投資本身就帶有風險性，即使是投資大師巴菲特也無法為合夥人承諾投資的收益。 遇到這樣的情況，首先理財規劃師做配置的時候就要考慮到市場的風險，應該弱化單一產品所帶來的風險。如同去年金融危機帶來的風險，股票和股票型基金有很大的跌幅，但是債券型基金還有13%點多的收益，黃金也作為避險工具有很好的收益，這說明了資產配置多樣性會弱化單一產品帶來的風險。 其次，應該和客戶溝通，強調長期持有和長期的投資會弱化短期波動帶來的風險。 就前三年市場的變化，股票型基金去年一年平均收益率將近45%，去年兩年平均收益率是-20%左右，去年三年的投資收益率是145%，這說明了長期持有會帶來相對穩定的收益。我們不知道市場的變化是怎樣的，什麼時候是買入的好時期時，堅持持有也是一個簡單、有效的投資方法，另外，利用定投的方法也會消化掉市場波動帶來的風險。其次，要提醒投資者有一個良好的投資心態，投資的歷史無論怎麼變化，都是在波段上升中重復著相同的故事情結，隨著中國的發展，長期的持有必然會帶來穩定的收益。 作為理財規劃師來說，當市場碰到泡沫和風險時，應該提前給投資者風險提醒，避免客戶遇到這種巨額虧損情況的發生。謝謝！您的財務狀況健康嗎？歡迎做免費理財體檢！如果想要更全的、個性化的理財體檢服務，歡迎登陸國脈理財體檢專賣店相關文章沒有相關文章 鄭重聲明：本文僅代表作者個人觀點，與中華理財網站無關。其原創性以及文中陳述文字和內容未經本站證實，對本文以及其中全部或者部分內容、文字的真實性、完整性、及時性本站不作出任何保證或承諾，請讀者僅作參考，並請自行核實相關內容。本文不作為投資的依據,僅供參考，據此入市,風險自擔。發布本文之目的在於傳播更多信息，並不意味著中華理財網站贊同或者否定本文部分以及全部觀點或內容。如對本文內容有疑義，請及時與我們聯系。
❷ 我對你們的理財產品沒有信心怎麼回答客戶
咨詢記錄 · 回答於2021-07-26
❸ 理財擔心資金安全如何跟客戶說明!
隨著供給層面的制約推高了從大豆到鋅在內的所有大宗商品的價格，大宗商品市場結束了5年來的頹勢，且已經步入牛市。同時，2016年迄今為止，大宗商品的表現強於債市、匯市和股市。
跟蹤22種原材料表現的彭博大宗商品指數周一(6月6日)收盤上漲1.1%，至88.1137點，比1月20日的低點上漲了21%，達到通常定義上的牛市水平。能源、金屬和農產品的上漲推高了這個指數。不過，與2011年的歷史高點相比，該指數依然還在半山腰。
此前，供應過剩問題曾導致大宗商品市場遭遇一代人時間里的最大下跌行情。而市場現在認為，供應中斷和產量削減舉措正在消除供應過剩，且全球需求正在穩步好轉。
花旗集團(Citi)上個月曾表示，大宗商品勢頭已經扭轉，在石油引領大盤復甦的情況下，該公司提高了從金屬到農產品在內的各類大宗商品的價格預期。
花旗分析師Edward Morse在周一的報告中寫道，原材料顯然終於進入他們的復興時期，投資面和基本面雙雙涌現出支持性因素。
過去兩周，布倫特原油期貨自11月份以來首次突破50美元/桶，主要因奈及利亞、加拿大出現供應中斷，且美國產量持續下滑。高盛集團5月份預計，全球原油市場已經比預期更早進入供應不足狀態。
消息人士周一(6月6日)透露，中國原油儲備增加進一步提振了船運市場。運載量達200萬桶原油的超級油輪日均租賃費用曾於去年12月底觸及紀錄高位每日11萬美元，近來數周維持在每日6萬美元附近，促使船運市場進一步收緊，可出租油輪出現了供不應求的情況。
外媒調查數據顯示，中國預計將在2016年內增加7000萬至9000萬桶的戰略原油儲備，充分享受低油價帶來的利好。
Euronav首席執行官Paddy Rodgers稱：「中國方面依然表現出很好的支撐...應該會帶來很多額外的需求。該國戰略儲備需求增加將會成為近期油市的重要關注點，並可能會給油市帶來一定的波動，因沙特並無足夠的備有產能來滿足這項需求。」
❹ 做為一名理財顧問 如何與客戶溝通
問題一：一名優秀的理財顧問應該具有何種特性
*身兼多能的金融通才
一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
*強勢的專業背景
優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。
*良好的職業素質
具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。
問題二：優秀顧問哪裡尋
A、保險、證券、基金的從業人員。他們對特定領域的知識深厚，可以為客戶提供較為具體的建議和幫助。
B、專職財務策劃人士。這種通過理財策劃收取傭金的方式目前在我國還沒有出現。
C、銀行的理財策劃師。他們具有銀行的專業形象，能製作一份較全面的人生規劃，但多限於原則性建議，不進行具體操作，也不對收益負責。
問題三：理財顧問能為我提供怎樣的服務
米麗所尋找的個人理財服務，是基於完全私人化的理財顧問，能根據她的實際情況和風險偏好，為她度身打造屬於個人的投資計劃，購置如股票、開放式基金等相關的投資工具（？），以及為其及家人安排購買保險用於迴避風險��這樣的「一對一」式的個性化理財服務，是未來個人理財的發展方向。事實上，她的希望也代表了很多人的理財需求。
問題四：現在的理財顧問能做些什麼
1．對客戶進行全面的資金情況測評。
2．分析客戶的資金狀況。
3．找出目前的資金缺口。
4．制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
由於國內的個人理財服務剛剛開始，從銀行、保險業中涌現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識，無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意，但這些不足也在很快改變當中。目前，許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團，用團體合作來彌補不足。相信，通過這種背景強大的專家顧問團，客戶一樣可以得到滿意的理財服務。
TIPS：
鏈接國外
在國外，個人理財服務一般分為疑�罾聿朴與彝蹲世聿朴兩種。前者是要通過理財規劃把未來妥善安排好，提高生活品質，即使到老年也能保持現在的生活水平；後者是指不斷調整存款、股票、基金、債券等投資組合，取得最大回報。
關於注冊金融策劃師
注冊金融策劃師（Certified Financial Planner，簡稱CFP）是國際上比較權威的個人理財資格認證。CFP的主要職責就是，為個人提供個性化、全方位的專業理財建議和計劃，客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師，策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案，並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合，為其設計合理的稅務規劃（？）。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。
CFP起源於美國，現今，全球得到嚴格注冊認證的專業金融策劃師約有75000人。
❺ 銀行問答 我行理財產品達不到預期 客戶來找 你會怎樣答復
首先我們要做好的就是安撫好客戶，給客戶再詳細的介紹一下理財產品以及它的優勢，讓他了解更多關於金融或者理財的知識。而且要和客戶說明理財產品不同於普通儲蓄，理財產品都是有一定風險的。但風險問題如果之前沒有向客戶說明的話，可以找同事去和客戶解釋，以免顧客誤會或者有防備心。可以讓同事和客戶解釋「可能他當時沒有給您講的很清楚，但是您看，您買理財產品盡管沒有達到預期收益，但是您的收益起碼也比定期收益高出了好多對不對」。總之就是讓給客戶明白理財的優勢一定是大於不理財的。
理財產品類型主要有以下幾種：
1、儲蓄：銀行儲蓄一直以來都是最安全的理財方式，但缺陷是收益較低。
2、黃金：炒黃金也是一種主流理財方式，近幾年來收到了投資者們的關注。
3、基金：基金的規模目前遠超存款規模，是眾多投資中少安全性與收益性較為統一的。
4、股票：股票作為高風險、高收益的投資模式，一直以來是投資的熱門話題。
5、國債：國債是由國家發行的債券，安全性與收益性與銀行儲蓄類似，是代替銀行儲蓄的升級產品。
6、債券：債券也是比較理想投資方式，其風險性與收益性均小於股票，但仍舊具有較大的發展潛力。
7、外匯：炒外匯可以獲得不菲的收益，各種外匯衍生理財產品也非常多。
8、保險：保險除了可以提高保障之外，也可以具有投資價值。
9、P2P：P2P投資風險高，逾期率高，但收益率也高，投資者選擇P2P投資時一定要謹慎對待。
理財產品是由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行的產品。它將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人，分為債券型、信託型、掛鉤型、QDII型及電子現貨。
❻ 從事電話銷售投資理財工作，如果客戶不相信收益那麼高，認為我們是搞傳銷的或者是騙子公司，怎麼跟客戶解
這個是沒有辦法的，無解的，只能靠提升你們公司的品牌價值來克服。你可以這樣和你的客戶講：沒有騙與不騙，只有信任與不信任。告訴他你們的優勢，你們的保障。再不行就放棄吧。
❼ 理財虧損投訴客戶怎麼處理
鎮定是合理應付投訴的最基本要求。為客戶服務難免會引起客戶不滿，遇到投訴，理財師不要慌亂，因為你代表著銀行，在慌亂的狀態下，很容易導致事態擴大。如果處理投訴的態度不好，顯露出不屑情緒，或是因態度不好同客戶發生爭執，這都會讓客戶進一步不滿，將對事不對人的問題演變成對人又對事，這對銀行員工是非常不利的。另外，在慌亂的情況下，很可能說錯話或是做出錯誤許諾，或者隨意找借口糖塞，這些在今後都可能引發更難處理的問題。
另外，保持鎮定的同時，可以觀察一下客戶周圍，是一群人陪同，還是客戶單獨一個人。特別留意一下客戶是否帶有錄音筆之類錄音設備，以免說錯話成為把柄。據經驗分析，一般理財投訴主要集中於兩大類型：產品和服務。
關於產品的投訴，主要有產品收益未及時兌付，收益未達到預期標准，本金發生虧損等，其中本金發生虧損最為嚴重，因為給客戶造成了實際損失。此時，客戶情緒一般比較激烈，銀行處理起來也較為棘手，容易演化成誤導銷售的嫌疑，最後客戶直接投訴銀行誤導銷售。
關於服務的投訴，主要有未及時送達產品通知，因理財產品滿額，未能幫客戶成功預約買進，服務態度不好等。由於只是對服務細節和態度不滿意而未發生實際經濟損失，通常處理起來相對容易。
所以只有摸清客戶的投訴點，理財師才能有針對性地採取合適的方法解決投訴問題。
拓展資料：作為銀行工作人員，理財師處理投訴需依照銀行的相關流程規定進行操作。每家銀行都有類似的處理流程，簡單投訴由員工自行安撫，復雜投訴通常需要相關領導出面解決。
法律依據：《全國法院民商事審判工作會議紀要》規定，金融產品的發行者、銷售者以及金融服務的提供者作為賣方機構在向客戶推介、銷售銀行理財產品、保險投資產品、信託理財產品等高風險等級金融產品，或者為高風險等級投資活動提供服務的過程中，必須履行了解客戶、了解產品，將適當的產品、服務銷售或提供給適當的金融消費者。
❽ 工商銀行推出的理財如果虧損了，如何對客戶解釋才可以免責呢
工商銀行推出的理財如果虧損了，如要免責需看合同中的具體規定，在和客戶解釋的時候盡量耐心細致一些。
免責條款：
免責條款是指當事人約定的用以免除或限制其未來合同責任的條款。
免責條款常被合同一方當事人寫入合同或格式合同之中，作為明確或隱含的意思要約，以獲得另一方當事人的承諾，使其發生法律效力。
就其本意講是指合同中雙方當事人在訂立合同或格式合同提供者提供格式合同時，為免除或限制一方或者雙方當事人責任而設立的條款。
因此說，免責條款以意思表示為要約，以限制或免除當事人未來責任為目的，屬於民事法律行為。
❾ 理財未達預期，客戶投訴，大堂經理怎麼安撫
首先，關心的態度，我們可以溫柔的聽客戶抱怨的時候，明智的向客戶解釋為什麼，並且我們在仔細聽客戶講的時候還要做好記錄，習慣收集小問題，最後應該還要謝謝客戶提出寶貴的建議或意見，再根據實際情況，給出正確的答案。
作為大堂經理，了解安撫顧客的任務和順序。
1、首先友好地問候顧客，表明你是「經理」的身份;
2、傾聽客戶——傾聽對方說什麼。
3、等到對方講完。如果是抱怨，請求理解。
4、在安撫客戶的情況下，也要照顧好下一個客戶，不要引起公憤。
一定要設身處地的為別人著想，站在客戶的角度看問題，以真誠的態度解決問題。 及時聯系有關單位、部門和人員，尋求解決問題的辦法。如果我們的銀行不能滿足客戶的要求，我們應該考慮其他方法來解決問題。
拓展資料
大堂經理又稱大堂經理，是銀行的發言人，是銀行服務窗口中的窗口，可見其重要性!大堂經理有幾個職責:服務流程，幫助客戶回答指導性問題，處理現場糾紛等。
銀行客戶投訴處理技巧是一門以銀行客戶的心理分析、投訴處理和良好溝通為主要內容的課程。幫助銀行工作人員正確理解客戶投訴，了解客戶投訴的心理需求，然後給予客戶滿意的答復。
客戶的投訴幫助銀行確定他們在哪些方面做得不夠，哪些方面做得不夠，以及哪些方面需要改進。一般來說，我們自己是看不到的。只有當我們的客戶提出時，我們才能真正意識到我們的缺點。當客戶向我們投訴時，意味著我們做錯了什麼，我們的服務和產品需要改進和創新。顧客的投訴幫助我們改進了產品。