如何開展理財公司主管

⑴ 如何做好公司理財，從財務目標，組織財務活動，協調財務關系三方面回答

公司的財務管理過程和目標可以概括為：通過優選投資項目、優化資本結構和合理的分配政策，提高投資報酬率，降低財務風險，追求公司價值最大化，並最終實現各方面的利益均衡。同時，公司在進行資金的籌集、投放、使用、收入和分配的過程中，與公司上下左右各方面存在著廣泛的聯系，主要體現在以下方面：

（1）與政府稅務部門之間的強制和無償分配關系；

（2）與投資者和被投資者之間的受資和投資關系；

（3）與債權人和債務人之間的債務、債權關系；

（4）與公司內部生產單位，職能部門之間的資金結算關系；

（5）與公司職工之間的勞資分配關系。

其中所有者、經營者和債權人之間構成了公司最重要的財務關系。上述錯綜復雜的財務關系，形成了公司財務管理的企業內部系統和外部環境，如何協調好財務關系，有效組織財務管理，是我們需要重點關注的問題。

公司財務管理分層及財務主體職責

公司制企業的組織機構，一般都包括股東（大）會、董事會、監事會和經理。股東會是公司的最高權力機構，股東和債權人為公司提供了財務資源，由於所有權和經營權的分離，他們處在企業之外，由所有者推舉熟悉業務的、有管理能力的人擔任董事，組成董事會，並聘請經理在董事會的領導下直接從事公司的財務管理工作。通常情況下，除重大決策外，公司的所有者不直接對公司的生產經營活動進行決策或參與決策，他們參與和做出決策歸結起來一般是涉及所有者權益變動的決策，而經營者則是對公司的日常生產經營活動做出決策，包括一般財務決策。同時，所有者推選組成監事會，對公司董事、經理的行為、公司財務進行內部監督。

在公司制的企業組織形式下，企業的財務權分屬不同的財務主體，而且每個財務主體為維護自身的利益，必然要行使其自身的財務管理權。所以，在這種組織形式下，公司財務包括了監控、執行和落實等三個層次的分層管理體系。各分層管理的主要職責如下：

監控層職責。監控層的主體包括所有者代表組成的股東會、董事會和監事會，作為公司所有者，主要行使一種監控權利，其職責就是約束或激勵經營者的財務行為，以保證資本安全和增值。從總體上看，應從保護所有者的資本權益出發，凡是經營者的經營行為有可能損害、減少資本權益時，都應得到必要的約束；反之，都應得到必要的激勵。

⑵ 第三方理財怎麼操作模式，業務如何開展！

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由此可見，理財最好的產品還是基金，普通人理財在投資過程中大都存在不專業、沒時間、資金不夠三大不利因素。而投到一隻給力的基金，完美解決這些問題的辦法就找到了。想買高質量基金，就來報名基金訓練營：點擊參加《基金訓練營》，基金投資能躺贏！

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⑶ 如何成為一名優秀的理財經理

客戶難找，產品難賣、銷售任務難完成，這是絕大多數理財經理目前的困境。除了要維護客戶，還有完成產品銷售等多項任務和指標，理財經理的壓力是可想而知的。但出現這一問題的根本原因，除了上述的客觀原因外，從理財經理自身來看，找到的客戶是否合適，對客戶又是否足夠了解，對於自己的產品和當下的市場情況是否足夠了解，這些我們的理財經理又是否能給出肯定答案呢？

因此，我們建議，理財經理在向用戶做產品推薦時，先要了解用戶、了解產品、關注市場動態，再根據用戶需求和當下市場環境，向用戶推薦合適的產品。
了解用戶
你的客戶系統中有多少客戶？這些客戶有多少個是你每月都保持聯系的？每個客戶的風險承受能力和實際需求你又知道多少？當提出這些問題後，大部分理財經理都只能給出一個比較含糊的答案。
據了解，目前網點客戶管理系統對客戶數量並沒有上限限制，大部分理財經理的客戶管理系統中有幾千個用戶數量，但真正熟悉的客戶卻只有幾十個。而這幾十個所謂熟悉的客戶，也並非真正意義上的熟悉，只是相對於系統中的那些用戶而言，理財經理和這幾十個客戶聯系的頻率相對高一點，當你有理財、基金等產品任務時，你的可選擇范圍也只能鎖定在這幾十個人當中，困難程度顯而易見。
我們所提到的了解用戶，指的是真正了解用戶的家庭情況、興趣愛好、金融需求等具象化方面，這樣你的客戶才能不斷增加。
了解產品
「做一行專一行」，既然你的崗位是理財經理，你就要做好對用戶和產品的了解工作。作為一名理財經理，如果你對你需要推薦的產品不夠了解的話，即使你對你的客戶足夠了解，你也不能根據他的需求為其匹配出合適的產品來，久而久之，本來完成的產品推薦機會都慢慢流失。
想要用戶購買你的產品，我們建議各位理財經理還是要不斷深入了解、熟悉產品的功能、特點等，並保持不斷學習的心態，及時學習新產品和產品最新動態，結合用戶的風險承受能力，為其推薦最合適的產品。只有深入了解產品，才能真正為用戶推薦最合適的產品。
關注市場動態
理財經理每天面對的人群多且雜，其中不乏一些高凈值用戶，這部分用戶本身就有一定的資本，對於行業和市場動態也比較關注，如果我們的理財經理對於市場不夠關注，在和這部分用戶溝通時，難免會讓自己處於尷尬境地，從而影響用戶的維護。
所以，作為理財經理，還是應該抽出一定時間去關注市場動態和熱點，避免出現和用戶溝通時出現無話可說的窘境，只有這樣，才能建立好自己在用戶面前的專業度和良好形象，真正做好理財工作。

⑷ 資產管理公司理財經理工作計劃

2016年銀行客戶經理工作計劃

1、2016年銀行客戶經理工作計劃

xxx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說「這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作」，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裡和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，

他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到「三勤」，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬寫作網，放上滑鼠按照提示查看寫作網更多資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了「開門紅」，為全行的增存工作打下了良好的基矗

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的簡訊趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影??

雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客

戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是「客戶的需求就是我的工作」。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的「壟斷控制」，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

⑸ 如何做好一個財務主管財務主管如何開展工作如何做好

如果是一般公司沒有財務副總或財務經理的話：那麼財務主管就是對這個公司所經營的業務進行財務預測、核算、監督、審核、分析、管理的全過程，特別是在經營的預測、資金的籌劃、稅務的策劃、及財務結果的分析上在有決定性及建議性的判斷，同時要協調公司與外部、公司內部及督查財務內部的工作，如果這樣的話薪金相對要高些。

如果公司上有財務副總或財務管理的話：那財務主管主要對財務內部的經營情況進行全部撐握，特別是在經營分析上及預測上要能提供准確的資料，對於內部經濟業務流程要有監督與指導作用，同時協調公司內部與財務相關的工作，對公司的經濟業務能夠起到上傳下達融會貫通的作用。
如果是第一次做財務主管，可以重點做好三件事情：

1，解決好你的直接上司或老闆最需要你著急處理的問題，讓領導感覺你的就任是他們正確的決策；

2，做好與前任的工作銜接（重點是各種關系的銜接），防範財務交接中的重大風險；

3，研究公司的業務運作狀態，圍繞業務運作來選擇重點與關鍵點改進財務工作規劃。

⑹ 我是一名銀行的理財經理，應該如何開展財富管理業務

銀行內有存款的客戶，你可以及時溝通一下，推銷自己的產品，或者給出你的建議。
銀行外發廣告也是辦法之一。
再就是發動你的朋友，讓他們給你拉人。
還有可以推銷給老人保本型理財。

⑺ 如何做好理財公司的團隊經理

作為團隊經理做的事情要比較多，首先是團隊的狀態調整，在一個團隊裡面狀態很重要，防止有人出現負面影響，人影響人這個你懂，其次就是戰略，有像軍師一樣的人在，那個人可以不是你，但是就是不能沒有，簡單說就是知識充沛，當然身為經理自己要想做的事情除了上頭說的工作外，自己也要多加細心去思考，懂得付出，也懂得像做一個「父親」一般嚴厲又慈祥

⑻ 如何做一名稱職的財務主管

企業的財務制度是否健全，會計核算秩序是否順暢，稅務核算流程是否合理合法，資金是否安全完整，會計核算信息能否及時准確的服務經營、指導經營，融資渠道是否暢通，籌集的資金能否保證投資、生產、營銷等業務活動的需要，項目投資和資本運營中有無技術性失誤等等，都與企業財務主管有直接關系。因此，如何做一個稱職的財務主管，是每一個企業的財務主管必須關注的話題，也是每一位有志於將來做財務主管的財務人員比較關心的話題。 作為企業的財務主管，必須圍繞一個中心——資金，正確處理兩個關系——管理與服務、制度與創新，達到四個標准——核算結果准確、報表反映及時、財務控制有力、財務監督到位，具備十項能力——理財能力、決策能力、領導能力、創新能力、協調能力、表達能力、組織能力、應變能力、意志能力等，才能算得上一個基本稱職的財務主管。 一、資金管理是企業財務管理的核心，也是財務主管的首要職責。 資金對企業如同人體的血液一樣，其流動性和充足性是企業生存的保證、發展的基礎。因此，作為財務主管，要把資金管理作為財務管理工作的第一要務來抓。一方面，充分運用和調動企業的融資資源，疏通融資渠道，熟練運用各種融資方式，為企業及時、足額籌集到成本低、風險小的投資資金和經營資金。另一方面，把企業所擁有的各種資金，按照最佳投資組合，合理投資到經營活動和投資活動，並保持流動資產和固定資產、短期資產和長期資產有合理的佔用比例。同時，運用預算、控制、檢查、分析等科學有效的管理手段，保證資金的流動性、安全性和完整性，使公司資本在高速循環中達到增值的目的。總之，財務主管在運用權責發生制關注公司利潤最大化的同時，還要採取擴大資金來源，調控資金使用去向，運用收付實現制，關注凈現金流最大化，最終達到公司價值最大化的目標。 二、財務主管必須正確的處理管理與服務、制度與創新之間的關系。 由於企業財務部門的重要性，財務主管一般由企業董事會任命或上級主管部門委派。因此財務主管必須承擔起替資產所有者代表即董事會或上級主管部門掌管企業財務的職能。有義務向董事會或上級主管部門匯報企業重大財務事項，有權利獨立行使財務管理和財務監督的職能，有責任制定財務管理制度，設計會計核算流程，籌劃稅務核算方案，開展財務預算，准確、及時提供會計報告、分析、參與指導業務經營活動等。只要財務主管在獨立行使財務管理職能時，沒有限制或阻礙企業經營活動，一般都會得到企業經營者即總經理的支持的。因為總經理也是受命於董事會或上級主管部門，只是二者的職責和分工不同。特別是產權比較明晰的民營企業,委派財務主管，實行財務直線管理，是資產所有者代表即董事會行使權力的基本標志和象徵。一般情況下，有職業操守的職業經理人，不會過多的干擾或限制財務主管獨立行使財務管理職權，也不會反對財務直線管理。 但是，企業又是一個完整並且強調效率的經營實體，不論企業內部職能如何設置，職責如何分工，必須形成一個整體，緊緊圍繞市場，提高產量、擴大銷量、增加利潤，才能實現公司價值最大化這個目標。因此，財務部門作為企業的一個職能部門，財務主管又作為企業經營團隊的一個成員，必須在總經理的領導下反映經營、服務經營、指導經營、促進經營。在不讓渡財務管理職能的基本前提下，為總經理及時准確的提供物流、資金流、信息流會計資料，為經營部門全方位的提供必要的會計核算服務，充分發揮後勤保障的作用。因此，從經營角度講，財務主管和所領導的財務部門又是一個服務者和服務部門。 財務主管和財務部門在行使財務管理職能，提供會計核算服務時，又面臨著一個正確處理堅持制度與靈活變通的問題。制度是對已經形成一定規模並已成型的經營活動的規范和約束。目的是為了促使經營活動健康、快速、高效、長久的開展，往往是先有經營活動、後有制度，因此制度永遠滯後於經營活動。當老的制度不但不能規范經營，甚至阻礙或限制經營時，必須修改制度。但在未修改制度前，只要堅持不損害股東的利益，不損害公司長遠利益這個底線，就可變通或創新性的執行制度，以滿足經營活動的需要。但這種靈活性和創新性必須在財務主管堅持原有制度（即扮演黑臉的角色）的前提下，由總經理做出決定（即扮演紅臉的角色），並報董事會或上級主管部門備案。當這種個別的靈活性做法已經變成普遍性做法時，按照制度制定的程序可以形成制度，交付執行。 三、財務主管的工作必須達到四個標准——會計信息准確、反映經營及時、財務控制有力、財務監督到位。 財務部門的基本職責就是運用會計准則和會計制度准確、真實地核算和反映企業的資產佔用情況、資金來源情況以及盈虧情況。財務主管通過制定財務制度、設計核算流程、明確財務部門的崗位職責和業務分工，目的就是為了保證會計核算結果的真實性和准確性，使董事會或上級主管部門、總經理從所提供的會計報表中了解到企業的真實運行狀況和真實經營情況。 財務部門在真實准確反映經營的同時，還必須做到及時。因為，不論是企業的所有者還是經營者，特別是總經理經營班子實時了解公司的資產現狀和經營現狀，對組織經營、指揮經營非常必要。因此，財務主管在進行月度、季度、年度會計核算，按月、季、按年編制會計報表的同時，必須運用先進的核算工具，按照日清日結的核算原則，設計按日或按周實時結賬的核算辦法和會計帳面實時查詢系統以及日或周現金流量會計報表等，及時、便捷的向董事會或上級主管部門、總經理經營班子反映公司經營概況，以利於總經理經營班子正確決策、組織經營。如果，財務部門提供的會計資料反映的都是一個月以前，甚至一個季度以前的公司財務狀況，總經理經營班子就會認為財務部門對公司經營沒有幫助，財務主管的工作也不會得到總經理的支持和肯定。 財務主管在准確、及時的反映經營的過程中，通過編制財務預算，執行財務預算，檢查和分析財務預算執行情況等，參與企業籌資、投資、生產、營銷等經營活動，並對資金在各個環節的佔用情況、滯留時間、安全性和完整性、增值狀況有責任進行全程跟蹤、全程反映、全程監督。對預算中的經營收入要監督全額入賬，對預算中的經營支出，按照必須、合理的原則從嚴控制報銷。特別是經營過程中所發生的資金流、物流、信息流，必須在財務主管的參與和財務部門的監督下，經過賬務處理，才能變為公司所掌握的資源，防止公司資源體外循環。這也是公司長遠經營、持續經營的保證。 四、財務主管本人還必須具備下列十項能力： 1、理財能力：財務主管作為企業的管家，主管企業的財會工作，掌控企業的收支用度，所以財務主管的理財水平高低對企業影響很大。其理財能力主要體現在以下幾個方面：（1）、組織編制和執行預算、財務收支預算和資金收支預算；（2）、負責籌措資金，確保投資和運營的資金需要；（3）、進行成本費用預測，計劃、控制、核算、分析和監督、督促企業各部門降低消耗、節約費用、提高效益；（4）、建立健全核算制度和財務制度，進行經濟活動分析；（5）、負責對本企業財務機構的設置和會計人員的配備、支持會計人員依法行使職權；（6）、督促本企業財務人員嚴守財務秘密，建立保密制度；（7）、協助總經理對生產經營、投資活動作出決策。 2、決策能力：財務主管在企業的籌資、投資和經營活動中必須面對紛繁復雜的現象和各種備選的方案，做出最優方案的選擇和決斷，決策能力來源於淵博的知識和豐富的實踐，是由其政治素養、文化素養、所掌握的社會與自然科學知識和各種綜合技能以及直接、間接經驗有機結合而成的，主要表現在調查分析預測未來的能力、發現問題提出目標的能力和決斷能力等三個方面。 3、領導能力：財務主管主管財務工作，需要組織一定的人力、物力和財力，為了達到一定目標而努力。因此，應具備一定的領導能力，主要表現在一方面有統帥企業全局財務管理的戰略頭腦，另一方面有知人善任的能力。由於財務主管領導著一支財會隊伍，所以善於發現人才和利用人才是極其重要的，即首先要慧眼識英才，然後是因材施用，最後是海量納人才。總之，一個有才能的領導會給工作群體帶來成功的希望，使人們對他產生一種敬佩感，吸引人們自覺接受影響。 4、專業能力。財務主管是一種專業性很強的領導者，必須具備財務專業特長，才能對財務人員產生影響力，這種影響力是超於職權之外的「專業能力」，具體講應達到如下標准：（1）、大學文化水平（2）宏觀經濟管理知識，包括工商經濟管理，財政、金融、外貿外經、經濟法規等（3）企業經營管理知識，特別是市場營銷，物流與供應鏈管理，人力資源管理等；（4）財會專業知識，對財務會計、管理會計、財務管理、審計、稅法等應有很深的理解，。專業知識應具備會計師以上水平。 5、創新能力：企業是在不斷創新中求生存求發展，創新是企業生存和發展的靈魂，同樣也是企業理財的靈魂。如果一個企業的財務主管在企業理財中墨守陳規、因循守舊、缺乏創新、缺乏進取，既會被企業淘汰，也會被社會淘汰。因此，必須順應外部市場環境變化，為了滿足不斷變化的業務需求，創新性生財、聚財、用財。創新是一種綜合能力，它包括：（1）良好的記憶力（2）敏銳的觀察力（3）豐富的想像力（4）嚴謹的抽象力。6、協調能力，協調能力主要是指妥善處理企業外部和企業內部人際關系的能力。在企業內部工作中財務主管需要同上級、平級、下級打交道，而這些人的身份、地位、交往需求、心理狀況不盡相同，需與他們友好相處、互相配合、協調一致為了正確處理這三者的關系，需要把握三個環節：第一，尊重。每個人都有被人尊重的慾望。財務主管在處理與上級的關系時要獲得上級的信任和理解，表現在要「服從」上級；在處理與同級關系時，表現在互相配合、分清職責、不爭名奪利；在處理與下級關系時，表現在要支持和肯定下級工作，對下級建議要認真聽取採納。第二、了解。了解上級，就是要把握上級的整體思想，為上級分憂解愁；了解同級，就是相互溝通信息、協調一致；了解下級，就是需要知道下級需要什麼樣的支持和幫助，有什麼困難和苦衷。第三、給予。對上級應不折不扣的完成任務；對同級是不相互嫉妒，相互攻擊；對下級要做到適度獎勵和關心。 在企業外部工作中，財務主管需要同稅務、銀行、工商、保險、財政等部門打交道，主要是與這些部門的工作人員打交道。因此，用尊重、了解、支持等方式打動工作人員，建立良好的人際關系是正確處理外部關系的基礎。總之，搞好協調工作是財務主管作為一個領導者應具備的一項基本技能。7、表達能力。包括口頭表達能力和書面文字表達能力兩個方面。口頭表達能力即說話能力，表現為一個財務主管對演講、對話、報告、討論、談判等方面的技巧與藝術的運用。書面文字表達能力也就是文字水平能力，對財務主管來講，主要是對發展規劃、財務報告、總結等的寫作能力。財務主管為了提高表達能力，主要注意以下幾點（1）不斷學習，更新知識、積累知識。（2）培養思維能力，善於分析問題、歸納問題（3）多實踐、多練表達技巧（4）加強文字修養、多寫、多練。8、組織能力。組織能力是為了獲得理想的社會效益和經濟效益，對被管理的客體實行有效的管理和控制能力。財務主管的組織能力，主要表現在因人授權和遙控指揮兩個方面。一個財務主管能夠合理的使用手下人才，使他們「人盡其才，才盡其用」，變成自己手的延伸、腿的延伸、身的延伸、以及腦的延伸。財務主管不僅能將手下的人「撒」出去，放手讓他們工作「各盡其能、各盡其職」，並且能夠採取有效控制手段對他們的行動方面、行為方式和行為效果實行「遙控」，那麼財務主管的組織能力就能體現出來，從而形成以他為中心的「內控」集體。9、應變能力。應變能力是一種根據不斷變化的主客觀條件隨時調整領導行為的難能可貴的能力，是復雜的現代領導活動提出的一條起碼的要求，也是確保領導活動獲得圓滿成功的一個先決條件。具有應變能力的財務主管不例行公事、不因循守舊、不墨守成規，能夠從表面的「平衡」中及時發現新情況、新問題，從中探索新路子，總結新經驗，對改革中遇到的新事物、新工作能夠傾聽各方面的意見，認真分析、勇於開拓，大膽提出新設想、新方案，對已取得的成績不滿足、不陶醉，能夠在取得成績的時候，不得意忘形，能通過成績找差距、控隱患，百尺竿頭更進一步。10、意志能力。意志是一種特殊的能力。在心理學中，意志是指人善於控制自己的行為。善於動員自身的力量去戰勝客觀困難，意志是人的心理活動，它反映在有意識、有目的的行為上。

⑼ 我想問下銀行理財經理如何開展業務

恕我直言

你在銀行工作幾年了？新手不會讓你做客戶經理吧？你工作有段時間的話這些問題應該屬於工作經驗。

還有你們行內沒有專門的客戶經理培訓？理財培訓？

如果這方面業務知識都沒有，不是吭廣大客戶？

所謂的潛在客戶是靠自己的關系，還有平時工作日積月累的客戶，還有守株待兔。主動出擊還是靠平時自己觀察，也許一個一千萬客戶從你身邊走掉你都不知道。

業務知識也是很重要，一味的讓客戶買你們的理財產品，不從良心出發，自己在客觀的角度要對理財產品做認識，做個了解。雖然本行利益第一位，但也可以相對給客戶做點規避風險，減小風險的手續，這樣才能真正的抓住長久客戶。

我對你不是很了解，但感覺你對這方面不是很在行，個人建議，對自身的知識面要有一點提高，這樣才能有屬於自己真正的客戶。
銀行不會給你客戶，有客戶他們自己不會去營銷？
通過電話不如正面來得有效。

語氣如有得罪，請涼解。（我很愛這份工作（理財），雖然我還不是經理）
但我反對那些誤導消費者，誤導客戶，為了自己利益，昧著良心的年輕客戶經理。

⑽ 開一個投資理財公司需要什麼手續，怎麼運作

《中華人民共和國公司法》第二十三條設立有限責任公司，應當具備下列條件：

(一)股東符合法定人數;

(二)有符合公司章程規定的全體股東認繳的出資額;

(三)股東共同制定公司章程;

(四)有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構;

(五)有公司住所。

第二十四條有限責任公司由五十個以下股東出資設立。

第二十五條有限責任公司章程應當載明下列事項：

(一)公司名稱和住所;

(二)公司經營范圍;

(三)公司注冊資本;

(四)股東的姓名或者名稱;

(五)股東的出資方式、出資額和出資時間;

(六)公司的機構及其產生辦法、職權、議事規則;

(七)公司法定代表人;

(八)股東會會議認為需要規定的其他事項。

股東應當在公司章程上簽名、蓋章。

(10)如何開展理財公司主管擴展閱讀

(一) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；

(二)有100萬元人民幣以上的注冊資本；

(三)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；

(四)有公司章程；

(五)有健全的內部管理制度；

(六)具備中國證監會要求的其他條件。