理財認購和申購價格為什麼不一致

Ⅰ 認購費和申購費的區別

區別如下：
一、含義不同：基金認購費是指基金剛發行，還處於封閉期時，用戶購買封閉式基金向基金公司支付的手續費。而基金申購費指的基金在封閉期之後，用戶購買開放式基金份額向基金公司支付的手續費。
二、價格不同：認購費一般是基金單位價格，而申購費一般是當日基金單位凈值，通常基金申購費用要比基金認購費用高。
【拓展資料】
認購費是指投資者在基金發行募集期內因發生申請購買基金單位的行為時產生的費用。認購費費率通常在1%左右，並隨認購金額的大小有相應的減讓。
計算公式：認購費用=凈認購金額×認購費率
凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）
申購費是指投資者在基金存續期間因向基金管理人提出申請購買基金單位的行為而產生的費用。投資者在基金成立後的存續期間，基金處於申購開放狀態期內，向基金管理人購買基金份額時所支付的手續費。根據規定，申購費率不得超過申購金額的5%。目前申購費費率通常在1.5%左右，並隨申購金額的大小有相應的減讓。
基金認購費和申購費都要交嗎？
基金申購和認購都是申請購買的意思，一般來說只需要支付一種。
新基金發行，在基金募集期的時候購買，則叫做認購，所以需要支付認購費。基金募集期結束，基金一般就進入了開放期，開放期內購買基金支付的費用就叫申購費；
所以嚴格意義上來說，購買首發基金叫認購，支付的是認購費。這個期間的認購費通常包含了基金前期的各項宣傳費用，廣告費用，營銷費用等。而購買開放期的基金叫申購，支付申購費，這段時間的費用主要是發行結束後產生的各項費用。
但是很多基金銷售基金為了盡快完成募集的規模，所以認購費一般會比申購費便宜。不過，不管是認購費還是申購費，基金公司都是在投資者購買基金之後，都是一次性收取的。

Ⅱ 工行理財鑫天益認購份額與認購金額不同是怎麼回事

工行鑫天益理財產品：認購份額＝認購金額/1元；申購份額=申購金額/申購當日產品單位凈值。具體情況請您參考產品說明書，如有疑問請您咨詢網點理財經理。

（作答時間：2020年8月25日，如遇業務變化請以實際為准。）

Ⅲ 申購基金份額為什麼與認購基金份額不一樣

首先給你介紹下,申購是購買已經上市的老基金,而你買新基金則是認購,並且因為是老基金了,價格肯定不只1元每份,再加上申購手續費是1.5%,認購的是1%,當染肯定會貴一點.
如果想買嘉實,下周一可以去中國銀行購買,限量30億的老基金,價格接近1元.下面是我從網上找到的信息:
11/02嘉實穩健基金：先分紅 再優惠

價格接近1元，申購費率1％

嘉實基金管理公司日前發布公告，嘉實穩健基金每10份基金份額擬派發現金紅利4.70元，創單只基金單次分紅新高。隨後，嘉實穩健基金將進行限量30億的費率優惠活動。活動期間，100萬以下的申購費率由常日的1.5%降至1％。達到預定的30億規模後，該基金將暫停申購。這種先分紅到面值左右，然後優惠申購的做法，被業內人士稱為「類首發」。

「類首發」的嘉實穩健基金不僅具有新基金「凈值一元，費率優惠」的特點，而且具備老基金「實時申購，實時投資，有歷史業績參考」的優勢。據了解，嘉實穩健基金分紅後凈值在1元左右，在隨後的持續營銷活動中，申購費率降到了和新基金認購費率一樣的1％的水平，讓投資者買老基金就象買基金一樣實惠。但同時，嘉實穩健基金更是一個「成熟的、有歷史的」老基金。嘉實穩健基金成立於2003年7月9日，主要投資於有長期投資價值和良好成長性的大盤藍籌股，已經成功運作了3年。在正常市場狀況下，投資組合中股票投資比例浮動范圍為40%-75%；債券投資比例浮動范圍為20%-55%，現金留存比例為5%左右，屬於配置型基金。截至2006年9月29日，該基金累計凈值達到1.6460元。相對於新基金，投資於這樣的「老基金」，投資者不需要等待較長的封閉建倉期，可以實時申購、實時投資，不失時機，早享收益。而且基金過去的風格怎麼樣，做得如何，投資者一目瞭然，心裡有底，買起來也踏實。

Ⅳ 認購金額和持有金額不一致，原因是什麼

【1】虧了或者賺錢了，買了理財產品之後，是有虧本的可能性的，比如你前天買入的理財產品，昨天虧了幾十塊錢，那麼今天顯示的肯定不是買入的金額了。
【2】扣除了手續費，有些理財產品在買的時候會扣除一筆手續費，那麼買入之後持有的金額與買入的金額自然是不一樣的了。
【3】把理財本金和理財產品的收入納入資產，例如，銀行將本金和日常收入的積累作為總資產，所以看到的金融金額與實際投資的金額是不同的。
拓展資料
1. 簡而言之，持股量是相對於購買股票後的股票市場價格，持股量相當於購買多少股。 一般來說，當投資者購買基金時，他們會根據自己的股票計算購買價格。當你出售基金時，你的份額將成為金額。在購買一些定期理財產品時，要注意持股份額和金額。基金持有量是指基金的金額，持股份額為份額，即比例。基金的認購是根據購買量，然後轉換成股份。當贖回時，股票被轉換成金額。 對於普通的非貨幣基金，如果將基金比作蘋果，基金份額就是蘋果的數量，持有金額就是手中蘋果的總價值。
2. 基金持有單位=確認金額/凈交易價值，其中: 確認金額=購買金額-購買手續費，交易凈值=基金資產總額-基金負債總額/基金單位總數，可以簡單理解為當日基金的價格。 例如，購買基金a的服務費為1.5%，當日凈值為2，購買基金為3000元，確認金額= 3000-3000 * 1.5% = 2955，持股份額= 2955 / 2 = 1477.5。基金是指為某一目的而設立的一定數量的基金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金和各種基金會的基金。人們通常說基金主要是指證券投資基金。 分享了 基金以「股份」為基礎，基金的單位凈值就是每一股的價值(即基金的買賣價格)。
3. 持有的股份數是投資者賬戶中持有的股份數。 例如，基金的單位凈值是1.20元。如果你投資12000元(不計手續費)，你可以買10000股。此時，持有股份為10000。 持有數量 基金一般以持股比例來分攤市場價值，所以持股金額為當日基金價格乘以持股份額; 如果您以510元購買基金，手續費為10元，那麼基金凈值為1元，您的份額為(510-10)元/ 1元= 500股; 持有金額= 500股* 1元= 500元。

Ⅳ 認購和申購的區別有哪些

如果您通過招商銀行購買基金，認購和申購的區別如下：
認購：新發售的產品在第一次募集期的購買，稱為認購，產生的費用是認購費；
申購：產品成立後的購買，稱為申購，產生的費用就是申購費。
（應答時間：2022年7月5日。以上內容供您參考，如遇業務變動請以最新業務規則為准。）
溫馨提示：如有任何疑問，歡迎撥打官方客服熱線或聯系招行APP在線客服咨詢。

Ⅵ 認購和申購的區別

如果您通過招商銀行購買基金，認購和申購的區別如下：
認購：新發售的產品在第一次募集期的購買，稱為認購，產生的費用是認購費；
申購：產品成立後的購買，稱為申購，產生的費用就是申購費。
（應答時間：2022年7月6日。以上內容供您參考，如遇業務變動請以最新業務規則為准。）
溫馨提示：如有任何疑問，歡迎撥打官方客服熱線或聯系招行APP在線客服咨詢。

Ⅶ 基金認購和申購的區別是什麼

1.基金申購和認購的區別：基金認購是指大家在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程，一般此時的基金凈值為1元，即除去交易費用後，實際認購成功的資金數（以元為單位）就是基金的份額；而基金申購是指大家到基金公司或合作的代銷機構按照規定的程序申請購買基金份額的行為。
2.基金申購和認購的區別具體如下：
1）時間上的不同：基金申購，一般在基金成立之後，而基金認購一般在基金的募集期間，且在認購期內產生的利息等基金成立時，自動轉換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認購份額。
2）費率不同：基金在認購期間，上市公司為了盡快募集到資金，會進行認購費率打折操作，導致其認購費率一般要低於基金申購費率。
3）交易方式上的不同：基金認購之後，投資者需要等到基金封閉期結束之後，才能進行贖回操作，而基金申購，一般在下一個交易日，投資者才能進行賣出操作，同時，基金認購之後存在較久的封閉期，這會增加投資者持有基金的不確定性風險。
4）購買價格：基金的認購和申購在價格上是不一樣的。基金認購的價格是基金單位價格，一般是1元，基金申購的價格是申購當天基金的單位凈值，基金的單位凈值在基金成立之後通過正常的運作，凈值會產生變化。可能高於1元，也可能低於1元，也可能就是1元。
拓展資料：
1.認購的注意事項有哪些?
1）認購書的簽訂給購房者一定的資金緩沖期。買房先簽認購書，購房者在籌備首期款時需要充足的時間是其中的主要原因，這樣也能夠讓購買者好好考慮自己的購房裁斷。購房者在購房合同簽訂之後，國土部門就會對此進行備案，如果想要退房就必須通過國土資源部門進行解除備案，那麼退房就太繁雜了。
2）其次，無論認購書具不具備成為購房合同的條件，其效力均應根據開發商是否已取得商品房預售許可證明、本身內容等來確定。因此，林律師建議購房者，不要輕易簽訂認購書，如果有的購房者的確看上了某個項目的房子，擔心錯過，必須簽訂認購書，也應當謹慎行事。

Ⅷ 認購和申購的區別

認購和申購一般有以下的3個區別：1、認購和申購因為購買的時間不一樣，所以購買價格也不一樣。認購通常是認購人在基金注冊設立時認領購買的。申購是在基金成立後購買的基金；2、購買費率不一樣；3、贖回時間不一樣。基金認購有封閉期，而申購無封閉期；4、購買單位基金的凈值不一樣。 拓展資料： 基金首次募集期購買基金的行為稱為認購；在基金成立後購買基金的行為稱為申購；一般情況下，認購期購買基金的費率相對來說要比申購期購買優惠。認購期購買的基金一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金要在申購成功後的第二個工作日進行贖回。在認購期內產生的利息以注冊登記中心的記錄為准，在基金成立時，自動轉換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認購份額。 認購期一般按照基金面值1元錢購買基金，認購費率通常也要比申購費率優惠。認購期與申購期區別之一就是利息。利息是指在基金募集期，因為基金還沒有成立，投資者的款項到達基金公司賬戶後，沒有進行投資和運作，要計算利息，並將利息折算為基金份額計入基金賬戶。基金成立後，申購的基金即成為投資，風險要由投資者自擔，所以不能計算利息。 法律依據：《中華人民共和國證券投資基金法》第六十六條基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業務；基金合同另有約定的，從其約定。投資人交付申購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。 基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。《中華人民共和國證券投資基金法》第八十七條非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。前款所稱合格投資者，是指達到規定資產規模或者收入水平，並且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力、其基金份額認購金額不低於規定限額的單位和個人。合格投資者的具體標准由國務院證券監督管理機構規定。

Ⅸ 認購和申購有什麼區別

如果您通過招商銀行購買基金，認購和申購的區別如下：
認購：新發售的產品在第一次募集期的購買，稱為認購，產生的費用是認購費；
申購：產品成立後的購買，稱為申購，產生的費用就是申購費。
（應答時間：2022年6月22日。以上內容供您參考，如遇業務變動請以最新業務規則為准。）
溫馨提示：如有任何疑問，歡迎撥打官方客服熱線或聯系招行APP在線客服咨詢。