如何用excel計算理財

發布時間: 2022-10-22 22:42:13

㈠ Excel如何求動態投資收益率

一、一次性投資收益計算

一次性投資計算年收益，可以用^（代表數學運算的「次方」，英文輸入法shift+6）。例如，2^3 代表2的3次方：2×2×2 = 2^3 = 8。
例1：小明有1萬塊錢，投資了一隻指數基金，假定該指數基金平均年收益是8.5%。10年之後小明的共有多少錢？
到期本息合計：10000*(1+8.5%)^10=2.26萬

二、定投的投資收益計算

由於定投並非是一開始就把全部的資金投了進去，我們再用上面的公式算就很不科學了。
碰到這種情況，我們就要得用到FV公式了。
例2：小明每月拿1,000元定投一項年化收益為8%的理財產品，投資期5年，5年後他會有多少錢呢？
到期本息合計：

=FV(8%/12,5*12,-1000,0)

FV代表的是終值，也就是本息和；

因為是每月投資，所以利率是8%除以12，總期數是5年乘以12個月60期；

-1000代表每期投1000元；

最後一個0是月初投的意思，如果是月末投要改成1。

三、不定期不定額的投資收益率計算

其實在我們現實的生活中，很多事情是沒有那麼有規律的。比如我某個月錢多，投資了3,000元，有時錢少只投了1,000元，有的時候窮的要從投資賬戶取出錢來周轉。而且投資的時間其實也沒什麼規律可循，想起哪天是哪天，這該怎麼辦呢？
例3：小明看到最近股市行情不錯，就拿了些錢買股票。他一月、二月分別投入2萬和1.5萬，三月的時候他取出2萬急用，4月他又把這兩萬還了回來。等到6月小明股票賬戶上已經有了36,000元。
請問小明此次投資的年化收益率是多少？
這個問題我們可以用XIRR函數來求解。

C列輸入月投資或取出的金額；

（投入20,000就填-20,000，取出20,000就填20,000）

D列輸入投資或取出的日期；

C8單元格，輸入=XIRR(C3:C7,D3:D7)，得出投資收益率。

四、信用卡分期的真實借貸利率

信用卡分期坑深似海，下面就來給大家扒一扒信用卡分期那點事兒，重點是教你如何算出信用卡分期的真實利率。
例4：小明辦理A行信用卡賬單分期，分期借款總金額12,000元，分12期返還（每期還款額1,092.4元），每期的手續費率是0.77% 。問小明分期借款的真實借貸利率是多少？
從表面上看，信用卡分期年利率是9.24%（月手續費率0.77%*12），但由於每期都還了1,000元的本金，所以不能簡單地這樣算。而應藉助IRR函數，就可以輕松地計算出真實的年利率是多少。

㈡理財統計圖怎麼做

製作理財統計需要在Excel上進行操作。

打開Excel,選擇數據。點擊「插入」，點擊「圖表」。點擊「柱形圖」，點擊「簇狀圖」。根據需要選擇圖表，點擊「確定」。

理財統計圖會很好地詮釋相應理財產品的變化。

㈢我想用excel做個理財收益表計算每日收益已知該理財7日年利率是10％投

樓主你好，理財通是微信里的一個「理財超市」裡面有保險、基金等理財產品，可以通過手機微信-錢包-理財通操作，簡單，安全無風險和銀行的活期存款差不多，但是比銀行的活期存款利率要高，一樣是可以隨時支取的。

㈣如何計算理財產品利息

理財產品計息公式為：
利息=本金×實際天數×日利率
利率換算公式為年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天）；
利息計算分為積數計息法和逐筆計息法：
1.積數計息法按實際天數每日累計賬戶余額是以累計積數乘以日利率計算的利息。
計算公式為：利息=累計計息積數×日利率，其中的累計計息積數是等於計息期內每日余額合計數的。
2.逐筆計息法按預先確定的計息公式逐筆計算利息，分為按照對年對月對日計算利息和按照實際天數計算利息。
a.按照對年對月對日計算利息。計息期為整年（月）的，計息公式為：利息=本金×年（月）數×年（月）利率。計息期有整年（月）又有零頭天數的，計息公式為：利息=本金×年（月）數×年（月）利率+本金×零頭天數×日利率。
b.按照實際天數計算利息。
即每年為365天（閏年366天）然後每月為當月公歷實際天數。
其實計算好利息不僅可以使得自己的還款計劃更精準，更能讓你對數據有直觀的對比，以後再選擇貸款的時候就可以考慮這樣的利息是否合適，不用盲選了。
利息（年）=本金×年利率（百分數）×存期或利息=本金×利率×時間存款利息=本金×天數×掛牌利息(日利率）=計息天數×日利率利息稅=存款利息(應繳納所得稅額)×適用稅率
以年利率10%，本金一萬元為例，那麼以一年的利息為10000*10%=1000元。
拓展資料:
利息的影響因素：
1、央行的政策
一般來說，當央行擴大貨幣供給量時，可貸資金供給總量將增加，供大於求，自然利率會隨之下降；反之，央行實行緊縮式的貨幣政策，減少貨幣供給，可貸資金供不應求，利率會隨之上升。
2、價格水平
市場利率為實際利率與通貨膨脹率之和。當價格水平上升時，市場利率也相應提高，否則實際利率可能為負值。同時，由於價格上升，公眾的存款意願將下降而工商企業的貸款需求上升，貸款需求大於貸款供給所導致的存貸不平衡必然導致利率上升。
3、股票和債券市場
如果證券市場處於上升時期，市場利率將上升；反之利率相對而言也降低。
4、國際經濟形勢
一國經濟參數的變動，特別是匯率、利率的變動也會影響到其它國家利率的波動。自然，國際證券市場的漲跌也會對國際銀行業務所面對的利率產生風險。

㈤如何利用excel製作個人財務報表

記賬是一個好的理財習慣，所謂你不理財，財不理你。很多時候，我們不用學習復雜的財務知識，通過Excel也可以做出讓我們滿意的財務報表。下面就分享一下自己做個人家庭財務報表的經驗。

1、首先，打卡一個Excel空白的工作表，如圖所示，添加一些邊框。

㈥如何巧用Excel計算貨幣時間價值

貨幣時間價值是現代理財的基本觀念之一，也可以說是理財活動的「第一原則」。根據貨幣時間價值原理，在利率水平一定的條件下，同等數額的資金在不同時點上的經濟價值是不等的；而數額不等的資金在不同時點上的經濟價值又有可能是相等的。因此我們在會計核算尤其是在進行理財分析與財務決策時，對於跨期較大（如跨年）的收入或支出，需要先把它們放到相同的時間基礎上，然後才能進行加減或比較。在這方面，巧妙地利用Excel是最好的選擇，本文試圖通過18個精選案例來加以闡釋。大家若能以此為基礎，再加以靈活運用和深入研究，也就具備了解決復雜問題的能力。
一、現值計算
在Excel中，計算現值的函數是PV，其語法格式為：PV（rate，nper，pmt，[fv]，[type]）。其中：參數rate為各期利率，參數nper為投資期（或付款期）數，參數pmt為各期支付的金額。省略pmt參數就不能省略fv參數；fv參數為未來值，省略fv參數即假設其值為0，也就是一筆貸款的未來值為零，此時不能省略pmt參數。type參數值為1或0，用以指定付款時間是在期初還是在期末，如果省略type則假設值為0，即默認付款時間在期末。
案例1：計算復利現值。某企業計劃在5年後獲得一筆資金1000000元，假設年投資報酬率為10%，問現在應該一次性地投入多少資金？
在Excel工作表的單元格中錄入：=PV（10%，5，0，-1000000），回車確認，結果自動顯示為620921.32元。
案例2：計算普通年金現值。購買一項基金，購買成本為80000元，該基金可以在以後20年內於每月月末回報600元。若要求的最低年回報率為8%，問投資該項基金是否合算？在Excel工作表的單元格中錄入：=PV（8%/12，12*20，-600），回車確認，結果自動顯示為71732.58元。71732.58元為應該投資金額，如果實際購買成本要80000元，那麼投資該項基金是不合算的。
案例3：計算預付年金現值。有一筆5年期分期付款購買設備的業務，每年年初付500000元，銀行實際年利率為6%.問該項業務分期付款總額相當於現在一次性支付多少價款？在Excel工作表的單元格中錄入：=PV（6%，5，-500000，0，1），回車確認，結果自動顯示為2232552.81元。即該項業務分期付款總額相當於現在一次性支付2232552.81元。
二、凈現值計算
在Excel中，計算凈現值的函數是NPV，其語法格式為：NPV（rate，value1，value2，……）。Rate為某一期間的固定貼現率；Value1，value2，……為一系列現金流，代表支出或收入。利用NPV函數可以計算未來投資或支出的總現值、未來收入的總現值以及凈現金流量的總現值。
案例4：計算分期收（付）款的總現值。甲公司2007年1月1日從乙公司購買一台設備，該設備已投入使用。合同約定，該設備的總價款為1000萬元，設備款分3年付清，2007年12月31日支付500萬元，2008年12月31日支付300萬元，2009年12月31日支付200萬元。假設3年期銀行借款年利率為6%.要求計算設備總價款的現值。
固定資產入賬，首先要確定設備總價款的現值。具體操作是：在Excel工作表的單元格中錄入：=NPV（6%，500，300，200），回車確認，結果自動顯示為906.62萬元。該結果也表明，假設現在一次付清貨款，並且乙方同意按3年期銀行借款年利率6%進行計算，那麼現在交易金額應該是906.62萬元。
案例5：計算投資項目的凈現值。某項目初始投資為206000元，第1年至第6年的每年年末現金流量分別為50000元、50000元、50000元、50000元、48000元、106000元。如果貼現率是12%，要求計算該項目投資凈現值。
在Excel工作表的單元格中錄入：=NPV（12%，50000，50000，50000，50000，48000，106000）-206000，回車確認，結果自動顯示為26806.86元。
三、終值計算
在Excel中，計算終值的函數是FV，其語法格式為：FV（rate，nper，pmt，[pv]，[type]）。其中：參數rate為各期利率，參數nper為期數，參數pmt為各期支付的金額。省略pmt參數則不能省略pv參數；參數pv為現值，省略參數pv即假設其值為零，此時不能省略pmt參數。type參數值為1或0，用以指定付款時間是在期初還是在期末，如果省略type則假設值為0，即默認付款時間在期末。
案例6：計算單利終值及利息。存入銀行10000元，存期5年，銀行按5%的5年期單利利率計息。問5年後可一次性從銀行取出多少錢？其中利息是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=10000*（1+5%），回車確認，結果顯示為10500元（5年後可一次性從銀行取出的金額）。在Excel工作表的單元格中錄入：=10000*5%，回車確認，結果顯示為500元（利息）。
案例7：計算復利終值及利息。向銀行借款1000萬元，年利率8%，期限5年，到期一次還本付息。問5年後應償還多少萬元？其中有多少利息？
在Excel工作表的單元格中錄入：=FV（8%，5，-1000），回車確認，結果（復利終值，即本息和）顯示為1469.33萬元。在單元格中錄入：=FV（8%，5，-1000）-1000，回車確認，結果顯示為469.33萬元（利息）。
案例8：計算普通年金終值。某企業計劃從現在起每月月末存入20000元，如果按月利息0.353%計算，那麼兩年以後該賬戶的存款余額會是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=FV（0.353%，24，-20000），回車確認，結果自動顯示為：499999.50元，即兩年以後該賬戶的存款余額是499999.50元。
案例9：計算預付年金終值。某企業計劃從現在起每月月初存入20000元，如果按月利息0.353%計算，那麼兩年以後該賬戶的存款余額會是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=FV（0.353%，24，-20000，0，1），回車確認，結果自動顯示為501764.50元，即兩年以後該賬戶的存款余額是501764.50元。
四、貼現率計算
在Excel工作表中，計算貼現率的函數為RATE，其語法格式為：RATE（nper，pmt，pv，[fv]，[type]，[guess]）。其中guess為預期（猜測）利率，如果省略預期利率則假設該值為10%.
案例10：測算報酬率。現有15000元，要想在10年後達到50000元，那麼在選擇投資項目時，最低可接受的報酬率是多少？
在Excel工作表的單元格中錄入：=RATE（10，15000，-50000），回車確認，結果自動顯示為12.795%（四捨五入保留結果，可以根據需要規定保留小數位，下同）。
案例11：測算利率。某人建議你貸給他30000元，並同意每年年末付給你9000元，共付五年。你是否應接受該建議？在Excel工作表的單元格中錄入：=RATE（5，9000，-30000），回車確認，結果自動顯示為15.24%.結果表明，如果15.24%高於其他投資項目的報酬率，則可以接受該建議。
案例12：計算分期收款的折現率。某公司出售一套設備，協議約定採用分期收款方式，從銷售當年年末開始分5年收款，每年收200萬元，合計1000萬元（不考慮增值稅）。假定購貨方在銷售成立日支付貨款，付800萬元即可。購貨方在銷售成立日支付的800萬元可以看做是應收金額的公允價值。該筆業務的賬務處理，涉及折現率的計算問題，即要計算每年年末的「未實現融資收益」和「財務費用」數據。首先要計算年金為200萬元、期數為5年、現值為800萬元的折現率。在Excel工作表的單元格中錄入：=RATE（5，200，-800），回車確認，結果顯示為7.93%.
五、期數計算
在Excel中，計算期數的函數為NPER，其語法格式為：NPER（rate，pmt，pv，[fv]，[typ]）。
案例13：計算資金積累期。某企業現有資金100000元，投資項目的年報酬率為8%，問多少年後可以使現有資金增加到200000元？在Excel工作表的單元格中錄入：=NPER（8%，0，100000，-200000），回車確認，結果自動顯示為9年。
案例14：計算對比方案的設備使用年限。某企業擬購置一台柴油機或汽油機。柴油機比汽油機每月可以節約燃料費5000元，但柴油機的價格比汽油機高出50000元。假設資金的年報酬率為18%，年資金周轉12次以上（每月復利一次）。問柴油機至少應使用多少年才合算？在Excel工作表的單元格中錄入：=NPER（18%/12，5000，-50000），回車確認，結果自動顯示為11年。
案例15：計算還款期。按揭方式購房，首付後貸款600000元，假設貸款的年利率為7.95%，每月還款能力為5000元，問需多少年能夠還清貸款？在Excel工作表的單元格中錄入：=NPER（7.95%/12，5000，-600000）/12，回車確認，結果顯示為20年。
六、等額收（付）款計算
在Excel中，計算等額收（付）款的函數是PMT，其語法格式為：PMT（rate，nper，pv，[fv]，[type]）。
案例16：投資回收的年金測算。假設以10%的年利率借款20000元，投資於壽命為10年的某個項目。問每年至少要收回多少資金才行？在Excel工作表的單元格中錄入：=PMT（10%，10，-20000），回車確認，結果自動顯示為3254.91元。
案例17：按揭方式下分期收（付）款額的計算。按揭購房貸款額為600000元，假設25年還清，貸款年利率為8%.問：每月底需要支付的還本付息額是多少？如果在每月月初還款，則每月還款額又為多少？在Excel工作表的單元格中錄入：=PMT（8%/12，25*12，-600000），回車確認，計算所得的每月月末還款額為4630.90元。在Excel單元格中錄入：=PMT（8%/12，25*12，-600000，0，1），回車確認，計算所得的每月月初還款額為4600.23元。
案例18：養老金存款規劃。某企業計劃為30年後退休的一批員工制定養老金計劃，這些員工退休後每月月底可以從銀行領取2500元，連續領取25年。若存款的復利年利率為3%，那麼該企業從今年開始每年需要為這批員工中的每位員工等額存入多少錢到銀行？在Excel工作表的單元格中錄入：=PMT（3%，30，0，-PV（3%/12，25*12，-2500）），回車確認，結果顯示為11081.17元。即該企業從今年開始每年需要為每位員工等額存入11081.17元到銀行。
本例涉及Excel的函數嵌套問題，對於不熟悉Excel函數應用的會計人員來說，增加了一定難度。這里給出公式的關鍵釋義：對照PMT函數的語法格式，-PV（3%/12，25*12，-2500）整體屬於PMT函數的fv參數。-PV（3%/12，25*12，-2500）計算的結果即是30年後需要的那筆資金。對於PMT函數來說，明確30年後的終值應達到多少後，才可以計算出現在每年要存多少錢到銀行。30年後需要的那筆資金就是25年中每月發放金額的總現值。

㈦ excel怎麼進行算賬理財

excel怎麼進行算賬理財

零存整取儲蓄“零存整取”是工薪階層常用的投資方式，這就需要計算該項投資的未來值，從而決定是否選擇某種儲蓄方式。下面跟我了解一下excel怎麼進行算賬理財，希望對你有幫助!

函數分解

FV 函數基於固定利率及等額分期付款方式，返回某項投資的未來值。語法：FV(rate,nper,pmt,pv,type) Rate 為各期利率;Nper為總投資期，即該項投資的付款期總數;Pmt 為各期所應支付的金額，其數值在整個年金期間保持不變;Pv為現值，即從該項投資開始計算時已經入賬的款項，或一系列未來付款的當前值的累積和;Type為數字0

或1，用以指定各期的付款時間是在期初還是期末。

實例分析

新建一個工作表，在其A1、B1、C1、D1單元格分別輸入“投資利率”、“投資期限”、“投資金額”和“賬戶初始金

額”。假設妻子新建一個賬戶每月底存入300 元，年利2.1% (即月息0.00175)，連續存款5 年，可以在A2 、B2、C2 、D2 單元格分別輸入“0.00175”、“60”、“500”和“1”。然後選中E2 單元格輸入公式“=FV(A2,B2,-C2,D2,1)”，

回車即可獲得該投資的到期本金合計為“￥18,994.67”。公式中的“-C2”表示資金是支出的，“C2”前不加負號也可，

這樣計算出來的'結果就是負值。如果丈夫也有“零存整取”賬戶，每月初存入200 元，年利1.28%(即月息0.001667)，連續存款3 年，可以在A3、B3 、C3、D3單元格分別輸入“0.001667”、“36”、“200”和“0”。然後把E2 單元格中的公式復制到E3 單元格(將游標指向E2 單元格的拖動柄，當黑色十字游標出現後向下拖動一格)，即可得知該投資的到期本金合計“￥7,426.42”。提示：上述計算結果包括本金和利息，但不包括利息稅等其他費用。

1.還貸金額

如今貸款購買住房進行消費的家庭越來越多，計算貸款的月償還金額是決策的重要依據，下面我們就來設計如何知道自己每月的還款金額。

(1)函數分解

PMT 函數基於固定利率及等額分期付款方式，返回貸款的每期付款額。語法：PMT(rate,nper,pv,fv,type) Rate 為貸款利率;Nper 為該項貸款的付款總數;Pv 為現值，或一系列未來付款的當前值的累積和;Fv為未來值，或在最後一次付款後希望得到的現金余額;Type為數字0 或1。

(2)實例分析

新建一個工作表，在其A1、B1、C1、D1單元格分別輸入“貸款利率”、“還貸年限”、“貸款金額”和“還貸時間”。

假設貸款年利為4.1%(即月息0.00342)，預計的還貸時間為10 年，貸款金額為10 萬元，且每月底還貸。可以在A2、B2、C2、D2單元格分別輸入“0.00342”、“360”、“100000”和“1”(表示月末還貸，0 表示月初還貸)。然後選中E2 單元格輸入公式“= PMT(A2,B2,C2,,D2)”，回車就可以獲得每月的還款金額為“￥-481.78”。上式中C2 後的兩個逗號之間還有一個參數，表示還貸期限結束時賬戶上的余額，對這個例子來說應該是0，所以可以忽略該參數或寫成“= PMT(A2,B2,C2,0,D2)”。

2.保險收益

保險公司開辦了一種平安保險，具體辦法是一次性繳費12000 元，保險期限為20 年。如果保險期限內沒有出險，每年返還1 000 元。請問在沒有出險的情況下，它與現在的銀行利率相比，這種保險的收益率如何。

(1)函數分解

RATE 函數返回投資的各期利率。該函數通過迭代法計算得出，並且可能無解或有多個解。語法：RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess) Nper 為總投資期，即該項投資的付款期總數;Pmt 為各期付款額，其數值在整個投資期內保持不變;Pv為現值，即從該項投資開始計算時已經入帳的款項，或一系列未來付款當前值的累積和;Fv為未來值，或在最後一次付款後希望得到的現金余額;Type為數字0 或1 。

(2)實例分析

新建一個工作表，在其A1、B1、C1、D1單元格分別輸入“保險年限”、“年返還金額”、“保險金額”、“年底返還”

和“現行利息”。然後在A2 、B2、C2、D2 和E2 單元格分別輸入“20”、“1000”、“12000”、“1”(表示年底返還，0表示年初返還)和“0.02”。然後選中F2 單元格輸入公式“=RATE(A2,B2,C2,,D2,E2)”，回車就可以獲得該保險的年收益率為“0.06”。要高於現行的銀行存款利率，所以還是有利可圖的。上面公式中的C2 後面有兩個逗號，說明最後一次付款後賬面上的現金余額為零。

3.個稅繳納金額

假設個人收入調節稅的收繳標準是：工資在800 元以下的免徵調節稅，工資800 元以上至1 500 元的超過部分按5%的稅率徵收，1 500 元以上至2 000 元的超過部分按8%的稅率徵收，高於2 000 元的超過部分按20%的稅率徵收。我們可以按以下方法設計一個可以修改收繳標準的工作簿：新建一個工作表，在其A1、B1、C1、D1、E1單元格分別輸入“姓名”、“工資總額”、“扣款”、“個稅”和“實付工資”。為了方便個稅標準的修改，我們可以另外打開一個工作表(例如Sheet2)，在其A1、B1、C1、D1 、E1 單元格中輸入“免徵標准”、“低標准”、“中等標准”和“高標准”，然後分別在其下方的單元格內輸入“800”、“1500”、“2000”、“2000”。接下來回到工作表Sheet1 中，選中D 列的D2 單元格輸入公式“=IF(C2<=Sheet2!A2," ",IF((C2-Sheet2!A2)<=Sheet2!B2,(C2-Sheet2!A2)*0.05,IF

(C2-Sheet2!C2<=Sheet2!C2,(C2-Sheet2!C2)*0.08,IF(C2>Sh eet2!D2,(C2-Sheet2!D2)*0.2))))”，回車後即可計算出C2

單元格中的應繳個稅金額。此後用戶只需把公式復制到C3、C4 等單元格，就可以計算出其他職工應繳納的個稅金額。上述公式的特點是把個稅的徵收標准放到另一個工作表中，如果征稅標准發生了變化，用戶只需修改相應單元格中的數值，不需要對公式進行修改，可以減少發生計算錯誤的可能。公式中的IF 語句是逐次計算的，如果第一個邏輯判斷“C2-Sheet2!A2)<=Sheet2!B2”成立，即工資收入低於徵收標准，則個稅計算公式所在單元格被填入空格;如果第一個邏輯判斷式不成立，則計算第二個IF 語句，直至計算結束。假如征稅標准多於4 個，可以按上述繼續嵌套IF 函數(最多7 個)。

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㈧怎麼用EXCEL算復利

1、復利的公式用EXCEL如下表達：累積值（本金利息的總和）：=本金*POWER(1+利率,時間)時間的單位是年，可以直接用兩個時間之差除以365。

2、例如本金在A1、利率在A2、... →復利現值的excel公式。我們先在EXCEL表裡拉出一個1－30的數列，這30個數所處的單元格位置就是A1、A2、……A30。這個數列的作用是給公式POWER(A,B)里的B取值用的。

(8)如何用excel計算理財擴展閱讀：

Excel 的一般用途包括：會計專用、預算、帳單和銷售、報表、計劃跟蹤、使用日歷等

Excel中大量的公式函數可以應用選擇，使用Microsoft Excel可以執行計算，分析信息並管理電子表格或網頁中的數據信息列表與數據資料圖表製作，可以實現許多方便的功能，帶給使用者方便。

與其配套組合的有：Word、PowerPoint、Access、InfoPath及Outlook,Publisher

Excel2013、2010、2007和老一點的Excel2003較為多見，Excel2002版本用的不是很多。比Excel2000老的版本很少見了。最新的版本增添了許多功能。使Excel功能更為強大。

Excel2003支持VBA編程，VBA是Visual Basic For Application的簡寫形式。VBA的使用可以達成執行特定功能或是重復性高的操作。

㈨用Excel做財務報表的方法步驟詳解

記賬是一個好的理財習慣，所謂你不理財，財不理你。很多時候，我們不用學習復雜的財務知識，通過 Excel 也可以做出讓我們滿意的財務報表。下面我教你怎麼用Excel做財務報表。

用Excel做財務報表的步驟

首先，打卡一個Excel空白的工作表，如圖所示，添加一些邊框

用Excel做財務報表的步驟圖1

其次，按照個人家庭分類，填寫相應的內容，一般來說，按照衣食住行分即可，也可以分得更細致，但是總的來說，一般就那麼幾類。

用Excel做財務報表的步驟圖2

然後，做出每個月的財務報表，分類與總報表裡面一致，注意插入求和公式，以每天為進度進行記錄。

用Excel做財務報表的步驟圖3

接著，在總表裡面鏈接每個月的數據，採用公式的辦法，可以實現自動的更改，簡單方便。

用Excel做財務報表的步驟圖4

在總表裡面鏈接每個月的消費總數據，同樣採用公式的辦法。

用Excel做財務報表的步驟圖5

結余項插入公式，用”收入-支出“即可，簡單方便

用Excel做財務報表的步驟圖6

在最後的總結余這一項，也採用求和的方法，可以實時關注自己攢下多少錢

用Excel做財務報表的步驟圖7

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