北京人壽理財規劃師年薪多少

⑴ 理財規劃師的工資大概有多少

美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業，理財規劃師名列第二。在發達國家，理財規劃師的平均年薪是11萬美元，前幾年香港地區理財規劃師最高收入就已經達到200多萬港元，內地銀行私人貴賓理財經理年薪可達60萬~200萬，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上，目前理財規劃師已成為最炙手可熱的「金領職業」。

⑵ 理財師真的都月入百萬嗎

我覺得這個肯定不是真實的。
當然，理財規劃師是個很好的職業，在中國也是剛剛開始起步，也是一個很不錯的職業，如果你說都月入百萬，那肯定是不真實的。
一、什麼是理財規劃師
理財規劃師是利用科學的方法為客戶提供全方位的財務解決方案，為客戶提升財務管理水平，通過理財，提升客戶生活水平。
二、理財規劃師需要什麼技能
作為一名理財規劃師，需要綜合管理技能，首先，要有良好的職業操守，因為你這是幫別人理財，如果素質不過硬的話，誰也不敢讓你去做理財師，其次要有豐富的金融、投資、經濟、財務及法律方面的知識，也就是說在理財方面，你必須是個全才，在投資方面你要非常專業，不然別人也不會交給你來理財呀。最後理財規劃師要獨立客觀，不能給客戶帶有偏見或者私心雜念的推薦，公平公正才能更長久。

三、理財規劃師在中國發展前景如何
應該說理財規劃師在中國還是一個朝陽產業，而且，需要大家的理念能接受， 據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考中國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

當然，這也需要不斷的發展，人們的接受也需要一個過程，相信，隨著人們生活水平的提高，理財意識的加強，中國的理財規劃師前景會越來越好。
所以，你說的都月入百萬還是不太可能的，但是如果你想往這個方面發展，我覺得還是不錯的，祝你成功，加油！

⑶ 理財規劃師今後的前景怎麼樣

現今金融機構不斷推出創新產品和服務，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」的服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。
人們手中有了越來越多的余錢，因此有著迫切的理財需求。普通百姓面對眾多的金融產品和投資渠道，無論從時間上、精力上還是專業知識上都難以應對，市場呼喚專業的理財人士———理財規劃師為人們提供專業的理財服務。面對日益強烈的市場需求，本土的理財規劃師供應量嚴重不足，存在很大的供需缺口。
在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求，50%以上的人願意為理財服務支付費用。
理財成為一種大眾化需求
現在理財已經成為一種大眾化需求。然而，這個巨大的理財市場顯然並沒有一個足夠規模的專業理財師隊伍與之相匹配。
根據國務院發展研究中心金融研究所發布的2007中國金融理財報告，從2006年起我國理財市場已進入發展的黃金10年期。報告說，從2007年到2017年，我國人口最多的年齡段分別進入其人生中的33歲到55歲和18歲到32歲的階段，該階段人口是主要儲蓄者，對資產配置需求極大提高。理財市場已成為反映金融行業綜合業務競爭力的主要領域之一。
同時按照世行制定的標准換算，國家統計局將年收入在6萬到50萬元之間的家庭列入中等收入家庭范疇。盡管沒有確切的數據能夠計算出目前我國中產階層家庭的規模，但有推算指出，符合6萬到50萬這一標準的人數可能達到8000萬人，並且還在急劇增加。個人財富的迅速增長導致中產階層家庭規模的迅速擴大，顯然是中國社會逐步良性發展的好事。但另一方面，在物質財富增長的同時，經濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經初步形成，商業機構為具有不同需求客戶提供個性化理財的能力正在迅速提升。
目前長三角地區中產階級和高收入階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。
行業認證分兩種
現今我國主要存在兩種理財規劃師認證制度：一類是國家理財規劃師，由國家勞動和社會保障部推出。另一類是國際認可的CFP，CFP是金融理財領域的權威性國際認證，中國於2006年正式成為CFP組織成員國。中國金融理財標准委員會是CFP組織中國大陸授權的唯一認證機構，它屬於中國人民銀行下屬機構，隸屬於金融教育發展基金會。
1、國家理財規劃師
根據新修訂的《理財規劃師國家職業標准》，國家理財規劃師共分三個級別：助理理財規劃師(國家理財規劃師三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)和高級理財規劃師(國家理財規劃師一級)。助理理財規劃師作為新設立的一級，它將考試資格放寬到了在校大學生群體。
國家理財規劃師職業資格認證考試自推出以來，全國產生了約5000名通過國家理財規劃師職業資格認證的理財規劃師。
2、CFP認證
由中國金融理財標准委員會組織的金融理財師考試每年舉辦兩次，上半年在6月份，下半年在11月份。考試分為三類：AFP金融理財師初級認證，CFP國際金融理財師認證，EFP金融理財管理師認證。
金融理財規劃師(CFP-Certified Financial Planner)是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。在取得金融理財規劃師執業資格前，必須取得金融理財師(AFP-Associate Financial Planner)持證資格。
國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP和CFP持照人數之間應當保持一定差距，在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數比約為10：1。
統計數據表明，目前國內參加CFP和AFP考試認證的人數正逐年增加，2005年，AFP報名人數1820人，2006年達到6197人，今年上半年人數已突破8000人。而CFP報名剛剛啟動，考試人數已經超過2100人，今年半年內，人數接近2700人。上海繼2006年11月以來，二度作為國際金融理財師CFP的分考點。去年上海考場有考生1600人，AFP所佔比重最大，佔全體考生人數8成。人數最少的EFP(金融理財管理師認證)考試，專門面向金融機構管理層。作為專業管理者，EFP在成功的理財師團隊中發揮的作用不可或缺。
金融理財師面臨20萬缺口
理財師是專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，同時具備隨時掌握國際國內金融形勢的綜合專業素質。因為院校培養遠不能滿足市場對理財規劃人才的需求，理財規劃師的供需矛盾相當明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業經驗、保持高水準職業道德的理財規劃人才成為金融、保險、基金等行業熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供「量身定製」理財服務的專業金融人士越來越搶手。
現在國內個人理財市場已超過570億美元，並且以每年10%至20%的速度增長，但是得到專業管理的資金還不到10%；而一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的金融理財師，這么計算，中國金融理財師職業有20萬人的缺口。據美國金融策劃聯合會調查顯示，理財規劃師的工作性質具有四大優點：工作壓力不大、待遇優厚、獨立自主性高、市場需求大，是名副其實的「金領人」，成為「最受尊敬的職業」之一。一個專業的理財規劃師既可以服務於銀行、保險公司等金融機構，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。
年薪百萬，理財規劃師職業前景誘人
據預測，今後5年，我國將需要具備科學理財技能的注冊理財規劃師10萬人，而其年薪也將超過100萬元。調查顯示，注冊理財規劃師被譽為最受歡迎的全球熱門金融職業之一，同時位列中國未來10大高收入職業。目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般也都在10萬元人民幣以上。國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。該職業將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊前景的職業。為更好規劃自身職業生涯，越來越多相關行業從業人員，也開始對金融理財師行業產生濃厚興趣，並有意憑借獲得金融理財師認證作為躋身理財行業的敲門磚。這樣的局面在經濟發達的華東地區尤為明顯。作為個人理財市場的必爭之地，西南地區自然成為報考金融理財師最集中的區域。

⑷ 投資理財顧問年薪多少

理財顧問，底薪也就5000左右，還得自己做業績，但是能當顧問的人脈關系非常龐大，一般都是銀行下來跳槽的理財經理，年薪至少也得30萬以上。如果是總監級別的可以過百萬。
一．什麼是理財顧問：
個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。
二．理財顧問素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

⑸ 國內著名理財規劃師有哪些

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
這個行業剛起步，還沒有什麼著名的理財師

⑹ 理財規劃師一個月工資是多少

國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」

⑺ 2020年理財規劃師薪資水平是多少工資漲了嗎

【導讀】作為理財師，當然是和金錢打交道了，是藉助專業的工具和專業的知識技能來為客戶提供理財方面的指導和幫助，近幾年，銀行、證券、保險等領域的專業人才對綜合理財技能的需求越來越強烈，理財規劃師目前的就業前景是一片向好的，大家都在討論「理財師」這個職業，從業優勢是數量缺口很大，就業前景好，工資又高，那麼2020年理財規劃師薪資水平是多少?理財規劃師工資漲了嗎?

理財師職業缺口超20萬：

近日瀏覽國內某金融論壇，很多帖子都在討論「理財師」這個職業，點擊數最多的帖子都是這樣說的：「說起時下最火爆的金融職業，非理財規劃師莫屬了。目前銀行、證券、保險行業專業理財人員嚴重缺失，相關第三方投資理財公司更是缺人，市場的迫切需求和巨大的人才缺口使理財規劃師成為國內最具吸引力的職業之一，目前中國理財規劃師職業至少超過20萬人的缺口……」

理財師這個職業真的這么受歡迎?登錄國內有一定知名度的多家招聘網站，搜索關鍵詞「理財規劃師」職位。其中智聯招聘正在招聘近9萬人，前程無憂共搜索出近40萬條與理財師相關的職位，由此可見，理財規劃師目前市場需求大。

招聘理財師企業很多：

「理財規劃師10名，性別不限，25歲以上，中專以上學歷，待遇500010000元+五金」、「職位描述：在銀行幫助銀行的客戶進行家庭理財的財務規劃，待遇：底薪1300-3000元+提成，年薪10萬元」……專場招聘會上，理財師相關職位不僅「吃香」，薪金水平也很吸引求職者。

關於薪水，在招聘會上，轉上一圈，發現招聘該職位的行業多是金融、保險公司，底薪從一千多元至三千多元不等，均有提成、福利、績效等，對學歷要求不高。「如果能按時完成公司交辦的工作任務，保底加提成，每個月拿到五六千沒問題。」

正規理財師門檻並不低：

經過進一步的了解，這才知道，雖然都叫理財師，但也有門檻和級別之分。招聘會上，一位資深金融HR告訴記者，有的企業把銷售員說成理財師，就是為了好招，因為直接說銷售，求職者不願看，說成理財就完全不一樣，因為這個行業紅火，市場需求大。而且，理財規劃是更高層次的銷售，很專業，面對的客戶以及工作內容，月薪也都不一樣，會吸引更多人應聘。

「但更高級的理財師，就不是簡單銷售金融產品這么初級了。理財規劃師需要掌握金融、投資等領域的理論知識，具備深厚的行業與公司研究能力，以及敏銳快捷的市場反應能力和較強的風險控制意識，一般3年以上的相關經驗不能少，應聘門檻並不低。」貴陽市人力資源市場一位專家提醒求職者，高水平的理財規劃師被稱為「財富管家」，確實屬於「金領」行業，業績好的年收入可以超過數百萬。

以上就是理財規劃師薪資水平有關介紹，目前市場上的理財規劃師雖然良莠不齊，門檻也有高有低，但正規的理財師不但門檻高，而且薪水確實也很高，是比較有前途的職業。如果作為理財規劃師，你教會了財會新手如何學習理財，那麼你就初步獲得了成功，加油!

⑻ 中國人壽保險公司招理財規劃師，試用1800，轉正3000，上三險，靠譜么

1. 保險公司所謂的理財規劃師肯定是保險銷售人員，只不過因為很多人對保險銷售深惡痛疾，所以該了名字罷了。而且試用期只發轉正工資的60%也是不符合規定的，國家規定要發到轉正工資的80%，保險公司員工一般繳納五險一金，只繳納三險的話，是保險銷售代理公司的可能性比較大。

2. 因為大型保險公司都把銷售業務進行了外包，也就是說保險業務員雖然在推銷該公司的保險產品，但其實跟該保險公司沒有勞務關系，僅僅是代理人的身份。最重要的是保險銷售的壓力很大，如果業績做得好，賣的保險多，收入自然多，但要是做不出業績來，收入會很低，怕是一直不會讓求職者轉正。
   

⑼ 理財規劃師工資待遇及月薪是多少

國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。

⑽ 理財規劃師含金量高嗎發展前景如何

【導讀】隨著2020年牛市熱潮的助推，理財規劃師又迎來了一波新的流量。理財規劃師證書的市場含金量也隨著上升，不過根據相關國家政策，目前市面上的理財規劃師證書是由中國職業技能培訓協會發證的，相比之前，如今的CHFP理財師跟注重實操培訓，更加符合市場經濟體制需要的、更科學的技能人才評價制度。那麼理財規劃師含金量高嗎?發展前景如何呢?

發展前景

美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業，理財規劃師名列第二。在發達國家，理財規劃師的平均年薪是11萬
美元，香港地區2005年理財規劃師最高收入達到200多萬港元 ，內地銀行私人貴賓理財經理年薪可達60萬~200萬
，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上
，目前理財規劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的「金領職業」。做私人理財顧問的時候，它可以收取服務費，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進行分成，而那麼幫客戶去投資了哪些產品，那產品方還會給到他們傭金，同時還有咨詢費，收入也是非常可觀的。

市場現狀

理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室
或理財部，為客戶提供相應的理財服務。

隨著社會的發 展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。
由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。
私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。
同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。

鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據中國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。

職業前景與就業領域

理財規劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內最為有前景和含金量的白領職業，我們假設有十分之一的人口需要專職理財師的服務，每個理財師可以服務50~100名客戶，那麼
專業理財規劃師將有100萬到200萬的空缺。

通過職業資格考試合格後，理財規劃師可以從事三方面的工作：

一是開設專業的第三方理財公司，

二是成為專業的理財培訓人員;

三是在金融機構從事理財服務;

其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員，金融資產評估人員，以及從事或准備從事本職業的人員應及早參加培訓考取國家職業理財規劃師資格證書，作為求職、任職、開業、境外從業、對外勞務合作等有效的證明在全國范圍內通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個國家獲得承認
。

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