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推廣理財產品需要什麼資質

發布時間: 2022-12-10 20:43:21

Ⅰ 哪些單位有資質發售理財產品

你好,經國家核準的有如下單位可以發行理財產品:銀行、保險公司、信託公司、券商等,一般企業發行理財產品,都是以通過以銀行主導的方式。其它一切民營投資公司等發行理財產品都存在很大風險的。

Ⅱ 銀行買理財產品需要資質嗎,小銀行可不可以發行自己的理財產品

銀行發行理財產品雖然沒有正式的准入流程,但卻有一定的門檻限制,所以並不是所有商業銀行都有發行理財產品的!

什麼是銀行理財產品


綜合來看,銀行發行理財產品是需要需要具備一定條件的,中小銀行也可以發行自己的理財產品,只不過要看銀行對於理財產品的重視程度。

Ⅲ 銀行atm機安裝及理財產品銷售有什麼條件

由於銀行ATM自動取款機本身的結構、機型的多樣性以及無人值守的使用環境,給銀行ATM機安防監控系統設備和安裝提出了特殊要求:
1.銀行ATM機需24小時運行,因而對使用的監控攝像機的最低照度提出了較高的要求。因為一般夜間有燈箱時的照度大約為15Lux;無燈箱時的照度小於1Lux;
2.銀行ATM機大多安裝在街頭繁華地段,顯然干擾因素較多,因而對安置的紅外感應探測器的探測距離和防干擾措施也提出了較高的要求;
3.銀行ATM機內可使用的空間很小,且不同機型的內部結構與安裝方式又各不相同,而安裝的攝像機與探測器又需要隱蔽,因此安裝位置的選定受到了很大的限制,從而對攝像機與探測器的體積等均提出了較高的要求;
4.銀行ATM機除24小時運行外還無人值守,因而要求所選定的ATM機安防監控系統設備必須是真正通過質量檢驗與質量認證的無故障的產品,並且最好要有必備的智能功能,以保障系統安全正常而又穩定可靠地工作等;
理財產品的銷售需要滿足一定的資質和資格,因為金融業關繫到國家的根基,對這方面監管很嚴格的

Ⅳ 咨詢代銷銀行,信託,保險,券商相應理財產品需要哪些基本資質

銀行主要是存儲蓄,貸款業務等。證券是券商開戶,資產上市,股票融資類業務。保險是保險業務,當然也會牽扯很多保險理財產品和證券,銀行合作。信託是一種理財方式,是一種特殊的財產管理制度和法律行為,同時又是一種金融制度。信託與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。相互依存,互相促進完善金融體系。

Ⅳ 怎麼才能把理財產品推銷出去

第一,理財產品要合法,公司或平台具有金融資質;第二,參加車友會、房友會,認識高凈值人群;第三,了解客戶的真實情況;第四,為用戶提出合理的理財計劃。

Ⅵ 銷售理財產品需要什麼經營許可,什麼資質嗎,不是銀行的話是根據什麼法律法規條例規定的呢

銷售金融產品有兩種形式:一種是金融機構銷售自研產品,另一種是非金融機構代銷銷售金融產品。 兩種銷售方式均須經國家金融監管機構授權許可。具體管理部門包括中國人民銀行、中國證監會、中國銀行業監督管理委員會、中國保監會和國家外匯管理局。未經備案和許可銷售金融產品是違法的。目前,國家對非法經營金融產品的定性一般為「非法吸收公眾存款」罪和「擾亂金融秩序罪」。
拓展資料
理財類型:
儲蓄 :不僅是普通家庭歡迎的一種投資行為,也是最常用的投資方式。與其他投資方式相比,儲蓄安全可靠(受憲法保護)、手續便捷(儲蓄營業網點遍布全國)、靈活繼承。儲蓄是銀行以信貸形式調動和吸收居民剩餘貨幣資金的一種業務。 銀行吸收儲蓄存款後,以各種方式將資金投入社會生產過程中,賺取利潤。作為使用儲蓄資金的成本,銀行必須向存款人支付利息。因此,對儲戶而言,參與儲蓄不僅支持國家建設,而且還可以使自己的剩餘貨幣資金增值或保值,成為一種家庭投資行為。
炒金 : 自從中國銀行在上海推出針對個人投資者的「金寶」業務以來,炒金一直是個人金融市場的熱點,引起了投資者的關注和青睞。尤其是近兩年,國際金價持續上漲。可以預見,隨著國內黃金投資領域的逐步開放,未來黃金需求增長潛力巨大。 尤其是2004年以後,國內黃金首飾的定價方式將從價費一體化逐步轉變為價費分離,預計取消黃金首飾5%的消費稅,將極大促進黃金投資的提升。炒金業務也將成為個人理財領域的一大亮點,真正進入投融資黃金時代。
基金 : 自1997年第一批封閉式基金成功發行以來,該基金一直受到國內個人投資者的高度評價。截至2012年,該基金已大幅超越存款,成為眾多投資理財亮點中的重中之重。據相關資料顯示,國內資金凈值已超過2000億元。據調查,2013年,不少投資者對基金收益穩定、風險低等優勢和特點仍十分看好,希望通過基金投資獲得理想收益。

Ⅶ 正規的理財平台需要哪些資質

一個好的p2p平台,首先要有一個合理的收益,如果你追求穩健的平台,那麼平台收益最好是在7%-10%。如果你追求收益高的平台,那麼平台的收益最好是在10%-15%。為什麼說是7%呢?因為據不完全的數據統計,迄今為止,2017年我國的通貨膨脹率已經達到了7.5%,所以說,如果你投資一款產品或者一個平台連通貨膨脹都沒有跑贏的話,那麼實際上你的資產是在縮水的,這就是為什麼收益起點最好是在7%-8%之間。但大於15%的平台呢,你就要考慮這個平台是如何實現這個收益的,因為除了兌付給你的利息之外平台自身的運營也需要成本,在這種情況下平台就需要有非常高的收益,實現這個收益有沒有難度呢?其實是有的。那一但平台無法兌付給你的利息平台會怎麼樣?破產?跑路?所以我們為了避免這種風險,就直接不看收益率15%的平台了。
第二是要看,這個平台有沒有銀行資金存管,銀行資金存管可以避免平台出現資金池,防止平台挪用客戶資金或者捐款跑路的風險。所以無論怎麼說,有銀行資金存管的平台都是好過沒有資金存管的平台的。
第三點是要看成交量,因為一定的成交規模是平台實現盈利和保持持續增長能力的基本保障,如果成交量太少,這個平台又何談盈利呢?
第四點就是看平台的信息透明度,各種數據都要有詳盡的披露,營業執照、注冊登記、經營項目、法人代表等。還要看每個標的借款人的身份信息公司信息,看該平台的運營報告。
第五點,平台最好是採取小額分散的原則,如果一個借款項目是幾百上千萬,那麼一旦這個借款人無法還款就會給很多投資人帶來損失。
第六點,看這個平台採取的風控措施,有沒有擔保,對借款人採用的信用貸款還是抵押貸款還是質押貸款等等。
第七點,看平台理財產品的周期是否合理,一般情況下建議投短期的產品,因為一個產品的周期越長,借款人的風險系數就越高,最開始入門的投資者最好不要投一年以上的產品,除非在後期你對這個平台有足夠的信任度,才能投資周期比較長的產品。、
第八點,看平台的資質,規模,成立時間。最好選擇一下平台資質強,規模大,全國性的,成立時間長的平台。

Ⅷ 證券公司發布理財產品需要什麼資質嗎

三種主要債券類型:短期融資券和中期票據;公司債和中小企業私募債;企業債。

  • 短期融資券和中期票據:主管審批單位是銀行間市場交易商協會,債券發行人為非金融企業,參與債券承銷和投資的都是金融機構單位,主要玩家是銀行,目前在積極吸納證券公司加入。 國內規模最大的債券種類。

  • 公司債:主管審批單位是證監會,債券發行人為上市公司,參與債券承銷的是證券公司,投資者包含金融機構和個人投資者。

  • 中小企業私募債:證監會備案,無需審批;債券發行人是非上市中小企業,參與債券承銷的是證券公司,非公開發行,投資者主要是券商基金等金融機構。

  • 企業債:主管審批單位是發改委,主要的債券發行人是地方政府融資平台、城市建設投資公司和部分國企。

  • 重點說說企業通過銀行發行理財產品第一步就是@meta 所說的,要通過銀行行內的審批,獲得備用授信額度。通俗說就是銀行審批給予企業一個信用額度,但是不直接發放貸款。接下來就是不同的玩法和模式了:一、只有銀行一個金融機構參與的模式

  • 單一資金來源:即理財產品的資金來自單一客戶。直接通過委託貸款,放貸款給企業,通常需要凍結企業的授信額度。這是最簡單的模式,可遇不可求,因為單一客戶通常不會投資太大金額,無法滿足企業融資金額需求。

  • 多資金來源:即理財產品的資金來自多個不同客戶。銀行將企業的債權在北金所(北京金融資產交易所)掛牌交易,然後自己摘牌,以理財產品資金購買掛牌債權,實現企業利用理財資金融資。

  • 二、銀行+證券公司參與的模式

  • 銀行發行理財產品募集資金後,用理財產品資金購買券商設立的定向資產管理計劃,券商的定向資產管理計劃再放貸款給企業。在銀監會的72號文出台規范銀信理財業務合作前,券商的角色通常由信託公司承擔。

  • 三、乙銀行+甲銀行+信託公司+丙銀行模式(看著我都暈)

  • 交易模式為:1、信託公司發放一筆信託貸款給需融資企業;2、甲銀行向信託公司購買信託貸款收益權,也就是信託公司將信託貸款賣給甲銀行;3、甲銀行將信託貸款收益權轉讓給乙銀行,也就是乙銀行發行理財產品募集資金,然後用理財產品資金購買信託貸款;4、丙銀行出具保函或者回購承諾函給乙銀行。

  • 這種模式下,乙銀行的理財產品本息由丙銀行擔保,丙銀行根據自己給需融資企業審批的授信額度,出具保函或者回購承諾函給乙銀行。甲銀行和信託公司在交易結構中起通道作用,也可以用券商的定向資產管理計劃代替之,並且由於收費較低,券商的定向資管計劃正成為最受歡迎的通道。

  • 採用此種模式可以將信貸資產轉化為銀行資產負債表上的同業資產,不僅規避存貸比、資本充足率等監管指標,還能少提經濟資本和貸款撥備,提升銀行利潤水平。此模式更復雜的可能還會引入一個假丙銀行,就不再細說了。以上說的都是銀行主導的模式,其實信託公司和券商固定收益部結構化團隊也有自營客戶,加深與銀行在結構化融資方面的合作,未來的空間值得想像。為什麼銀行熱衷於用理財產品實現表外發放貸款呢?因為有存貸比、資本充足率等監管指標在控制銀行的貸款規模,通過理財將貸款由表內轉表外,社會融資總規模在監管的目光之外正在放大。至於此類創新業務對國內經濟的影響,已不是我能分析的了了。

Ⅸ 理財公司需要什麼資質

注冊投資公司需要具備條件:

1.公司股東。一個及以上股東。一位股東投資成立的公司屬於一人有限公司,也可以是二位或以上的股東投資注冊公司。

2.公司監事。可以設監事會(需多名監事),也可以不設監事會,但需設一名監事。一人有限公司,股東不能擔任監事;二人及以上的股東,其中一名股東可以擔任監事。

3.公司注冊資本。注冊公司時,必須要有注冊資本。投資公司最低注冊資本1000萬以上(投資管理公司根據注冊性質不同要求資本金,最低注冊資本3萬元以上)。

4.公司核名。注冊公司時,首先要進行網上注冊核准公司名稱,需提交多個公司名稱進行查名。

5.公司經營范圍。注冊公司時,經營范圍必須要明確,以後的業務范圍不能超出公司經營范圍。可以將現在要做的或以後可能要做的業務寫進經營范圍。經營范圍字數在100個字以內,包括標點符號。一般投資管理公司經營范圍沒有一個統一的標准,可填報的經營范圍可參考其他類別,主要包括六大類,每個類別里還可以進一步細分。

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