綜合理財顧問和保險代理人哪個好
『壹』 做保險公司代理人好還是做理財公司的理財顧問要好
做理財公司的理財顧問比較好。因為在保險，銀行，理財及各大領域都須要這專才。而且理財顧問待遇優厚過代理，自己在退休年齡或中年時都可以以自由身接洽客戶，也不一定要開公司。
『貳』 做保險公司代理人好還是做理財公司的理財顧問要好
保險營銷中的代理制是一種極具保險行業特色的營銷方式。由於保險市場固有的信息不對稱性，需要在保險人和保險消費者之間建立有效的信息溝通渠道。保險代理人的存在可以減少信息不對稱，讓消費者了解保險產品和服務，讓保險人了解消費者的需求意向，形成保險產品的有效供給和需求。
但隨著保險消費者保險需求、理財需求的日趨多樣化，一家保險公司的產品和服務已經很難滿足消費者多樣化的保險需求和理財需求。這時，就需要有獨立的保險代理、銷售機構。獨立保險代理人可以代理多家保險公司的產品，根據消費者的需求提供多樣的保險產品；而保險消費者也可以從一家獨立代理人那裡，在多家保險公司中選擇最適合自己需要的產品和服務。因此，獨立代理人在推銷保險產品時，會更多地從消費者的利益出發，成為他們的保險「經紀人」。隨著獨立保險代理人的出現及其角色的轉變，我們似乎看到了未來保險代理業更廣闊的發展空間，這個發展空間是指保險代理人可以為消費者提供服務的空間。傳統上保險代理人的服務主要集中在和銷售保險產品相關的咨詢方面。而隨著消費者在保險保障、家庭理財方面需求的增長，迫切需要保險代理能從傳統的思維定式中解放出來，使保險代理人能從傳統的、單一的保險產品推銷員，逐步轉變到可以為消費者提供個人及家庭風險分析、全面保險計劃設計、保險人及保險產品選擇、保險計劃管理、保單後續管理和服務的保險理財顧問；進一步，還希望這些保險理財顧問能成為消費者的家庭理財顧問。為什麼應該這樣規劃設計保險代理人的未來呢？只有一個原因，就是：今天及未來的消費者及其家庭在人身、財產、責任方面面臨的風險是多樣化的，他們需要一個將保險規劃、投資（包括房產）規劃、稅務規劃、遺產規劃、退休規劃等統籌在一起的綜合理財規劃，而不只是需要一張保單。因而在我看來，未來的保險代理人必須極大擴充自身的知識結構，必須逐步轉換自身只是保險公司代理人的角色，逐步成為消費者的理財顧問。獨立保險代理人的出現還有助於改善保險公司的經營管理。保險人在產品設計時不必過多顧及本公司營銷隊伍的局限性，在核保時可以對來自各獨立代理人的投保申請更加公正的審核。另一方面，獨立的保險代理人也可以對保險人進行選擇，相對專屬代理人而言，獨立代理人面對保險人時擁有更強的議價能力，有助於維護保險代理人自身的利益。總之，獨立保險代理人隊伍的不斷擴大，有助於保險代理人角色的轉換，給消費者帶來更多更好的服務；有助於改善保險人的經營管理及其與保險代理人之間的利益博弈關系。保險中介機構也需要不斷開拓進取，探索出一條適合中國保險消費者需求的保險代理發展之路，在發展中逐漸完成由傳統保險代理人向保險理財顧問的轉型，為保險消費者提供真正適合他們需要的保險產品和風險管理服務。
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『叄』 銀行理財和保險理財哪個更好
銀行理財和保險理財主要有以下三方面的區別
一銀行理財產品不具備保障功能保險理財則有死亡保險的保障功能目前市場上的保險理財主要是投連險萬能險和分紅險這三種產品一般將投保者所繳納的保費分到兩個賬戶中保單責任准備金賬戶和投資賬戶前者主要負責實現保單的保障功能後者實現投資功能
二資金收益情況不同銀行理財產品採取的主要是單利而且一般期限固定收益相對穩定而保險理財產品大都採取復利計算收益也不固定如分紅險除了保底收益在每期末保險公司還會根據盈利情況分紅
三支取的靈活程度不同銀行理財產品都有固定的期限如果儲戶因急用需要靈活支取會有利息損失但損失一般不大支取較為靈活保險理財產品無論是可否靈活支取都給客戶造成有較大的損失
拓展資料：
銀行理財產品是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。
銀監會出台的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於"個人理財業務"的界定是，"商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動"。商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的"銀行理財產品"，其實是指其中的綜合理財服務。
主要趨勢
其一，同業理財產品的逐步拓展，將原有外資機構和中資商業銀行之間的"銀銀"合作模式映射到國內大型銀行和中小銀行之間的同業理財模式。
其二，投資組合保險策略的逐步嘗試，產品的穩健與否並不在於是否參與了高風險資產的投資，而是在於投資組合的合理配置。
其三，動態管理類產品的逐步增多，投資方向和投資組合靈活多變和高流動性是該類產品的主要優勢。然而，該類產品的信息透明度問題值得關注。
其四，POP(Proct of Proct)的逐步繁榮，通過不同類型銀行理財產品之間的投資組合構建來滿足不同風險承受能力投資者的投資需求。
其五，另類投資的逐步興起，藝術品和飲品(酒與茶)已逐步進入銀行理財產品市場的投資視野，未來的低碳概念、不動產和自然資源的投資將會成為下一個熱點。
業內專家表示，今後傳統金融銀行理財與互聯網加強合作與優勢互補將成為主要趨勢，搜易貸等P2P理財將傳統銀行嚴密的信貸審核機制和強大的數據管理機制與互聯網信貸審核技術相結合，不僅能使得融資服務覆蓋到更多小微企業，還能夠幫助降低小微企業融資成本。
『肆』 理財顧問和保險售後哪個工作適合女孩子
【首先】需要綜合考慮個人因素哦，自己喜歡的或者自己擅長的比較適合自己；
【其次】簡單分析一下兩個崗位的區別：
理財顧問
關於崗位職責：
（1）與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
（2）指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
（3）針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
（4）及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
個人觀點：
壓力：理財顧問需要面臨KPI；承擔銷售業績壓力；對銷售結果負責；
報酬：也是努力越多、爭取到的越多，回報也是較豐厚；與客戶打交道溝通；
能力：女孩子心思縝密，謹慎，相對比較適合從事這一行；同時呢，也需要比較強的理性邏輯和判斷能力；
保險售後：
關於崗位職責：
（1）在完成保單銷售後，以客戶為中心，與客戶建立信任的關系，以及協助客戶處理與保單有關的事宜；即協助理賠服務；
（2）通過各種服務維護客戶利益，已達到維護保險合同有效，並開發新業務的綜合服務行為：
（3）保險咨詢服務；
個人觀點：
壓力：與客戶協商時的利益溝通壓力；客戶關系的後期維護和開發；
報酬：也是屬於提成制的，開發越多的單當然錢多；
能力：注重溝通能力、客戶關系的維護能力；
【最後】個人的建議吧
比較建議去做理財顧問，雖然題主說的都是銷售崗位，但理財顧問的回報和鍛煉的能力會相對較高；壓力都會有。
當然還有普遍流行的做法就是：如果你不知道怎麼做，就去拋硬幣吧，當你拋硬幣的那一刻對某一項有懸念或者牽掛，那麼你就知道了。期待你能夠做出很好的成績，拿到更多的物質回報。
『伍』 保險公司做保險代理人和理財顧問，那個好一點，迷茫，糾結
保險代理人是指根據保險人的委託,在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務,並依法向保險人收取代理手續費的單位或者個人。保險顧問屬保險公司的業務人員，其主要職責是作為保險公司和被保險人之間的交流橋梁。保險經紀人是基於投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，並依法收取傭金的單位。保險規劃師：即用新的理財顧問式行銷方式，通過個人理財工具，從資產規劃、風險管理等方面為保險客戶提供全面的財務分析和理財建議。保險規劃師標志著傳統意義上以銷售保險產品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財顧問轉變。之間的聯系就是保險業走向成熟的標志！
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