金融服務內容大綱如何製作
A. 金融專業畢業論文提綱
關於金融專業畢業論文提綱範文
論文提綱論文構思謀篇的具體體現，方便作者可以根據論文提綱安排材料素材、對課題論文展開論證。以下是lw54我為您整理的金融專業畢業論文提綱範文，僅供參考。
金融專業畢業論文提綱一
摘要 6-9
ABSTRACT 9-12
目錄 13-18
第1章 緒論 18-40
1.1 研究背景和意義 18-24
1.1.1 研究背景 18-23
1.1.2 研究意義 23-24
1.2 國內外文獻綜述 24-35
1.2.1 國外文獻綜述 24-31
1.2.2 國內文獻綜述 31-35
1.3 研究內容與方法 35-38
1.3.1 研究內容與基本框架 35-38
1.3.2 研究方法 38
1.4 主要創新點 38-40
第2章 資源型區域經濟發展方式轉變與金融功能的理論基礎 40-56
2.1 研究對象界定 40-46
2.1.1 資源 40-41
2.1.2 資源型區域 41-46
2.2 經濟發展方式轉變的內涵 46-49
2.2.1 經濟發展目標的多元化 46-47
2.2.2 經濟發展動力的轉變 47-48
2.2.3 經濟結構優化 48-49
2.3 金融功能理論 49-55
2.3.1 金融發展理論的.演進 49-51
2.3.2 金融功能理論框架 51-54
2.3.3 本研究在金融功能理論體系中的定位 54-55
2.4 小結 55-56
第3章 資源型區域金融功能分析 56-86
3.1 資源型區域金融功能演進及其與發達地區的比較 56-77
3.1.1 金融基礎功能 56-61
3.1.2 金融核心功能 61-68
3.1.3 金融擴展功能 68-72
3.1.4 金融衍生功能 72-76
3.1.5 資源型區域金融功能體系總結 76-77
3.2 資源型區域金融功能演進的動力機制 77-82
3.2.1 內生機制 77-79
3.2.2 協調機制 79-80
3.2.3 效率機制 80-82
3.3 資源型區域金融功能的演進方向 82-84
3.3.1 橫向功能演進 82-83
3.3.2 縱向功能演進 83-84
3.4 小結 84-86
第4章 金融的經濟發展方式轉變功能及其作用機制 86-111
4.1 經濟增長機制 86-87
4.2 結構優化機制 87-98
4.2.1 所有制結構優化機制 87-88
4.2.2 產業結構優化機制 88-90
4.2.3 分配結構優化機制 90-91
4.2.4 城鄉結構優化機制 91-93
4.2.5 區域結構優化機制 93-98
4.3 發展動力傳導機制 98-105
4.3.1 金融功能的消費效應 99-101
4.3.2 金融功能的資本化效應 101-103
4.3.3 金融功能的科技創新效應 103-105
4.4 效率實現機制 105-110
4.4.1 時間成本控制 106-107
4.4.2 資源配置效率 107-110
4.5 小結 110-111
第5章 資源型區域金融功能與經濟發展方式轉變的實證分析 111-139
5.1 資源型區域經濟發展方式轉變的評價 111-126
5.1.1 評價原則與方法 111-113
5.1.2 指標體系設計及權重分配 113-117
5.1.3 數據分析及結果 117-121
5.1.4 資源型區域經濟發展方式轉變評價 121-126
5.2 資源型區域金融功能指標體系的設計 126-131
5.2.1 金融指標選取的相關研究綜述 126-128
5.2.2 金融功能指標體系設計 128-131
5.3 實證分析過程 131-137
5.3.1 控制變數設定 131-133
5.3.2 模型的建立 133
5.3.3 平穩性檢驗 133-134
5.3.4 協整檢驗 134-135
5.3.5 回歸分析 135-137
5.4 實證分析結果的啟示 137-138
5.5 小結 138-139
第6章 資源型區域經濟發展方式轉變的金融體系安排 139-155
6.1 以銀行業金融機構為突破消除金融鎖定 139-143
6.1.1 定向融資策略 139-141
6.1.2 產融結合策略 141-142
6.1.3 非公開融資策略 142-143
6.1.4 傳統業務傾斜策略 143
6.2 拓寬直接融資渠道消除金融抑制 143-149
6.2.1 充分利用股票市場 144-146
6.2.2 大力推動債券市場融資 146-147
6.2.3 創新公共基礎設施建設融資模式 147-148
6.2.4 規范非正規金融體系 148-149
6.3 充分發揮金融的避險及其衍生功能 149-152
6.3.1 積極培育保險市場 150-151
6.3.2 充分利用金融衍生工具市場 151-152
6.4 設立經濟發展方式轉變基金 152-153
6.5 提高金融機構綜合競爭力 153-154
6.6 小結 154-155
第7章 金融的經濟發展方式轉變功能實現的外部條件 155-182
7.1 金融的外部協調 155-164
7.1.1 金融發展與經濟發展協調 155-160
7.1.2 金融發展與社會發展協調 160-162
7.1.3 金融發展與企業發展協調 162-164
7.2 推進市場化進程 164-174
7.2.1 金融市場化 164-170
7.2.2 資源價格市場化 170-174
7.3 承接產業轉移減輕金融體系壓力 174-181
7.3.1 產業轉移的動因分析 175-177
7.3.2 產業轉移的效應分析 177-179
7.3.3 促進產業轉移的對策 179-181
7.4 小結 181-182
結論與展望 182-185
1、結論 182-183
2、展望 183-185
參考文獻 185-193
致謝 193-194
;B. 金融畢業論文提綱
金融畢業論文提綱模板
論文提綱可分為簡單提綱和詳細提綱兩種。簡單提綱是高度概括的，只提示論文的要點，如何展開則不涉及。這種提綱雖然簡單，但由於它是沒有經過深思熟慮構成的，寫作時難順利進行。沒有這種准備，邊想邊寫很難順利地寫下去。下面是我整理的金融畢業論文提綱模板，希望對大家有所幫助。
論文題目： 運用實物期權構建碳金融定價模型
第一章 前言
1.1 論文的研究背景和意義
1.2 論文的研究內容
1.3 論文的研究思路
1.4 論文的創新點
第二章 國內外研究綜述
2.1碳金融理論研究綜述
2.2 實物期權定價應用與模型的研究綜述
第三章 碳金融市場價格運行機制分析
3.1 碳金融市場機制體系
3.2 影響碳金融市場價格的因素分析
3.3 甄別碳金融市場價格運行中的期權特徵
第四章 運用實物期權構建碳金融定價模型
4.1 運用實物期權碳金融定價的`模型建立步驟與過程
4.2 碳金融價格體系的構成
4.3 碳金融價格影響因素的期權分析
第五章 遺傳演算法和最小方差蒙特卡羅模擬(LSM)模型的求解
5.1 遺傳演算法進行算例定量分析
5.2 最小方差蒙特卡羅模擬(LSM)模型的求解
5.3 碳金融實物期權定價模型的應用
第六章 模擬模擬分析及碳金融定價政策建議
6.1 碳金融定價模型的模擬模擬分析
6.2 碳金融定價的政策建議
第七章 結論
;C. 如何制定和編寫金融服務方案
什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果
D. 高端客戶的金融服務方案應主要包括哪幾個方面
高端客戶的金融服務方案應主要包括的幾個方面：
1、宏觀經濟學方面，包括銀行學，貨幣學，關注點為整個世界金融活動的客觀規律，目標是解釋經濟現象，制定金融政策。
2、國際金融方面，把視角投向全世界，看國與國之間的問題。
3、微觀方面，包括投資學，怎麼做金融產品的交易，公司金融學，怎麼進行籌資，投資，營運管理，並購等。
需知：
金融服務是指金融機構運用貨幣交易手段融通有價物品，向金融活動參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動。按照世界貿易組織附件的內容，金融服務的提供者包括下列類型機構：保險及其相關服務，還包括所有銀行和其他金融服務（保險除外）。
E. 金融管理畢業論文提綱
金融管理畢業論文提綱
論文提綱的作用是在將畢業論文內容按照一定的構建搭建起來，金融管理專業畢業生的論文提綱怎麼寫呢?
金融管理畢業論文提綱篇一：
摘要 4-6
Abstract 6-8
1 緒論 12-29
1.1 選題背景和意義 12-17
1.1.1 大而不倒問題的處理 12-14
1.1.2 或有可轉債的創新實踐 14-15
1.1.3 選題意義 15-17
1.2 文獻綜述 17-24
1.2.1 或有可轉債合約設計的相關研究 17-20
1.2.2 或有可轉債定價方法的相關研究 20-24
1.2.3 現有研究存在的主要問題 24
1.3 本文的主要工作 24-29
1.3.1 研究內容 24-28
1.3.2 論文結構 28-29
2 理論基礎 29-43
2.1 或有可轉債概述 29-33
2.1.1 基本條款要素 29-31
2.1.2 運作流程 31-33
2.1.3 與傳統可轉債的主要區別 33
2.2 路徑依賴原理 33-36
2.2.1 路徑依賴概念 33-35
2.2.2 路徑依賴原理在可轉債條款設計中的應用 35-36
2.3 或有可轉債定價擬應用的主要工具 36-43
2.3.1 二叉樹模型 36-38
2.3.2 障礙期權定價公式 38-41
2.3.3 Jarrow-Turnbull模型 41-43
3 不含附加條款的或有可轉債(CoCos)定價改進方法 43-56
3.1 問題的提出 43
3.2 基本假設 43-44
3.3 離散時間下的CoCos定價方法 44-48
3.4 連續時間下的CoCos定價方法 48-51
3.5 模擬分析 51-55
3.5.1 數據來源與參數取值 51-52
3.5.2 定價結果分析 52-53
3.5.3 參數敏感度分析 53-55
3.6 小結 55-56
4 含股權回購條款的或有可轉債(SCCs)及其定價方法 56-69
4.1 問題的提出 56-57
4.2 SCCs合約的運作機理 57-60
4.3 SCCs定價模型的構建 60-64
4.3.1 基本假設 60-61
4.3.2 SCCs定價模型 61-64
4.4 模擬分析 64-68
4.4.1 數據來源與參數取值 64-65
4.4.2 定價結果分析 65-66
4.4.3 參數敏感度分析 66-68
4.5 小結 68-69
5 含股權回售與贖回條款的或有可轉債(SPCCs)及其定價方法 69-83
5.1 問題的提出 69-70
5.2 SPCCs合約的運作機理 70-71
5.3 SPCCs定價模型的構建 71-77
5.3.1 基本假設 71-72
5.3.2 SPCCs定價模型 72-77
5.4 模擬分析 77-82
5.4.1 數據來源與參數取值 77-78
5.4.2 定價結果分析 78-79
5.4.3 參數敏感度分析 79-82
5.5 小結 82-83
6 關鍵定價參數取值對銀行資本結構的影響以觸發點為例 83-101
6.1 問題的提出 83
6.2 基本假設 83-85
6.3 不同觸發點取值情形下的銀行最優資本結構 85-92
6.3.1 含或有可轉債的.銀行資本結構 85-86
6.3.2 不同觸發點取值情形下的最優資本結構 86-92
6.4 具體影響分析 92-95
6.5 模擬與討論 95-99
6.5.1 參數設置 95
6.5.2 模擬結果與分析 95-99
6.6 小結 99-101
7 研究結論與展望 101-107
7.1 本文的主要結論 101-103
7.2 本文的主要創新點 103-105
7.3 研究展望 105-107
參考文獻 107-115
金融管理畢業論文提綱篇二：
摘要 4-5
Abstract 5
1 緒論 8-19
1.1 研究背景和研究意義 8-10
1.1.1 研究背景 8-9
1.1.2 研究目的和研究意義 9-10
1.2 國內外研究現狀綜述 10-17
1.2.1 系統性風險的宏觀分析的相關研究 10-12
1.2.2 系統性風險的微觀分析的相關研究 12-13
1.2.3 系統性風險的測度研究的相關研究 13-16
1.2.4 現有文獻評述 16-17
1.3 論文框架 17-19
2 理論基礎 19-30
2.1 概念的界定 19-20
2.1.1 系統性風險與非系統性風險 19
2.1.2 銀行業系統性風險和其他主要風險的辨析 19-20
2.2 銀行業系統性風險的主要特徵 20-22
2.2.1 傳染性 20-21
2.2.2 風險與收益的非對稱性 21
2.2.3 負外部性 21-22
2.3 銀行業系統性風險產生的原因 22-24
2.3.1 銀行系統結構的脆弱性 22
2.3.2 銀行市場的信息不對稱 22-23
2.3.3 銀行間復雜的信用關系 23-24
2.4 銀行業系統性風險的測度方法 24-26
2.4.1 基於銀行間關聯關系的測度方法 24-25
2.4.2 自下而上的系統性風險度量 25
2.4.3 自上而下的系統性風險度量 25-26
2.5 巴塞爾協議Ⅲ的有關新規定 26-30
2.5.1 全新的資本標准和資本定義 26-27
2.5.2 引進並更新整體杠桿比率 27-28
2.5.3 加強流動性監管 28
2.5.4 系統性風險的防範和控制 28-30
3 基於Shapley值的中國銀行業系統性風險測算方法 30-35
3.1 模型基礎 30-31
3.1.1 Shapley值理論介紹 30
3.1.2 ES模型介紹 30-31
3.2 基於Shapley值的銀行業系統性風險測算 31-34
3.2.1 模型的基本假定 31-32
3.2.2 相關變數的求解方法 32-34
3.3 本章小結 34-35
4 銀行系統性風險測算的實證研究 35-49
4.1 數據描述 35
4.2 系統性風險的度量 35-43
4.2.1 實證方法基本步驟 35
4.2.2 各主要變數的計算 35-40
4.2.3 利用Shapley值法計算各銀行系統性風險 40-43
4.3 影響系統性風險的因素識別 43-49
4.3.1 銀行資產規模與系統性風險的關系 43-45
4.3.2 系統性風險主要影響因素的敏度分析 45-49
5 研究結論與展望 49-51
5.1 研究結論 49
5.2 研究展望 49-51
參考文獻 51-55
附錄A 關於(b)/_b/_t的證明 55-56
攻讀碩士學位期間發表學術論文情況 56-57
致謝 57-58
;F. 金融畢業論文提綱
金融畢業論文提綱
論文提綱，是指論文作者動筆行文前的必要准備，是論文構思謀篇的具體體現。下面是金融畢業論文提綱，和我一起來看看吧。
金融畢業論文提綱 篇1
摘要 6-7
ABSTRACT 7-8
第1章 導論 12-20
1.1 研究背景、目的及意義 12-15
1.1.1 研究背景 12-14
1.1.2 研究目的 14-15
1.1.3 研究意義 15
1.2 文獻綜述 15-18
1.2.1 國外文獻綜述 15-16
1.2.2 國內文獻綜述 16-18
1.3 研究內容與方法 18-20
1.3.1 研究內容 18-19
1.3.2 研究方法 19
1.3.3 創新與不足 19-20
第2章 新能源汽車產業概述 20-26
2.1 新能源汽車概念及分類 20-23
2.1.1 新能源汽車概念 20
2.1.2 新能源汽車分類 20-23
2.2 相關理論 23-26
2.2.1 可持續發展理論 23-24
2.2.2 產業生命周期理論 24-26
第3章 中美新能源汽車產業發展概況比較 26-35
3.1 美國新能源汽車產業發展概況 26-28
3.1.1 技術發展 26
3.1.2 市場狀況 26-27
3.1.3 基礎設施建設 27-28
3.2 中國新能源汽車產業發展概況 28-34
3.2.1 技術發展 28-30
3.2.2 市場狀況 30-33
3.2.3 基礎設施建設 33-34
3.3 中美新能源汽車產業發展比較 34-35
第4章 中美新能源汽車產業發展戰略 35-49
4.1 美國新能源汽車產業發展戰略 35-36
4.1.1 技術創新戰略 35
4.1.2 市場推廣戰略 35-36
4.1.3 配套設施先行戰略 36
4.2 中國新能源汽車產業發展戰略 36-47
4.2.1 中國新能源汽車產業競爭力分析 36-41
4.2.2 中國新能源汽車產業 SWOT 分析 41-43
4.2.3 中國新能源汽車產業整體發展戰略 43-44
4.2.4 技術創新戰略 44-45
4.2.5 市場推廣戰略 45-47
4.2.6 配套設施發展戰略 47
4.3 中美新能源汽車產業發展戰略比較 47-49
第5章 對中國新能源汽車產業發展的對策建議 49-54
5.1 建立國家級的技術支撐體系 49
5.2 行業標准戰略的優化 49-50
5.3 產業聯盟，引進人才 50-51
5.4 完善相關財稅政策 51-53
5.4.1 完善相關補貼政策 51-52
5.4.2 完善相關稅收政策 52-53
5.5 對基礎配套設施的優化 53-54
結論和展望 54-55
參考文獻 55-59
致謝 59-60
金融畢業論文提綱 篇2
摘要 5-7
Abstract 7-8
第一章 引言 12-21
第一節 研究背景及意義 12-14
1.1.1 研究背景 12-13
1.1.2 研究意義 13-14
第二節 研究思路與研究方法 14-16
1.2.1 研究思路 14-15
1.2.2 研究方法 15-16
第三節 主要內容和總體框架 16-18
第四節 研究改進、創新與不足 18-21
1.4.1 創新點 18-19
1.4.2 研究不足 19-21
第二章 文獻綜述 21-45
第一節 規模經濟、范圍經濟相關研究 21-29
2.1.1 規模經濟 21-22
2.1.2 范圍經濟 22-24
2.1.3 商業銀行規模經濟與范圍經濟 24-29
第二節 多元化經營相關研究 29-37
2.2.1 多元化經營的收益、成本 29-33
2.2.2 多元化經營績效 33-37
第三節 商業銀行多元化經營相關文獻 37-45
2.3.1 地理多元化 38-41
2.3.2 業務多元化 41-45
第三章 城商行規模經濟與效率 45-72
第一節 城商行規模擴張與規模經濟 45-59
3.1.1 背景分析 45-47
3.1.2 研究方法 47-51
3.1.3 實證分析 51-56
3.1.4 引入經營風險後的規模經濟 56-58
3.1.5 結論 58-59
第二節 城商行效率 59-72
3.2.1 問題的提出 59-60
3.2.2 商業銀行效率相關理論 60-62
3.2.3 商業銀行效率的研究方法 62-63
3.2.4 研究設計 63-66
3.2.5 實證分析 66-70
3.2.6 結論及政策建議 70-72
第四章 地理多元化—跨區域經營 72-100
第一節 城商行跨區域經營相關背景及影響因素 72-84
4.1.1 相關背景 72-76
4.1.2 城商行跨區域經營動因 76-78
4.1.3 研究設計 78-79
4.1.4 實證分析 79-83
4.1.5 結論及政策建議 83-84
第二節 跨區域經營績效及地區選擇 84-100
4.2.1 問題的提出 84-86
4.2.2 研究設計 86-90
4.2.3 實證分析 90-98
4.2.4 結論及政策建議 98-100
第五章 業務多元化 100-131
第一節 收入多元化對城商行經營績效影響 100-114
5.1.1 背景 100-102
5.1.2 研究設計 102-106
5.1.3 實證分析 106-113
5.1.4 結論 113-114
第二節 資產和資金來源多元化 114-131
5.2.1 研究背景 114-116
5.2.2 研究設計 116-119
5.2.3 實證分析 119-128
5.2.4 結論 128-131
第六章 結論與政策建議 131-140
第一節 研究結論 131-133
6.1.1 城商行規模經濟與效率 131-132
6.1.2 地理多元化與城商行經營績效 132
6.1.3 業務多元化與城商行經營績效 132-133
第二節 政策建議 133-140
6.2.1 城商行明確自身定位 133-138
6.2.2 審慎監管、區別對待 138-140
參考文獻 140-151
致謝 151-152
個人簡歷、在學期間發表的學術論文與研究成果 152
金融畢業論文提綱 篇3
一、政府職能理論
二、企業戰略環境分析的典型工具
（一） steep分析模型
（二） swot 分析模型
（三） 相關利益者分析模型
（四）波特的五力模型
1.模型的假設
2.模型的分析
3.模型的評價
三、政府職能對企業戰略制定的影響及五力模型的改善
（一）政府以不同身份與企業相聯系對企業戰略制定的影響
1.政府作為局內人對企業戰略制定的影響
（1）政府作為市場參與者時對企業戰略制定的影響
（2）政府作為經濟「總管」對企業戰略制定的影響
2.政府作為局外者對企業戰略制定的影響
（1） 自由市場模式
（2） 政府引導模式
（二）從價值鏈主要環節看政府職能對企業戰略制定的影響
（三）從需求角度看政府職能對企業戰略制定的影響
（四）從產業生命周期看政府職能對企業戰略制定的影響
（五）政府職能對企業戰略制定的科學影響
1.政府職能對公司層戰略的影響
2.政府職能對事業層戰略的影響
3.政府職能對職能層戰略的影響
（六）五力模型的改善（加入政府因素）
1.政府過度干預的模型
2.政府適度干預的模型
四、我國政府職能對企業戰略制定的影響
（一）計劃經濟體制下政府職能對企業戰略制定的影響
（二）市場經濟體制下政府職能對企業戰略制定的影響
1.政府職能對國有企業戰略制定的影響
2.政府職能對民營企業戰略制定的影響
3.政府職能對外資企業戰略制定的影響
（三）現階段我國政府對企業制定戰略中存在的問題的影響及對策
1.我國企業在制定戰略中存在、遇到的幾個問題
2.我國政府對企業制定戰略中存在的問題的影響和應採取的對策
五、在全球化的背景下，我國企業在制定戰略時如何正確處理與政府的關系
(一)與本國政府關系
(二)與外國政府關系
金融畢業論文提綱 篇4
操作風險是指由不完善或失敗的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險，它是商業銀行實際工作中一個重要而生動的議題。國際銀行業對操作風險的整體關注，距今不過10年時間。20世紀90年代中期以來，國際金融領域發生了一系列因操作風險導致的金融機構陷入困境事件，引起了業界對操作風險的關注。巴塞爾銀行監督管理委員會(BIS)在20**年6月頒布的《新資本協議》中，將操作風險列為銀行三大風險之一，並首次將操作風險納入風險資本的計算和監管框架，從而帶動了國際金融界對操作風險的廣泛研究和討論。中國銀行業監督管理委員會於20**年3月27日下發了《關於加強防範操作風險工作力度的通知》，標志著我國商業銀行的操作風險管理進入了一個新階段。
當前，四大國有商業銀行正在陸續啟動新一輪的變革，20**年10月27日，建設銀行在香港成功上市，意味著建設銀行將面對來自證券監管部門、銀行監管部門、投資者、股東、新聞媒體、客戶和社會公眾更加嚴格、深入、全面、透明的監督，更需要嚴格規范的內部管理。針對國內商業銀行操作風險相關知識和管理水平相對低下的`狀況，如何借鑒發達國家關於操作風險管理的理念和方法，引入國際先進的操作風險管理技術，盡快建立起完善的操作風險管理構架，全面加強內控機制建設，大力提高識別和控制操作風險的能力，已經成為中國建設銀行必須認真關注並加以解決的問題。操作風險問題研究，對於建設銀行增強自身抵禦風險和參與國際競爭的實力，促進各項業務的持續、健康發展，具有較強的現實意義和指導意義。
本文從操作風險的基本內涵、特徵、分類和國內外監管機構對操作風險管理的基本要求出發，通過分析比較國內外商業銀行操作風險管理的現狀，透過損失事件調查，發現建設銀行在操作風險管理理念、認識、運作機制、技術手段等方面存在的差距和不足，闡明加強操作風險管理的重要性和必要性。最後，作者主張從六個方面入手，建立有效的操作風險控制機制、運行機制和傳導機制金融學論文提綱精選3篇論文。即：制定清晰的操作風險管理政策，構建公司治理下的分工明確、相互牽制的操作風險管理組織架構，培育全員風險管理文化，推進以體系化文件為特徵的風險管理平台建設，加快操作風險識別評估，強化問責和激勵機制。
Abstract
第一章 操作風險的基本內涵及操作風險管理的歷史演進
第一節 操作風險的定義和特徵分析
第二節 操作風險分類及應用舉例
第三節 商業銀行操作風險管理的歷史演進
第二章 國內外監管機構對商業銀行操作風險管理的要求
第一節 巴塞爾委員會關於操作風險管理的研究
第二節 中國銀行業監督管理委員會關於操作風險管理的要求
第三章 國內外商業銀行操作風險管理現狀
第一節 國外先進銀行操作風險管理狀況
第二節 我國商業銀行操作風險管理研究與實踐
第三節 建設銀行操作風險管理現狀及存在問題
第四章 建設銀行加強操作風險管理的設想
第一節 制定清晰的操作風險管理政策
第二節 構建起公司治理下的完善的操作風險管理組織架構
第三節 培育全員操作風險管理文化
第四節 推進以體系化文件為特徵的風險管理平台建設
第五節 加快操作風險識別評估工作
第六節 強化問責和激勵機制
;G. 金融學畢業論文提綱怎麼寫
開題報告的格式(通用)
由於開題報告是用文字體現的論文總構想，因而篇幅不必過大，但要把計劃研究的課題、如何研究、理論適用等主要問題說清楚，應包含兩個部分：總述、提綱。
1 總述
開題報告的總述部分應首先提出選題，並簡明扼要地說明該選題的目的、目前相關課題研究情況、理論適用、研究方法、必要的數據等等。
2 提綱
開題報告包含的論文提綱可以是粗線條的，是一個研究構想的基本框架。可採用整句式或整段式提綱形式。在開題階段，提綱的目的是讓人清楚論文的基本框架，沒有必要像論文目錄那樣詳細。
3 參考文獻
開題報告中應包括相關參考文獻的目錄
4 要求
開題報告應有封面頁，總頁數應不少於4頁。版面格式應符合以下規定。
開 題 報 告
學 生：
一、 選題意義
1、 理論意義
2、 現實意義
二、 論文綜述
1、 理論的淵源及演進過程
2、 國外有關研究的綜述
3、 國內研究的綜述
4、 本人對以上綜述的評價
三、 論文提綱
前言、
一、
1、
2、
3、
??? ???
二、
1、
2、
3、
??? ???
三、
1、
2、
3、
結論
四、論文寫作進度安排
畢業論文開題報告提綱
一、開題報告封面：論文題目、系別、專業、年級、姓名、導師
二、目的意義和國內外研究概況
三、論文的理論依據、研究方法、研究內容
四、研究條件和可能存在的問題
五、預期的結果
六、進度安排
H. 金融畢業論文提綱怎麼寫
金融畢業論文提綱怎麼寫
所謂論文提綱，是指論文作者動筆行文前的必要准備，是論文構思謀篇的具體體現。構思謀篇是指組織設計畢業論文的篇章結構，以便論文作者可以根據論文提綱安排材料素材、對課題論文展開論證。那麼，金融畢業論文提綱怎麼寫呢?請看本文範例。
論文題目： 運用實物期權構建碳金融定價模型
第一章 前言
1.1 論文的研究背景和意義
1.2 論文的研究內容
1.3 論文的研究思路
1.4 論文的創新點
第二章 國內外研究綜述
2.1碳金融理論研究綜述
2.2 實物期權定價應用與模型的研究綜述
第三章 碳金融市場價格運行機制分析
3.1 碳金融市場機制體系
3.2 影響碳金融市場價格的因素分析
3.3 甄別碳金融市場價格運行中的期權特徵
第四章 運用實物期權構建碳金融定價模型
4.1 運用實物期權碳金融定價的模型建立步驟與過程
4.2 碳金融價格體系的構成
4.3 碳金融價格影響因素的.期權分析
第五章 遺傳演算法和最小方差蒙特卡羅模擬(LSM)模型的求解
5.1 遺傳演算法進行算例定量分析
5.2 最小方差蒙特卡羅模擬(LSM)模型的求解
5.3 碳金融實物期權定價模型的應用
第六章 模擬模擬分析及碳金融定價政策建議
6.1 碳金融定價模型的模擬模擬分析
6.2 碳金融定價的政策建議
第七章 結論
;I. 如何做好金融服務工作
金融企業是經營特殊商品——貨幣、貨幣資本以及與此相關的金融服務企業。金融服務是為社會物質資料的生產和流通提供融通資金的服務，是金融企業有效經營貨幣與貨幣資本的成功保障，是營銷管理的一項具有決定性意義的活動，是金融企業提供的全部金融業務與其以客戶為中心的金融服務意識、服務活動、服務質量與結果的整合。那麼如何做好這項服務呢?筆者認為大概從以下幾點做起：
一、關注客戶
金融企業的客戶服務必須要關注客戶的因素主要是：消費時間、職業特徵、等待時間 、禮貌程度、注意程度、正確性與能力等，滿足客戶對金融產品和服務的需求，在客戶需要的時候，能夠得到所需要的全部金融產品和服務。
二、懂得金融服務禮儀的重要性
禮儀是人與人之間關系的潤滑劑；是事業成功、家庭幸福的敲門磚；是無形的廣告；是國家富強文明的標志。
現代禮儀是精神文明建設的重要內容：提倡具有時代和民族精神的禮儀，摒棄傳統禮儀中落後、迷信的東西。作為人們溝通和聯絡的重要方式，禮儀日益為人們所重視。尤其在禮儀之邦的中國，隨著社會主義精神文明建設的不斷深入，注重禮儀已成為各行各業提高服務質量的重中之重。
隨著我國加入WTO及外資銀行的進入，金融行業的競爭近乎白熱化。在人員素質、網點建設、科技水平等方面不具備比較優勢的情況下，若在缺少特色和核心競爭力，必然使我們企業在競爭中處於被動地位。要想在競爭中取得優勢，必須為客戶提供有特色的金融服務，必須把客戶為中心的服務理念作為角逐制勝的法寶。因為好的服務能帶來最大程度的客戶忠誠，而客戶忠誠與否將直接影響企業的經濟效益、聲譽和發展前景。金融業作為服務行業，其專業服務禮儀逐漸成為提高企業形象、擴大市場佔有率的重要因素。因此作為金融服務從業人員必須高度重視金融服務禮儀。
三、 高度重視金融服務從業人員的職業意識
金融服務從業人員的職業意識大概有以下幾點：1、誠信意識，誠信是指誠實守信、有信無欺，它是金融業員工的基本職業要求，是金融服務人員應具備的基本素質和最重要的品德之一。培養誠信意識已經成為全民共同關注和討論的話題。因此，要想在職業生涯中獲得成就，就要做到正直和誠信，增加對他人、企業和社會的責任感。2、服務意識。服務意識是指 把自己所從事的工作以及給他人帶去方便和快樂的事情，只有具有強烈的服務意識，才能把工作當做快樂的事情。隨著市場經濟的發展，金融產品渠道越來越完善，產品差異越來越少，服務的重要性日益突顯，作為農村信用社的服務人員，更應該注重和強化服務意識，把工作當做樂事，樂在其中，把顧客當做朋友，真誠的心甘情願的為他們服務。3、效率意識 ，現代金融服務業涉及廣泛，金融產品需求日益增加，對金融服務的要求也隨之提高，因此金融服務人員的效率意識至關重要。時間就是金錢，顧客在等待辦理業務時，他們期盼的是准確、快捷。因此，服務效率決定著企業客戶吸引力的大小，從而也決定著企業的生存。4、責任意識。是一個人成就事業的基本保證，也是其造福社會的一項基本前提。沒有強烈的責任心，人就容易在逆境中跌倒，在各種誘惑面前不能自持。負責任是一種決定，需要用行動去承諾，才能給人一種可以信任的感覺。有責任意識的金融服務從業人員必須做到認真履行諾言，優質高效的完成工作，嚴格遵守職業道德，從新的責任和事務中獲得動力。5、團隊意識。 團隊意識是具有集體意識和協調合作能力的一種綜合表現，它體現在金融團體為了一個統一的目標，自覺的認同必須負擔的責任，並願意為此共同奉獻。團隊意識包括兩個含義：一是集體意識，即團隊成員有共同的目標和基本利益，並為集體榮譽不斷努力；二是合作能力，團隊精神體現在成員的合作中，金融企業有了團隊精神就有了核心競爭力。6、創新意識。在當今信息化時代，從業人員的創新意識是金融企業提供具有吸引力的服務的重要因素。金融從業人員應該有意識、有目的的培養自己的創新意識，利用各種有利條件，從細微入手，用於探索創新。
J. 怎樣撰寫金融服務方案
首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。