疫情期間如何引導客戶做好線上理財

⑴ 新冠疫情對個人理財的影響

有比較大的影響，讓年輕人知道了要節約用錢要存錢，為未來可能發生的事做准備。

⑵ 疫情期間，大家會遇到什麼理財困惑呢

很多人會說，疫情期間，我整天呆在家裡沒上班，又沒有了收入，還要照顧一家老小的生活，還要交房租水電費，又要准備孩子的學費，交保險費，現在天天都在吃老本，我太難了，無財可理。

疫情的持續發生，讓一些餐飲業，旅遊業都有一些停工，而且有些工廠也沒法開工，有些企業沒法辦公。這些情況都會影響我們今年的收入。

從當前的情況來看，抗擊疫情戰役肯定不是短頻快的事情，我們日常工作生活都會受到重大的影響，尤其是家庭財務支出方面。這些不值得我們去反思嗎？

有些人也開始重新考慮家庭財務如何調整規劃

在這里小編給出一些建議供大家參考。

由於疫情的蔓延，使得我們不能正常工作，因此收入也會下降，我們就要重新調整家庭支出應對突發的狀況

⑶ 在疫情的影響下，我們要如何做好家庭理財

隨著時代遷移，消費模式已轉入「消費免費，消費賺錢，消費股東」。消費的同時獲得等值甚至超值的積分。另一方面用戶的每一次消費、每一次推薦都會獲得獎勵，用戶與平台共同前行。

⑷ 交通銀行：線上金融服務助力穩經濟惠民生，線上服務有多便利

6月1日起，上海市進入全面恢復全市正常生產生活秩序階段。過去的兩個月，受疫情影響，上海市銀行網點暫停對外營業。在此期間，交通銀行（以下簡稱交行）通過科技賦能，全力提升線上金融服務質效，通過手機銀行、雲上交行、95559等線上渠道，確保疫情期間金融服務不間斷，為市民提供便捷、有溫度的金融支持，陪伴上海渡過疫情難關。

「以往老年客戶群體有較為明顯的線下辦理金融業務的偏好，近兩年我們看到越來越多的老年客戶開始通過線上辦理業務，這與交行在提升手機銀行適老化體驗方面的持續努力密切相關。」宋恆介紹說。交行圍繞長者用戶線上服務需求及體驗痛點打造了手機銀行APP「關愛版」。該版本聚焦長者用戶的高頻交易和服務場景，實現了關鍵信息易讀、主要功能易找、操作步驟易懂，大幅提升了用戶使用體驗，方便長者用戶足不出戶在線辦理業務。「關愛版」還設置了「專屬人工客服」功能，一鍵接入客服熱線95559，熱線通過自動識別客戶年齡，為長者用戶實現優先轉接、服務和處理。

解決新問題，企業線上金融服務與市場主體共克時艱。「本次上海疫情打亂了不少小微企業的生產經營節奏，我們也相應地針對一些具體問題提供了新的解決方案。」根據交行網路金融部副高級經理張奇介紹，在本次上海疫情中，不少企業財務人員U盾面臨到期，無法來銀行進行更新，或是因封控產生「人盾分離」，導致為員工發放工資、還貸、支付款項等操作受阻。針對這一棘手難題，交行迅速建立應急方案，充分利用線上線下相結合的處理方式，解決疫情期間U盾使用的「難點」「痛點」。

客戶經理藉助線上渠道，利用遠程等方式核實客戶身份、掌握資金交易意願及真實性，採用遠程審核、疫情後補資料的方式，切實解決客戶在特殊情景下「無盾」支付的資金結算需求。同時，在確保資金安全的前提下，針對疫情期間u盾即將過期的情況，在線電子渠道為客戶提供了在線更新、自動延期功能，將疫情對客戶的影響降到最低。

「如果說傳統的企業融資是『面對面服務模式』，通過我們的線上化創新後，就升級為了『無接觸模式』。」張奇向記者舉了一個例子，很多供應鏈上游的小微企業在本輪疫情中都面臨資金周轉壓力，交行基於其應收賬款可以提供全流程線上辦理的快易付保理融資業務。企業通過交行網銀選擇「應收賬款」提交融資申請，極速變現。簽署合同、提交申請材料都搬到了線上，實現融資款項自動秒級到賬，解企業燃眉之急。

為在疫情期間更好指導企業客戶進行線上操作，交行還提供了95559對公專職線上服務客服和「交通銀行公司金融」微信號智能客服，通過電話語音、webchat等方式全程指導客戶進行網銀、手機銀行操作，隨時支撐客戶線上服務需要。用好新渠道，雲端銀行為客戶送去暖心服務。對很多客戶來說，客戶經理提供的金融服務仍然具有不可替代性。如何保障在疫情影響下，尤其是網點暫停對外營業期間客戶經理持續提供優質金融服務是一個重要課題。交行持續加強線上經營工具的應用，充分運用雲端銀行保障客戶服務質量。

「雲端銀行通過科技為交行的客戶經理賦能，最終目的是為客戶提供更有溫度、個性化的優質金融服務。」交行網路金融部副高級經理丁林對記者表示。雲端銀行是交行2019年正式推出的線上經營工具，通過整合對客微信溝通能力和行內系統業務處理能力，形成覆蓋「對客溝通、管戶服務、內部管理」的一體化服務平台。客戶經理居家辦公期間通過「客戶篩選」找到所需服務的客戶，主動向客戶發送問候消息、提供金融產品和金融服務信息、受理客戶的咨詢等；同時通過系統提供的「產品到期提醒」等提示，及時通知客戶做好後續的投資安排，實現「續接服務」，為客戶提供不間斷的資產管理服務。

此外，客戶經理也可以運用雲端銀行「查詢服務記錄」等功能了解每日工作情況，做好客戶服務安排，既提升居家辦公效率，也能確保對客戶服務全面覆蓋不遺漏。上海靜安支行客戶經理倪燕琳根據雲端銀行中每天的「客戶服務」提醒，第一時間向當天生日的客戶送去祝福，向理財即將到期的客戶發出提醒。「我居家期間每天通過雲端銀行與客戶做好溝通，每天保持聯系50個客戶。」倪燕琳說。據了解，3、4月交行上海市分行客戶經理通過雲端銀行對客服務總量較1、2月增長了1.8倍。

下一步，交行將持續推進「數字化新交行」建設，秉持「以客戶為中心，以科技為引領，以創新為驅動」的理念，為廣大用戶帶去獲得感、幸福感和安全感。

⑸ 疫情期間，作為銀行人的我們，該如何營銷

此次新冠疫情的爆發， 正好卡在銀行旺季方興未艾的關口，對銀行業務發展的影響非常明顯。一邊全國復工復業受到影響，一邊要發展業務，保證目標任務完成，怎麼辦？

關鍵時刻急人所急，就能幫你渡過難關。

我們在疫情期間都會感到焦慮，不知道疫情什麼時候會結束，不知道什麼時候能正常出行，期間房貸、車貸怎麼辦。另外，持續焦慮會境降低人的睡眠質量，降低人的免疫力，使人的精神狀態不佳。

客戶在焦慮的時候，如果聽到我們「積極、樂觀、陽光」的聲音，感受到我們給予的正能量，相信會給他們帶來更多的踏實感、安全感。

比如我們可以寫一段暖心又有力量的文字發給客戶，或是製作一張陽光有愛的海報給客戶，還可以給客戶提供如何做好復工准備的小貼士。

疫情期間很多商戶不僅沒有賺到錢，反而因為物資大量積壓，帶來相對較重的經濟損失。

相當一部分商戶的囤貨資金，還主要依靠金融機構貸款來墊付，面臨很重的現金流壓力。

還有一些服務、製造行業，延遲復工， 返鄉務工群體不僅擔憂疫情，也擔憂疫情之後的收入問題。

我們可以通過分析不同用戶群體，提供針對性服務。

比如針對家裡有孩子停課的客戶，為這些孩子免費列印課本發放給客戶；

針對返鄉務工客群開展線上無接觸活期存定期、轉賬業務、繳費業務、貸款還款業務；介紹收益較高的理財產品給務工人員，幫助他們緩解疫情影響的收入問題。

針對商戶提供貸款、現金流產品、貸款還款等業務，解決他們現金周轉的需求。

意外不斷的2020開年，讓我們感到焦慮，也沒能過個好年；但也讓我們重新感受到了自己身上的社會責任和面對困難時釋放的勇氣和能量。

寒冬終會過去，待到冰雪消融，春暖花開時，我們定能相約笑著問候彼此：「好久不見，別來無恙！」

⑹ 天津新冠疫情期間銀行理財經理如何為客戶服務

通過電話咨詢，微信服務等方式向新老客戶傳遞信息。
防疫期間，為幫助客戶足不出戶，實現閑置資金增值，分行迅速安排專屬理財客戶經理每日通過電話咨詢，微信服務等方式向新老客戶傳遞招行理財產品，最新活動，並通過手機銀行APP，全球連線等網路形式辦理業務，讓客戶財富健康生長。
針對疫情防控期間理財服務工作，轄內網點大部分施行線上服務模式，結合電話咨詢，微信服務等方式開展客戶金融服務工作，同時利用招行強大的手機APP，網上銀行功能讓客戶隨時登陸查看個人資產運行情況，享受防疫期間足不出戶，觸手可及的財富管理服務。