怎麼創建理財表格

❶ 如何用ACCESS建立理財

只是一個簡單應用的話,可以建立一個資金錶,幾個相關的查詢和窗口就可以實現了.

[例子]
資金錶有下列欄位:
ID 資金方向 登記日期 金額 摘要 備注
(資金方向:"出"指用錢,"入"指收入現金)

資金錶記錄以下內容:
ID 資金方向 登記日期 金額 摘要 備注
1 入 2010-1-1 ￥100.00
2 入 2010-1-10 ￥50.00
3 出 2010-1-11 ￥30.00
4 出 2010-1-15 ￥95.00

建立一個綜合查詢:
SELECT 父表.資金方向, 父表.登記日期,IIF(父表.資金方向="出",-父表.金額,父表.金額) AS 發生額,(SELECT SUM(IIF(子表.資金方向="出",-子表.金額,子表.金額)) FROM 資金錶 AS 子表 WHERE 子表.ID BETWEEN 0 AND 父表.ID) AS 結余
FROM 資金錶 AS 父表;

查詢的效果如下:
資金方向 登記日期 發生額 結余
入 2010-1-1 ￥100.00 ￥100.00
入 2010-1-10 ￥50.00 ￥150.00
出 2010-1-11 ￥-30.00 ￥120.00
出 2010-1-15 ￥-95.00 ￥25.00

如果還是沒明白的話,可以發個Email 給我([email protected])

❷ 家庭理財計劃分析攻略

隨著我國經濟的發展，人民的生活水平不斷提商，家庭金融資產也在持續增加，家庭理財已經不再是陌生的話題，現在正在被越_越多的家庭和個人所重視。在此根據我們的現在為家庭理財計劃做一個分析。解決投資者如何在自己的風險承受能力情況下尋找正確投資理財途徑。同時提出投資現財的方法，以及現財時應注意總的審項和確定耍達到的目標，針對處於不同階段的家庭制定不同的理財方案。
家庭理財計劃分析
1.家庭理財計劃與建立家庭理財檔案
家庭理財計劃，就是當家庭理財目標制定好以後，根據目標制定的相應實施步驟。家庭理財計劃是理財目標的細化、理財投資步驟的落實。
通過記賬，可以掌握每月的財務收支情況，對家庭的經濟收支做到心中有數。同時，通過經濟分析，不斷提高自身的投資理財水平，可以使家庭的有限資金發揮出更大的效益。一般可以從以下幾個方面著手建立家庭理財檔案。
(1)家庭投資理財規劃
從長期、中期、短期三個方面，確立自己的投資方向、規劃和獲利目標，以增強投資理財意識，避免投資理財的盲目性。如家庭計劃用5年的時間購買家庭轎車一輛，約需投資15萬元，則從當年建立每年積蓄3萬元的目標。
(2)家庭投資對象資料
在確定的投資目標內，積極地收集相關的資料，供研究與分析之用，以提高投資決策的准確性、科學性和合理性。如計劃購置轎車，就應對轎車的性能、價格與質量等資料進行全面的收集，而後再確定家庭購置什麼類型與牌號的轎車最為適宜。
(3)家庭金融資產檔案
金融資產，是家庭最為活躍的資產，是家庭理財的基礎資產。銀行存款、債券、民間借貸、股票：基金、保險、郵幣、古玩、字畫、金銀玉器與房地產等都屬於金融資產。通過建立金融資產檔案，動態地了解家庭資產的現狀和變動狀況，並分析變動的原因，作為今後投資理財的依據。
2.堅持長遠的財富增長計劃
堅持長遠的財富增長計劃，要克服"情緒化"心理。情緒化的主要特點：一是被市場漲跌牽引，沒有了自己有效的操作方法。二是沒有了理智，行為絕對化'，很多的人在創業過程中，只根據聽說、好像、可能來運作。沒有以客觀的實際作依據，並且往往還堅持自己的錯誤。
3.家庭理財計劃的制定
家庭理財，分為了解收支狀況、設定目標、擬定計劃、編列預算、執行計劃、分析成果等六大步驟。其中，家庭理財計劃可包括：職業計劃、消費和儲蓄計劃、債務計劃、保險計劃、投資計劃、退休計劃、遺產計劃、個人所得稅計劃等。
4.家庭理財的方法
(1)開支有計劃，花錢有重點
應該先對家庭消費做系統的分析，在領到工資以後，把一個月必需的生活費放在一邊。這樣就基本上控制了盲目的消費。現在家庭的消費大體有如下三個方面。第一，是生活的必需消費，如吃與穿。第二，是維護家庭生存的消費，如房租、水電費等。三是家庭發展、成員成長和時尚性消費，如教育投資、文化娛樂消費等。具體開支要分清輕重緩急。切忌虛榮心作怪，攀比消費。
(2)月月要有節余
特別是在家庭理財初期，要爭取每月都積餘一點現金用於投資。
(3)充分民主、相對集權
家庭中，夫妻要根據各自的收人多少，制定一個方案，提取家庭公積金、公益金和固定日用消費基金。原則上，提夠家用後，剩餘的歸各自支配。
(4)建立家庭情況一覽表
像建立身體健康表一樣，建立一個家庭情況一覽表。這樣可以隨時了解家庭情況的變化。正規的財務報表，很多人都頭疼。其實，家庭記賬只要用流水帳的方式。按照時間、花費、項目逐一登記。
(5)收集整理好各種記賬憑證
集中憑證單據是記賬的首要工作，平時要養成索取發票的習慣。此外，銀行扣繳的單據、借貸收據、刷卡簽單，及存、提款單據等，都要一一保存，放在固定的地方。憑證收集後，可按類分成衣食住行等項，以方便統計整理。
只有準確的判斷投資理財環境，才有可能較好地使用投資理財工具，投資理財是一門綜合性較強的實用科學。
對於每一個理財投資步驟都要去認真地實施，不要輕易地終止或改變。根據理財計劃實施情況與周圍環境的變化，可對個人理財計劃作相應的修正。
理財不僅僅是把錢管好的問題，它還涉及到如何用好的問題。也就是說，管理與使用是理財的兩大范疇。

❸ 家庭財產管理資料庫 表關系怎麼建立

如果規范一點的活可以建四張表，其中所有表的id為主鍵：
家庭成員表(id,姓名，親屬關系，工作狀況)
系統用戶表（id,家庭成員ID（外鍵），登錄用戶名，登錄密碼，系統角色）
理財類型表(id,類型名稱)
賬務表 （id,家庭成員表ID（外鍵），時間，金額，來源或用途,收入|支出,理財類型ID（外鍵））
如果有問題可以HI我

❹ 如何用excel記錄日常開支

一階導數圖其實就是擬合曲線，操作方法如下：

Excel提供了「添加趨勢線」功能用以擬合曲線，但是曲線類型僅限於指數、對數、冪函數、多項式等。下面以Excel 2010為例進行實例演示——擬合如下的示例數據：

（本文內容由網路知道網友茗童貢獻）

❺ 銀行發行的理財產品如何建立台賬謝謝

電子化系統能將沉澱於產品報備資料中的大量關鍵信息利用起來，可以進行橫向類別分析和縱向歷史分析，提高理財業務的分析能力，有助於更好地反映市場動態和變化趨勢。監管部門通過該系統對商業銀行個人理財產品進行實時監測和分析，在提高風險監管前瞻性的同時，通過規模、收益率、投資方向等全面的比較，幫助商業銀行更及時、透徹地了解理財市場發展態勢，並為銀行業消費者保護提供信息支持，規范發展銀行理財業務。

❻ 用excel處置會計實務,需創建的工作表有幾個,分別是什麼

4個，資產負債表、利潤表、現金流量表、所有者權益變動表。會計實務是指會計進行賬務處理的過程，用excel處置需創建4個表，有資產負債表、利潤表、現金流量表、所有者權益變動表。Excel是電子表格程序用於創建工作簿，並設置工作簿格式，分析數據和做出更明智的業務決策。

❼ 新浪理財師怎麼創建計劃需要什麼流程

首先得是平台的理財師，理財師都有相應的管理後台。
在管理後台創建計劃，然後等待審核，審核通過方可發售計劃，操作計劃。

❽ 如何建立自己的財務系統

下面來介紹下如何建立自己的財務體系。我們知道公司的財務體系都是由各種報表組成的，所以我們也要先講一下我們自己的財務報表，個人財務體系沒有經營項目，不需要「利潤表」，我們只需要學會「兩張表」——「現金流量表」和「資產負債表」。

一、現金流量表

為什麼要製作現金流量表？因為現金流是財務體統的血液，而資產是肉，一個人血液不流淌了，會死，但少一塊肉還可以長出來。財務體系也是一樣，損失點資產不要緊，只要現金流沒斷，還有賺回來的機會，但如果現金流斷裂了，每月入不敷出，不出多久，資產就被消耗光了，俗話說的坐吃山空就是這個道理。所以，現金流非常重要！

我們建立現金流量表就可以清晰的了解到自己的現金流入流出情況，一旦發現問題，也可以及時調整。

現金流入：13000元

1.工資收入：1w

2.租金收入：2500

3.理財利息收入：500

現金流出：5200元

1.房租：2000

2.水電費：300

3.吃飯：1500

4.出行：400

5.其他固定支出：1000

如上所示，我們上邊是現金流入項目，下邊是現金流出項目（學過會計的可以直接畫個「T」字賬戶，左邊是現金流入，右邊是現金流出，看起來更清晰），兩者差額是「凈現金流」。如果這個「凈現金流」是正的，那麼你的財務狀況就是 健康 的，這個數值越大，表明你的抗風險能力越大。因為生活中難免遇到一些意外支出，除了有些必要的儲蓄外，每月凈現金流是你抵抗風險的保障。同時，也是你積累財富的基礎。

一般來說一個人的現金流入主要包括：工資，獎金，績效獎勵，各種補助，兼職外塊，稿酬，專利版稅，租金收入，利息收入，投資收益等等。但這些並不都計入我們的現金流量表中，我們只計入每月固定的可以得到的收入，比如你有一份穩定的工作，每月工資都很穩定，那麼工資可以計入現金流量表的現金流入項目。又比如你有一筆投資，每月固定收入500元利息/租金，這筆錢也可以計入現金流入項目。但如果你本月業績好得了1w塊獎金是否可以計入現金流入項目呢？答案是不可以。因為這不是可持續獲得的，算偶然所得，可以直接計入資產項目增加額。同理，你賣房子賺了一筆，炒股票賺了一筆都不可以計入「現金流入項目」。

現金流出表也不是所有的都記的，只記每月固定的支出，比如房租、水電費、吃飯、出行、生活必需品消費、還有每月要還的房貸、車貸等，當然如果你每個月都有一定金額的其他消費也可以計入。但是偶爾才消費的項目不需要計入這里，比如你買了一台電腦，可能一兩年你才會有一次這樣的行為，又或者你買了一輛車，那麼這種支出直接記入資產的減少項就好。

總之，我們的現金流量表是用來反映日常現金流的，在此基礎上用現金流入-現金流入計算出的「現金凈流入」才可以反映你財務上的抗風險能力，和財富增長潛力。

二、資產負債表

資產負債表與現金流量表不同，它反映了一個人的家底厚不厚？家底越厚，越可以嘗試一些風險高收益高的投資項目，比如股票、基金投資，公司項目投資，股權投資，甚至是風險投資之類的項目。因為許多投資項目有門檻，只對富人開放，也只有富人才能承受這種投資可能帶來的損失。

資產負債表的使用很簡單，也是畫個T字，左邊是資產項，右邊是負債項。那麼如何區分資產和負債呢？你只要記住，能賺錢的就是資產，比如股票、基金、出租的房產、黃金等。而那些帶來現金流出的就是負債，比如你的房貸、信用卡分期貸款，車貸等等。

需要注意的是，與現金流量表不同，資產負債表記錄的是累計值，即存量。而現金流量表記錄的是當期值，即流量。所以同樣是房貸，在負債表中記錄的是借款的本金總額，而在現金流量表的流出項目記錄的是每月還款額，即「月供」。

三、做好財務預算，規劃資金的期限和用途

建好兩張表後，我們就開始進入正題，做財務預算和規劃。

做預算不僅是為了控制花銷，更是為了規劃資金的去向，即根據理財目標、資金用途來設計投資的產品、規劃投資期限、把控投資的風險等。

比如你在年初預計本年年底買一輛車，價值10w，那麼你就要在今年投資計劃做好期限分配。如果你已經有10w了，這個錢是用來買車的，那麼這個錢投資期限就應該＜1年，而且不應該投資風險太大可能虧損的項目，比如股票就不合適。而如果你打算用一年時間攢出10w，每月攢1w，那麼這個錢的投資期限也不能太長，而且越往後，投資期限越短、風險要越小，才能保證年底有錢可用。

再進一步，如何保證每月攢1w？就要對沒有收入和支出做個規劃。比如月收入1.5w，在沒有其他收入來源的情況下，你只能通過節省開銷來完成這個任務了。假設你每月扣除房租、水電等衣食住行必須開支，還剩1.1w那麼，你每個月只有1k元零用。這是財務體系最基本的使用方法。

本著「開源節流」的精神，雙管齊下，兩頭努力，不僅節約開支，更要增加收入！每個月多賺5k元，在保持原來消費水平的情況下，每年就多賺6w元。如果提高一下消費水平，每月多消費1k元，那麼一年也多攢4.8w了，比原先一年10w增加了近50%，財富積累速度大大提高！

大家還可以按照上一篇介紹的方法，努力提升被動收入，做個躺著賺錢的人，但基於財產帶來的收益真的需要你經過「多打幾份工」增加收入，完成原始積累才可以實現。就像剛才的例子，你現在多打一份工，凈收入提升50%很容易，但靠理財收入，按照年化10%的高收益率，你需要50w本金才能實現年入5w，而這個收益率是有風險的你不可能把所有資產都投資到這一個項目上，也就是說，你需要80w~100w才能用50w來投資10%收益率的理財產品。而這些本錢按照你目前一年10w的水平需要8~10年時間，這還是你沒有買房買車這種大的開銷的情況下~所以，主動拓展賺錢渠道，多打幾份工是你早日實現躺著賺錢的必經之路！

做好理財讓自己財富自由

❾ 投資理財如何建立客戶檔案

我們一般建立客戶檔案的方法是先收集客戶信息，然後在進行分類。
我們要知道客戶檔案如何建立，那我們不妨先問下自己建立客戶檔案的目的是什麼。在我的個人觀點里，建立客戶檔案的目的可以分為三點：
一、方便於自己的工作
1、對於個人而言，建立客戶檔案是為了梳理出客戶的意向程度，方便於客戶的跟進。那我們對客戶分類的方法就是根據客戶的意向程度進行分類。通常這種分類可以分為5檔，ABCDE。
A類客戶是最優質的客戶，意向度最高，也是最接近成交的客戶。這類客戶是我們需要第一時間拿下的，是最快能產出業績的。
B類客戶是意向度比較高的，對公司產品接受度在70%-80%，可能在某一點上還在猶豫。這類客戶需要分析他們的自身狀況，就產品的某一點上揚長避短，產品的優勢遠大於顧及點。這類客戶也需要快速跟進，離成交近在咫尺。

C類客戶是屬於那種還在產品比較的。這類客戶要想達成最終成交還是需要一個過程，用四象限法則來說屬於不緊急但是重要的類型。需要增加與客戶的黏性。只要能長期保持，升級為B類客戶的概率還是比較大的。
D類客戶屬於有意向但意向度不高，可能對公司及產品本身了解還不夠的類型。這種類型的客戶我們可以稍緩一些，把重心放在前面三類客戶上。
E類客戶屬於可能對公司和產品都不感興趣的那種。這類的客戶可以暫時保持最基本聯系，但是也不能放棄。當你已經沒有客戶的時候還可以跟進這些客戶。
以上是針對於個人情況進行的客戶檔案的建立。

❿ 大學生如何制定理財規劃方案

大學生們應該如何制定理財規劃方案?對於大學生來說，理財不僅僅是投資，它更應成為大學生所具備的眾多能力中的一種。制定合理的理財規劃需要樹立正確的消費觀。下面我為大家整理了大學生制定理財規劃的建議，歡迎閱讀!

大學生如何制定理財規劃方案

理財 不僅僅是投資

大學生群體與社會緊密相關，由於社會的進步，大學生消費意識的增強，許多人在學校時就已經重視到理財的重要性。一些大學生在校期間急於嘗試進行投資，希望早日積累理財知識，幫助自己日後能夠投資獲利。

理財專家指出，提早建立理財觀的出發點是正確的，但大學生在做投資理財之前，應該弄清楚，理財和投資是兩碼事：理財的目的是達到財務自由，通俗點說就是能保證自己可以在沒有固定收入來源的情況下，也能通過投資，維持自己的正常生活，但過得好不好就要看你自己的造化了。

而投資的目的是為了增加自己的收入或資產，大觀念看來貌似是一樣的，可因為其目的不同，所以策略和手段也都不同。因此，大學生一定要弄清楚自己的目的到底是什麼。

那麼，大學生應該如何建立起正確的理財觀念?專家認為，大學生應積極學習科學合理的投資理財知識，培養良好的理財習慣。同時，大學生個人理財也不能忘記一個前提，就是不能影響自己的學業與課程，不能過度沉迷於理財與投資。另外，就是要做好理財的心理准備，理財並不像很多大學生所想的是一夜暴富或一勞永逸，理財需要付出長期的艱苦努力，需要極大的耐心和毅力，不能急功近利。

另外，大學生還可以利用業余時間參加與金融理財行業相關的知識講座，多接觸實踐中的投資信息。建議大學生從股票、基金、債券等基本的投資理財工具入手，從基本的基礎知識入手，關注理財資訊，熟悉其特點與方式後可利用自己的閑散資金進行實踐體會，但最基本的原則是一定要找到適合自己的投資工具，堅持穩健的理財策略。

利用保險轉嫁風險

目前社會讀書難讀書貴，一個家庭供養出一個大學生實在不容易，可能等到大學畢業父母都已經斑白了雙鬢。而對於大學生而言，所有的生活只是一個開始，而生活中風險意外無處不在，萬一出現什麼意外情況，對於自己是一個沉重的打擊，對於父母來說更是一個大的災難。所以大學生要有自己的保險規劃，做好安全保障，轉嫁風險，讓自己踏上奮斗之路多一份保障，也是對父母的一份責任。

那麼，大學生如何購買保險產品呢?專家認為，要根據他們將面臨的不同生活環境來設計長期的保險規劃，學校是一個相對比較安全的環境，但未來走入社會，相對而言存在的風險就比學校多。因此，大學生買保險也要根據自身情況做一個合理的順序安排，買保險的順序為：意外傷害、醫療、重疾、住院醫療、投資理財。

專家指出，對於大學生而言，第一份保險應選擇購買意外險。相較於其它保險，意外險保費並不高，對於即將踏入社會的年輕人來說，是一個經濟實惠的選擇。另外，在投保意外險的同時，最好再附加意外醫葯費用的保險。

除了意外險，大學生應該建立起“保險的`功用是保障”的理念，購買意外險固然是首選，但它只承擔意外傷害責任，不承擔因疾病死亡等其它保險事故的給付義務，這就使保險范圍具有局限性，而壽險則相對全面一些。

它是一種以人的生死為保險對象的保險，被保險人在保險責任期內生存或死亡，將由保險人根據契約規定給付保險金。按照保障期限可劃分為定期壽險和終身壽險。從理財的角度來看，購買定期壽險比終身壽險劃算，年輕人選擇定期壽險，費用低，性價比更高。

當然，如果是家庭條件比較好的父母為大學生規劃保險，則可以充分利用孩子年齡小費率低的特點，根據家庭財務安排情況，為孩子在預算內搭配需要的保障甚至一些儲蓄規劃。

建立正確消費觀

隨著社會經濟的發展和人民生活水平的提高，目前人們的消費觀念、消費結構和消費水平都有了很大變化。大學生作為社會中的特殊消費群體，他們的消費在社會大背景的影響下日益多樣化、超前化、現代化。

專家指出，學生的消費應當與社會經濟發展水平、家庭的承受能力協調一致。在塑造大學生的消費觀時，首先要從大學生的修養出發，把消費觀教育視為大學生修養的重要內容。而在大學生消費的話題中，大學生使用信用卡消費的問題頗受爭議。有觀點認為，信用卡的使用，容易助長大學生的消費，甚至會讓大學生建立不良消費習慣。受還款能力所限，信用卡的債務一旦無法償還，對學習生活一定會有所影響，甚至會造成學生家長的財務壓力。

對此，專家建議使用信用卡的大學生，要養成良好的個人理財習慣，具體可以從關注對賬單開始。只要開始關注自己的對賬單，就能夠有所發現。對賬單應集中管理，以便於分析，有時間的話應動手列出匯總表格。一方面可以觀察自己的消費行為，是否合理，能否改進;另一方面可觀察是否發生利息費用，即產生成本，同時學習了解信用卡的計息方式，盡量避免不必要的支出。

專家指出，大學生消費觀上的成熟是其成人和成才的重要一環。幫助大學生樹立正確的消費觀需全社會努力，而高校在幫助大學生樹立正確消費觀和養成科學理財能力方面，應該起主要作用。同時，家長也應當承擔起足夠的責任，引導大學生在正式步入社會前，建立起量入為出的消費觀。