如何加入金融機構

A. 想進入金融行業當中工作，應該如何開始需要做好哪些准備

首先要說的是，作為一個產業，金融業的薪資分布並不均衡。簡單來說，就是拿著學士學位進入這個領域，在這個領域里，大多數職位的薪水都不會比女性更好。ACCA、 CFA等國際上的考試，都是學校里能拿到的。CFA和全國的法律考核，在這個時代，都是很常見的事情。證劵，金融機構，股票基金，投資顧問，財務會計，這些都是合格的，在你畢業之前，可以讓你完美的銜接到你要加入的公司，讓你在公司里留下一個很好的印象。

但有一點要明確，如果某個細分領域真的不適合自己，那就趕緊放棄吧，因為金融業是個充滿了人才和競爭的職業，懶惰的人總有一天會被殘酷的生活所替代！能力是最重要的，能力是最重要的，能力越好，公司就會受到更多的青睞，建議大家在財務方面多花點時間，提升自己的理財能力，比如使用特定的工具，建立風險分析的能力，分析風險的能力。公司在挑選優秀員工時，也會考慮到員工的工作經歷，一般來說，工作經歷越豐富的員工，公司對他們的吸引力就越大，所以建議大家多參加一些社區實踐活動、兼職、討論會、或者做一些財務方面的實習。

B. 進入金融行業需要什麼要求

投資銀行是主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構，是資本市場上的主要金融中介。
由於投資銀行業的發展日新月異，對投資銀行的界定也顯得十分困難。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂，英國稱之為商人銀行，在日本則指證券公司。國際上對投資銀行的定義主要有四種：
第一種：任何經營華爾街金融業務的金融機構都可以稱為投資銀行。
第二種：只有經營一部分或全部資本市場業務的金融機構才是投資銀行。
第三種：把從事證券承銷和企業並購的金融機構稱為投資銀行。
第四種：僅把在一級市場上承銷證券和二級市場交易證券的金融機構稱為投資銀行。
投資銀行是與商業銀行相對應的一個概念，是現代金融業適應現代經濟發展形成的一個新興行業。它區別於其他相關行業的顯著特點是，其一，它屬於金融服務業，這是區別一般性咨詢、中介服務業的標志；其二，它主要服務於資本市場，這是區別商業銀行的標志；其三，它是智力密集型行業，這是區別其他專業性金融服務機構的標志。
商業銀行」是英文Commercial Bank的意譯。在給這個概念下定義問題上，中西方提法不盡相同。我們認為商業銀行的定義應包括以下要點，第一，商業銀行是一個信用授受的中介機構；第二，商業銀行是以獲取利潤為目的的企業；第三，商業銀行是唯一能提供「銀行貨幣」（活期存款）的金融組織。綜合來說，對商業銀行這一概念可理解為：商業銀行是以經營工商業存、放款為主要業務，並以獲取利潤為目的的貨幣經營企業。這個定義方法實際上是把中西方學者對商業銀行所下定義做了一個概括。商業銀行的特徵如下：
（１）商業銀行與一般工商企業一樣，是以盈利為目的的企業。它也具有從事業務經營所需要的自有資本，依法經營，照章納稅，自負盈虧，它與其他企業一樣，以利潤為目標。
（２）商業銀行又是不同於一般工商企業的特殊企業。其特殊性具體表現於經營對象的差異。工商企業經營的是具有一定使用價值的商品，從事商品生產和流通；而商業銀行是以金融資產和金融負債為經營對象，經營的是特殊商品…一貨幣和貨幣資本。經營內容包括貨幣收付、借貸以及各種與貨幣運動有關的或者與之相聯系的金融服務。從社會再生產過程看，商業銀行的經營，是工商企業經營的條件。同一般工商企業的區別，使商業銀行成為一種特殊的企業——金融企業。
（３）商業銀行與專業銀行相比又有所不同。商業銀行的業務更綜合，功能更全面，經營一切金融「零售」業務（門市服務）和「批發業務」，（大額信貸業務），為客戶提供所有的金融服務。而專業銀行只集中經營指定范圍內的業務和提供專門服務。隨著西方各國金融管制的放鬆，專業銀行的業務經營范圍也在不斷擴大，但與商業銀行相比，仍差距甚遠；商業銀行在業務經營上具有優勢。

你的條件要進入銀行 難滴~~除非有關系 大家都是快畢業生 遲點可以Q聊 ~

C. 非金融畢業生想進入金融行業，應該怎麼開始或者做哪些准備

要選擇非本專業的行業-金融業！
除了銀行以外，其實還包括了證券商(經紀、自營、承銷)、票券商、期貨商、投信業、投顧業、保管業、保證業、公證業、經理業、人才培訓業、證照補習業、應收帳款催收業(也包含了暴力討債公司)、保險業(壽險、產險、再保)；甚至於也養活了環繞金融業周邊的律師、會計師、運鈔業。
政府里頭靠著監督、管理、稽核金融業的公職人員就更多啦！金融業對國計民生、對經濟發展、對國族命脈的存續，實在是太重要了。

首先有個證券從業資格證，從事金融行業必須的，高的有國際金融分析師(cfa)，很難考的，三年之內拿下算很不錯了，也很花錢，再個就是考個金融研究生，出來後順理成章在金融行業工作。

低端的做法是去干一些低級的、辛苦的、跑龍套的類藍領工作，高端的做法是去考證，去考最高級、最吃香的各類證書，然後才有可能去干金領。

本人非金融專業，辭去事業編從事金融行業。

相關專業從事金融行業當然更有優勢，主要有兩點，第一點好通過面試，有敲門磚。第二點是絕對優勢，特別是名校畢業的金融專業，同學朋友大多會從事相關行業，對未來的發現非常有幫助。至於專業知識，工作經驗，這都好彌補，只要努力加上聰明，悟性就完全可以勝任

不跑題，說說准備工作。

1.用自己所能用的所有辦法，了解這個行業，看書，上網查，問從業的朋友，不要太膚淺的認為銀行就是拉存款賣理財，證券就是炒股，保險就是賣保險.....

2.廣泛了解過後，著重研究你可能回去從事的細分領域，這個得動點腦子，起碼心中有數，考需要的資格證。

3.我們暫且把崗位分為行政，技術，和業務三類吧，技術崗位，比如質控，內核，項目承做等崗位，對專業還是有一些要求的，我覺得非專業可以暫時放棄。行政類可以作為一個了解行業的眼睛可以先行選擇。

4.業務類的工作我們單拿出來說，最考驗綜合實力的就是這類工作，不管是金融機構最基層，還是頂端部門，甚至領導崗位都離不開業務。當你做完第二步，在有一定的認知後，就得開始盤算了，你有哪些資源，如何盤活這些資源，你能給他們帶來什麼，未來如何建立有效的資源。可以這么說入門靠學歷，爬山靠資源。

5.盤算好了，覺得沒問題就進去吧，做好當打雜，沒存在感的准備，初入行業要多觀察，進一步了解所有相關的領域，多接觸形形色色的人。別覺得你能做，就想著有大佬帶你，然後順順利利走上人生巔峰，會所嫩模，遊艇啥的。

在有大局觀的情況下，找到適合自己的細分領域，一步一個腳印，勇往值錢！祝好運。

先考證。

要進入金融行業，各種證書是必不可少的。

這里給你列舉幾個最基礎的，一定要考的。您想要進入那個行業，就考那個。

券商：證券從業資格證。基金：基金從業資格證。銀行：銀行從業資格證。保險：保險從業資格證。會計：會計初級考試。

此外還有一些更厲害的證，更加的難學，但是考出來也大大增加您的競爭力。比如CFA、ACCA等等。

金融領域絕非表面上聽起來那麼高端，金融行業的大餅分為兩部分，80%的金融民工（券商基金保險的銷售人員，銀行理 財經 理，大堂經理等等），20%的金融管理層。同時，20%的管理層占據了80%的財產。

很多人通過影視作品和故事傳言了解到的金融行業大部分為管理階層，但是現實卻是大部分普通家庭出身的孩子只能被分配到金融民工階層而已。

如果家裡沒有關系和資源，有不少金融專業畢業，那麼貿然進入金融領域工作大概是成為金融民工，畢竟做銷售工作需要的從來就不是專業知識，做銷售是金融領域最基層的工作，當然做得好，月入過萬也很正常，做不好的話溫飽都難以維持。

如果你家庭有資源有關系的話，直接就進管理層了，別的也就不用談。

銀行是個多元化工作崗位的地方，你學的不一定就能用得上。先從最基本的崗位學期就是會面，你要了解簡單的存取款在銀行是哪些科目，涉及到對公又是哪些科目，聯行過渡又是那些科目，內核子系統又是哪些科目。沒有兩三年你是熟悉不了的。通過基礎的鍛煉後，你可以選擇走計財路線，也可以轉換客戶經理崗位，這個階段你需要的是學會銀行另一個重要埠的工作，那就是信貸。這里的工作種類很多，會很復雜，在這就不一一介紹了，過程會很漫長，因為需要積累工作經驗，這段時間的工作資歷很重要。至於後面能不能被提拔就看你自己的表現了。一句話：師傅領進門，修行靠個人！

D. 普通人如何進入金融行業

畢業生若想進入金融行業，有兩個重要的硬門檻。第一，要有一個好的學校背景。因為作為求職熱門領域，經常能收到成千上萬的簡歷，各機構有很多挑選的機會。

第二，主流的金融機構在招聘正式員工時，會要求候選人有同等級別機構或崗位的實習經驗，一般2-3個，每個實習大於3個月。此外，還會考量在面試中的發揮、個人的綜合素質和氣質是否符合公司要求、工作辦事能力是否可靠。

總之，畢業生符合這些條件，才有可能進入金融行業。

E. 如果我想進銀行怎麼才能通過社會招聘進入呢

銀行只要有崗位空缺，都會進行社會招聘，而且崗位較多，包括臨時工、客服、大堂經理、櫃員、技術崗、甚至行長。但是社會招聘相對於校園招聘，要求更高，對學歷、工作經驗和專業方面都有一定的要求。
1.學歷要求：社會招聘不同於校園招聘的最大一點就是，社會招聘不要求是應屆生，但一些較大的銀行對應聘者的學歷有較高的要求，比如：至少為「211」院校畢業生。
2.工作經驗：社會招聘對工作經驗年限有較高的要求，一方面是和金融機構相關的工作經驗，例如銀行類金融機構、保險類金融機構、證券類金融機構等。另一方面是和應聘崗位性質相關的工作經驗，例如民生銀行針對網路金融項目招聘的營銷推動崗就要求應聘人員大型企業市場營銷策劃經驗。
3.專業要求：各大行在發布社會招聘中，不僅要求應聘者的學歷、工作經驗等，還對應聘者的專業技術有特定的要求。
銀行面向社會招聘的考試流程簡化，很少筆試，投遞簡歷後直接進入面試環節，招聘周期也較短。銀行社會招聘時間不固定，一般銀行有職位空缺就會招聘，從往年數據來看，各大銀行社會招聘頻率很高，所以社會在職人員想要進銀行也並非難事。
拓展資料
需要指出的是，並非所有銀行職位，都是需要這么高要求的，也有少部分崗位要求較低，或者緊急招聘的情況下，都有機會進入銀行工作，然後以此為跳板，接觸到更好的職位。這對於不少迷茫的社會工作者來說，是個很不錯的機會。
一般銀行用工性質有兩種，合同制和派遣制。合同制就是我們所說的正式員工，派遣工則是與第三方派遣公司簽合同的。正式工待遇並不比校招差，銀行社會招聘性質不固定，有合同制也有派遣制。那麼，如何區分呢?其實通過銀行社會招聘公告就可以看出來，如果是派遣制，公告中一般會註明。另外，關於用工性質，你完全可以咨詢銀行HR。

F. 想進入投資銀行，要有什麼資格

想進入投資銀行的資格：

如果是針對國內券商的投行部工作，根據大投行的操作方略，其在人員使用上奉行"精英路線"想入行，三個角度來說：學歷&成績、經歷、證書。

至少985碩士或者是一線城市211財經起步，如果想在北京中大型券商最好是北大清華人大中之一，在上海的話清華北大復旦交大，其次上財、央財、南開、外經貿等等都有機會但競爭依然巨大。

投行部很看重相關實習以及推薦機制。在本碩期間有過2份以上券商核心部門的高含金量實習背景是可以作為學歷、成績方面的有力彌補，從小券商做起，過程中注意人脈和客戶資源的積累。學習能力、人脈、客戶資源是投行最看重的。

進入投行需要的專業知識：

進入投行需要證書，國內的則需要CPA，在考證的過程中，要學好證券發行和承銷，如果你有律師資格證就再好不過了。好證不嫌多，不僅能提高專業知識，也能吸收泛金融區的本領，拓展視野。

注冊金融分析師（CFA）認證證書： 側重於投資和財務分析理論。

注冊金融風險管理師（FRM）認證證書：常見於風控部門。分兩級，對於數學好的人來說應該相對容易。

國內投行部，CPA/司法考試基本是隱形的硬門檻，沒有這些，可能連面試都拿不到。

(6)如何加入金融機構擴展閱讀

投資銀行(Investment Banks) 是與商業銀行相對應的一類金融機構。主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構，是資本市場上的主要金融中介。在中國，投資銀行的主要代表有：中國國際金融有限公司、中信證券等。

中信證券官網招聘稅務核算任職資格要求：

1、重點院校本科及以上學歷，財經類相關專業，具備會計核算上崗資格和證券從業資格；

2、3年以上證券相關從業經驗或者會計、審計類相關經驗，具備注冊會計師資格、注冊稅務師資格、ACCA資格優先；

3、英語聽、說、讀、寫流利；

4、熟悉證券業務，熟悉清算業務的核算方法，良好的職業道德及保密觀念；

5、良好的溝通能力、團隊合作和敬業精神。

G. 初入金融行業先做什麼

第一份工作做什麼不重要，如何把第一份工作做好，變成對自己盡快融入社會，盡快變得腳踏實地是最重要的。那麼你知道初入金融行業先做什麼嗎?我就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

【1】初入金融行業先做什麼

1. 初出茅廬不要對行業薪資過於執念，先做好心理建設

必須先指出的是，金融作為一個行業有著極大的薪資分布不均。這個現象的具體機制可參考《還在校或剛 畢業 的你，也許對金融行業一無所知!》

簡單而言，如果只打算以本科學歷進入這個行業，那麼金融業中大多數崗位的待遇相對其他行業不會有太大優勢。

2. 不要以為 考研 只是水文憑就不考研

有時候大學生考研的理由僅僅是因為不想找工作，抱著一種「我先讀個文憑再說」的心態去考研讀研。這種做法就是本末倒置。

正確的思路是先研究清楚各大金融機構有哪些崗位，這些崗位需要你具備哪些技能，然後根據需求再去找對應的學校匹配的方向去考研。

金融行業里有的崗位對文憑是硬性要求。因為隨著發展，金融行業也趨向飽和。

3. 也不要以為不考研就做不了這個行業

但畢竟研究生錄取率擺在那裡，以目前考錄比3:1的比例，如果實在考不上也不要灰心。畢竟2017年的數據顯示，80%的券商員工和87%的四大行員工是本科及以下文憑。

只要有決心，考研放在工作幾年後再去考都沒問題。剛畢業後的工作經歷很關鍵，不要在 簡歷 上留白。

如果不打算考研，也可以通過拉長戰線考證書。並且金融也是一個 經驗 屬性的行業，專業技術可以在細水長流的工作中逐漸習得。

4. 財務和會計有可能是未來最有用的課程

如果現在還在學校，那麼請務必重視財會方面的課程。如果就業實在困難，保底至少能當個小會計，熬出頭也能薪資不菲。

如果財會學精了，一級市場最缺優質的審計和財務人才。這絕對是一門進可攻退可守的萬金油課程。

5. 不要為了「感受一下投資」就真的去炒股

現實中的A股和書本上的股市有著不小的差距。沒有教材能把股市真正描述清楚過。

總是會有好奇的學生也想體驗一把「學以致用」的賺錢快感。如果真的打算這么做，請記住一定要用自己打工或兼職掙的錢，而不是用父母給的錢。

或者用炒股軟體的模擬交易功能先試一試。

至於中國的A股究竟是怎樣的，這么一言難盡的問題就不在這里講了。

6. 慎重考慮銷售崗，至少現在這個環境需要慎重

近年以互聯網金融為代表的細分領域都歷經了野蠻生長時期。有的赫然功成名就，更多的是身陷囹圄。金融業里，監管是很難趕上行業擴張的速度的。

△看過《華爾街之狼》都懂的哈

所以有些銷售，尤其是提成高得驚人的，都比較可疑。作為新人，對金融業的合規體系還不熟悉，自己搞不好比客戶還先成為這類公司的受害者。

用兩條簡單的規則判斷：商業銀行的不良率控制在2%左右，無風險利率4%左右，而某些互金產品可以好幾年保持10%以上利息且幾乎剛兌。這種「完爆」的銀行的風控能力是不是很反常?

7. 不要去做掃樓之類的純體力活

同樣的道理，有些公司的招聘會遮掩地提到「地推」，「駐點」之類的關鍵詞，其實就是挨家挨戶掃樓甚至乾脆發傳單。不光是針對金融行業，任何不會讓你感到能積累經驗和學到知識的崗位都不值得去做。

8. 謹慎考慮要不要做銀行櫃員

有了上面兩條，這里不得不提銀行櫃員了。

銀行特殊的地方在於應屆的新人基本都會上櫃——不管什麼學歷。但櫃員後期會不會轉客戶經理或信貸員之類的業務崗，基本上是一個未知數。

大環境是商業銀行利潤跟隨經濟下行已經有幾年頭了，而且銀行自己還有冗員的歷史遺留問題，櫃員的待遇很有限，並且這也是一項非常機械的工作，性格稍微活潑一點的人做起來就會感到很難受。

除非銀行明確承諾未來有轉崗計劃，櫃員真不是研究生和名校本科生該考慮的。

9. 並不是越大的公司越好

公司規模和員工待遇並沒有什麼必然關系。小公司和大公司各有各的優缺點。

以員工數量作為標准，100人以下基本都屬於中小企業。金融行業中這些公司通常是第三方財富管理公司，私募機構和金融科技等等。有些核心崗位也開放給條件不錯的應屆生。所以其實這也是很好的鍛煉機會。

但這類企業通常面臨一定的經營風險，沒有外部投資，現金流並不充裕。所以考察它們的股權背景很有必要。

所謂大公司就是以銀行，券商， 保險 和一些上市金融類公司為代表的大型持牌金融機構。它們基層崗位通常是非常市場化的。

大公司永遠不缺海量簡歷，所以出現了碩士甚至博士文憑的銀行櫃員。

所以關鍵要考察他們給你的崗位性質，符不符合自身長期發展的需求。切記不要為了追求大公司的品牌去當螺絲釘。

10. 從業資格之類的證書，畢業前都搞定不要拖

CPA，ACCA，CFA，FRM之類的大型國內外證書，能在學校考幾門就考幾門。尤其是CPA和司法考試，基本是現在投行招人的標配。

證券、銀行、基金、投顧、會計、CFP之類的資格性質證書，在畢業之前結果掉能讓你無縫對接對應想去的機構，而且給招聘單位也留下個行動力強的好印象。

金融行業的一大特徵就是證書對應崗位，崗位對應薪資。本科絕對是少數能讓你靜下心看書的時期。等真正工作後是沒這個心情的。

【2】金融行業發展前景分析

(一) 銀行業

目前我國商業銀行市場基本上是由四大國有商業銀行所瓜分，行業壟斷程度相當高，其業務主要集中在傳統的存、貸、匯銀行業務和外匯業務等，很少經營或不經營全部的投資銀行業務，如金融租賃業務、保險業務、信託業務、財產顧問和咨詢業務和旅遊 廣告 業務等。這些業務范圍的限制，影響了我國國有商業銀行的盈利能力和金融工具創新能力，資本金嚴重不足，貸款能力出現內生性約束。由於國有銀行效益不佳，消化自身不良資產的壓力很大,也無力用經營利潤補充基金。因此，不良資產日益積累，致使部分國有銀行資產充足率根本達不到巴塞爾協議規定的8%的要求。由於商業銀行盈利能力不強，資產運用效率不高，存在大量的壞帳和呆帳。這些都將使國有商業銀行在與外資銀行的競爭中處於不利的地位。

(二)保險業

二十年多來，中國保險業以年均39.6%的增長速度迅猛發展，實現第一個保費收入達500億元用了15 年的時間，而實現第二個500億元僅用了3年時間(見圖1-1、圖1-2)。到2000年底，保費收入達1595.9億元。同時保險市場主體日趨多元化，目前，全國共有保險公司40家，一個以國有保險公司和股份制保險公司為主、中外保險公司並存、多家保險公司競爭的保險市場格局已初步形成。但中國保險業目前還存在一系列問題，如保險公司實力

差，資金運用 渠道 少(保險業收入仍以保費盈餘為主)，效率和經營技術不高，服務水平不能適應競爭等。因此，一旦當我國保險公司與外國保險機構真正展開競爭，保險業將面臨很大沖擊。

圖1 1989—2000年我國保費收入趨勢圖

圖2 1989—2000年我國保費收入增幅趨勢圖

(三)證券業

我國證券業起步於八十年代，在1990、1991年滬深證券交易所成立後，經過曲折的歷程，取得了長足的發展。首先是融資能力的增強，我國證券市場融資額從1994年的99.78億元，增長到2001年的1192.22億元，占間接融資(銀行貸款)的11.45%;其次，隨著證券市場規模持續增長，股票交易額也持續增長，1993年的股票交易額為3627.2億元，2000年股票交易額達到高峰，為60826.6億元，增長了16.7倍。2001年我國上市公司數量已經達到了1154家，投資者帳戶為6639 .68萬戶。上述數據表明，我國證券市場經過10年的快速發展，已經初具規模。但由於我國證券業是在一定的保護下發展起來的，並沒有與國際市場完全接軌，因此其要進一步發展，仍存在一些問題：

首先，國內證券機構業務范圍狹窄，品種單一，結構趨同。業務范圍僅限於國內的承銷、經紀和自營三大傳統業務，企業財務顧問業務等雖然也有，但是大多是爭取承銷項目的輔助手段，提供的產品和服務具有很大的雷同，對金融創新的重要性仍然沒有充分的認識。

其次，融資渠道不暢，上市證券公司不多。渠道有三個方面：同業拆借、國債回購和增資擴股，且融資偏重短期資金融通，缺乏券商發展急需的長期資金融資渠道。

第三，資本運作效率差。

第四，券商的資產管理業務混亂。

第五，證券經紀業務收益下降。

這些都表明，只有二十餘年成長歷史的新中國證券業同經歷過百餘年資本市場錘煉並且實力雄厚的國外證券公司同場競技，將面臨巨大的現實壓力。

【3】怎麼做好金融行業

一.職業形象。一個好的經紀人，其職業形象是首要事項。我們雖然不提倡以貌取人，但一個良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經紀人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。同所有行業一樣，筆者以為期貨業的客服經紀人同樣是一個具有熱情開朗的個性，同時也是一個具有良好表達和溝通能力的服務形人才，這種溝通不僅包括口頭和書面，同時還包括非語言溝通，比如形體。而其的特性恐怕是比之其他行業應該更擁有一份成穩和內斂。期貨是一個高風險高收益的領域，金融期貨更是具有其廣泛的現實意義和投機市場，所以，一個好的金融期貨經紀人，除了具有以上談到的幾多職業形象外，還應該把「風險揭示」作為形象的一部分來時刻提醒那些你所服務的對象，包括那些相關的法律法規對各種可能出現的情況之處置辦法。不能一味誇大期貨市場以小博大的暴利性。

二.專業素養。一個好的經紀人，必須具有過硬的 期貨知識 和相關交易經驗，如果說商品期貨的經紀人更偏重於實物的從開采、加工、物流、配置等相關知識，那麼金融期貨的經濟人則面臨的品種專業性將更強，所需要關注的信息也不盡相同。作為一名優秀經紀人，筆者以為，除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向，只有如此才能體現出在對客戶實際問題上的差異性與特色。經紀人可以根據個人實際情況與 愛好 ，重點學習一個細分市場的所有知識(所謂「寧可挖井，而不開湖」就是這個道理)，並與相應的分析師、研究員結成工作小組，這不僅有利於個人品牌的創建，也能提高工作效率，最重要的是為客戶提供更優質更個性專業化的服務，同時也間接為公司創造更多的現實利潤。

金融是一個大范疇，他涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託等多個領域，專業性極強。要把金融期貨的客服工作做好，就要學習和專研包括統計、運籌、會計、數理、價值工程等多項與之相關的課程，同時要做到對國內乃至整個世界的各大金融市場的熟識和認知。當然旦從該段來看，也許有人會詫異於本文上段相述觀點有駁，那麼筆者這里想解釋的就是四個字「一專多能」，只有如此，才能讓我們的經紀人在面對不同客戶所提出的不同問題時，都能做到頭頭是道，而又有所專攻。

三.待人接物。這里所指的待人接物並非我們平時所指地簡單接待或者交流，而是要求我們的經紀人在面對不同類型的客戶時所必須採用的不同服務 方法 。簡單來講就是先要做到客戶細分。我們的客戶大致可分為個人客戶與機構兩大類。

對於個人客戶，我們應該對他們做好風險 教育 工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損，以有限的風險獲取相對的穩定回報。

H. 想要進入金融行業工作，應該怎麼開始或者是做好哪些准備呢

首先一定要明確自己工作的目的，在一開始的時候不要對於這個行業的薪資有太多的執念，還要了解清楚這個行業的行情是怎麼樣的，然後在工作的過程中逐漸培養自己的各項能力，讓自己更快融入工作。