如何提供金融理財

① 如何做好金融理財

你現在在做著什麼金融理財或者是准備入手金融理財

② 低收入家庭如何正確進行金融理財

家庭理財總逃不過一個詞，那就是「資產配置」。資產配置指資金在有計劃的安排下對資產進行配置的過程，如果做好了合理的資金安排，在面對突如其來的風險時就不用擔心會影響到家庭財務的穩定，既不對家庭產生影響，又能產生一定收益。本篇我將以此為主題來解答家庭如何理財。
在文章開頭，我向大家推薦一門可以幫助我們增加收入的理財課程，課時七天，學完就能感受到理財能力的進步：限時福利！點擊加入理財訓練營，實現收入三倍增長。
對於家庭理財，每個家庭都有他們不同的看法，比較合理的支出比例如下：
40%的收入可以保證財富的不縮水，比如投資房子、股票基金一類可以保值或增值的資產等等
30%用於家庭開支，保障家人基本的生活水平；
20%用於銀行存款，防止一些生活中突然出現的支出，也可以投資一些貨幣基金增加收益。
10%可用於保險規劃，對一些可能會出現的人生風險進行一些保障。
一個家庭，可以通過構建投資、消費、儲蓄、保險這四個「賬戶」，來構建一個進攻和防守兼備的家庭財務體系，我們分別來講講：
一、投資增值的賬戶，用來追求收益。
這個賬戶關鍵在於要賺得起也要虧得起。很多家庭買股票第一年佔比30%，結果賺了很多錢，第二年就用90%的錢去買股票了，可如果中間遇到什麼需要急用錢的事情，就會導致家庭資產的各種問題了，這樣肯定是不對的。
我們可以採用50:50的簡單配置法則。
便是把投資的錢平均分配成兩份，此中的一半投資於股票市場買入股票或者股票型基金，一半投資風險較低的固定收益類產品（比如貨幣基金、債券、債券基金等）。挑選基金是門技術活，不想被割韭菜就得自身實力過硬，一套完善的基金訓練課程就可以幫到你：今日僅限50個名額，點擊報名《基金訓練營》，帶你輕松穩健掘金！
二、日常開銷賬戶
平常的消費可以配置1~2張信用卡，日常消費基本上可以涵蓋了。針對這個賬戶，任何人一定要擁有，但是最容易發生的情況是佔比過高。很經常發生的是因為這個賬戶花銷過多，因此沒有錢准備其他賬戶。
三、儲蓄賬戶，即保本的錢
這個賬戶是專屬的：不可以隨隨便便取來使用。不少家庭都會存一部分養老金和教育金，但經常會因為要買車或裝修等因素花掉了。
重在積累，需要為長遠的財務目標，每年或每月有固定的錢進入這個賬戶。
這個賬戶很適合採用基金定投的方式來實現。
四、保命賬戶，用來實現風險的管理和轉移
簡單來說，就是買保險，根據「雙十」定律，保費占家庭年收入的10%左右就可以了。
每個人不是一開始就都有四個賬戶，要通過我們對理財知識的學習，然後一點一點去完善。理財之行需要引路人，一套完善的理財課程能讓你少走彎路：點擊了解《理財訓練營》，7天開啟致富之路。

以上是我對《低收入家庭如何正確進行金融理財》的回答，望採納~
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③ 怎樣做金融理財

怎樣做金融理財

1、小心一些壞習慣

都說“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養成了拖欠信用卡債務的惡習，結果，人生不是從零開始，而是從負數開始。

2、儲蓄和投資高效並行

不儲蓄，絕對成不了富豪;儲蓄不是美德，而是手段;努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資;儲蓄和投資都要趁早;與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現在，定期存錢比投資更重要。

無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動儲蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，"提高儲蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執行，效果也更明顯。

3、懂得審時度勢，學會堅持到底

在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢後，如果你認為某投資對象有投資價值，那麼到該價值到達“終點站”為止都要執著地堅守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢;貨幣的升/貶值對財產影響巨大;人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨著巨大的收益。

4、讓錢生錢

儲蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做准備。

5、學習富人的理財心得

人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的`時候決不吝嗇。追求合理消費，節約與吝嗇截然不同。

並非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財的思維，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優越的生活。

④ 如何做好金融理財

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。

金融理財具體過程可分為六個步驟：
1 建立與定位理財師與客戶的關系
金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。

2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標
金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。

3 分析評估客戶財務狀況
金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。

4 起草並提出金融理財建議及備選方案
金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

5 實施實現目標的計劃方案
理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。

6監督方案的實行
理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。

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⑤ 怎樣正確理財

正確理財，需要遵循以下幾種方法：

1、了解自己的資金情況。初次面對投資理財這個問題，先要明確自身資金情況。比如說，同樣是閑散資金，十萬元和一萬元在選擇投資的產品和策略時是有區別的。
2、了解自己的風險態度。除資金狀況外，還要明確自己對投資風險的一個態度，即風險偏好。自己是比較激進的，希望獲得較高收益，能夠承受較大風險；還是比較保守的，只要獲得較小收益，承受較小風險。這些情況也會影響你對理財投資產品的選擇。

3、學會多樣化投資。多樣化投資是積累經驗、分散風險的很好途徑。俗話說，不要把雞蛋放在同一個籃子里，就是要多樣化投資。可以分別選擇一些短期的，中期的和長期的，各種不同的理財產品。以這種方式，不但能獲取不同投資理財產品的不同收益和投資經驗，還可以分散風險。然後歸納總結，選出適合自己的理財產品。
4、形成自己的投資習慣。比如將自己的資金分為三部分，保守型投資、穩健型投資和高收益型投資應該分別佔多少比例等。

(5)如何提供金融理財擴展閱讀:

注意事項:切勿重倉滿倉進場

任何理財交易最怕的都是投資者突然上頭，以至重倉、甚至滿倉進場，畢竟即便再穩健的投資產品也存在一定的風險，如果我們貿然大量注資豪賭，一旦其行情價格偏離我們的預期，過重的倉位勢必會引發巨額虧損，甚至直接觸發爆倉。那如何正確理財投資呢?建議牢記輕倉交易的原則，若要入市，盡量先以小額資金量對行情做出試探，待其走勢符合我們的預期判斷後，再逐步加倉，同時達到風險控制和擴大收益的雙重目的。

⑥ 金融理財開發客戶的渠道

開發理財的客戶有好多，以下是我為大家整理的關於金融理財開發客戶的渠道，歡迎閱讀!

金融理財開發客戶的渠道

一、 准備工作

1、 了解產品的屬性和公司產品優於其他產品的地方：具有業內權威的專家坐鎮，提供一對一專家指導。而大部分公司則只提供簡訊、QQ提醒等服務。

2、 了解開戶流程

3、 了解公司，同時了解公司可以提供給客戶的服務：專業資訊，市場行情，操作建議，技術指導，看盤軟體等

4、 了解銀行可以提供的服務：負責開戶和提供交易軟體

5、 了解客戶群體的來源：網路、合作夥伴(熟人)、資料庫、銀行

二、 主要營銷渠道

1、 網路營銷：通過網路開發客戶

2、 戰略合作夥伴營銷：通過加盟商，居間人開發客戶

3、 資料庫營銷：後台資源充分利用後開發客戶通過其他客戶資料資料庫進行營銷

4、 銀行渠道營銷：銀行是我們重要的合作夥伴，也是我們開發客戶的主要渠道之一

三、 開發客戶的渠道

1、 熟人介紹：相關產品的熟人，朋友介紹，客戶介紹，利用自己產品的優勢實現資源共享。 記得一點，對待客戶要誠信，這樣才可以有持續的發展

2、 電話營銷： 1) 做好被拒絕的准備和心態，通過談話找到推銷的切入點，開發時間長，但是客戶的忠誠度高 2) 要寫好每天的跟進記錄，尤其是重點的消息的記錄 3) 再次跟進時尋找突破點 4) 留意客戶的抗拒點：是抗拒你，抗拒產品，還是抗拒你的說話方式

3、 網路開發： 1) 以投資人的身份加入很多相關的QQ群 2) 博客，微博，空間，對產品本身和相關的投資信息和投資資訊進行推廣 3) 進入論壇發帖子，加上自己的QQ 4 搜索引擎開發： 利用知道，Google，sina等門戶型網站提問問題，或者回答問題，但是記得留下自己的QQ,回答的時候略掉關鍵的問題，讓客戶可以尋找你

4、 渠道開發 如居間人，代理商等，

金融理財開發客戶渠道簡單粗暴的方法

直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1)學習他們的產品和話術;

2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;

3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;

4)沒有機會，就在會議結束前早借口閃人，到公司樓下……。

如果不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石。

保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

B、緊盯放生之人。

那些放生的人很有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流，水庫，山林等地方，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

C、二手車市場。

這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。路虎不好出手，有錢人買二手路虎?開玩笑!

找車主去!這是你的優勢，如果懂車，能跟賣家、買家全聊得起來，算是咱們一大特長!

⑦ 我們應該如何理財

目前最流行的理財投資方式有三種，分別是：
1、做長線的投資，資金大的可以做房地產、礦產資源、股票。資金小的可以做分紅保險等，優點是相對穩定，風險較小，缺點：按年分紅，利潤不高，周期長。
2、做中線的投資，資金大小都可以選股票和基金，優點是股市行情相對較成熟，證券公司的發展良好，收入較高。缺點：風險較高，時間周期較長，受外界消息的影響很大，最近兩年經濟發展有點通貨膨脹，股票市場比較低迷，沒經驗的投資者謹慎入市；
3、做短線的投資可以選：資金大小都可以選：現貨、期貨，優點：實行保證金制度，可以小搏大，有的可以24小時雙向交易，日盈利收益顯著，並且風險較小，有夜盤，比較適合做短線的上班族投資。缺點：現貨（現貨現在主要指農副產品、能源和有色金屬等）市場還在發展中，參與的人不是很多，雖然，現在政府正大力鼓勵和推廣，但只有那些在投資領域前沿的，具有敏銳洞察力、有豐富經驗的人才能淘到一大桶金，大多數對投資不專業的人，明明知道股票賺錢的機率很小，但還是喜歡傳統的股票投資。
拓展資料
中國投資品種
1、房產。很多人都投資房產，一家買n套房等著升值。
2、債券。債券有國債、金融債券、公司債券。這個比起股票風險低，但是收益也低。可以選擇復利計息。國債是很多人都不能買到的，信譽好、利率優、風險小被稱為「金邊債券」。金融債券風險相對高些，公司的債券風險最大，收益最高。
3、股票。中國的股市從2008年的6000多降到2011年的2000多，並且經濟增長而股票不漲，中石油那麼牛的企業它的股票也是不好，巴菲特是從中石油賺了35億美元後華麗的退出了。有人說中國的股市和日本的很像，再也不可能再上到高點，只會在3000左右不斷徘徊。可能與中國政府強大的勢力有關吧。還有中國人民從眾怕事的心理有關。
4、貴金屬。近幾年比較熱。「亂世買金」，在金融危機、歐債危機，世界不穩定因素太多，還有中國的通貨膨脹比較厲害的情況下，很多人都轉向黃金這個世界通用、價值穩定的物質。銀行很多黃金產品，如黃金條塊、紙黃金、黃金T+D。很多人也通過一些渠道做海外的黃金，不過很可能遇到黑平台，錢被弄平台的公司給全坑走了。中國承認的黃金交易機構只有上海黃金交易所。中國比較熱的是炒白銀，投入比較少些，黃金對資金的要求更多。

⑧ 大學生怎麼理財

您好，很高興回答您的問題。大學剛生如何進行個人理財。我將從以下幾個方面談談我的看法。

一。主動學習理財知識。可以通過閱讀相關理財的書籍，或者網路了解存款、基金、股票等不同理財產品的不同特點。積累理財知識，培養理財的意識。

二。學會自己記賬。可以用筆記本或者是電子記賬方式，記錄自己每月的收入、開銷和結余情況。以便於指定更好的理財計劃。

三.樹立正確的消費觀念。理性消費，不沖動，不盲目，更不能不攀比。

四.正確認識收益和風險的關系。根據自己風險承受能力，選擇合適的理財產品，。

五.保證資金的流動性。如果手頭有不用的閑置資金可以存到銀行定期存款里。剩下的部分活動資金，可放入各類貨幣基金或者當中，使用方便還能有收益。

六。大學生的首要工作還是學習，在保證學業不落下的情況下，可以多開展兼職提高收入，以便於更好的理財。

以上僅代表我的個人觀點，希望對 你有幫助。

以上僅代表個人觀點。希望我的回答對你有幫助。

⑨ 現在金融形勢下，如何理財。（可以另追加分）

如何理財是老生常談的問題了，在市面上你能搜到的理財方式和理財產品是非常復雜的，現在我把我覺得最好的理財方式和理財產品分享出來！
對了，最近有一門基金課程是我非常推薦的，大神們專注基金投資多年，年化收益可達15%：僅限50人！點擊參加《基金訓練營》，跟投高收益基金！
下面進入正題
1. 股票--回報率超高的理財產品
券商那裡開個戶，本金也不用准備太多，就可以投身股市了。要知道股票的刺激可是非常大的，所以總資產的20%之內的投入資金算是比較合理的，如果你是剛開始接觸到理財，還是不太建議炒股的，因為風險太高了，系統學習下來很浪費時間跟精力的，不懂行情又很容易被坑。
2. 基金——安全性、收益性、流動性兼備的理財產品
由於基金的資金是放在銀行保管的，因此非常安全。近年來很多在股市裡抓瞎的股民都開始轉戰有專人管理，又相對方便，穩定的基金了。基金10元起賣，價格非常親民，投資種類也不會集中在一個品種上面，風險很低。贖回不方便，流動性差，錢被套牢，這些情況永遠不會出現在基金上。
很多人的基金收益不多的原因在於挑選的基金都是比較菜的，跟投投資大神的選擇，一般來說可以獲得長遠的收益：限時福利！點擊參加《基金訓練營》，高收益基金已流出。速度跟投收益可達15%！
3. 國債——門檻低，安全性高，流動性較差的理財產品
國債的優點有很多，首先它只要100元就能買；國債不僅有著高安全性，而且還是由國家發行；還能帶來大約4%的年收益。國債是屬於長期投資，非必要不建議提前兌取，因為在提現時需要0.1%的手續費。
結合以上分析，理財最合適的產品還是基金，普通人理財在投資過程中有三個不好的地方：不專業、沒時間、資金不夠。假如投到一隻給力的基金，這些問題就能完美解決。想入手高質量基金，就來參加基金訓練營：點擊參加《基金訓練營》，基金投資能躺贏！

以上是我對《現在金融形勢下，如何理財。（可以另追加分）》的回答，望採納~
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