如何注銷金融分析師證
1. 金融分析師是什麼意思
金融分析師是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,CFA是「注冊金融分析師」(CharteredFinancialAna-lyst)的簡稱的縮寫,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,他們分布在證券公司、商業銀行、保險公司以及投資機構。由美國「注冊金融分析師學院」(ICFA)發起成立。該學院最初是在1959年6月由美國「金融分析師聯合會」(FAF)同意在弗吉爾亞的夏洛茨維爾市與弗爾市與弗吉尼亞大學聯合設立。 編輯本段工作內容 ① 培育專業的機構投資人; ② 對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作; ③ 保險基金和養老基金的管理; ④ 商業銀行股份化和資產證券化運作; ⑤ 股票指數、期貨分析以及風險資金管理等也是其工作范疇。 收集研究對象信息,對其產品進行分析研究,提供分析研究及投資價值報告;跟蹤研究對象變化情況,及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況,作出投資預期回報與風險分析,調整投資操作建議;對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護;通過各種聯絡方式開發新客戶,與老客戶保持聯系;負責完成金融產品 開戶訂單,解答客戶各項問題;及時反饋客戶意見,把握市場動向。 編輯本段背景現狀及前景 二十一世紀世界經濟的發展特徵是全球化、數字信息化和金融化。世界金融市場的蓬勃發展產生了對合格金融專業人員的大量需求、對世界金融通行語言和通行標準的需求。無論是培育機構投資人、提高資本市場有效性、開放式基金管理、創業板市場設立與運作,還是商業銀行股份化、資產證券化運作、股票指數期貨等金融衍生工具的引入及其在風險管理中的應用,都急切需要與國際接軌。目前當務之急是培養具有國際執業水準的專業人才,先「人才國際化」再「業務國際化」。投資人、 企業和金融管理層都需要一個統一的、規范的標准來衡量金融分析人員的知識水平、道德規范和專業化程度,從而建立起對他們所提供的金融服務和管理的金融資產的信賴。特許金融分析師(CFA)就是這樣一個標准。因此,代表金融專業人才最高水準的金融分析師成了中外金融機構爭奪的首要對象。商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司、資產管理公司等金融機構對持有金融分析師CFA資格的人士求賢若渴。 「錢能通神」這句話在金融分析師眼裡是真的。金融分析師的工作是收集和分析金融信息、確定其走勢並做經濟預測。基於這些詳盡的分析,他們做出報告,為客戶和同行們提供金融和投資的咨詢意見。金融分析師的工作是至關重要的,因為他們的建議幫助公司做出財政決策,這通常意味著大量資金的投入。金融分析師的工作要求廣泛地獵取金融雜志、報刊、書籍和互聯網上的各種信息,以掌握最新的新聞消息、調整變動、市場動態和行業狀況。理論上說,任何專業的學生都可能最終成為金融分析師,不過僱主更傾向僱用像工商、財會、金融、經濟和統計等專業的畢業生。 編輯本段職位薪酬 從整個國內金融人才市場看,目前頂級金融人才報價已在百萬元以上,而一般中級人才在30萬至50萬元。 編輯本段職位認證 應考人員至少應有大學學歷,考試分三個水平等級,各個水平分別出題,每一水平試 題又分為上午和下午題各三小時。應考人員每次只能選其中某一水平的等級考試,但由於CFA發起者「金融分析師聯合會」的權威和影響,以及獲得該資格後享受優厚的待遇,所以考生趨之若鶩。 據悉,要成一名CFA並非易事,金融分析師資格考試被稱作「全球金融第一考」。首先,參加CFA考試投入很大,報名費就要400到900美元不等,加上原版教材資料費、培訓費,平均考一次就得花掉兩三萬元人民幣。其次,CFA的資格認證是全英文考試,而且考試的通過率級低。 要想獲得CFA資格絕非易事。首先,CFA的報名條件為至少應有大學學歷。其次,考生必須在三年內通過三個級別的艱苦考試,考試內容包括倫理和職業標准、財務會計、數量技術、經濟學、資產分析、固定收益證券分析、權益證券分析。近幾年,CFA考試又補充了一些新的內容,增加了全球市場和投資工具、其它投資方式分析(房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析)等。考試形式包括案例研究、論文、多項選擇和應用題。總之,CFA考試涉及面相當廣,難度較大。再者,通過CFA高級水平考試者,需有三年以上金融分析師的任職經歷,同時又是「金融分析師聯合會」的成員,才能獲得CFA證書。可見CFA既要有全面的金融理論知識,還要有實踐經驗和良好的職業道德。據悉,迄今為止全球只有3萬餘人獲此稱號。在新加坡有200多名CFA,香港擁有量為100人。另外,國內有自己的金融分析師認證考試,即注冊金融分析師考試。該職業資格共分三級:助理金融分析師、金融分析師、高級金融分析師。 CFA資格授予廣泛的各個投資領域內的專業人員,包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。 CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識,包括從投資組合管理到金融資產估價,從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。CFA的測試內容反映全球投資行業不斷發展變化的步伐。贏得CFA稱號標志著贏得全球、全行業的尊重與青睞! 由於CFA資格考試採用英文,候選人除應掌握金融知識外,還必須具備良好的英文專業閱讀能力。北大光華管理學院金融分析師研究與培訓中心開設的CFA高級金融課程研修班的目的不僅是幫助有志於取得CFA特許狀的候選人強化知識,更主要的是向中國金融界管理階層和大量的金融分析人員普及CFA知識和現代國際投資管理的規范與理念,為迎接WTO的挑戰、把我國的證券市場建設的更加發達和完善做好准備。 編輯本段申報條件 (具備下列條件之一) 一、助理金融分析師 1、本科以上或同等學力學生; 2、大專以上或同等學力應屆畢業生並有相關實踐經驗者; 二、金融分析師 1、已通過助理金融分析師資格認證者; 2、研究生以上或同等學力應屆畢業生; 3、本科以上或同等學力並從事相關工作一年以上者; 4、大專以上或同等學力並從事相關工作兩年以上者。 三、高級金融分析師 1、已通過金融分析師資格認證者; 2、研究生以上或同等學力並從事相關工作一年以上者; 3、本科以上或同等學力並從事相關工作兩年以上者; 4、大專以上或同等學力並從事相關工作三年以上者。
2. 金融分析師證是什麼
金融分析師認證就是注冊金融分析師認證,是金融行業的一種證件,代表著擁有著的金融水平。注冊金融分析師認證是一個全球性質的證書認證,起源於美國,美國注冊金融分析師學院於1963年設立,由總部設在美國吉尼亞州的非贏利組織投資管理與研究協會負責管理。
注冊金融分析師認證是金融分析領域全球公認的最高標准,該標准不僅用來衡量金融分析師的業務能力,也同理代表其誠信程度。投資管理與研究協會在全球擁有十萬會員,上百個會員協會和分會,其宗旨是通過上的精益求精和誠信,建立並保持最標准來促進全球投資行業的利益。
(2)如何注銷金融分析師證擴展閱讀:
金融分析師(CFA)考試。金融分析師考試共有三個等級,LevelI、LevelII和LevelIII,考試在全球各個地點同意舉行,考試內容涵蓋了廣泛的金融知識,同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果。考試難度逐級遞增,而且不能越級考試,必須從一級到二級再到三級,各級考試的通過率約40%。
金融分析師(CFA)考試內容包括:道德和職業標准、數量分析、經濟學、財務報表分析、公司金融、投資組合管理、權益類投資分析、固定收益證券分析、衍生工具分析與應用、其它類投資分析。
3. 金融分析師資格證
同學你好,很高興為您解答!
金融分析師(CFA)資格證書申請必須滿足以下條件:
1)依次通過三個級別的考試;
2)具有四年或以上的CFA 認可的與投資決策過程相關的專業工作經驗(相關經驗可在考前、考中、考後積累);
3)提交兩封引薦人Sponsor的推薦信;
4)申請成為CFA及所在協會的會員資格(membership);
5)遞交職業品行陳述。
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4. 金融分析師,有這個證么大家都聽過嗎有用嗎急求答案。。。
金融分析師證是金融證券投資與管理界的一種職業資格證書,簡稱CFA,由CFA協會所授與,金融分析師在投資金融界被譽為「金領階層」。
金融分析師(CFA)考試
金融分析師考試共有三個等級,Level I、Level II和Level III,考試在全球各個地點同意舉行,考試內容涵蓋了廣泛的金融知識,同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果。考試難度逐級遞增,而且不能越級考試,必須從一級到二級再到三級,各級考試的通過率約40%。
金融分析師(CFA)考試內容
包括:道德和職業標准、數量分析、經濟學、財務報表分析、公司金融、投資組合管理、權益類投資分析、固定收益證券分析、衍生工具分析與應用、其它類投資分析。
5. 高級金融分析師證是個啥
目前,CFA證書被稱作是(高級)特許金融分析師證書,CFA全稱Chartered Financial Analyst(特許注冊金融分析師),是全球投資業里嚴格與高含金量資格認證,被稱為金融第一考的考試,為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。
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自1962年設立CFA課程以來,對投資知識、准則及道德設立了全球性的標准,被廣泛認知與認可。《金融時報》雜志於2006年將CFA專業資格比喻成投資專才的「黃金標准」。
CFA考試在全球各個地點舉行,每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。CFA資格考試採用全英文,候選人除應掌握金融知識外,還必須具備良好的英文專業閱讀能力。
順利通過CFA課程即是達到一種成就,能獲得僱主、投資者和整個投資界的高度認可。
CFA考試主要有十個科目,分別是:
Ethical and Professional Standards(total)職業道德;
Quantitative Methods數量分析;
Economics經濟學;
Financial Statement Analysts財務報表分析;
Corporate Finance公司金融;
Analysis of Equity Investments股票投資分析;
Analysis of Fixed Income Investments固定收益;
Analysis of Derivatives衍生品;
Analysis of Alternative Investments其他類投資;
Portfolio Management(total)投資組合。
CFA各級別的考試分別有不同的側重點,對考生進行了不同角度的考核。每通過一個級別的考核,都需要付出巨大的努力,也是知識和技能的一次升華。
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CFA各級別考查側重:
CFA一級:主要側重考投資工具、財務報表分析和投資分析管理基礎,使學員具備基礎的金融投資分析知識體系,屬於CFA入門級考試。
CFA二級:主要側重考資產評估分析、股票估值、固定收益、衍生品投資,針對案例考察如何對產品進行有效定價和投資組合分析。考試形式是針對案例分析投資績效和收益變化,屬於CFA中級考試。
CFA三級:則側重投資組合管理,投資績效分析和理財管理,要求考生熟知資產定價和投資績效分析,能夠獨立撰寫投資報告,考試形式是按照例文要求分析投資績效,獨立撰寫投資分析報告,屬於CFA高級考試。
三個級別層層遞進,各有不同的側重點,每考過一級,所學知識和運用能力都有所提升,專業水平精進,含金量自然也是層層遞進。
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6. 金融分析師證件
CFA注冊金融分析師
簡介
CFA制度的形成
CFA是「注冊金融分析師」(CharteredFinancialAnalyst)的簡稱,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,由美國「注冊金融分析師學院」(ICFA)發起成立。
該學院最初是在1959年6月由美國「金融分析師聯合會」(FAF)同意在弗吉爾亞的夏洛茨維爾市與弗爾市與弗吉尼亞大學聯合設立。
1962年1月,ICFA與FAF一起成立了美國「投資管理與研究協會」(AIMR)。
「注冊金融分析師學院」設立的宗旨是提高投資決策人員的各方面專業水平,並通過授與CFA稱號來確信從來人員具有高級職業水平。學院設立之初,恰好美國證券交易委員會(SEC)完成了一個「證券市場專項研究」報告,該報告除了分析60年代初的美國證券市場外,也提到了證券從業人員魚龍混盡可能,需要培養一些具有正式「資格」的分析人員。
於是在1964年1月,當時的「金融分析師聯合會」董事會主席WilliamNorby看準時機,努力促成CFA制度的形成。他寫信給各監管絕對值和交易所,請求使CFA成為職業投資分析家的衡量資格標准。他提出,如果自律機構要確定一位分析師的資格,則CFA應是標准,這種統一的資格可以消除混亂,提高CFA注冊價值,同時也便於分析師在投資行業不同部門的流動。
North的努力沒有白費,在1964年6月,紐約證券交易所就明確強調監管、研究人員必須具備學院注冊資格。之後,「美國投資咨協會」、「美國投資銀行家協會」和「紐約金融協會」等機構也都表示成員應具有CFA資格才能加入。這樣就使得CFA資格具有了行業職業權威的特點。
然而,要成為一名CFA並非易事,必須經過學院統一組織的嚴格考試。
應考人員至少應有大學學歷,但可以不具備證券投資實際經歷,這很類似於我國的「律師資格考試」、「會計資格考試」制度。
考試分三個水平等級,各個水平分別出題,每一水平試題又分為上午和下午題各三小時。
應考人員每次只能選其中某一水平的等級考試。
候選人要想通過資格考試至少要三年,且考試內容具有較高難度。
雖為非學歷考試,但由於CFA發起者「金融分析師聯合會」的權威和影響,以及獲得該資格後享受優厚的待遇,所以考生趨之若鷸。
CFA考試內容
CFA考試項目涉及范圍很廣,水平越高,范圍就越廣,題目也越難。為便於考生復習和准備,每年AIMR都會出一些CFA考試復習資料,針對不同考試水平給出不同的閱讀材料,內容全部以原著形式或論文摘錄形式出現。根據對1992年CFA考生閱讀材料的統計,水平Ⅰ(即最低層次)的閱讀材料有15種,水平Ⅱ有15種,水平Ⅲ有19種,其中之大並不亞於攻讀MBA或Ph.D所需的閱讀材料。
考試內容主要包括:
①倫理和職業標准;②財務會計;③數量技術;④經濟學;
⑤固定收益證券分析;⑥權益證券分析;⑦組織合管理。
現將各部分按不同水平內容介紹如下(以1992年CFA考試內容為例)。
1.倫理和職業標准、證券法與監管其涉及的內容有:
①適用法律和監管。
它包括信用標準的本質和適用性;相關法規;監管團體的組織和目的。
②職業准則和標准。
它包括倫理准則;職業操守標准;ICFA有關規章;AIMR有關規章。
③倫理標准和職業義務。
它包括與客戶、公眾、公司管理者、僱主、助手及其他分析師的關系;內部信息問題;監管責任;研究報告和投資建議;補償利益沖突;信用責任(以上為初級應考內容);職業道德;投資適宜性。
④倫理行為的問題識別與管理。
它包括信用責任;內部交易;公司治理和機構投資者;「謹慎人」原則(以上為中級加考內容);能力和合適的關心;安排和接受站償的利益沖突一般企業倫理價值和義務;倫理組織變化(以上為高級加考內容)。
2.財務會計它涉及的內容有:
①基本會計報表的作用與功能
包括收益表;資產負債表;現金流量表。
②會計報表的解釋和使用
包括收入識別;存貨成本;折扣方法;可市場化證券投資;表外融資;不良債務重組;租憑和所得稅(以上為初級應考內容);流動現金流分析、匯總;公司間投資和企業合並。
③若干專題:如財務報表分析的目的;有效市場假設的意義;會計標准;財務報表的調整;國際會計和價格水平調整等。
(中、高級應考①~③的全部科目)。
3.數量分析它涉及內容有:
①數量分析方法導論;復利、現值和未來值的數學計算;基本統計和回歸分析;風險測量和衍生證券導論(①為初級應考內容)
②高級回歸分析基本及高級期權和期貨定價
(①~②為中、等級應考內容)。
4.經濟學它包括:
①宏觀經濟學主要內容;
②國際經濟學;
③微觀經濟重點與分析(①~③為初級應考范圍);
④經濟預測(①~④為中級應考范圍);
⑤證券分析和組合管理應用;
⑥當前美國及全球經濟問題(④~⑥為高級應考范圍)。
5.固定收益證券分析這方面的應考內容有:
①導論
包括固定收益證券特點;國際固定收益證券市場。
②數學性質
包括價格/收益關系;期間和凸型(①~②為初級應考內容)
③作用評價
包括債券評價;收益和現金分析;資產保護和合約。
④市場分析
包括收益曲線;預測利率;國際市場和衍生證券。(①~④為中級應考內容)
⑤組合決策
包括積極型的決策;被動型決策指數。(①~⑤為高級應考內容)。
6.權益證券(股票)分析它涉及的內容有:
①導論
包括投資環境;證券高層;證券交易機制;證券市場;歷史及全球性投資。
②財務分析
包括比率;ROE分配;財務報表分析和資本結構。
③評價方法
包括收益;紅利折扣;現金流;資產定價及技術分析。
④公司分析和評價
包括基本分析;行業和經濟內容和分析綱要;(以上為初級應考內容);預測;相對環境;公司計劃和決策;質量因素及研究報告(以上為中級應考內容)。
⑤投資決策
包括趨勢;市場非有效性和心理影響。
⑥公司重組
包括LBO及收購。
⑦風險資本和緊密控股公司
包括分析和評價(①~⑦為高級應考內容)。
7.組合管理它涉及的內容有:
①金融資產管理原則
包括組合管理定義和基本概念。
②投資者目標
包括投資限制因素和政策。
③資產分配
包括期望收益和風險;最佳組合及動態決策等(①~③為初級應考內容)
④衍生證券分析
⑤預期因素
包括社會、政治、經濟及資本市常
⑥組合政策的完整笥和預期因素
包括結構、變化及執行等內容(①~⑥為中級應考內容)
⑦組合績效的評價
包括績效標准、基準誤差和國際比較等(①~⑦為高級應考內容)。
以上CFA資格考試水平的內容是1992年的考試涉及范圍,從總體上看,每年的內容變化不大。但近幾年,AIMR又補充一此新的內容,如1998年的CFA考試除了原有內容外,還包括全球市場和投資工具、其它投資方式分析(房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析)等。總之,CFA考試涉及面廣,且有相當難度。
獲得執業資格證書的條件
需要進一步指出的是,通過CFA高級水平考試的及格者並不能馬上得到CFA證書,除非他們已有三年以上金融分析師的任職經歷,同時又是「金融分析師聯合會」的成員。可見CFA既要有全面的金融理論知識,還需要有實踐經驗和良好的職業道德。他們還都必須遵守AIMR公布的《職業行為倫理標准守則》。
CFA稱號擁有者和CFA的應考人員都要同意簽暑這一守則。該守則要求CFA在處理與客戶、上司、雇員、同理和合作管理者之間的關系時必須遵循良好的行為准則,必須仔細領會法律的文字和精神,必須與監管機構、交易所和行業團體充分合作;CFA應想客戶所想,不得有違背客戶利益的行為;CFA不得要求推薦其服務的他人支付費用或傭金,在借用其它分析師資料時也需十分謹慎,杜絕抄襲;CFA不可通過登廣東省來宣傳其稱號以吸引他人等。每年,CFA都要被重新守審定是否遵守這一守則,同時,任何來自客戶的、與倫理相關的投訴一旦被按時披露,被披露者就有可能失去CFA的稱號。AIMR對違規者制裁很嚴,包括開除或取消CFA注冊稱號,由於美國證券業務業具有一套完整的淘汰機制,所以證券從業人員都非常珍惜這一稱號。
自1963年第一次授予CEA來以,已有32000多人獲得此稱號,目前ICFA繼續在AIMR的支持下執行這一計劃,現有的投資環境使應試者認識到提高實踐和技能的重要性因此有關CFA學習和參加考試的人數每年都姑增加。學習以自學為主。但在同一地區也可組成小組學習,小組學習有專人輔導。
據互聯網信息,1998年有5萬多人報名參加CFA考試,報考費用為400美元。ICFA在全球幾十個國家設有考點,其中包括中國的廈門、北京、上海等考點。
7. 銀行從業資格考試的證書有效期是多久
金融分析師證書的有效期一般都是永久的, 過CFA三級拿到CFA證書後每年都需要繳納年費,不可不繳納,身為一名CFA協會會員,按時繳納CFA會費是我們的一項義務,不繳納會費的話,證書不會被收回,但你的CFA持證人的資格,在CFA協會官網查詢,會員狀態將會更改為Lapse(失效)!金融分析師會費每年交一次,周期為1年,繳納cfa會費的時間,不同的cfa分會會有所不同,會員標准年費為:275美元;已是退休狀態的會員年費為:100美元。
8. 金融分析師的考試成績是終生有效的嗎如何快人一步拿到金融分析師資格證
金融分析師證書和成績都是永久有效的.不過考完金融分析師三級拿到金融分析師證書後,需要每年都繳納年費,不可不繳納。身為一名金融分析師協會會員,按時繳納金融分析師會費是我們的一項義務,如果成為金融分析師持證人後,不繳納會費的話,證書是不會被收回的,不過你的金融分析師持證人的資格,在金融分析師協會官網查詢的時候會員狀態將會更改為Lapse.
隨著金融改革與金融開放進程的日益深化,中國金融業正在逐步與國際接軌,培養一批深知國情,同時兼具國際視野的金融專業人才將對中國金融業的長遠發展意義重大,隨著我國金融市場對外開放深入發展,對金融專門人才需求不斷增加,越來越多熱愛金融行業的人員准備選擇CFA認證考試,而這也成為選擇金融業的人們所必需的一種資格證書。
9. 金融分析師證是什麼
金融分析師證是金融證券投資與管理界的一種職業資格證書,簡稱CFA,由CFA協會所授與金融分析師在投資金融界被譽為「金領階層」。特許金融分析師是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,在投資金融界被譽為「金領階層」在美國以及歐洲是進入金融行業的入場券,但是在我國真正拿到CFA的持有量少之又少。
金融分析師是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,CFA是「特許金融分析師」(CharteredFinancialAna-lyst)的簡稱的縮寫,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,他們分布在證券公司、商業銀行、保險公司以及投資機構。由美國「注冊金融分析師學院」(ICFA)發起成立。
該學院最初是在1959年6月由美國「金融分析師聯合會」(FAF)同意在弗吉爾亞的夏洛茨維爾市與弗爾市與弗吉尼亞大學聯合設立。
在我國金融分析師只有人力資源和社會保障部中國就業培訓技術指導中心2013年開展的CETTIC金融分析師培訓證書項目,主要針對國內的金融行業從業人員的一種職業培訓證書。