理財師從事什麼工作
1. 金融理財師干什麼的
理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
職業素質
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守。 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。
3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。
今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。
2. 銀行理財經理是個什麼樣的工作
理財經理每天的工作就是整理來過我們支行的客戶，存錢的，買理財的，買基金的，新客戶舊客戶都需要你錄進客戶檔案庫里，然後一有什麼理財產品銷售立馬一個個電話簡訊的通知客戶
3. 理財規劃師可以從事什麼工作為什麼招聘網站搜索都是金融銷售相關的
市場和產品為主，都不是真正的理財師、理財規劃師。因為與銷售掛鉤的傭金制度影響了「理財規劃師」的立場，也決定了其銷售導向，涉及到理財產品的推銷，只能是某一金融產品的專家或者推銷者，再加上金融機構自身業務的局限性，給客戶推薦的產品往往局限於自身經營的品種，所以，在其制訂個人理財規劃時，往往會從所處行業和自身利益出發而不顧客戶的實際需求。這樣的理財規劃實質是單個或多個金融產品的組合推銷計劃，很難站在公正、中立的角度、不帶有任何宣傳和立場傾向給客戶提供全方位的理財服務。理財規劃師可以劃分為「買方理財規劃師」和「賣方理財規劃師」兩類。比如商業銀行、保險公司、證券公司的「理財規劃師」，均可被視為「賣方理財師」。他們作為金融產品提供商的雇員，拿的是賣方的工資及傭金提成，他們的收入往往與銷售業績掛鉤，因此往往可以免費為客戶提供理財規劃。至於「買方理財規劃師」，則一般是獨立於買方和賣方的第三方，其通過向客戶收取咨詢費用或者代為購買理財產品時獲得傭金分成來獲得收入，雖然「買方理財師」同樣可能以傭金而非客戶利益為導向，但是相比「賣方理財師」，他們的「屁股」決定了他們往往可以做到更客觀，在理財產品選擇上做到更為宏觀。目前大多數還是「賣方理財規劃師」，這些「賣方理財規劃師」任職於不同的金融機構，其工作內容也各有側重：證券公司的「理財規劃師」：為客戶做合理的綜合理財需求分析，幫助客戶制定理財規劃，推介公司在經濟、行業和上市公司研究方面的研究成果，提供專業的投資理財、證券信息分析研究；搜集市場信息，跟蹤宏觀經濟發展動態，尋找證券投資機會，配合營銷人員進行市場營銷和客戶培訓；負責產品宣傳和網站方面有關專業文章的撰稿，參與組織的理財沙龍和理財講座等活動的籌備工作；通過各類渠道開發與維護客戶，對客戶進行有效篩選，向客戶傳遞公司資訊產品與服務信息，正確地引導客戶在公司開立證券投資賬戶，挖掘潛力客戶到公司投資，銷售公司發行或代銷的金融理財產品；開發、維護銀行等渠道關系，推進銀證合作業務；對高端私人客戶的維護，滿足客戶的理財需求，為客戶制訂資產配置方案並向客戶提供投資建議。商業銀行的「理財規劃師」：對客戶資金增減、資金流動趨勢、客戶對銀行服務的不同選擇等資料進行整理和分析；了解客戶需求的變化，並對其風險承受能力和風險喜好進行評估；為客戶提供個性化理財建議，制定理財規劃方案，制定相應的投資組合和策略；根據客戶的委託，幫助客戶實施理財計劃；開發並維護潛在的貴賓客戶，定期為客戶推薦銀行新的理財產品；提醒客戶某項投資 或某項產品的風險變化、指出客戶的投資問題；維持重要客戶關系，給客戶進行資產配置，通過與客戶溝通，及時調整客戶的財務安排。保險公司的「理財規劃師」：主要是銷售保險，會比一般保險推銷員理性一點，條件、專業和業務方式會有更高的要求，會根據客戶的家庭情況及投保需求，相對科學地進行保險規劃。不適合理財規劃師工作的症狀：■ 抵觸產品推銷的理財模式■ 不是很主動地深入研究 宏觀經濟、行業發展、市場動向、理財產品■ 對數字不敏感來咨詢者對理財規劃師工作的具體感受： 理財在中國現階段實質只是一種產品的推銷，銀行的理財師推薦理財產品，基金公司的推薦基金，保險公司推保險，基本都是這種模式，他們的收入跟推銷的業績成正比。理財師不是不能給客戶作綜合的資產安排，而是安排中往往會跟自己的利益有沖突。所以要生存，只能是當一個優秀的推銷人員，不是一個獨立為客戶分析的理財師，這與我一直為客戶著想的做法有些抵觸；第二，業務能做好的人，多少要有點野心，也就是人家說的狼性，特別在這種競爭激烈的環境下，大家都在耍手段爭客戶，可我老是瞻前顧後，從各個角度去想問題，想得越多越影響業績，甚至喜歡跟他們做朋友多過從他們身上賺錢，我發覺我不是一個能單純去做業務的人；三，理財是個很大的范疇，要對股票、基金、保險、期貨、信託等投資產品了如指掌。但我對這方面的研究都只停留在很低的層面上，除了考資格證書該學的東西，平時都沒收集金融信息的習慣，也從不深入研究。這是個人興趣問題，也可以說對這些東西的接受是遲鈍的，被動的。希望能夠幫助到您。
4. 證券公司的助理理財師的具體工作內容是什麼
助理理財師工作的內容其實就是和理財規劃師一樣，只不過分析、制定理財方案的能力相比之下會偏低些，需要一段實踐的磨練。
助理理財師：專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，分為一級、二級、三級，助理理財規劃師就是三級。理財規劃師忠實、客觀地為客戶長期服務，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。他們的主要業務不再是從銷售金融產品及服務中獲取傭金，而是幫助客戶實現其生活、財務目標進行專業咨詢，並通過一個規范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
助理理財師的發展前景：隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口。
5. 理財規劃師主要做什麼工作
必要的資產流動性。
合理的消費支出。
實現教育期望。
完備的風險保障。
合理的納稅安排。
積累財富。
安享晚年。
財產分配與傳承。
6. 有誰知道銀行的金融理財師這一職業是干什麼的嗎
一般，銀行的理財師就是指銀行的大堂經理或客戶經理！他們並不算銀行的正式員工，而是銀行應聘過來的！合同一到時期，銀行看你的一望表現，或對銀行的貢獻可以再聘用你！所以可以說：他的工資機制就是，底薪加提成！提成就是推銷各個理財產品所拿到的提成！
7. 理財規劃師的主要工作內容是什麼
凡是生存中，處置開銷收進皆是理財的一局部，但是實正的理財卻是有一套典型的，進而理財籌備師這個工作出生了，那麼理財籌備師的重要處事實質是什麼呢？這個工作有何興盛遠景呢？管帳網小編皆整治佳了，所有來瞅瞅吧！
【理財籌備師的重要處事實質是什麼？】
在理財籌備名際處事中，財政安定和財政自在目的在現款籌備、耗費開銷籌備、培養籌備、危害處置取保障籌備、稅收籌備、拋資籌備、退修養老籌備、財富調配取傳承籌備八個簡直籌備傍邊展現，會合展現為以停八個方面:
1.需要的財產淌動性。部分持有現款重要是為了滿意凡是啟支須要、提防突發事變須要、拋機性須要。
2. 合理的耗費開銷。部分理財目的的重要手段並非部分價格最大化，而是使部分財政情景妥當合理。
3. 名現培養憧憬。培養為人生之原，期間變化，人們對於蒙培養水平訴求越來越高。
4. 完備的危害保護。在人的終身中，危害無處沒有在，理財籌備師經過危害處置取保障籌備干到符合的財政安置，將不料事變帶來的丟失落到最矮控制，使客戶更佳地隱藏危害，保護生存。
5. 合理的征稅安置。征稅是每一部分的法界說務，但征稅人常常蓄意將本人的稅負減到最小。
6. 積聚財產。部分財產的減少不妨經過縮小開銷相對於名現，但部分財產的決對於減少最後要經過減少收進來名現。
7. 安享暮年。人到暮年，其贏得收進的本領必定有所低沉，以是有需要在青丁壯功夫舉行財政籌備，到達暮年有一個"老有所養，老有所終，老有所樂"的威嚴、獨立的暮年生存的目的。
8. 財富調配取傳承。財富調配取傳承是部分理財籌備中沒有可側目的局部，理財籌備師要盡管縮小財富調配取傳承進程中爆發的開銷，扶助客戶對於財富舉行合理調配，以滿意家庭成員在家庭興盛的沒有共階段爆發的百般須要。
【理財籌備師的界說是什麼？】
理財籌備師的界說為：是為客戶供給齊面理財籌備的博業人士。是指應用理財籌備的本理、本領和本領，針對於部分、家庭以及中小企業、機構的理財目的，供給歸納性理財接洽效勞的職員。
【理財籌備師的興盛遠景？】
2006年華夏的部分理財商場將延長到570億好元，博業理財將成為爾邦最具興盛後勁的金融交易之一。取理財效勞需要沒有斷瞅漲產生反差，爾邦理財籌備師數目鮮明沒有腳。爾邦邦內理財商場范圍遙遙勝過1000億元群眾幣，一個老練的理財商場，起碼要到達每三個家庭中便具有一個博業的理財師，這么計劃，華夏理財籌備師工作有20萬人的短口，僅北京市便有3萬人以上的短口。在華夏，惟有沒有到10%的耗費者的財產獲得了博業處置，而在好邦這一比率為58%。
理財籌備師既不妨效勞於金融機構，如貿易銀行、保障公司等，也不妨獨力執業，以第三方的身份為客戶供給理財效勞。1997年，好邦理財師年薪的平衡數是11萬好元，十分於至公司的中層司理。沒有共的是，他們中的許多人每年僅處事600小時。2001年，好邦在囊括領袖等地位在內的"處事地位評鑒"排實中，理財師位列第一。
8. 現在考出金融理財師（AFP)後會從事什麼工作這個職業前景如何在待遇方面怎麼樣
主要會在金融機構從業，這就包括銀行金融機構和非銀行金融機構（保險公司什麼的），因為保險公司之類的非銀行金融機構也存在著個人客戶理財的需求，且AFP的課程里有保險規劃的內容。主要的服務對象是個人客戶。
前景看你怎麼看待了，中國的中產階層和富有的人越來越多，他們或無暇顧及資產投資，或不懂金融投資，或者對法律、避稅等方面不了解，這就需要專業的人士來處理，這就催生了理財行業.在國外，理財師（指CFP）是按小時付費，並且是獨立的第三方機構，但在中國理財師還要依附於金融機構，服務於金融機構，這就有了很大的限制。
待遇方面，在評職級時會有一些優勢，看單位重不重視了