金融客服經理如何規劃時間

『壹』 如何做好銀行客戶經理

銀行客戶經理(BCM)可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，並負責維護客戶關系。但如果想成為出色的銀行客戶經理，一般要有較強的公關能力和系統的營銷策略，強烈的服務意識，能夠積極調動商業銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務。

溫馨提示：以上信息僅供參考，不作任何建議。
應答時間：2020-12-28，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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『貳』 綜合金融客戶經理崗位職責

綜合金融客戶經理崗位職責（精選7篇）

在發展不斷提速的社會中，越來越多地方需要用到崗位職責，制定崗位職責有助於提高內部競爭活力，提高工作效率。想學習制定崗位職責卻不知道該請教誰？下面是我收集整理的綜合金融客戶經理崗位職責（精選7篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

綜合金融客戶經理崗位職責1

1、參與項目前期策劃定位規劃，參與編制概念規劃及建築方案；

2、參與確定建築專業設計和配置標准，參與編制項目各階段建築設計任務書；

3、考察和確定設計供方，配合簽訂設計供方委託合同並監督合同執行；

4、制定各階段設計計劃並監督執行，監督與跟蹤各項目、各階段設計工作，審核與上報各階段設計成果；

5、審核與確認各設計階段建築專業設計成果，審核與確認各設計階段建築專業設計變更、洽商；

6、協調設計單位配合辦理規劃、消防、人防等政府部門的相關審批手續及設計圖紙審查，反饋政府部門相關審批意見並監督落實；

7、配合公司其它部門提供技術數據，協助完善項目資料；

8、參與設計交底和設計驗收，監督和解決施工中建築專業的技術問題；

9、參與編制工程材料各項技術要求，參與工程材料和供應商的考察，參與材料采購招投標，審核投標單位技術標文件並參與技術標評審。

綜合金融客戶經理崗位職責2

1）服務於公司VIP客戶及高凈值個人客戶，為客戶提供全面的資產配置服務；

2）綜合分析客戶投資理財需求，為客戶定製理財規劃方案；

3）秉承服務至上原則，解決客戶在投資理財方面的相關疑問；

4）通過市場開拓、產品配置、客戶服務，完成理財業績指標。

綜合金融客戶經理崗位職責3

1、根據總分行的業務發展戰略和規劃，研究制定分行公司業務的市場定位和發展規劃，擬定相應的實施方案並組織實施；

2、貫徹執行國家有關法律法規和總分行各項規章制度，制訂完善公司金融條線的管理規范，強化各項監督檢查機制，保障業務合規穩健發展；

3、分解、下達並落實年度或階段性經營指標任務，組織考核評價，推動營銷團隊完成各項經營指標，促進業務發展；

4、構建公司金融業務信息渠道網路，銜接溝通相關政府管理部門及監管部門，採集、分析、挖掘大企業、行業信息資料，調研同業發展狀況，及時了解宏觀經濟發展情況及調控政策的變化動態；

5、建立分行公司業務的各類操作規范，組織對轄內公司金融業務進行規范檢查和指導；

6、為營銷人員提供專業技術的支撐和保障，並聯動同業、中介、保險、證券等機構，開展新業務、新產品的宣傳、策劃、推廣，包括與分行內的其它業務部門進行交叉配合，實現整體營銷、聯動營銷；

7、開展客戶資源的二次開發，對已有客戶發掘其潛在需求，通過個性化產品與服務方案設計，提升營銷層次和成效；

8、組織進行客戶關系管理，建設、運行、維護客戶關系管理系統，制訂統一的標准和規范；

9、根據業務發展的`需要，配合總分行的市場營銷策略，組織階段性市場營銷活動；

10、協調解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的各種困難和問題；

11、進行公司業務統計和經營分析，負責總行、銀監局、人民銀行等對上、對外的各類報表統計、報送，及業務分析等；

12、組織開展對公司金融業務從業人員的各類培訓，協助進行從業人員資格認定工作，以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總結和推廣；

13、對分行公司金融業務的營銷活動進行管理，確保各類市場營銷活動有序進行，杜絕不正當競爭行為；

14、負責公司金融業務客戶經理考核系統的操作、運行及維護。

綜合金融客戶經理崗位職責4

1、推廣實施總行公司金融系列產品，組織產品講解及培訓，提高全行對產品的認知度、熟悉度和把握度，幫助客戶進行產品應用；

2、響應客戶要求，關注公司金融業務發展動態，為重點客戶提供合適的解決方案，滿足客戶的各類結算、融資及創新業務需求，支持營銷部門和客戶經理進行產品銷售，並跟蹤業務進展，及時提供專業服務；

3、通過與總行和當地同業在投行、公司理財、及供應鏈融資等業務上的聯動服務與創新，謀求與客戶之間的雙贏；

4、開展對宏觀經濟、政策、市場、同業等的信息跟蹤、收集與調研，確定產品的市場、客戶、行業與地區定位，制定產品的年度計劃與中長期規劃，進行產品動態分析，提供研究報告，提出營銷策略，制定營銷方案；

5、針對分行的區域經濟特性，負責分行公司金融產品的屬地化開發創新，進行產品的需求調研與可行性分析，確定開發目標與要素，進行產品流程設計與市場測試，實施產品立項開發，進行產品改進優化，功能完善及個性化改良推動，不斷提升產品的市場適應性；

6、負責產品營銷和推廣，圍繞品牌戰略制定產品整體推廣方案，牽頭開展市場策劃與宣傳推廣；

7、主動開展客戶資源二次開發，推動各類金融產品的交叉銷售和組合營銷，致力提升產品銷售業績和市場形象；

8、負責公司金融產品的日常管理，跟蹤、評估產品營銷效果與客戶反饋，制定和調整業務標准、管理辦法和操作規程，實施產品的收入管理與定價管理，進行產品咨詢與業務指導，開展產品規范運作檢查監控，防範業務風險，推動產品合規經營；

9、負責收集整理分行各類成功營銷案例，撰寫產品手冊，定期組織案例講解分析，重點從產品應用、創新角度幫助營銷人員提高營銷技巧；

10、負責分行各類大型貸款項目的評估、認定，負責大型貸款項目貸後跟蹤管理的組織、落實；

11、完成行長室交辦的其它任務。

綜合金融客戶經理崗位職責5

1、服務於公司VIP客戶及高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融投資理財服務；

2、銀行業務：平安銀行所提供的相關產品及服務，包括儲蓄業務、理財業務、信用卡業務、信貸業務等；

3、證券業務：股票、債券、基金；

4、信託業務：財產信託理財、金融產品信託理財；

5、人壽保險：健康、意外、養老、教育基金、團體險等；

6、財產保險：車險、家庭財產險、貨物運輸險、公眾責任險等；

7、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，維護良好的信任關系。

8、房產銷售業務（南京新房，二手房業務和全球碧桂園業務銷售）

9、汽車銷售業務（汽車之家裡面的6000多款車型都可以賣）

1、負責拓展銷售渠道，開發新客戶；

2、負責維護銷售渠道，維護老客戶，為客戶提供後期維護等服務；

3、負責收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產品與服務信息；

4、負責向客戶提供與證券經紀業務相關的服務工作；

綜合金融客戶經理崗位職責6

1、開拓並營銷各類企業客戶，包括但不限於上市公司，央企財務公司，大中型民營企業，創業型公司，各類私募公司等；

2、深入了解客戶需求，促成與客戶的各類業務合作，包括但不僅限於資產證券化業務、固定收益產品，二級市場產品，消費金融產品等；

3、與產品部門、資本市場部門以及各中後台部門保持良好合作；

4、完成領導交辦的其他工作。

綜合金融客戶經理崗位職責7

1、全面掌握公司的各項產品，為客戶提供全面培訓解決方案；

2、不斷挖掘客戶的潛在價值，以達成客戶與公司間最大價值的合作關系；

3、協調統籌公司的各類資源，為客戶提供專業化的服務；

4、按照公司的目標，達成業績要求；

5、開發、維護、鞏固、提升與客戶的關系；

6、關注培訓行業，了解相關培訓市場的趨勢。

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『叄』 如何成長為一名優秀金融業客戶經理——評價考核篇

一名客戶經理工作到底做的怎麼樣，業績是否優秀，如何評價？金融業的企業基本上都有一套自己的評價體系和標准，並據此評價客戶經理表現優劣，判定是否達到優秀的標准。

01

評價方式

一般分為半年和年度述職，年末會有一套綜合考核評價體系來進行考核。

半年和全年工作述職 ，是指上半年或全年的工作結束後，客戶經理需要書面總結自己工作得失，獲得的經驗和教訓，任務序時進度完成情況，下半年或明年工作目標和方向，需要落實的方法和措施等。

到時會有主管領導召開述職會，每個客戶經理在上交書面報告基礎上現場述職，由相關領導做點評，最後由相關領導組成的評委給出評價結果。

述職會本身需要每個客戶經理在認真總結分析基礎上，進行書面材料准備及下一步工作規劃，其目的是及時指出客戶經理本身的是非得失，把問題弄清楚，找准確，立即糾偏，保證方向正確和努力狀態的保持，鼓舞士氣。

另一方面，也是讓大家互相了解學習別的同事的先進經驗和做法，取長補短，彼此借鑒，最後實現共同提高的目的。

年度綜合考核評價。這個考核每個單位都有，有的是採取在人力資源系統「一人一表」方式。年初由客戶經理和主管上級共同設置考核標准、內容及權重佔比，每個季度依據完成情況掛鉤績效分配，年末在書面總結和現場述職基礎上，進行定性和定量評價，最後得出考評結果。

這種方式的科學性在於年初計劃制定合理性，每個季度還有績效談話制度。由客戶經理的直接主管和其談話，點評本季度客戶經理工作表現，鼓勵成績，找出問題，明確下季度的工作重點和相關措施。

綜合考評體系。一般是講依據客戶經理計劃目標、工作內容，制定出一套衡量其業績及表現的評價體系，採用百分制，包括定性和定量指標。主要考核內容涵蓋了主要業務指標、過程管理指標及日常培訓、行為管控內容。

指標體系依據重要性原則，分別給予不同權重。最後依據客戶經理業績及表現，每季度考核一次，全年採用覆蓋式，分別算出每位客戶經理得分，作為綜合考評結果。

02

結果運用

年度考評。綜合考核評價的最主要用途是依據得分情況，確定年度考評的結果。一般單位年度考評結果分為優秀、良好、稱職、不稱職四檔。

考評結果直接對應相關待遇。比如你考評優秀，就可以晉升工資收入，評為各類先進，並有機會作為後備人才得到培養。

績效分配。金融業的客戶經理收入主要分兩個部分。一部分是工資收入，這個主要和畢業學歷、工作年限、擔任職務、工作崗位、專業職等有關系，除提拔晉級和職等晉升外，基本上是固定的。

而收入來源的絕大部分是績效工資，這是主要收入。而每季度的考評結果出來後，會作為分配績效的主要依據。

職等晉升。如果年度考核在稱職以上，一般會獲得相應的職等晉升，晉升的級數會和考核結果正相關。

榮譽激勵。對考核優秀者，會給予相應的榮譽激勵，如星級員工，先進個人、競賽能手、營銷先鋒等等。

脫產培訓。作為獎賞，業績優秀者會被優先派到外地、國外參加在一些院校組織的脫產業務培訓。

其實，優秀是一個系統工程，基礎牢，肯鑽研，情商高，有能力，願付出，業績好，考評佳，榮譽多，成長快。而要做到每一個環節優秀，都需要巨大的付出。

金融業之所以被稱為國之重器，是由其在國民經濟和百姓生活中的地位決定的，而這也決定了其對從業人員是有較高門檻要求的。

客戶經理作為其中的頂尖人才，要求更是非同一般，所以，能成為一名金融業客戶經理，是幸運的，也是優秀的，更是非常值得自豪的。

『肆』 如何成長為一名優秀金融業客戶經理——過程管理篇

​

本篇文章我們討論一下金融業客戶經理的過程管理，我們經常講知行合一，認知上去了，行動就很關鍵。

客戶經理的過程管理非常重要。因為就跟軍隊一樣，你這兵練的如何，得實戰檢驗。客戶經理也一樣，既然是集中了本單位的頂尖人才，就要通過營銷活動實施發揮其重要作用。

01

數量管理

拜訪次數 。一般而言，客戶經理的主要職責是出去營銷客戶，所以其出去拜訪客戶的次數和頻率就很關鍵。

北京區域比較大，基本上隨便拜訪一家客戶就得需要半天時間。所以如果安排合適，一天能夠拜訪兩個客戶。那麼每月有22個工作日，半天一次，如果滿負荷的話，基本上能拜訪44個客戶。

但這是理論值。在實際中，因為拜訪客戶需要提前預訂客戶時間，公司本身也有一些會議需要參加。還有一半的時間在辦公室進行案頭工作，在收集客戶資料、撰寫各種評估報告，許多報批的事項還得和總部產品及審批部門的人員溝通，這些也都需要時間。

在實際操作中，客戶經理約見拜訪客戶的次數如果能達到每天一次，已經很高了。許多表現好的客戶經理也就每月15次左右。

客戶日常回訪管理。也是客戶經理主要工作之一。你跟客戶建立業務關系後，需要定期對客戶進行回訪，了解客戶經營變化，定期收集報表，簽訂合同協議等，這些都是規定動作，可以和營銷工作一起進行，也可以單獨進行。

對客戶日常管理回訪，屬於風險及合規管理的范疇，一般都會有明確的制度規定，按照規定要求去做。回來以後還要錄入相應的管理系統，作為痕跡管理，盡職盡責依據。

業務培訓 。作為一名客戶經理，每年都要學習許多新出台的產品和服務，所以，培訓也是日常行為管理重要內容。

一般分線上和線下兩種，線上要求必須學習一定數量網路課程，並通過考試方算合格。

線下培訓需要提前上網注冊，聽完課後還得做線上評估，且不可以遲到早退。

綜合人員會有專門的人員對客戶經理培訓情況進行安排、統計和考核。

報告撰寫 。客戶經理日常需要為客戶撰寫大量的評級、評估、授信等報告，這是服務客戶的一個內容。完成上報報告情況也是量化考核重要內容。

02

質量要求

拜訪客戶的數量夠了，還要看拜訪的質量。

業務進展 。通過密集拜訪客戶的主要目的，是和客戶建立合作，推動業務落地。所以出去拜訪是手段，目的是實現營銷，創造價值。

所以，在質量方面重點要看和客戶合作業務推進情況。不只看你去了多少客戶，而且重點要看取得的實際效果。如業務洽談是否成功，後續推進的是否順利，是否能更早實現公司收益。

客戶結構 。業務拓展每年肯定得營銷大量的新客戶，這樣才能保持增量和發展速度。

所以，你去拜訪客戶，不只要去存量客戶，而且要去營銷新客戶，要看拜訪的層次和取得效果。

技術含量 。同樣是去客戶拜訪，有的是和客戶談業務合作，談新的業務拓展；有的只是存量客戶的一般回訪，這其中技術含量是不一樣的。所以，工作性質的佔比就是工作質量重要評價標准。

存量業務新增。通過客戶拜訪，促使存量客戶業務新增，或者客戶業務份額佔比得到提升。

新客戶拓展。主要在於考核新客戶的拓展情況。拓展的數量、客戶規模、業務合作的產品及數量、客戶定期能帶來的價值。

03

配套能力

陌拜能力 。這是衡量一個客戶經理是否優秀的標准之一。就是說，每個年度，根據政策變化及營銷需求，在年初制定營銷計劃時，都會將一定維度標志的未建立合作關系的新客戶作為營銷目標，每個團隊都會將目標向下分解，分配到每個客戶經理身上。

這就需要客戶經理通過各種關系能夠聯繫上客戶，一般都會找到一些關系，只是約見客戶層次高低有區別。

但也有一些客戶實在找不到熟悉的人聯系，只能登門陌生拜訪，這就要考驗客戶經理營銷的真功夫，能否做到陌拜，並在陌拜中取得成效，這就是實力分水嶺。

客戶管理 。這也是重要能力，其中你在客戶中的影響力如何，客戶是否願意配合你做更多的工作，是重要指標。

你和客戶上至管理層，下至經辦的熟悉友好程度；對你需要推廣的產品和服務，客戶是否願意全力配合；對你進行業務回訪要求客戶做的動作是否做到位。這都是客戶管理的內容。

一個優秀的客戶經理，他一定和所維護的客戶關系非常好，客戶會非常信任他，願意聽從他在該業務領域建議，並配合他做好相關工作。

客戶經理過程管理很重要，過程是否好，直接關繫到目標的落地和結果的優劣。

所以，要想過程好，除了客戶經理自身努力外，對客戶經理的管理、組織、推動工作也很重要。這對客戶經理所在組織及上級管理人員，也提出更高的挑戰。

一個組織富有競爭力，一定是強將強兵組合，這樣上下同欲，組織得力，調度有方，一定能整合出強大營銷力，取得營銷勝利，拓展更大的市場。

滄海橫流，方顯英雄本色。願大家爭做弄潮兒，不負韶華，再立新功。

『伍』 如何做好銀行個人金融部經理的工作

這個問題太籠統了，說起來內容就多了，並且還要根據你所在的位置來詳細說明，在支行和分行工作是不同的……
以支行為例吧，因為支行包含的內容比在分行多……
個人金融部的工作，總的來說應該有以下幾塊：
個人金融：儲蓄存款、個人貸款（如住房按揭等）、代理基金、銷售黃金、中間業務等……
電子銀行：個人電子銀行（包括個人網銀、手機銀行、電話銀行、短消息）、轉賬電話、企業電子 銀行、ATM機管理等……
機構業務：代理保險、三方存管等……
信用卡：信用卡、特約商戶等……
……………………
以目前銀行的現狀來說，重點在於儲蓄存款，這是當前各家銀行都面對的重點，完成上級行下達的任務是重點所在……
然後是電子銀行和信用卡，這是未來的發展方向，現在各家銀行都在搶占這一市場，同時這也是結算工具，通過營銷這些結算工具為客戶服務來穩定客戶群體……
代理保險、三方存管等收益也不低，也要給予重視……
………………
如果是分行，那就只有個人業務一塊了，比較單一……
………………
呵呵呵，總之，最重要的是儲蓄存款，其他工作的目的就是為提高這個而來的……
具體如何做，就要根據自己所處的環境來確定了，這里就沒法細說了……
………………

『陸』 2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇

銀行客戶經理除了維護與客戶正常的業務關系外，還要注重自身業務素質的提升，通過熟悉金融服務與產品知識，來不斷向客戶提供更加專業的咨詢服務，那你知道2020年銀行客戶經理 工作計劃 要怎麼准備嗎？下面是我為大家收集的關於2020年銀行客戶經理工作計劃精選5篇。希望可以幫助大家。

2020年銀行客戶經理工作計劃1

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求，故制定我個人20xx年的工作計劃：

一、加強內控制度建設，防範風險的發生

1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題並解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。

2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理;組織落實相關制度、辦法及櫃面業務核算和管理;負責人民幣結算中間業務的收入;負責綜合業務系統參數表的統一管理;負責全行會計憑證的統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理;負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作;負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。

3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，並落實專人負責，發現問題及時提出並督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果並跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。

二、加強會計核算工作，提高工作質量

1、繼續執行櫃員績效考核機制，績效考核對我行的臨櫃人員產生了一定的積極作用。

2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨櫃人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使櫃員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。

3、有罰有獎，按照全行臨櫃人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的櫃員進行獎勵，以促進櫃員的工作積極性。

4、定期、准確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。

三、加強業務培訓，提高臨櫃人員的業務處理能力

1、制定出培訓計劃，我們准備對我行股改上市後的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓櫃員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。

2、加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算櫃員講課，或講業務知識，或講自己的工作 經驗 ，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高櫃員的業務素質，更好地做好服務。

3、好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，並及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成市分行的工作任務。

4、加強對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能發揮潛力，履行好職責，提高我行的會計核算質量。

新的一年，我們將加強與市分行之間的工作銜接，及時將各項工作任務落實下轄各網點，努力完成市分行下達的各項任務。同時，加強與各部門之間的工作配合，共同為銀行發展努力。

2020年銀行客戶經理工作計劃2

20xx年對銀行來說是新的起點、新的挑戰，為了達到預期，特製定出 個人工作計劃 如下：

一、客戶的經營維護工作

1、持續做好社區營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業聯合組織活動、業主委員會聯合組織活動或主動在小區休閑場所跳 廣場舞 營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可並購買我行的產品，以帶來存款的增加。

2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置構不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。

3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或簡訊營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以 出國 金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。

4、抓住零售營銷活動，拓寬代發工資業務 渠道 ，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經營維護工作。

二、個人具體工作上

1、要全面熟悉各項業務，了解各種業務的工作流程，並且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個准確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。

2、要設定目標，對自己要有階段性的目標規劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業務學習;報名參加會計從業資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規劃師資格證等，追求學識和職業上的進步，更上一層樓!

三、注重發揮網點優勢，抓住發展機遇，推動優勢業務快速發展

儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業務不鬆懈，穩扎穩打，促進網點良性發展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是「進得來、穩得住」。

首先，所謂「進得來」，便是要大力發掘存款資源，挖轉他行存款和市面流流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。

第一，發動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，採取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。

其次，利用 春節 資金大量回籠的時機，及時發現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。

再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如簡訊營銷、宣傳 標語 等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。

2020年銀行客戶經理工作計劃3

任何時候，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做櫃台工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什麼要這樣走，有助於提高業務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。

再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這並不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作計劃：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

制定了詳細的 學習計劃 ，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠准確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念

雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最後，實現了完美的收官。

三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量

一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，並不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

2020年銀行客戶經理工作計劃4

20xx年，應全面提高我行的整體影響度，加強工作人員的培訓，提高工作人員的綜合素質。特製訂20xx年工作計劃如下：

一、充分認識推進優化管理工作的重要性

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對於團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

二、充分認識招聘成員的重要性

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對於招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一並實施完善營銷目標。

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。並通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨於成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的 崗位職責 ：千方百計完成區域銷售任務;努力完成銷售中的各項要求;負責嚴格執行客戶開戶手續流程;積極廣泛收集市場信息並及時整理上報;嚴格遵守公司各項 規章制度 ;對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感。

2、會議管理

團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和 總結 昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的 方法 和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在於晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異於精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議 文化 ：會議中增加 才藝展示 ，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

3、區域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

①新員工開戶流程及 企業文化 代訓;

② 銷售技巧 及話術培訓;

③從業資格考試培訓。

2020年銀行客戶經理工作計劃5

在領導的帶領下我行逐漸強大，也很榮幸自已能夠成為其中的一員。作為銀行主任，我對我的工作有以下的工作計劃;

1、要在月底完成二季度支行下發的各項經營指標。

首先搜集客戶，建立客戶資料，對優良客戶進行歸類，從高到底、按生日分類。

2、大廳的各種不妥現象，在第一時間改正，讓我們的營業大廳發生質的變化。

在營業前檢查、並在營業中時刻關注網點內憑證、宣傳資料、 廣告 牌、客戶意見表、辦公用品(如名片、產品介紹、表格)等擺放整齊、美觀。如發現有過期告示或宣傳資料，應立即撤下。應重視客戶對我行的感受，如叫號機聲音大小、空調溫度高低等，從客戶的感受出發，完善各項設施和服務，改善客戶體驗。

3、緊抓服務質量，將現場用戶抱怨消滅在萌芽狀態，實現零投訴。

時刻關注大廳里等候客戶的情緒和行為變化情況，維護業務秩序和客戶排隊秩序，當發現有客戶出現不耐煩的情緒，甚至大聲喧嘩、吵鬧時，大堂服務應第一時間上前詢問，安撫客戶情緒，在職責范圍內解決客戶的問題。對於個別情緒過於激動的客戶應迅速引至會客室或其他僻靜之處，耐心傾聽、解決客戶的問題，無一抱怨客戶。

4、充當櫃台橋梁，合理安排櫃台。

要注意協調櫃員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重並關心他們，給他們創造一個好的工作平台，實現雙贏。

5、提升服務水平，規范服務，爭創一流的服務網點。

首先、規范服務，根據總行文明服務的要求，做好三聲服務，想客戶之所想、急客戶之所急，從細節上完善服務水品。做強做大網點服務功能，以拓展負債業務、個人業務、中間業務、理財業務為重點，以網點負責人、客戶經理、大堂經理為拓展主力，完善VIP資料庫，整合產品。其次、加強員工的培訓學習，提高綜合業務素質。利用班前學習、專題培訓、交流學習等營造良好的學習氛圍，提高員工的凝聚力和戰鬥力。

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『柒』 怎樣才能做一個合格的客戶經理

一、客戶經理必須具備應有的素質客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。 1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。 2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。 3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。 4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。 5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。 二、客戶經理要善於把握市場信息，及時滿足客戶需求 作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所佔的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。 三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作 客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的「大使」，應積極主動並經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供「一站式」服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現「雙贏」。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著「銀企雙贏」的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測台賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。 四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現「雙贏」思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記「客戶的需求就是客戶經理的工作」這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。針對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶煩惱時收到我們發來的簡訊趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情。