金融行業做銷售怎麼避免連帶責任
Ⅰ 如何做金融銷售
做好金融銷售需要具備以下幾點：
1、要熱情，有感染力，善於營造銷售氛圍；敏感度要強，能夠通過客戶的細微反應很快察覺到他的關注點；
2、還要有百折不饒的毅力與耐心，對待苛刻的客戶，容忍其言行並把成交當成最好的反擊，所有這些都是基於銷售員的性格、人格魅力以及強大的精神力量。
3、和這些相比，語言技巧，表達能力，產品掌握程度，都是術的范疇了，可以通過不斷鍛煉來完善。
Ⅱ 南京非吸業務員連帶責任怎麼辦
南京非吸業務員連帶責任的辦法就是找出你的免責理由，就是發現在此次責任的處理上，你沒有任何的過錯，不需要承擔責任，找出自己的免責證據即可了。
Ⅲ 如何做好金融銷售_做好金融銷售的方法
金融銷售及金融營銷，是指金融企業以金融市場為導向，運用整體營銷手段向客戶提供金融產品和服務，在滿足客戶需要和慾望的過程中實現金融企業利益目標的社會行為過程。
金融銷售的特點
(1)從金融營銷的主體--金融機構的地位看，金融企業作為金融服務的提供者，不僅要在資金籌集活動中針對不同投資者的需要開發不同的金融產品和服務;又要在資金運用活動中針對不同的客戶，開發提供不同的金融產品和服務，在滿足資金需求者要求的同時，保證資金的使用效率和質量。此外，還要充分發揮其作為交易中介的地位和作用，積極為客戶提供各種各樣的中介服務。
(2)從金融營銷的客體--金融服務的消費者看，隨著經濟一體化和金融自由化的發展，金融市場發育日趨成熟，全方位、多功能、多 渠道 的資金融通、交易結算便成為可能，也使參與金融活動的金融消費者數量日益增多，構成日趨復雜，對金融服務質量的要求也越來越高。
(3)從金融營銷的目的和要求看，實現收益最大化便成為企業提供金融服務的主要目的，由於金融服務的提供和服務的消費過程往往是同步進行的從而要求金融企業不斷提高自身業務素質，樹立良好的企業形象，通過提供規范的服務才能贏得更多的顧客。
(4)從金融營銷的標的--各種金融產品來看，它是金融活動中與資金融通的具體形式相聯系的載體，其特徵主要表現為:
①存在形式上的無形性。
②本質上的一致性和可替代性。
③表現形式的多樣性。
金融營銷現狀及對策1.金融營銷的現狀
(1) 市場營銷 觀念陳舊
在金融業務活動中，大多數銀行的經營觀念還是停留在金融產品的推銷階段，尤其是一些主管貸款的銀行高級職員，依然是一副居高臨下地對待有求於他的客戶，這種以銀行為中心的經營導向，顯然不適應現代金融市場的競爭要求。
(2)市場營銷認識不全面
有些在經營策略上雖也借用了營銷的概念和手法，但往往又把推銷當營銷，各項宣傳缺乏整體性和一致性，未能將銀行產品和銀行經營理念等形象宣傳結合起來，更缺乏整體營銷。
(3)市場營銷缺乏戰略目標
普遍缺乏從長遠角度來把握對市場的分析、定位與控制，在改善服務態度、優化服務質量、提高服務水平等方面的工作尚未與營銷的戰略目標和營銷策略聯系起來而缺乏針對性、主動性和創造性。
(4)缺乏營銷專業人員
員工知識結構基本是金融專業，很少有營銷專業人員進入企業，企業的招聘和培訓也大多注重金融專業。
(5)金融市場不成熟
金融產品的價格形成機制和交易機制單一，尚未形成市場化操作，使銀行的價格策略和價格組合大打折扣。產權關系模糊，法人治理結構不健全，缺乏進行金融營銷的內在驅動力。
2.金融營銷策略
(1)整合營銷策略。
金融營銷觀念應是整合營銷觀念的思想，發揮營銷職能的各個部門應統一指揮，在產品、價格、渠道、促銷等方面協調行動，以取得綜合經濟效益。為此，金融企業一要樹立"大市場"觀念，即突破傳統的時空界限，樹立起全方位、全時點服務。從傳統的同質化、大規模營銷觀念轉變為個性化的營銷理念。
(2)新產品開發策略。
金融新產品開發要找准"利基點"，以滿足客戶利益為傾向，設法多增加產品功能。具體可採取仿效法、組合法和創新法等不同 方法 。在這方面也可借鑒國外銀行成功 經驗 。為滿足客戶的新的需求和銀行自身發展的需要，應注重產品的組合開發，以及服務的更新。
(3)促銷策略。
入世以後，面對強大的競爭對手，我國金融企業在促銷策略運用上一方面應加大投入，形成規模;另一方面則應把各種好的促銷手段，把這一系列促銷手段加以有機組合、統一策劃、統一組織，以便收到良好的整體效果。促銷的主要策略有一是 廣告 促銷、二是營銷促進，國內外金融業常用的促銷工具有有獎銷售、贈品、配套優惠、免費服務、關系行銷、聯合促銷等等。三是人員推銷。四是公共宣傳與公共關系。
(4)品牌經理營銷策略
如何在保持金融企業整體形象、價值觀念和 企業 文化 的前提下，或者說在一個總品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠實消費群體，為金融企業贏得更為廣闊的市場和生存空間，避免出現一個金融企業的品牌族群互相矛盾及沖突的尷尬局面。
做好金融理財銷售的方法1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶。
都是在這個裙：304219714 里學到的干貨，答-案：315，做銷售朋友可以進去交流經驗，群管理很熱心的，不讓發廣告
操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。
通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。
好處有很多：
1)學習他們的產品和話術;
2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;
3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;
4)沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……
如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。
在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。 保險 公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……
2、銀行咨詢的理財客戶。
去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理 財經 理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎?
3、批發市場。
搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的……
很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪……這些客戶統統定位為B類客戶。
4、搞定拆遷戶。
上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去 拜訪 那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!
5、二手車市場。
這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。因為，路虎不好出手，有錢人會買二手路虎?所以，咱們要找車主去……
6、打電話。
如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。
7、找主任級的醫生。
有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
8、跟做保險的大媽大姐合作。
有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，看到這條你開心嗎?
9、緊盯放生之人。
那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……
10、本城大型房展。
如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。
11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。
模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過 廣場舞 ，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。
猜你喜歡：
1. 金融銷售工作計劃書3篇
2. 做好銷售的方法
3. 金融行業激勵銷售的口號
4. 金融銷售激勵名言
5. 如何做好銷售工作的計劃
6. 金融銷售工作總結感悟
7. 金融銷售人員工作總結
Ⅳ 上海金融,銷售員需要承擔責任嗎
是的，上海金融銷售員需要承擔責任。首先，銷售員應當具備專業的知識和能力，熟悉產品的性質及其合同內容，對客戶提供准確的咨詢服務。其次，銷售員應嚴格遵守相關法律法規及公司制度，就金融產品和服務給客戶提供合理、准確、全面、易懂的信息，採取合理措施維護客戶合法權益。
Ⅳ 金融銷售如何解決客戶的信任問題
一·首先進行一個提問：
1.如何讓客戶能夠信任公司?
2.信任公司的本質是什麼?
3.公司有什麼優勢?如何激發極致?
4.針對公司的劣勢，如何做改變或隱藏?
5.客戶有哪些其他的理財渠道?它的劣勢是什麼?如何把它的劣勢無限放大? 6.如何用故事包裝公司和產品?
7.如何借力?
8.客戶的消費心理?
9.如何接觸客戶而又沒給他有壓力?
10.如何給客戶提供增值服務?
11.如何利用登門檻方式讓客戶接觸公司?
12.客戶為什麼不存到這里？
13.自己給客戶講解公司還有哪些不到位？
14.自己給客戶講產品還有哪些不到位？
15.自己給客戶聊天樹立的形象有沒有什麼不好的地方？
16.有沒仔細去研究分析下競品和銀行的產品？
17.有沒做出一張表給客戶去對比分析？
18.自己的優勢有沒最大發揮？
19.自己的劣勢有無隱藏？
20.這個事情借力是否不及時？
21.客戶存到其他地方是因為什麼？
二·時刻為客戶著想才是關鍵；
1.要站在客戶的角度考慮，客戶為什麼存銀行，首先是安全，那麼客戶考慮的核心問題就是安全，那麼自己就是要拼盡全力給客戶講安全問題，這個問題解決不了，其他都是浮雲；2. 學會借力很關鍵，在自己能力不足的時候主動藉助領導，能夠起到四兩撥千斤的效果；3. 勤於思考，善於動腦是關鍵，獨立思考，形成一套適合自己的做事方法很重要 ；4. 要抓核心客戶和核心問題急於解決 5. 要經常跑客戶，成為客戶的朋友，客戶信任你，客戶才會遇到需求第一時間就會想起你，這個前提是客戶是有資金的；6. 要想開單，必須苦幹+巧幹，數量級電話和專業必不可少，兩者不可或缺，專業就是子彈，沒有子彈，跟客戶能聊什麼？
三·你跟蹤客戶信任度還沒有充分的建立。接觸頻次不足，信任是關鍵。暫時的不成交並不可怕，客戶這次沒有投資，咱們繼續服務好客戶，只要他們有資金，淡化我們的銷售主張關系的維護是在平時一點一滴去積累起來的；而不是突擊式的去追著客戶跑。定時給客戶發送周末祝福簡訊以及小禮物，那麼時間久了，信任感就強了，最重要的是堅持，堅持很重要，時間能見證一個人的勤奮和抹平一切障礙，也是能見證一個人與另一人的信任。時間在變，你對客戶的感情不變，要讓客戶看到你的勤奮，做任何一個客戶都要有堅持之心，只要確定客戶還有資金的情況下，就要有一萬分的堅持，用堅持感動客戶，用勤奮感動客戶。另外還需要加強學習，把每天學習的及時總結反思，第二天用到工作中，跟同事去講跟客戶去講，最終變成自己的東西，在學習中用，在用中學，實踐是最好的老師，要跟身邊的同事學習，跟客戶學習，你就會成長很快。所以加強專業和多接觸客戶是很關鍵的，時刻要向同事和客戶學習，以此為生，就要精於此道。這也是做好銷售的速成之道！
Ⅵ 怎樣做好金融產品銷售
不知道提問者指的如何做好金融銷售是從業人員做好銷售還是金融行業的老闆去開發業務，做好整個公司的銷售。
如果是第一種的話，首先需要很強的抗壓能力，還要專業知識，畢竟金融是投資類的，沒點專業知識是不行的。傳統的金融電話營銷就需要抗壓和不斷的鍛煉。但是現在有個問題就是買賣公民個人信息已經是違法行為了，自2017年6月開始連交換公民的個人信息也是違法的，沒辦法，現在的騷擾電話實在太多，已經嚴重擾民了，所以國家有此限制也是正常的。所以個人從業金融銷售就從知識面加強，從抗壓性去做好准備，畢竟不管哪個行業的銷售都不容易。
就說這些吧，分類信息推廣方式是比較新穎的方式，不失為金融銷售公司的一條出路。
Ⅶ 一名優秀金融業務員在日常工作中該怎麼做
一．職業形象
一個好的經紀人，其職業形象是首要事項。我們雖然不提倡以貌取人，但一個良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經紀人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。
二．專業素養
一個好的經紀人，必須具有過硬的期貨知識和相關交易經驗，如果說金融業務人員更偏重於實物的從開采、加工、物流、配置等相關知識，那麼金融業務人員則面臨的品種專業性將更強，所需要關注的信息也不盡相同。
怎麼成為一名合格金融業務人員，小編以為，除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向，只有如此才能體現出在對客戶實際問題上的差異性與特色。
三．待人接物
這里所指的待人接物並非我們平時所指地簡單接待或者交流，而是要求金融行業在面對不同類型的客戶時所必須採用的不同服務方法。簡單來講就是先要做到客戶細分。我們的客戶大致可分為個人客戶與機構兩大類。
對於個人客戶，我們應該對他們做好風險教育工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損，以有限的風險獲取相對的穩定回報。
對於專業投資機構客戶，比如基金公司、銀行與保險公司，我們可以從投資理財的角度出發，盡量搞好公共關系，提高研究水平，設計出與風險相匹配的投資方案，採取組合投資、投機與套利相結合等多種交易方式，幫助其取得較為穩定且長期的投資收益，降低投資風險。
四. 培養責任心
其實若不作投行業務，天性內向更適宜金融。進金融圈子後，你總會獨當一面，而性格是沒優劣的，別小看自己的內向性格。
也許內向者不擅於與人達成深度關系，總是吃啞巴虧，常常能夠在職場立足都好難。可是在和領導偶爾的溝通中，他眼裡的內向者是屬於默默不說話但是非常靠譜、有責任心的員工，每件事情都會盡力做到最好，交給他們的事情都很放心。
五.不斷學習增強專業知識
每個行業都需要不同性格的人才，金融行業一樣。先把學歷、CFA證書、金融必備知識搞定，然後通過實習不斷定位自己，找准方向。