怎麼去跟客服推理財產品
1. 如何銷售理財產品
銷售技巧可以快速的引導消費者完成購買行為,快速提高商品銷量,同時也為企業降低了銷售成本,在競爭如此激烈的今天,這些都是商家們 樂於見成的,而對於銷售員來說,更是提高工作技能,獲得更同報酬的砝碼。
附註:銷售理財產品重點知識:
注重介紹理財收益,因為理財達人最注重收益率及資金安全。
人性是有弱點,得知客戶的渴求是什麼,從這點切入,容易產生共鳴,理財產品就好賣了。
做銷售是人與人之間溝通的過程,宗旨是動之以情,曉之以理,誘之以利。包括對客戶心理,產品專業知識,社會常識,表達能力,溝通能力的掌控運用。
銷售技巧
銷售技巧一:構建買方與賣方的關系
銷售技巧二:規劃推銷電話
銷售技巧三:提出正確的問題
銷售技巧四:商業頭腦
銷售技巧五:積極傾聽
銷售技巧六:提出有意義的解決方案
銷售技巧七:獲得承諾
銷售技巧八:管理自己的情緒
2. 怎樣向陌生客戶電話推銷理財產品
開始做這一行都會都會遇到這個問題的;
首先肯定要熟悉自己的理財產品,其次要找到適合的人群;
1、要自信,自信能感染身邊的人。
2、態度謙遜,積極跟目標客戶溝通,可以拉拉家常。
3、著重突出自己理財產品的優勢 總之一定要讓客戶留下印象,銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的,銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。
銷售就是推銷自己,金融理財更是如此。
3. 如何推銷理財產品
推銷技巧可以快速的引導消費者完成購買行為,快速提高商品銷量,同時也為企業降低了銷售成本,在競爭如此激烈的今天,這些都是商家們 樂於見成的,而對於導購員來說,更是提高工作技能,獲得更同報酬的砝碼。這里為大家簡單介紹一些推銷技巧,希望可以為大家提供一 些幫助。 1.顧客是可以創造的顧客只要一跨進你的店門,就意味著有銷售商品的可能,所以給他一個熱情的微笑,一句真誠的問候,相信這位顧客 很可能就變成了你的買客」了。所以公司要求門店對來店的顧客要提供「三個一」服務,即一句問候、一個微笑和一杯水服務。 2.決定推銷對象經常有時進店購買的不只一人,可能是一對夫婦或跟朋友、同事一起來。這時就必須先判定誰是購買的決定者。只要判斷 正確了,在接著的推銷就可起到事半功倍的效果。 3.過於熱情會趕走顧客當顧客剛進店在看商品,還沒有決定購買時,他們的心情都是比較膽怯的,對店員的行為也比較敏感。特別是一些 生疏的客人,如果對他過分積極的接待,可能會導致他的反感。此時不如給他一個相對寬松的環境,與之保持一定的距離,但要留意客人的舉 止,需要時再主動上前服務。 4.因人而異的推銷因每個顧客對商品的需求各有不同,所以在向顧客推薦商品時,必須先判斷顧客穿著的品位、風格、檔次等,然後再 推薦介紹。如果盲目地推薦只會造成顧客對你的不信賴。況且公司推崇的是「服務經營」,而不是「販賣銷售」的舊觀念,贏得客人的信賴才 是最重要的。 5.給顧客台階的推銷顧客一般都比較好面子,所以在推銷過程中,一定要顧及他們的自尊。在可能傷及顧客自尊的情況下要選擇合適的理 由,給他們台階下。這樣既能做成交易,又不傷及顧客。 6.幽默推銷法幽默是一種潤滑劑,它能夠緩和僵局,製造輕松的氣氛。即使在推銷上也不失是個好方法。在向客人推薦商品時,一句幽默 的話往往可以博得客人的開心,而放鬆防備的心理,最後達成交易。不過須注意幽默推銷時要懂得把握時機和推銷的對象。 7.讓對方說是的推銷法一個人說「是」越多,他被別人的意見和立場所「俘虜」的可能性就越大。比如有客人對我們的價格定位表示懷疑 ,那你就可以這樣對他說:「我們這邊的店租是不是比其他地方便宜很多呢?」對方肯定說是。然後你說:「那是不是我們的經營成本就會低 很多呢?」客人也會點點頭。接著你又說:「羊毛出在羊身上,那我們的價格肯定會比別人低,是吧!」相信通過這樣的一番交談,客人就能 理解了。不過交談的時候一定要注意麵帶微笑、心平氣和,而不是咄咄逼人,否則客人即使能接受你的觀點,也不能接受你的態度。推銷 技巧還有很多方面的內容,推銷人員要想全面的提高自己的業務能力,就要盡量讓自己變成一個雜家,我們不去力求做每個方面的專材,只要 能完成我們的推銷職責就是好的。
4. 怎麼才能把理財產品推銷出去
第一,理財產品要合法,公司或平台具有金融資質;第二,參加車友會、房友會,認識高凈值人群;第三,了解客戶的真實情況;第四,為用戶提出合理的理財計劃。
5. 如何向客戶介紹銀行理財產品
農行的理財產品有哪些你可以先去了解一下,我所知道的一般是短期理財,黃金,基金,銀保等等,根據客戶的需求推薦比較熱門的理財產品,比如說短期理財,一般針對大金額的短期存款客戶,就可以根據客戶的存款時間和金額推薦相應的產品。實際情況呢需要先和客戶溝通熟悉起來,從聊天中了解到客戶的實際情況,並適當推薦合適的產品,即使沒有銷售成功也要先打好關系,方便下次聯系,我了解到的就這么多,希望對你有幫助。
6. 手中有一個很好的理財產品,應該如何推廣
很多人在購買一些理財產品的時候,通常都覺得這樣的一個理財產品是十分具有前途的,而且它發展起來是比較容易。這個時候他們就需要對於這樣的一個理財產品進行推廣的作用,才能夠保障理財產品不會出現任何的問題。我們會發現如果這樣的一些理財產品能夠出現非常好的局面的話,也會讓我們感覺到是十分的有幫助的。那麼我們也感覺到,當我們自己手裡面有這樣的一些理財產品的時候進行推廣,我們就需要去選擇一定推廣的項目。
並且對於這樣的一些理財產品就是一個長期發展的過程,我們並不能通過一個短期就讓理財產品到達一定的利潤。這樣的話也不符合我們自己在發展這樣的理財產品的時候,我們自身出現一系列推廣的初衷。
7. 怎麼讓客戶買這份理財產品
我之前在銀行做理財產品的銷售
一般來講,在每一個新產品推出時,都會事先做好宣傳,方式就是打電話通知老客戶,然後我們銀行都會統一給客戶發簡訊,還會做報紙廣告。總之,有客戶看了就會主動打電話來詢問或者購買。
至於新客戶的開發一般我們不主動的,理財經理和客戶經理不一樣,理財經理要好做的多,很多客戶資源之前就是有的,只需要繼續維護好就好。
但是客戶經理就不一樣了,要主動預約,甚至上門拜訪,總是客戶經理的任務就是拉存款,而理財經理的任務是銷售理財產品,只要銷售業績好,其他的都不是問題了。
所以做客戶經理的最好去向大公司裡面的銷售經理請教。畢竟那種性質才差不多一樣。
8. 做為大堂經理如何向客戶推銷人壽保險理財產品
大堂經理的溝通表達能力也是企業所看重的,營銷或是遇到問題時,應從客戶的角度出發,其中有很多技巧。收斂年輕氣盛的一面,多給人以穩重的感覺,對於銀行來說信任度是很重要的。介紹產品區分不同客戶,舉例來說,客戶有一定風險承擔能力,並且肯接受新事物,當其有投資需要時你可以從收益的角度介紹,從企業結構角度考慮,深入營銷應該是理財經理做的,所以,你只要對客戶介紹某「某產品預期收益同比較高,如果您有興趣可以於我們專業的理財規劃師深入的聊一聊,我想他一定能夠給你一個滿意的投資渠道。」在處理糾紛的時候,從顧客的角度思考,以安撫其情緒,保證大堂秩序為目的,盡量讓客戶與你傾訴,把注意力從與其產生沖突的櫃員或顧客身上移開,如果真有滿布講理的一定要當機立斷,鬧得久了是你的工作能力問題,你可以看看擾亂金融環境方面的處罰方式,嚇唬他。你要知道,這個大堂是你的,你對裡面發生的一切都有責任,是個很累人的職務,但處理好了,真的是一種藝術。當你看到井然有序的環境時會很欣慰。自己也幹了一段大堂經理,不過並不是很成功,總結來說,也就是這些,認真,積極的態度在什麼工作中都是對的。熟練的掌握所要營銷的產品才能果敢的推薦給客戶,多了解業界新聞,以應對瞬息萬變的金融市場。還有營銷時千萬別吧自己搭進去,像:我認為這個理財產品會收益多少多少。我感覺這只基金會漲之類的不要說。話術之類的每個銀行都有,工作的時候就會教給你了,比如:沒有最好的理財產品,只有最適合您的理財產品。。。您有什麼理財需要,我從我行各種產品中選一個適合您的。。。
滿意請採納。
擴展閱讀:【保險】怎麼買,哪個好,手把手教你避開保險的這些"坑"
9. 銀行客服在向客服推薦理財產品時,要首重推薦哪些點呢
有很多銀行的客戶在面對推薦理財產品的時候都比較的盲目,一般做這類業務的人首先要了解客戶他們的思想,不要一股腦的直接推薦公司的產品和自己的一些產品,首先一定要先去了解客戶他之間的需求。首先客戶他需要什麼理財才可以去推薦,如果不需要的話就這樣推薦,反而會取得逆反的心理,讓大家覺得你是在強迫他做理財,所以對你就會沒有很大的信任,對於客戶來說,首先你要了解他對哪些需求之後,把這些工作做好,再給他講解這些細節,不然的話你一股腦的推薦的話,就顯得自己是非常的主動,很多人在面對選擇理財產品的時候,都是不太喜歡強求。
一般推薦理財產品的時候,自己肯定也是要懂得理財方面的知識,不光要懂得銀行方面的產品保險之類的,還要知道更多的規劃,比如客戶他的需求還有漏洞。都要給客戶講究清楚,我們在推薦理財產品的時候,真的是需要很多方式方法,很多情況可能就是在一念之間大家都會來購買理財產品,但是也會通過一念之間聽你說的言語,大家也會放棄畢竟這些產品其實都是要靠業務人員的表達方式,才能讓大家得到認可和信任,有很多人在這方面做的也是比較好,通常就是知識加固的比較牢固。
10. 銀行理財產品話術技巧
銀行理財產品銷售話術
邀約話術
(一)緣故約訪
陳姐您好,近來忙嗎?不知道您注意到沒有,最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道?我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品,知道您對理財特別關注,我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料,您看明天上午10:00,還是下午3:00我給您送過去?
(二)轉介紹約訪
您好是陳**陳姐嗎?我是太平洋壽險公司的張平,周瑛周姐說你是他最要好的朋友,聽她說您對家庭理財的事非常關注,但由於工作太忙沒有時間打理,我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作,而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品,我這里有一些關於這方面的資料,您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢?
(三)陌生約訪
您好是陳**陳姐嗎?我是太平洋壽險公司的張平
客:你怎麼知道我的電話?
我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄,不知道您注意到沒有,最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道?其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險,當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。
我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計
劃」,對於這個將要推出的理財計劃,我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見,您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢?
面談話術
(一)接觸面談話術
陳姐您好:我今天來向您介紹的這款理財產品,就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用:即等於您為自己准備了一個保險箱,而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入,更可以在急需資金的時候隨時提取,不必繳稅。從您放進第一筆錢開始,還有保障來保護您,防範人生中有可能發生的風險,我來給您介紹一下具體內容„„
普通收入話術(1)
陳姐:我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢,其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點,盡管這是我們的責任,但有時有些錢還是花得很捨不得,但又不得不花,最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢,卻不得不給家人花掉了,您說我說得對嗎?
為了能夠確保萬無一失,我們可以通過一種特殊的理財工具,把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃,讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富,又能確保自己擁有獨享空間,您說好嗎?
普通收入話術(2)
陳姐:很多買過保險的客戶都知道,保險有個最大的特點就是留在保
險公司的錢,才是真正屬於自己的,因為,留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走,這些錢都被家人分享了,從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用,它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航,您看多好。
普通客戶話術(3)
根具客戶需求分類
教育金儲備
我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣,您可
以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小,來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大,可以不動它,到高中、大學的時候再拿來用,或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫,每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了,不管怎樣,您既可以每年一次性取用也可以隨時取用,總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?
醫療費用基金
一般大病醫療保險只能解決限定的病種,對普通的門診費用問題,卻無法得到解決,而一般單位也不能給解決這些
費用,可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能,而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金,在您需要的時候隨時開啟,為您解決這一後顧之憂,您說好不好。 養老金補充
養老問題已成為現代人最關注的一大話題,但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高,而且得持續交費,壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶,就可以隨時有錢隨時投入,有錢多投入沒錢少投入,多少不限,完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足,又不用擔心一旦交不上會有損失,更可以減輕年年繳費給您造成的壓力,下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術
根據客戶投資類型分類
理智型
陳先生:我最近聽了一個投資理財的講座,想和您交流一下。當然主要還是想向您請教,我發現您和有些人不同,您在談到投資理財的時候,更強調投資理財時的財務安全,這次我在聽理財講座的時候專家們就說:從科學的投資理財角度來講,讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品,它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者,可用於中長期的投資(簡單列舉產品優勢),在全民投資的今天,它受到了廣大市民的歡迎和喜愛,我來詳細給您介紹一下好處„„
保守型
雖然今年投資市場很活躍,基金、股市也一路牛漲,但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里,雖然收益並不高,但也不會有股市的大起大落,說白了更多的圖的是財務安全,我們公司最近推出
了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來,還能保障您資金的安全性,絕對不會虧本,我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„
投機型
現在的投資講究渠道分散,長短結合,前者講的是錢不要都放在一個地方;後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金,確實今年的基金市場非常好,不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說,讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品,它是集長期投資與保障於一身的好產品,剛一上市,就得到了廣大市民的喜愛,我來給您介紹一下„„
說明話術
陳姐,我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面:
1、保額彈性可調,為房貸貼身設計,保證家庭財務安全
2、保障全面,避免身故和疾病給家庭帶來的壓力
3、高度彈性的繳費方式,使保障養老完全自己做主
4、危險保額遞減,單獨帳戶增長越來越快
5、無意外發生,可調整為養老儲蓄計劃
這個萬能型計劃可以:
1、在公司為您建立一個個人帳戶,協助您解決保障和理財的雙重問題,在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。
2、它非常靈活,可以根據您的需要增加或降低您的保障額度,需要用錢時可以隨時提取,資金充裕時,也可以追加投資
3、費用透明,一目瞭然
具體來說,只要您的保單生效,首先,就在可以公司建立一個個人帳戶,它是您解決保障和理財的工具;其次,您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財,使帳戶資金保值增殖;第三,保障方面,您可以自行選擇一定的保障額度,每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用,根據上次我們的溝通,現在您需要較高的保障,你看我為您設計了50萬元的額度。
隨著需求的變化,您的重點可能會轉向理財,這時可以適當降低保障額度,節省保障費用,或者追加投資加大投資力度,使這份計劃與您的需要結合更緊密;
每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況,通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然,您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。
怎麼解釋初始費用?
初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本,並且我們獲得的利益
和初始費用、保障成本沒有什麼關系。
您一定種過樹吧,我們種的時候一定希望它能夠長大,結出豐碩的果實,但是如果我們連樹苗都捨不得買,果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了,不澆水、施肥也是很難長大的?
保障成本就是施肥和澆水一樣。(可以有多種比喻:開計程車、開服裝店等生意投資)
根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障
上次您說您的房子是貸款買的,貸款利率要6%多,30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬,而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下,相信您的家人一定感到無比幸福,但人生風險無處不在,假使有一天不幸事件突然發生,您家人的幸福生活將無法得到保障,生活就會受到影響,所以我們還是要做好足夠的准備,您說對吧?這個計劃為您准備了50萬的身價保障,不但保證了您和家人未來生活的穩定,而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣?
2、保額可調整
客:我正在和朋友合夥做投資生意,以後有了錢,很快就可以還掉。 業:那肯定,我相信這對您而言不難,您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看,您的保額是可以調整的,在限額以內,您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還,您可以調低保額,節省費用,將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色,生活品質肯定會隨著您收入增加而提升,您的身價也會隨之提升,到時或者您還想買更大的房子,想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用,說不定需要更高的保障,這份計劃完全可以幫助您實現這一點。
3、醫療保障
不知道您有沒有考慮過,如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣?作為家庭的經濟支柱,對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷,是不是?疾病的發生不但會影響家庭收入,跟會給家庭帶來沉重的壓力,巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分,它除了可以保障25種重大疾病外,就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取,補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了,任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活,這也正是您希望的,是吧?
4、保障費用低廉
這樣一份既有高額投資回報,又全面保障的計劃,您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶,您每年的保障費用只有585元,每月不到50元,而您的賬戶是以日日記息,月月復利計算的,所以,這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元,就按最保守的投資回報,兩年後您的賬戶金額就可以回本了,並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值,相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。
5、投資儲蓄功能
客戶:如果我沒什麼問題,錢是不是白交了
業:怎麼會,那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」,您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭,您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶,您可以定期存錢和不定期的存錢(追加保費),
也可以在隨時在您需要的時候取錢。
而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息,只不過利息是浮動的,和保險公司的投資表現掛鉤,但我們會保證每年最低給您的利率不低於
2.5% ,(比銀行一年期稅後利率高)。還有利息在下月就滾為本金,實際是按月復利計息。您看,假如中途不領取的話,這筆錢20年就會有近20萬元了,60歲退休時會有30萬元(按最低2.5%的保底利率計算,按目前收益利率來算會更高),是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且,保險公司還為您提供了50萬的保障。
6、可追加保費
如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯,您隨時可以追加投資,在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益,您看,按2.5%的收益,不用二年就可以贏利了,我們公司投資表現一向不錯,去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。
6、領取靈活
這個賬戶雖然是在保險公司開設的,但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急,也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取,領取不收取任何的費用,而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人,一生華彩,這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金,享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣?
7、持續交費特別獎勵
陳先生,您看,只要每年您按時交費,到第十年繳費後,我公司會額外獎勵您1200元,作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵,這筆錢會直接存入您的帳戶,假如以最低收益累計,到您退休時也不是一筆小數目了,當然年我會作好協助您交費的服務的。
促成話術
您看這份計劃是否還要提高保額,如果沒有什麼不清楚的地方,請您在這里簽名(計劃書、投保書簽名),我會及時把您的計劃送交公司,為您開設這個萬能理財賬戶,讓您理財計劃馬上運作起來。