怎麼樣投資金融行業

❶ 學習金融怎麼入手

金融小白首選的投資工具可能是股票：1、門檻低，幾百塊就可以操作了；2、收益高，會玩的年化收益可以達到200%-300%，遠遠高出其他理財產品。然而高收益伴隨著高風險，對於金融小白來說，它也許就是一個無底洞，永遠都填不滿，甚至還會喪失掉自己的本金。但是當你掌握了股市運行規律，就學會了如何降低投資風險，將股市變成你的提款機。

對於金融小白來說，還有一大難題——時間不足。開盤時間我們一般還在工作，沒有時間去盯盤，打理自己的票票。那麼我們就可以把自己的本金交給專業的人士打理——基金經理人。可以去購買基金，做基金定投。投資門檻比股票更低，收益更加穩健。

投資基金同樣是一門學問。不同的基金經理人，投資風格不同，側重的版塊也不同，所以其管理的基金收益也不一樣。因此就需要我們對其業績進行考察，對其背後的機構或公司做一番詳細地調查。優秀的基金管理人才能為你帶來高收益。

❷ 個人怎樣做金融賺錢

• 金融在多少人腦海里那是有錢人玩的游戲，有錢人從事的事業；對於自己的小錢怎麼才能讓它也能生出更多的小錢，可以通過一些正規正確的方法還是很不錯的。

• 自從電商平台開始推出部分小額投資與小額金融開始，很多上班族與一些網路愛好者開始小部分或將工資部分投進去，一天也能漲上一個包子錢或一頓早餐錢，這里的方法大致有：

  1.電商平台的一些小額投資；

  2.購物基金類的固定投資；

  3.銀行固定時間的存款；

  4.銀行類小額理財產品等。

• 投資都是有風險的，如果想要一層不變或是只收不降，那對於小額人群收益也會相應的減少，在自己能力范圍內去提升收益是必要的：

  1.兼職一些金融平台職務；

  2.參與一些金融活動；

  3.加大對於金融行業的了解，再有條件的情況下去選擇投資。

• 比較傳統的投資，大都表現在如下幾點：

  1.通過購貨轉貨，賺中間的差價；

  2.通過一些田地，產品先購等待升值再售出；

  3.借給親朋好友，從中獲利利息；

  4.也朋友、家人合資做某一項投資，共同分紅。

• 在做選擇投資前，建議大家謹慎選擇與參考相應的信息：

  1.多了解目前國家動態；

  2.多參與一些金融事件分析；

  3.多與一些懂經濟的打交通；

  4.多與消息靈通的人溝通，互動等。

❸ 怎樣才能進入金融行業

怎樣才能進入金融行業？, 怎樣才能進入金融行業？有什麼門檻？需要具備什麼條件？

建議考一張證券行業從業資格證或銀行從業人員資格證，要求不高，容巧銀型易入行。不過銀行由於競爭太激烈，即使考出，也很難錄用，而證券公司由於目前股市大熱，紛紛擴招員工，擴大經營規模，從業相對容易得多。只是一開始要求別太高，能當個櫃台營業員就不錯了，以後再求發展（考分析師、審計師之類）。證券行業從業資格考試報名條件：
（一）報名截止日年滿18周歲；
（二）具有高中或國家承認相當於高中以上文化程度；
（三）具有完全民事行為能力。

• 一、金融行業是個比較寬泛的行業，包括銀行、保險、證券、外匯、期貨等細分領域。進入金融行業前有必要先弄清自己細分領域方向，而且要搞清這是否是自己興趣所在，最後做出抉擇。

  如果某個細分領域實在不是自己興趣所在，最好還是盡早放棄。因為金融行業是個英才匯聚競爭激烈的行業，混日子的人終有一天會被殘酷淘汰。

• 二、如果你選擇的是銀行業，那麼最好在大學期間就通過銀行從業資格考試，為將來畢業後去銀行應聘做好准備。同時建立財務管理會計類、金融類知識儲備。

  初進銀行的工作大多分幾類：櫃員類、理財銷售類、大堂經理類、信貸類、核算類、外幣兌換類。這些崗位只要肯吃苦，大多都能順利拿下。但是隨著銀行間競爭，銀行員工每月都有存款任務考核。因此銀行業在國內已經不像以前一樣具有很強吸引力了。

  如果工作業績出色，也能在5年內由基層員工升為支行行長，當然這需要更高的人際關系與綜合素質。

• 三、如果你選擇的是保險行業，同樣要通過保險從業資格考試。

  至於保險產品設計這種崗位，一般都是重點大學財經金融類教授級人物才能勝任的工作。

  保險公司內勤類崗位與其他公司文案工作相差無幾，一般大學畢業生均能勝任搏薯。

  保險銷售類崗位就要有豐富的銷售技巧和方法。每個月的銷售考核是免不了的，要有耐心能抗得住巨大考核壓力。只要能堅持3年到5年，一般都會有不非收入。

• 四、證券期貨類是金融行業轉戰的重頭戲。欲從事此類行業同樣需考過證券從業資格和期貨從業資格。

  證券公司銷售經理或經紀人崗位，也一樣要在銷售技巧和維護客戶上下功夫。

  投資分析與咨詢類崗位，必須在證券從業資格基礎上通過投資咨詢或分析師勝任能力相關科目考試。並且要在證券行業擁有不低於兩年的工作經歷，要有能力對證券投資做出切實可行的分析。

  至於保薦人崗位，則是證券行業凝聚智力與精力最頂端的工作，薪水也是非常可觀的，通過保薦人資格且需要擁有足夠的的會計與法律知識，甚至有的證券公司要求擁有注冊會計師資格和律師資格。

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  五、國內新興的一個金融細分領域——私募基金。

  如果你選擇私募證券投資基金行業，基金經理應該是最好的歸屬，這需要有足夠的的操盤策略與研發能力。培養這種特質，需要刻苦遍讀投資大師專著，廣交行業翹楚日益實踐、反思積累，最終形成一脈。

  如果你選擇私募股權投資基金行業，這幾乎與保薦人資格要求相似，不僅需要擁有足夠的會計與法律知識儲備，還有自己的切實可行投資心得體會。

怎樣才能進入金融行業，進入金融行業需要什麼條件

如果想進入金融系統有編的不好辦，要有學歷，經驗，家裡有這方面人脈可以。現在外面金融小貸公司很多，門檻不高 。有人帶你進入這個圈子 要了解市場各家的產品優勢，銷售一句二句說不完。

怎樣才能進入金融行業？有什麼門檻？

金融業一般門檻不高的，如果你對金融感興趣呢,可以通過各種應聘進入公司啊，只要不是銀行系統,即使是銀行系統的你也可以通過銷售信用卡等銷售崗位進去

要怎樣才能迅速進入金融行業

如果是想做基金經理或者金融客服之類的，直接去金融公司打小工這個是最快的途徑。如果想自己理財讓自己成為交易高手的話，最好是自己先找一份穩定的工作。每個月拿出少部分錢自己去交易鍛煉。只要按照我寫的經驗按部就班的去學習的話。不出半年你就能小有成就。至少你絕對不會走彎路的。
我為什麼要你先找一份穩定的工作呢？主要是這裡面新手是絕對會虧錢的。又得心態不好的會連續虧損2年以上。所以我是為了你好。
然後等技術成熟了以後就可以辭職專業做交易員了。

我在這里知識給你一個意見，好多你還不懂的去看孝猜看我寫的文章應該對你有很大的幫助了。

還有我不拉客戶。有什麼不懂的去我的微博裡面提問就可以了。我會及時給你解答的。

首先找一份穩定的工作，讓自己安定下來，然後再抽出一部分工資跟打牌一樣，小打小鬧，在愉快中把技術提高。最後技術成熟了就是你跳龍門的時候。

我該怎麼才能進入金融行業？

首先：
金融學專業本來就是培養具有金融學方面的理論知識及專業技能，能在銀行、證券、信託、投資、保險等金融機構及其他企業、 *** 管理部門等機構任職的德才兼備的高素質復合型專門人才的學科。
然後：
金融學專業的素質要求是學生應掌握經濟學科和金融學科的基礎理論和基礎知識；系統掌握金融學的基本理論、專業知識和業務技能；熟悉有關法律、政策和國際規則；了解國內外金融學科的歷史、現狀和發展趨勢；具有較強的調研、分析、解決實際問題的能力和一定的科研能力；熟練掌握一門外語，具有較強的外語應用能力，能利用外語獲取專業信息；能熟練使用現代信息化工具從事專業工作。
最後：
我可以確定你一定可以勝任金融經濟分析相關的工作，去投簡歷吧！

怎樣進入金融行業？

沒有人脈關系去了也就是客戶經理。學企業管理的找一個好工作不容易。

理科學渣能進入金融行業嗎

理科生，相對於文科生而言，它指因喜愛自然科學而學習理科的學生，切忌為了學理而學理。理科生學習的科目以數學、物理、化學、生物為主，以政治、歷史、地理為輔。

本人今年30歲，學得自考市場營銷專業，怎樣才能進入金融行業

自考的含金量僅次於全日制，同時高於成教、電大、函授，在社會單位和公務員考試、考研都是認可。學信網可以查詢，國家法律規定的。自考是我國高等教育的重要組成部分，是個人自學、社會助學和國家考試相結合的，有中國特色的高等教育形式。且參加自考的考生不受性別、年齡、民族、種族和已受教育程度的限制，不用經過入學考試，即可根據自己的情況選擇相關的專業，通過國家組織的統一考試全部科目並成績合格，即可申請畢業。自考實行寬進嚴出，證書國家承認，學信網可查，含金量高於其他成教學歷。1981年，我國開始實行高等教育自學考試(以下簡稱「自學考試」)。1988年，國務院頒布《高等教育自學考試暫行條例》，以行政法規形式確定自學考試是「個人自學、社會助學、國家考試相結合的高等教育形式」。1998年，《中華人民共和國高等教育法》規定：「國家實行高等教育自學考試制度」，以法律形式確定自學考試是我國高等教育的基本制度之一。

怎麼才能快速進入金融行業？

只要努力，一定可以找到的！現在大專學歷畢業生是不算什麼高學歷人才了,但並不說明大專生就比本科生差或是用人單位因為學歷而不用。我朋友有好多是學金融的，也是大專的，他們幾乎都找到工作了。但也有沒找到的，一是他們專業學得不好，而且相關證書幾乎沒有，用人單位不願意用這種「新人」，但實際能力很強（包括交際、實際操作、學習能力）用人單位還是欣賞的！要積極主動一點，付出實際行動，相信你一定可以找到一份稱心的工作的！

❹ 如何投資金融行業金融行業相關的基金有哪些

如果是想要全面布局金融行業，選擇金融行業主題指數基金是比較好的選擇，市場上金融相關的指數有很多，有全行業指數，也有專注於券商，銀行，保險等各個金融細分領域的指數。
金融全行業指數
上證金融：由滬市的全部樣本股篩選出金融行業對應的股票編制組成，反映金融行業的整體情況，包含30隻樣本股。
中證金融地產指數：由中證800指數樣本股中的金融地產行業股票組成，反映該行業公司股票的整體表現。包含132隻樣本股。
300金融：由滬深300指數樣本股中的金融行業股票組成，包含80隻樣本股。
全指金融：由中證全指行業指數樣本股中的金融行業股票組成，包含165隻樣本股。
180金融：從上證180指數中挑選銀行、保險、證券和信託等行業的股票組成樣本股，反映上海證券市場的金融股走勢，包含51隻樣本股。
中證800金融：以中證800指數為樣本空間，選取銀行綜合金融和保險行業的股票作為中證800金融指數的樣本股，採用自流動是指加權方式，側重反映金融行業公司在二級市場的整體表現，包含46隻樣本股。
以上各金融全行業指數中，全指金融指數整體業績表現較好，成分股布局全面，可以充分分散風險，避免踏空的行業，如果是想要布局大金融，全指金融指數是首選。可以在各類基金交易平台上搜索關鍵詞「全指金融」或者「金融」就可以篩選出相關的指數基金。

❺ 想進入金融行業當中工作，應該如何開始需要做好哪些准備

首先要說的是，作為一個產業，金融業的薪資分布並不均衡。簡單來說，就是拿著學士學位進入這個領域，在這個領域里，大多數職位的薪水都不會比女性更好。ACCA、 CFA等國際上的考試，都是學校里能拿到的。CFA和全國的法律考核，在這個時代，都是很常見的事情。證劵，金融機構，股票基金，投資顧問，財務會計，這些都是合格的，在你畢業之前，可以讓你完美的銜接到你要加入的公司，讓你在公司里留下一個很好的印象。

但有一點要明確，如果某個細分領域真的不適合自己，那就趕緊放棄吧，因為金融業是個充滿了人才和競爭的職業，懶惰的人總有一天會被殘酷的生活所替代！能力是最重要的，能力是最重要的，能力越好，公司就會受到更多的青睞，建議大家在財務方面多花點時間，提升自己的理財能力，比如使用特定的工具，建立風險分析的能力，分析風險的能力。公司在挑選優秀員工時，也會考慮到員工的工作經歷，一般來說，工作經歷越豐富的員工，公司對他們的吸引力就越大，所以建議大家多參加一些社區實踐活動、兼職、討論會、或者做一些財務方面的實習。

❻ 初入金融行業先做什麼

第一份工作做什麼不重要，如何把第一份工作做好，變成對自己盡快融入社會，盡快變得腳踏實地是最重要的。那麼你知道初入金融行業先做什麼嗎?我就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

【1】初入金融行業先做什麼

1. 初出茅廬不要對行業薪資過於執念，先做好心理建設

必須先指出的是，金融作為一個行業有著極大的薪資分布不均。這個現象的具體機制可參考《還在校或剛 畢業 的你，也許對金融行業一無所知!》

簡單而言，如果只打算以本科學歷進入這個行業，那麼金融業中大多數崗位的待遇相對其他行業不會有太大優勢。

2. 不要以為 考研 只是水文憑就不考研

有時候大學生考研的理由僅僅是因為不想找工作，抱著一種「我先讀個文憑再說」的心態去考研讀研。這種做法就是本末倒置。

正確的思路是先研究清楚各大金融機構有哪些崗位，這些崗位需要你具備哪些技能，然後根據需求再去找對應的學校匹配的方向去考研。

金融行業里有的崗位對文憑是硬性要求。因為隨著發展，金融行業也趨向飽和。

3. 也不要以為不考研就做不了這個行業

但畢竟研究生錄取率擺在那裡，以目前考錄比3:1的比例，如果實在考不上也不要灰心。畢竟2017年的數據顯示，80%的券商員工和87%的四大行員工是本科及以下文憑。

只要有決心，考研放在工作幾年後再去考都沒問題。剛畢業後的工作經歷很關鍵，不要在 簡歷 上留白。

如果不打算考研，也可以通過拉長戰線考證書。並且金融也是一個 經驗 屬性的行業，專業技術可以在細水長流的工作中逐漸習得。

4. 財務和會計有可能是未來最有用的課程

如果現在還在學校，那麼請務必重視財會方面的課程。如果就業實在困難，保底至少能當個小會計，熬出頭也能薪資不菲。

如果財會學精了，一級市場最缺優質的審計和財務人才。這絕對是一門進可攻退可守的萬金油課程。

5. 不要為了「感受一下投資」就真的去炒股

現實中的A股和書本上的股市有著不小的差距。沒有教材能把股市真正描述清楚過。

總是會有好奇的學生也想體驗一把「學以致用」的賺錢快感。如果真的打算這么做，請記住一定要用自己打工或兼職掙的錢，而不是用父母給的錢。

或者用炒股軟體的模擬交易功能先試一試。

至於中國的A股究竟是怎樣的，這么一言難盡的問題就不在這里講了。

6. 慎重考慮銷售崗，至少現在這個環境需要慎重

近年以互聯網金融為代表的細分領域都歷經了野蠻生長時期。有的赫然功成名就，更多的是身陷囹圄。金融業里，監管是很難趕上行業擴張的速度的。

△看過《華爾街之狼》都懂的哈

所以有些銷售，尤其是提成高得驚人的，都比較可疑。作為新人，對金融業的合規體系還不熟悉，自己搞不好比客戶還先成為這類公司的受害者。

用兩條簡單的規則判斷：商業銀行的不良率控制在2%左右，無風險利率4%左右，而某些互金產品可以好幾年保持10%以上利息且幾乎剛兌。這種「完爆」的銀行的風控能力是不是很反常?

7. 不要去做掃樓之類的純體力活

同樣的道理，有些公司的招聘會遮掩地提到「地推」，「駐點」之類的關鍵詞，其實就是挨家挨戶掃樓甚至乾脆發傳單。不光是針對金融行業，任何不會讓你感到能積累經驗和學到知識的崗位都不值得去做。

8. 謹慎考慮要不要做銀行櫃員

有了上面兩條，這里不得不提銀行櫃員了。

銀行特殊的地方在於應屆的新人基本都會上櫃——不管什麼學歷。但櫃員後期會不會轉客戶經理或信貸員之類的業務崗，基本上是一個未知數。

大環境是商業銀行利潤跟隨經濟下行已經有幾年頭了，而且銀行自己還有冗員的歷史遺留問題，櫃員的待遇很有限，並且這也是一項非常機械的工作，性格稍微活潑一點的人做起來就會感到很難受。

除非銀行明確承諾未來有轉崗計劃，櫃員真不是研究生和名校本科生該考慮的。

9. 並不是越大的公司越好

公司規模和員工待遇並沒有什麼必然關系。小公司和大公司各有各的優缺點。

以員工數量作為標准，100人以下基本都屬於中小企業。金融行業中這些公司通常是第三方財富管理公司，私募機構和金融科技等等。有些核心崗位也開放給條件不錯的應屆生。所以其實這也是很好的鍛煉機會。

但這類企業通常面臨一定的經營風險，沒有外部投資，現金流並不充裕。所以考察它們的股權背景很有必要。

所謂大公司就是以銀行，券商， 保險 和一些上市金融類公司為代表的大型持牌金融機構。它們基層崗位通常是非常市場化的。

大公司永遠不缺海量簡歷，所以出現了碩士甚至博士文憑的銀行櫃員。

所以關鍵要考察他們給你的崗位性質，符不符合自身長期發展的需求。切記不要為了追求大公司的品牌去當螺絲釘。

10. 從業資格之類的證書，畢業前都搞定不要拖

CPA，ACCA，CFA，FRM之類的大型國內外證書，能在學校考幾門就考幾門。尤其是CPA和司法考試，基本是現在投行招人的標配。

證券、銀行、基金、投顧、會計、CFP之類的資格性質證書，在畢業之前結果掉能讓你無縫對接對應想去的機構，而且給招聘單位也留下個行動力強的好印象。

金融行業的一大特徵就是證書對應崗位，崗位對應薪資。本科絕對是少數能讓你靜下心看書的時期。等真正工作後是沒這個心情的。

【2】金融行業發展前景分析

(一) 銀行業

目前我國商業銀行市場基本上是由四大國有商業銀行所瓜分，行業壟斷程度相當高，其業務主要集中在傳統的存、貸、匯銀行業務和外匯業務等，很少經營或不經營全部的投資銀行業務，如金融租賃業務、保險業務、信託業務、財產顧問和咨詢業務和旅遊 廣告 業務等。這些業務范圍的限制，影響了我國國有商業銀行的盈利能力和金融工具創新能力，資本金嚴重不足，貸款能力出現內生性約束。由於國有銀行效益不佳，消化自身不良資產的壓力很大,也無力用經營利潤補充基金。因此，不良資產日益積累，致使部分國有銀行資產充足率根本達不到巴塞爾協議規定的8%的要求。由於商業銀行盈利能力不強，資產運用效率不高，存在大量的壞帳和呆帳。這些都將使國有商業銀行在與外資銀行的競爭中處於不利的地位。

(二)保險業

二十年多來，中國保險業以年均39.6%的增長速度迅猛發展，實現第一個保費收入達500億元用了15 年的時間，而實現第二個500億元僅用了3年時間(見圖1-1、圖1-2)。到2000年底，保費收入達1595.9億元。同時保險市場主體日趨多元化，目前，全國共有保險公司40家，一個以國有保險公司和股份制保險公司為主、中外保險公司並存、多家保險公司競爭的保險市場格局已初步形成。但中國保險業目前還存在一系列問題，如保險公司實力

差，資金運用 渠道 少(保險業收入仍以保費盈餘為主)，效率和經營技術不高，服務水平不能適應競爭等。因此，一旦當我國保險公司與外國保險機構真正展開競爭，保險業將面臨很大沖擊。

圖1 1989—2000年我國保費收入趨勢圖

圖2 1989—2000年我國保費收入增幅趨勢圖

(三)證券業

我國證券業起步於八十年代，在1990、1991年滬深證券交易所成立後，經過曲折的歷程，取得了長足的發展。首先是融資能力的增強，我國證券市場融資額從1994年的99.78億元，增長到2001年的1192.22億元，占間接融資(銀行貸款)的11.45%;其次，隨著證券市場規模持續增長，股票交易額也持續增長，1993年的股票交易額為3627.2億元，2000年股票交易額達到高峰，為60826.6億元，增長了16.7倍。2001年我國上市公司數量已經達到了1154家，投資者帳戶為6639 .68萬戶。上述數據表明，我國證券市場經過10年的快速發展，已經初具規模。但由於我國證券業是在一定的保護下發展起來的，並沒有與國際市場完全接軌，因此其要進一步發展，仍存在一些問題：

首先，國內證券機構業務范圍狹窄，品種單一，結構趨同。業務范圍僅限於國內的承銷、經紀和自營三大傳統業務，企業財務顧問業務等雖然也有，但是大多是爭取承銷項目的輔助手段，提供的產品和服務具有很大的雷同，對金融創新的重要性仍然沒有充分的認識。

其次，融資渠道不暢，上市證券公司不多。渠道有三個方面：同業拆借、國債回購和增資擴股，且融資偏重短期資金融通，缺乏券商發展急需的長期資金融資渠道。

第三，資本運作效率差。

第四，券商的資產管理業務混亂。

第五，證券經紀業務收益下降。

這些都表明，只有二十餘年成長歷史的新中國證券業同經歷過百餘年資本市場錘煉並且實力雄厚的國外證券公司同場競技，將面臨巨大的現實壓力。

【3】怎麼做好金融行業

一.職業形象。一個好的經紀人，其職業形象是首要事項。我們雖然不提倡以貌取人，但一個良好的精神面貌，舉止形象的確可以給人一種先入為主的良好的開端，經紀人的穿著和他的外表整潔都能帶給客戶一種感性的信息。同所有行業一樣，筆者以為期貨業的客服經紀人同樣是一個具有熱情開朗的個性，同時也是一個具有良好表達和溝通能力的服務形人才，這種溝通不僅包括口頭和書面，同時還包括非語言溝通，比如形體。而其的特性恐怕是比之其他行業應該更擁有一份成穩和內斂。期貨是一個高風險高收益的領域，金融期貨更是具有其廣泛的現實意義和投機市場，所以，一個好的金融期貨經紀人，除了具有以上談到的幾多職業形象外，還應該把「風險揭示」作為形象的一部分來時刻提醒那些你所服務的對象，包括那些相關的法律法規對各種可能出現的情況之處置辦法。不能一味誇大期貨市場以小博大的暴利性。

二.專業素養。一個好的經紀人，必須具有過硬的 期貨知識 和相關交易經驗，如果說商品期貨的經紀人更偏重於實物的從開采、加工、物流、配置等相關知識，那麼金融期貨的經濟人則面臨的品種專業性將更強，所需要關注的信息也不盡相同。作為一名優秀經紀人，筆者以為，除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向，只有如此才能體現出在對客戶實際問題上的差異性與特色。經紀人可以根據個人實際情況與 愛好 ，重點學習一個細分市場的所有知識(所謂「寧可挖井，而不開湖」就是這個道理)，並與相應的分析師、研究員結成工作小組，這不僅有利於個人品牌的創建，也能提高工作效率，最重要的是為客戶提供更優質更個性專業化的服務，同時也間接為公司創造更多的現實利潤。

金融是一個大范疇，他涵蓋了銀行、保險、證券、期貨、信託等多個領域，專業性極強。要把金融期貨的客服工作做好，就要學習和專研包括統計、運籌、會計、數理、價值工程等多項與之相關的課程，同時要做到對國內乃至整個世界的各大金融市場的熟識和認知。當然旦從該段來看，也許有人會詫異於本文上段相述觀點有駁，那麼筆者這里想解釋的就是四個字「一專多能」，只有如此，才能讓我們的經紀人在面對不同客戶所提出的不同問題時，都能做到頭頭是道，而又有所專攻。

三.待人接物。這里所指的待人接物並非我們平時所指地簡單接待或者交流，而是要求我們的經紀人在面對不同類型的客戶時所必須採用的不同服務 方法 。簡單來講就是先要做到客戶細分。我們的客戶大致可分為個人客戶與機構兩大類。

對於個人客戶，我們應該對他們做好風險 教育 工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損，以有限的風險獲取相對的穩定回報。

❼ 如何入門金融理財領域如何學好金融知識

如何入門去學習一些和金融有關的知識？如何加強自己的專業性？關於這個問題，不需要太糾結，因為我們不是一個金融從業者的話，也不需要了解太多深層次的東西。
有些知識，作為從此薯業者是必須要了解的，如果我們是想加強自身修養，不妨看看以下幾個建議，根據自己的情況選擇。
第一，找一個容易的切入點進入市場，比如，如果你對基金相對熟悉一點，那就去了解基金，如果對保險熟悉一些，那就先了解保險，不要什麼都一起抓，想一下把面積擴大，成為別人那種能滔滔不絕談論金融的人是有難度的。找自己熟悉和喜歡的，相對擅長的領域切入，讀相關書籍，找相應的從業人員交流等等。
第二，持續深入的研究，如果不能做到持續深入的研究，這個領域到最後很多知識是不扎實的，金融這個行業會隨環境變化而改變，一旦政策調整，就會發生很大變化，如果想入門，一定要把知識學扎實。
第三，學會主攻一個方向，遇到問題的時候擴衡扒棗充外圍的知識，這些外圍的知識可以是金融行業的，也可以是其他領域的，沒有特定限制。
第四，多了解相關實業方面金融的情況，市場環境下實實在在的一些東西，金融不管如何運作，掙錢還是不掙錢，最後投資的全都是實業領域。更多的了解實業，再回過頭看金融，可能會有更深的了解。
第五，平時多交流，多咐拆思考，想把一個金融領域的知識吃透是很難的，學自己能學的東西，盡可能的擴充周邊。

❽ 怎樣做金融理財

怎樣做金融理財

1、小心一些壞習慣

都說“江山易改本性難移”壞習慣一旦形成了想再改過實屬不易。很多職場中人不但沒有儲蓄、存錢這些好習慣，反倒養成了拖欠信用卡債務的惡習，結果，人生不是從零開始，而是從負數開始。

2、儲蓄和投資高效並行

不儲蓄，絕對成不了富豪;儲蓄不是美德，而是手段;努力工作賺錢不是為了消費而是為了投資;儲蓄和投資都要趁早;與其感嘆貧窮，不如努力致富。而且面對不斷變化的環境，要適當選擇好是該儲蓄還是該投資，比如現在，定期存錢比投資更重要。

無論是靠工作賺錢還是靠"錢生錢"，持續儲蓄的習慣絕不能廢棄。儲蓄金額一定要隨著收入的增加等比例提高。最好的"自動儲蓄方法"就是定期定額投資。從去年年底以來，全球投資市場波動加大、風險升高。此時，"提高儲蓄率"比"找到高獲利的投資工具"更容易執行，效果也更明顯。

3、懂得審時度勢，學會堅持到底

在當今美元弱勢的情況下，在正確分析形勢後，如果你認為某投資對象有投資價值，那麼到該價值到達“終點站”為止都要執著地堅守崗位，如果在中途“下車”，巨額收益也會跟著一起“下車”。讀懂形勢，才能賺大錢;貨幣的升/貶值對財產影響巨大;人民幣已成為最有魅力的投資對象，因為人民幣升值將伴隨著巨大的收益。

4、讓錢生錢

儲蓄是"加法"的金錢累積，投資則是用"乘法"在累積財富。理財越早開始越好，但不應該太早開始投資。如果沒有好的觀念、策略，賠錢的可能性大。其實理財很簡單，從周圍的點點滴滴做起，都是為自己將來能夠更好的投資做准備。

5、學習富人的理財心得

人生中除了金錢，很多都是財富。比如廣闊的人脈、充足的信息、扎實的知識。平時多注重這些“財富”的積累，到關鍵時刻才能助人一臂之力。言行舉止要向富人看齊。在必要的情況下，不要吝惜錢，但即便如此，也要進行合理消費。不是因為虛榮而是因為需要，該用錢的`時候決不吝嗇。追求合理消費，節約與吝嗇截然不同。

並非所有人都比你努力，只是他們都懂財富需要去管理，財富不僅是靠賺取的，更是靠積累的，擁有理財的思維，就會使微薄的薪水聚沙成塔。有一個好的理財助手，更加可以讓我們的財富如滾雪球一樣，以財生財，從而可以去追求更優越的生活。

❾ 沒接觸過金融的想做金融行業有哪些途徑，怎麼才能做好

沒接觸過金融的想做金融行業有哪些途徑，怎麼才能做好？

我特別不明白為什麼有這么多人想進入金融行業，我這兩天在網路上已經看見不下十個人問這個問題了……
其實金融行業撥開了光鮮的外表之後，你會發現跟大部分的行業比並沒有多少優越，甚至不如很多行業，那些光輝的高層人物底下是無數月薪一兩千的可憐人，而這些人大多數都是那些並不是學金融或者沒從事過金融相關工作，而懷著一顆改變命運的心態來淘金的人…
上面這些話是勸你放棄，我也知道我的一面之詞不一定能改變你的想法，如果你真的想進入這個行業的話，給你兩個意見：
1、要做好吃苦的准備，剛開始你肯定是要從最基層的工作做起，那種剛進入金融行業，懷著拼搏改變生活的美好願望肯定會被現實無情的擊碎的，但是一定不能就失望退縮甚至放棄，如果你發現真的喜歡或者適合做這個，那就堅持下去吧，金融行業里的大部分工作其實都是不太要求專業能力的崗位，也許你真的會在這個行業里大放光彩
2、剛進這個行業，大部分都是從拉客戶做起的，不論是去保險公司還是投資咨詢公司，而且剛開始你也只能做這個，但是在做這些工作的時候一定要時刻提醒自己，你的目標是做金融，而不是做營銷，為了這個目標就一定要充實自己的知識，金融專業知識當然是必不可少的，但是博學在金融行業也是十分重要的，因為很多經濟問題並不是一個獨立的問題，都與很多其世嫌讓他的因素相關的，甚至好多現實中發生的事情是與教科書上得理論相悖的，要去理解這些東西，就得做到博學，從經濟活動參與者的心理、所處的社會環境、者仔所在國的文化等等各個方面去分析理解，所以想在這個行業做到一定的層次，光有金融知識是不夠的，博聞強記也是十分必要的。
現在這個時候能告訴你的也就這么多了，真正入行之後還會有很多其他的問題和需要注意的東西，我也不可能都一一給你分析，所以還得靠你自己的努力。
最後，希望你能成功

沒接觸過金融行業,能做好銀行大堂經理嗎?

只要銀行願意接受你入職都沒問題，大堂經理職責是引導協助客戶辦理業務，只要你對銀行工作業務熟悉即可，專業知識沒有要求特別高

想做金融投資行業，但沒接觸過，沒經驗，怎樣入手？

多學，多問，多觀察，金融投資領域沒有門檻的限制，起步的時候最需要口才和分析，慢慢學吧。

大家覺得從法律轉到金融行業有哪些途徑

指貨幣的發行、流通和回籠，貸款的發放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經濟活動。
金融（搜局FIN）就是對現有資源進行重新整合之後，實現價值和利潤的等效流通。（專業的說法是：實行從儲蓄到投資的過程，狹義的可以理解為金融是動態的貨幣經濟學。）[1]
金融是人們在不確定環境中進行資源跨期的最優配置決策的行為。
1、指貨幣的發行、流通和回籠，貸款的發放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經濟活動。
胡適《國際的中國》：「我們更想想這幾年國內的資產階級，為了貪圖高利債的利益，拚命的借債給中國 *** ，不但苟延了惡 *** 的命運，並且破壞了全國的金融。」
丁玲 《一九三○年春上海（之一）》：「許多大腹的商賈，和為算盤的辛苦而癟幹了的吃血鬼們，都更振起了精神在不穩定的金融風潮之下去投機。」
浩然 《艷陽天》第七章：「銀行的領導幫助他認識金融工作對恢復國民經濟、建設社會主義的重要，他聽進去。」[2]
2、按照丁大衛的說法，古今中外黃金因其不可毀滅性、高度可塑性、相對稀缺性、無限可分性、同質性及色澤明亮等特性特點，成為經濟價值最理想的代表、儲存物、穩定器和交換媒介之一

做金融行業，金融銷售的話術與技巧有哪些

• 推銷技巧一：厲兵秣馬
  兵法說，不打無准備之仗。做為銷售來講，道理也是一樣的。很多剛出道的促銷員通常都有一個誤區，以為銷售就是要能說會道，其實根本就不是那麼一回事。記得那時候我們培訓了將近一個月，從產品知識到故障分析，從企業歷史到銷售技巧，每一個環節都反復練習，直至倒背如流。那時候我們同事之間經常互相打趣說咱都成了機器人了。我記得當時為了調試出一個最佳音樂效果，一沒有顧客在場，我就專心致志地一個鍵一個鍵的反復試驗，持續了將近一個星期，終於得到了自己滿意的效果。
  每次輪到自己休息，我總喜歡到各個賣場去轉轉：一來調查一下市場，做到心中有數。現在的顧客總喜歡訛促銷員，哪裡哪裡有多麼便宜，哪裡哪裡又打多少折了，如果你不能清楚了解這些情況，面對顧客時將會非常被動。二來可以學習一下別的促銷員的技巧，只有博採各家之長，你才能煉就不敗金身!

• 推銷技巧二：關注細節
  現在有很多介紹促銷技巧的書，裡面基本都會講到促銷員待客要主動熱情。但在現實中，很多促銷員不能領會到其中的精髓，以為熱情就是要滿面笑容，要言語主動。其實這也是錯誤的，什麼事情都要有個度，過分的熱情反而會產生消極的影響。
  熱情不是簡單地通過外部表情就能表達出來的，關鍵還是要用心去做。所謂精誠所至，金石為開!隨風潛入夜，潤物細無聲，真正的誠就是想顧客所想，用企業的產品滿足他們的需求，使他們得到利益。

• 推銷技巧三：借力打力
  銷售就是一個整合資源的過程，如何合理利用各種資源，對銷售業績的幫助不可小視。作為站在銷售第一線的促銷員，這點同樣重要。
  我們經常在街頭碰到騙子實施詐騙，其中一般都有一個角色—就是俗稱的托，他的重要作用就是烘托氣氛。當然，我們不能做違法的事，但是，我們是不是可以從中得到些啟發呢?我在做促銷員的時候，經常使用一個方法，非常有效，那就是和同事一起演雙簧。特別是對一些非常有意向購買的顧客，當我們在價格或者其他什麼問題上卡住的時候，我常常會請出店長來幫忙。一來表明我們確實很重視他，領導都出面了，二來談判起來比較方便，只要領導再給他一點小實惠，顧客一般都會買單，屢試不爽!當然，如果領導不在，隨便一個人也可以臨時客串一下領導。關鍵是要滿足顧客的虛榮心和愛貪小便宜的壞毛病。

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  推銷技巧四：見好就收
  銷售最懼的就是拖泥帶水，不當機立斷。根據我的經驗，在銷售現場，顧客逗留的時間在5-7分鍾為最佳!有些促銷員不善於察言觀色，在顧客已有購買意願時不能抓住機會促成銷售，仍然在喋喋不休地介紹產品，結果導致了銷售的失敗。所以，一定要牢記我們的使命，就是促成銷售!不管你是介紹產品也好，還是做別的什麼努力，最終都為了銷售產品。所以，只要到了銷售的邊緣，一定要馬上調整思路，緊急剎車，嘗試締約。一旦錯失良機，要再度鉤起顧客的慾望就比較困難了，這也是剛入門的促銷員最容易犯的錯誤。

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  推銷技巧五：送君一程
  銷售上有一個說法，開發一個新客戶的成本是保持一個老客戶成本的27倍!要知道，老客戶帶來的生意遠比你想像中的要多的多。我在做促銷員的時候，非常注意和已成交的顧客維持良好關系，這也給我我帶來了豐厚的回報。其實做起來也很簡單，只要認真地幫他打好包，再帶上一聲真誠的告別，如果不是很忙的話，甚至可以把他送到電梯口。有時候，一些微不足道的舉動，會使顧客感動萬分!

做金融的APP有哪些？

華服金融 ，可以為中產階級、白領人士、公務員和事業單位工作人員提供 透明、安全的綜合財富管理

金融行業有哪些?民間借貸也算吧？

• 金融行業主要有：銀行、保險、證券等，還有外匯、期貨等，銀監會、保監會、證監會組成監管體系分別監管這些行業，確保合規運作，其中銀監會對小銀行的監管最到位。

• 目前，中國影子銀行越來越多，簡單地說，影子銀行就是游離於監管之外從事金融有關行業的總和，包括：小貸公司、投資公司、典當行、民間借貸、高利貸等，除了部分需要工商部門領證，其餘誰都管不了；影子銀行通過銀行貸款、吸收投資、集資等方式轉嫁風險，通過暗箱操作、制訂潛規則獲取暴利，通過民間手段「維護權利」，不便評價。

• 潛規則有：利息當扣、收保證金、以本息合計訂立借據、實際利率越過有關規定、名義利率符合規定等。

• 民間手段有：威脅、恐嚇，逮人（非法拘禁），株連九族，非人待遇，光頭黨等等，很多。

金融行業網站有哪些？

《公司金融》雜志的網站:sino-manager./business/financial/default.aspx 關注於企業的投融資/資本運作/上市/並購的微觀案例

金融行業有哪些是可以做搜索推廣的

大部分應該都是可以的，主要應該也是依賴與你的客戶群體。

❿ 如何從事金融工作

通過社招進入金融行業了。不知道樓主有沒有考研的打算，如果考金融專業的研究生就可以成功轉型金融行業了。其他專業跨界金融行業的方法，無非以下三種：有的人通過跨考經管類的研究生，還額外具備了復合型背景，在職業生涯的早期就實現了職業轉型；有的人選在在自己的專業繼續深造，但堅持自己通過自學、考證、培訓、實習等方式，直接和經管類的同學直面PK，最終拿下金融行業的offer。有的人畢業後還是進入了相關的實業機構，在積累一定工作經驗之後，再跳槽到金融行業與產業相關的崗位。三種方式各有利弊，依次難度其實是在提升。方法一是直接在源頭上變成了「金融復合人才」，難度主要在要規劃早+跨考研究生；方法二是以非商科背景自己額外補足金融元素，難度在於自學難度和跨專業開展競爭；方法三則是到傳統行業積累產業資源再尋求跳槽機會，難度是必須在本行業要做到足夠優秀以及恰好有合適的跳槽機會。樓主目前可以選擇跨考經管類的研究生也可以選擇積累經驗跳槽，這2種選擇都需要樓主付出努力。現在經管類的研究生考試難度逐年增加，考試人數越來越多，如果沒有認真地學習基礎知識，考出優秀的成績，很難考上研究生。跳槽金融行業則需要金融相關的技能和證書，如果在企業工作不能接觸到實際的金融業務，這就需要樓主自己拿出時間來學習，不僅要學習金融的基本理論，而且要提升相關的職業技能。像是從事一級市場的工作，要懂得財務分析、盡職調查、報告撰寫、備忘錄撰寫等技能都需要提升，還有一些如文書撰寫、數據搜集及分析等基礎技能也有很高的要求，我們的一級集訓營學員都可以學到這些東西，其中也有很多想要轉型的在職人士，可以說是很有針對性了。最後，不管你是選擇怎麼走進金融行業，都需要自己的提前准備，不斷為其努力。而且，要盡可能地去結識金融行業從業人員，無論是社招還是校招，尤其是社招，內推是非常有效的。一定要注意平時的networking，有人引薦進金融行業會變得容易許多。