銀保理財經理前景如何

㈠ 理財經理未來發展前景

理財經理未來發檔蠢展前景是非常好的，因為受當前大行悶陪環境影響，銀行罩答利息非常低，同時受疫情影響老百姓生活受到了影響，理財就成了熱門話題。

㈡ 新華人壽保險 做銀保 理財經理的工作到底怎麼樣

你好： 人的一生會面臨無數的選擇，曾經看過一本《你坐對了位置嗎？》，其中說得就是選擇大於努力。你是應屆生，剛悄高枯剛踏入社會就面臨了人生的一次選擇，在此本著為你負責的態度幫你分析一下： 1、在選擇你人生的第一份工作的時候，行業的選擇尤其重要，這個行業是否為朝陽行業，是否有足夠大的平台供我施展才華，或者能獲得良好的培訓機會提升自己為將來打下基礎等等都是衡量的標准。簡單的說要麼能賺到錢，要麼能積累。保險業是典型的朝陽行業是無用置疑的，平台也夠大，行業是沒問題的。 2、選對行業跟對人，選擇師傅我覺念兄得更重要。保險行業的團隊千千萬，真正優秀的團隊並不多，所以一個好的師傅帶你，你會少走很多彎路。 總結一下就是一句話：選對行業跟對人！ 再來幫你分析一下銀保，銀保啟洞只是保險公司的一個銷售渠道而已，屬於銀行兼業代理，你每天會在銀行上班，和銀行的方方面面都要處理好關系，很鍛煉人。銀保業務員在保險公司屬於內勤編制，簽訂勞動合同，有五險一金和底薪，銷售還有提成，不過較個險低。銀保產品對專業程度要求不高，產品單一也比較簡單，所以產品知識方面學習的壓力不算大，關鍵是銷售壓力和同業競爭壓力比較大，同時和銀行的關系處理是非常關鍵的，你是剛進入社會的這方面估計是你最大的問題。所以你的選擇一個好的師傅對你來說至關重要，她必須為你鋪鋪路。對於保險業的評論你可以忽略不計，如果保險業的口碑那麼好，估計也就沒你進去的機會了，就象考公務員一樣難進了，再說任何事都有二面性，行業的評論好壞與你無關，也不會影響保險業向前發展，國家扶持的行業想不發展也難。

㈢ 銀行理財經理好做嗎

不好做，關鍵看你的性格適合不適合營銷。說實話，現在銀行客戶經理最主要的職責就是銷售基金，保險等。所以如果性格上適合推銷的話，那適合做。如果不喜歡有營銷指標和無法承受壓力的話，那不太好做。

㈣ 在銀行做個人理財客戶經理好不好(高懸賞財富)

在銀行做個人理財客戶經理好不好?(高懸賞財富)

我在北京建行做銀保工作，天天跟銀行人打交道。把我的所見寫給你，當做參考。
首先說句題外話：進了銀行的人都要具備銷售能力，換句話說就是隨時要做銷售工作。所以如果有在銀行打拚的想法，現在就開始學習如何當一名銷售吧。銀行可能會拒絕一個博士生，但永遠歡迎一個優秀的銷售。
1.做個人理財也像做信用卡一樣出去跑嗎?或睜悶蔽者就坐在銀行大廳.
回答：如果是銀行的「個人理財客戶經理」職位，是不用出去跑的，就在銀行大廳，不過要坐也要站。相比較來講，屬於是收入不錯的職位。
2.進銀行大廳以後,假如左邊是櫃員,那右邊圍繞桌子坐一圈的,那些是做什麼的?是個人理財客戶經理嗎
回答：銀行里的人分以下幾種：銀行工作人員【櫃員、大堂經理/所長助理、個人理財客戶經理、所長/行長】，銀行保險銷售員(單位屬保險公司），證券商（單位屬證券公司），保潔和保安。以櫃台視窗為界線：銀行工作人員里外都行。大堂，所助和PB（Personal Banker,個人理財客戶經理的簡稱）在外面的時間要多些。其他人員只能在外面。
3.個人理財客戶經理這個工作好不好?有前途嗎?辛苦嗎?
回答：收入很好，也很有前途，同時悉州也很辛苦----包攬銀行與客戶二者的所有大事小情。比如向各種客戶推銷各種產品像手機銀行/網上銀行、信用卡、銀行卡、銀保、基金之類，以及客戶與銀行關系的發掘、建立、維護。知識儲備方面涵蓋了多個專業領域，包括金融學，法學，管理學，人際學，銷售學，成功學等等。可以說是我見過的比較復雜的職業，對人的意志力罩碰和恆心要求較高。
4.個人理財客戶經理在銀行里算是個什麼職位,一個月能賺多少錢(保險點估計),也會有銀行的年終獎金嗎?
回答：算是比櫃員高，比所長/行長低的職位。賺多少取決於工作單位規定和當地消費水平。北京建行這里的個人理財客戶經理差的月薪也有四五千。年終獎肯定有，因為連櫃員都有。
5.我是專科生,專科生能夠成為銀行的正式員工嗎?我們現在是合同工,3年1簽的.
回答：這個問題比較嚴肅。真要嚴格按照招聘標準的話，原則上只招研究生，如四大國有銀行。其他銀行也許標准會低些。這個還需要你和銀行的招聘人員或部門多溝通，多問。如果你是通過關系進的銀行，則可以無視。

銀行客戶經理（個人理財客戶經理）周末上班嗎？

都是雙休的，如果周末上班就在平時輪休，銀行會安排的，放心吧。

不上班的
但是周末偶爾也有活動什麼的肯定是要加班的

請翻譯一下「個人理財客戶經理」

Personal Financing Advisor
advisor是顧問的意思，不炫吧？

需要銀行個人理財客戶經理考核辦法

營業網點個人客戶經理崗位職責考核

一、實施產品營銷。
1．發現銷售機會，銷售金融產品。
（1）從大堂經理或櫃員處接受推薦客戶，與客戶進行面談，通過談話，逐步了解並確定客戶金融需求，並根據客戶需求介紹相關金融產品。對包戶管理的客戶進行產品營銷，努力達到上級行下達的覆蓋率等指標。
（2）如推薦的產品能滿足客戶需求，則在了解客戶是否還有其他需求後，向客戶捆綁銷售我行的其他金融產品。
（3）如推薦的產品不能滿足客戶需求，應在了解並記錄客戶個人性化需求後，制定客戶跟進計劃，建立、保持並加深與客戶的關系。在日常工作時間或根據客戶預約時間通過電話、簡訊等方式跟進客戶，引導和發現客戶未來需求。
2．分析客戶需求，實施產品推薦。
（1）密切關注客戶資訊，定期與客戶溝通，主動發掘客戶現實需求，尋找銷售機會，確定關聯銷售內容、方法和目標，有針對性進向目標客戶推薦我行的產品或產品組合。
（2）在定期分析客戶需求的基礎上，對我行新推出的產品進行細分，將客戶需求與產品特點進行匹配，並在第一時間告知目標客戶，進行重點推薦和營銷。
二、個人優質客戶維護。
1．建立客戶檔案。
（1）充分發揮XX系統為客戶關系維護工作提供的資訊支援作用，定期、及時識別、篩選目標客戶。
（2）按照客戶檔案制度要求，建立和完善所管理客戶的資訊檔案，及時、准確地錄入、補充或更新客戶資料，並對其進行動態的維護和管理。
2．實施日常維護。
（1）對管理的每一位客戶進行分析，充分利用所有可能獲得的客戶資訊，了解客戶需求，評估客戶貢獻度和忠誠度，制定貴賓客戶維護工作計劃。
（2）密切關注所管客戶資金動向，在客戶出現大額資金流出、客戶等級下降、客戶流失等重大情況時，及時採取有效措施挽留客戶。
（3）根據工作計劃、客戶預約、系統提示等，制定每月、每周和每天的客戶約見計劃，明確約見客戶目標、約見方式和約見時間，並按計劃做好執行。通過約見，及時了解客戶情況和需求，每次約見後必須及時錄入客戶訪談記錄。
三、個人優質客戶拓展。
1．識別目標客戶，做好差異服務。
（1）對主動識別或大堂經理及櫃員處引導來的客戶，客戶經理應通過與客戶面對面的交流，對客戶進行深入了解，判斷其是否為貴賓客戶。
（2）識別為潛在貴客客戶的，應充分向客戶說明成為我行貴賓客戶的好處，力爭與客戶進行簽約，確定服務關系，通過顧問式營銷與客戶達成交易的，引導其到貴賓服務區優先辦理業務。若貴賓客戶有綜合理財需求的，引導其至理財經理處進行理財服務。
（3）識別為成長型普通客戶的，則應注重與客戶關系維護，努力將客戶培育成我行的貴賓客戶。
（4）識別為非貴客客戶，則應將其分流到最合適的服務區域，並終止後續跟蹤服務。在分流過程中，應保持對客戶的友善和尊重，充分考慮客戶的感受。
2．做好跟進維護，拓展優質客戶。
通過對個人高價值客戶的跟進維護，建立良好客戶關系，在深挖客戶潛力的同時，通過員工推薦、客戶推介、挖掘客戶業務資源關系客戶等方式，積極拓展新的個人高價值客戶。
四、網點大堂現場管理。
個人客戶經理必須坐大堂（理財室）從事大堂營銷工作，並經常行進行大堂巡視，做好大堂現場管理。個人客戶經理作為網點大堂管理的主責任人，對網點大堂經理（副理）、保安、三方人員的日常工作管理負總責，主要負責大堂人員各個角色、各個分工區域的日常管理、現場指揮，以及各崗位人員服務質量的監督和提升等等。

個人理財客戶經理具體幹些什麼？

金融業的吧？銀行還是保險公司？呵呵，都差不多。負責營銷金融產品的，這個經理有名無實哦

去銀行做客戶經理好不好

嗯，看哪個銀行，一般說來，股份制銀行激勵機制好，收入高，國有銀行 正規些，但激勵機制不好，收入較低，而且國有企業的。通病很多，很多時候不是靠你的能力。股份制靠能力和關系。但一旦有本事，收入很豐厚的。我在國有，好多同事跳槽到股份制去了，收入直線上升。

銀行對公客戶經理好不好做

這個不好做，相對不是那麼容易的，不過做好的話收入是很可觀的，需要自己有溝通技巧、親和力及能吃苦和能接受被人拒絕等等。

信融財富好不好，適合個人理財嗎？

一般吧，如果是做個人理財的話，類似信融財富這樣的地方還挺多的，我們可以根據自己的投資需求，選擇不同的。就是因為信融財富上投資的理財產品期限太長，後來轉投了禮德財富，中短期的理財產品，更適合我，能保證資金流動性。

小銀行客戶經理好不好做？

200萬真心不多，有的3個月3000萬的都有
看你是什麼客戶經理了 理財經理要多掌握一些專業知識，至少要讓客戶覺得你很專業，不然誰敢買你推薦的產品啊！
如果做貸款的吸存還是不特別難的，你把款貸給他，只要他不一下子全花光，剩下的錢就算作存款的
總之不管你做什麼經理，不要單純的拉存款，沒幾個人理你的，你要想著能為客戶做到什麼，盡量多考慮一些中間業務的組合產品，這也是以後銀行的發展趨勢

㈤ 銀行工作6年現做理財經理,是應該繼續做理財經理還是轉櫃

銀行工作6年現做理財經理,是應該繼續做理財經理還是轉櫃，我們不從組織結構的角度來說這個問題，就單純從銀行的職業生涯規劃來說，不建議轉櫃員有以下幾個方面：崗位技術含量，崗位發展路徑，跳槽的籌碼。

想轉櫃台，現在應該也不是一件容易的事兒吧。大部分銀行的理財經理和櫃員是分屬兩個部門甚至兩個條線來管理的。櫃員已經在不斷縮減人員，這個時候從理財經理轉為櫃員。

1、理財經理的職業發展前景

理財經理是近幾年來才新出現的支行工作崗位，簡單的理財經理與大堂經理某種意義上是有一定的重疊性的，實際上就是簡單的理財推介和理財服務，引導客戶購買理財並宣傳推廣理財產品，解答客戶的理財難題。

專業的理財經理則可以是理財咨詢，類似於理財顧問，但這需要兩個因素：一是需要較高的理財知識、經驗和能力；二是有專業的崗位設置。從理財經理的發展前景看，最優秀的理財經理可以成立理財工作室和分行的私人銀行理財專業團隊。但專業性過強、崗位需求量並不大。

2、櫃員人員的職業發展前景

櫃員人員是銀行員工團隊中人數最多、基層工作量最大的員工群體，櫃員人員的職業發展路徑是：從專業的角度發展看，可以會計主管、總會計、營業副經理、經理、支行主管副行長；分行會計處副科長、科長、副處長和處長。

如果轉崗的話，可以向客戶經理、風險經理、理財經理轉崗。由於有櫃員的經驗，對銀行的基礎業務是比較全面的，所以如果轉崗這也是一種業務優勢。從簡單的職業發展前景看，轉崗櫃員應該是一種選擇，畢竟未來發展的空間大，可選擇性比較多，而且存在各種未來的可能性。

㈥ 銀行理財經理是好工作嗎

銀行理財經理是一份不錯的工作，一般是銀行正式員工，比較有保障，在收入方面上不錯，而且職業發展空間較大。但是，當理財經理不能給客戶帶來收益時，其面對客戶時的心理壓力也不是一般人能承受的。
拓展資料：
銀行工作人員的核心競爭力
1.目前的金融管制政策讓銀行獲益非常豐厚、也非常簡單，這也就造成銀行攤大餅式地擴張規模，相對優厚的待遇也吸引了一大批人才投向該行業。直觀的感受，自己的高中同學有三分之一都在銀行工作，可見比例之大。
2.大量新人的湧入在提升整個行業活力的同時，也整體拉低了行業從業素質。很多新人在國有行業跳槽風暴或是股份制銀行快速淘汰的情勢下，倉促上位，擔任客戶經理甚至相關管理崗位。很多人員（不特指某人），說實話，並不具備崗位應有的營銷能力或是專業知識，面對激烈的競爭，往往祭出較為低檔次的手段。當然，這在一定程度上也是銀行管理者默認鼓勵的後果。
3.回到問題， 金融業務的競爭最終還是要回到金融本身，換句話說，沒有什麼比專業更加重要。也許這一核心競爭力現在看來並沒有那樣重要，但利率市場化要來了。是的，到時最直接比拼的是成本，存款利率（資產增值利率）和貸款利率（負債總體回報），一味的讓利絕對是不可避免的，但銀行身為企業，始終要追求盈利。這樣的帶著鐐銬跳舞，才是金融人員或說是一線營銷人員的魅力所在。
4.這幾年，周圍的領導都在推一個概念「為客戶創造價值」，是的，銀行是在賺錢，而且賺了很多錢，但如何與企業共贏就是一個有點挑戰的問題。這樣我們利用各種手段：結電、國際業務、個金甚至融資的組合為客戶爭取哪怕一點點的利益（當然在不損害本行利益的前提下），這就是手段或我上述的專業。利率市場化之後，這樣的腦筋肯定要動的更多而不是更少。

㈦ 銀行理財經理與客戶經理哪個有前途

理財經理更有前途一些，因為現在我國的銀行業還處在發展前期，隨著銀行業的發展，銀行中間業務收入是銀行發展的趨勢，就如大多數外資銀行一樣，主要都是已委託銷售基金，第三方託管，理財產品銷售為主。而基於放貸、公司業務為主的客戶經理更依賴於銀行的品牌和銀行自身的實力，而且也越來越電子化和操作機械化。隨著中國銀行業的發展，銀行理財經理更有發展前途，而且理財經理的門檻也越來越分明，有MDRT 有AFP CFP等認證的理財經理到哪裡都吃香，可以跨行業的發展，比如進入保險中高層，基金公司有了以上證書都是不錯的敲門磚。當然不是否定客戶經理就沒發展啊，只是個人覺得理財經理的發展更廣闊一些！

㈧ 在銀行做個人理財客戶經理好不好(高懸賞財富)

呵呵 以下我說一下我知道的，願可以幫助你一些！
一：據我了解，你3個月轉正以後就可以做個人理財客戶經理。可能不是坐在銀行，因為我們要了解銀行招我們過來就是為了幫助他銷售信用卡的。坐在銀行大廳的工作性質和信用卡銷售完全不一樣！至於說是個人客戶理財經理，其實你也不要太放在心上。個人客戶理財經理估計是多了什麼其他的銷售資格吧！對於銀行的一些體系不是太了解！
二：那些人是屬於銀行裡面的銀保小組的，他們是專門負責銷售理財產品（銀保/保險）。屬於客戶經理的范圍，因為客戶經理的范圍太廣了！
三：別那麼太在意別人的看法，好不好是我們自己說的算，別人還說保險騙人呢可是我還是選擇保險啊！有無前途，其實說白了也我們能不能往上爬，工資待遇怎麼樣！銀行的工資不是太清楚，但是我們要相信金融行業的發展前景肯定要比其他行業要好的多。至於辛苦不辛苦你也別問哦！呵呵
四：屬於銷售范圍光看名字就知道了，銀行裡面的收銀員都是屬於下游的，咱們都是做銷售的！肯定不會太高啦，當你業績很牛XX的時候，你就可以不用做業務了。提升做管理管理你的學弟學妹咯~~ 呵呵！不好意思。工資這一塊還真的不知道沒做過嘛，我就趕著我知道的說！不過只要做銷售的都是底薪加提成咯（保險除外）。只要是公司的正式員工都有權利享有年終獎(前提這個公司有這項福利）！
五：區別於非正式員工，即一些處於試用期的員工，一般企業招聘員工後，為了考察員工的實際工作能力、工作態度、為人處世情況而往往會給予一定的試用期（一般從幾天到三個月不等）。通過這個試用期來考察一個員工的綜合能力，看其能否適應這份工作以及將來的發展潛力。而被公司錄用後，公司會與之簽訂正式的勞動合同。這時你就是一個正式員工了。

以上都是個人的一些看法，如果說錯了也請莫怪~隔行如隔山！

打完收工 燒飯

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㈨ 太平人壽銀行保險理財經理每個月的任務大部分都能完成嗎而且請問干這個工作能不能長遠

大部分都能完成任務，且有很多能超額完成，很多績優理財經理月收入兆皮上萬，而且有諸多晉升鋒散機族基差會，是一份值得長期堅持奮斗的事業！只要能堅持，相信你一定會成功！加油！

㈩ 40歲轉行理財經理好嗎

很好。理財經理是很有前景的職業，主要是慢慢進入小康社會，老百姓的投資需求越來越大，理財經理這樣的角色是剛性需求，特別是能吵悶雹有專業知識，能結合客戶的個性需求，推薦靈活的投資組合，兼顧安全性，流動性要求，幫客戶實現財富的保值增值，實現財產性收入的要求，不過也是有一定的門檻的，主要是職業操守，專業能力等方面，只要能以客戶的訴求放在第一位，幫客戶實現投資目標，盡量迴避投資風險，贏得升帆客戶的信賴，自然也罩談就有了自己的事業發展。