屬於金融違法行為的有哪些

⑴ 哪些行為是金融違規

非法金融業務活動是指未經有關金融監管機構批准，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業務、非法從事證券類業務和非法從事保險類業務活動等。

法律依據：
《中華人民共和國刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

⑵ 根據《中華人民共和國刑法》的規定，以下屬於金融詐騙的違法行為是（）。

【答案】：A,C,D

金融詐騙罪作為類罪，是指在金融活動中，違反金融管理法規，採取虛構事實或者隱瞞真相的方法，以非孫哪法拿消佔有為目的，騙取數額較大的財消凱知物的行為。

⑶ 刑法中屬於金融犯罪的罪名有哪些

金融犯罪是伴隨著金融市場的建立和發展而產生的一類犯罪，就我國刑法體系而言，金融犯罪不是一個獨立的罪名，他是包含在經濟犯罪中的一類犯罪的總稱。這類犯罪涉及金融領域，且犯罪行為指向的社會關系均為國家金融管理制度，因而在理論上稱之為「金融犯罪」。按照刑法學上比較簡單的定義，金融犯罪是指依法應當受到刑事處罰的破壞金融管理秩序的行為。仿橘
金融犯罪與經濟犯罪相比，金融犯罪的范圍比經濟犯罪的范圍小。經濟犯罪包含了金融犯罪，但是金融犯罪的刑法范疇不能涵蓋經濟犯罪中的非常典型的「非法經營」和「合同詐騙」等典型的犯罪。
【金融犯罪的刑法種類】
按照《刑法》規定，金融犯罪主要指刑法分則第三章「破壞社會主義市場經濟秩序罪」中第四節、第五節所規定的「破壞金融管理秩序罪」和「金融詐騙罪」。學理上可以分為「破壞金融交易秩序」和「破壞金融管理秩序」犯罪兩類。後者與目前刑法章節罪名並非同一范疇。
按照刑法學上金融犯罪概念的界定，金融犯罪包括《中華人民共和國刑法》(以下簡稱《刑法》)第二編分則第三章破壞社會主義市場經濟秩序犯罪中的兩節:第四節的破壞金融管理秩序罪和第五節的金融詐騙罪以及全國人民代表大會常務委員會《關於懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》中的騙購外匯罪。
一、其中，破壞金融管理秩序罪設計的罪名較多，大致可分為:
1、危害貨幣管理制度罪;
2、危害金融機構設立管理制度罪;
散大殲3、危害金融機構存貸管理制度犯罪;
4、危害金融機構存貸管理制度犯罪;
5、危害金融票證;
6、有價證券管理制度犯罪;
7、妨害信用卡管理制度犯罪;
8、危害證券、期貨市場管理制度犯罪;
9、危害客戶公眾資金管理制度犯罪;
10、危害外匯管理制度犯罪;
11、危害其他金融業務經營管理制度的犯罪。
二、另外，依據侵害的客體來劃分，破壞金融管理秩序罪的罪名大致可以分為九類:
1、危害貨幣管理制度犯罪。這類罪主要包括偽造貨幣罪，出售、購買、運輸假幣罪，金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪，持有、使用假幣罪，以及變造假幣罪。
2、危害金融機構設立管理制度犯罪。這類犯罪主要包沖沖括擅自設立金融機構罪，偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪。
3、危害金融機構存貸管理制度犯罪。這類犯罪主要包括高利轉貸罪，騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，非法吸收公眾存款罪，違法發放貸款罪以及吸收客戶資金不入賬罪。
4、危害金融票證、有價證券管理制度犯罪。這類犯罪主要包括包括偽造、變造偽造、變造、金融票證罪，擅自發行股票、公司、企業債券罪，違法出具金融票證罪等。
5、妨害信用卡管理制度犯罪。主要指竊取、收買、非法提供信用卡信息罪。
6、危害證券、期貨市場管理制度犯罪。這類犯罪主要包括內幕交易、泄露內幕信息罪，操縱證券、期貨市場罪等。
7、危害客戶、公眾資金管理制度犯罪。這類犯罪主要包括背信運用受託財產罪、違法運用資金罪。
8、危害外匯管理制度犯罪。這類犯罪主要包括逃匯罪、騙購外匯罪。
9、危害其他金融業務經營管理制度犯罪。目前這類犯罪比較單一明確，只有洗錢罪。
三、金融詐騙罪的劃分及罪名則相對簡單，金融詐騙犯罪共分為了八類，分別是:
1、集資詐騙罪;
2、信貸詐騙罪;
3、票據詐騙罪;
4、金融憑證詐騙罪;
5、信用證詐騙罪;
6、有價證券詐騙罪;
7、保險詐騙罪;
8、信用卡詐騙罪。

⑷ 試述金融機構辦理存款、貸款業務中的違規形式及法律責任。

(1)按照《金融違法行為處罰辦法》，金融機構辦理存款業務，不得有下列行為：①擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款。②明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立賬戶存儲。③擅自開塌仔慎辦新的存款業務種類。④吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額。⑤違反規定為客戶多頭開立賬戶。⑥違反中國人民銀行規定的其他存款行為。金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍戚嫌以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。
(2)按照《金融違法行為處罰辦法》，金融機構辦理貸款業務，不得有下列行為：①向關系人發放信用貸款。②向關系人發放擔保貸款的團敬條件優於其他借款人同類貸款的條件。③違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段發放貸款。④違反中國人民銀行規定的其他貸款行為。金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成違法向關系人發放貸款罪、違法發放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。

⑸ 金融犯罪的表現形式不同。下列屬於金融犯罪的是（）。

【答案】：A
金融犯罪，指發生在金融活動過程中的，違反金融管理法規，破壞金融管理秩序，依法應受刑罰處罰的行為。諸如洗錢、信用卡詐騙等均是我們日常生活里所熟悉的金融犯罪類型。我國《刑法》第189條規定，銀行或者其他金融機構的工作人員在票據業務中，對違反票據法規定的票據予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處5年老喚以下有期徒刑或者拘役；造成滾睜特別重大損失的，處5年以上有期徒刑。選項BCD中的風險是由於客觀環境引起的，而不大含歲是主觀惡意，因此不構成金融犯罪。選項A屬於典型的金融犯罪，故選A。

⑹ 金融詐騙犯罪有哪些

法律主觀：

1、 集資詐騙罪 集資詐騙罪是指 以非法佔有為目的 ，違反有關金融法律、法規的規定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產所有權，且數額較大的行為。 2、 貸款詐騙罪 貸款詐騙罪是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出 抵押物價值 重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。 3、 金融憑證詐騙罪 金融憑證詐騙罪是指以非法佔有為目的，採用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證，騙取他人財物，數額較大的行為。 4、 信用證詐騙罪 信用證詐騙粗型罪是指以非法佔有為目的，利用信用證進行銷凳型詐騙活動，數額較大的行為。 5、 信用卡詐騙罪 信用卡詐騙罪是指以非法佔有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。 6、 有價證券詐騙罪 有價證券詐騙罪是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價證券，進行詐騙活動，數額較大的行為。 7、 保險詐騙罪 保險詐騙罪是指以非法獲取保險金為目的，違反保險法規，採用虛構保險標的、保險事故或者製造保險事故等方法，向保險公司 騙取保險金 ，數額較大的行為。

法律客觀：

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情虧猜節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

⑺ 網路金融違法犯罪種類到底有哪些

網路金融犯罪種類很多，以下是金融犯罪的常見情況:第一類，就是集資詐騙罪。第二類，貸款詐騙犯罪，第三類，信用證明詐騙犯罪。第四類，金融憑證、票據詐騙罪。第五類，信用卡詐騙罪。第六類，有價證券詐騙罪。第七類，保險詐騙罪。
所謂的金融犯罪，是指在金融活動中，行為人違法金融法規，行為嚴重以至於破壞了金融管理的秩序，法院要依法對他的行為做出處罰。比如洗錢、金錢詐騙等都屬於我們生活里常見的金融犯罪。
網路金融犯罪種類很多，以下是金融犯罪的常見情況:
第一類，就是集資詐騙罪。
《刑法》第一百九十二條，【集資詐騙罪】以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。
具體表現為:攜帶集資款逃跑，胡亂適用集資款，以至於集資款不能原數返還的;利用集資款進行違法犯罪活動;以及利用其它欺詐行為，拒不歸還集資款或導致集資款無法返還。
第二類，貸款詐騙犯罪。
《刑法》第一百九十三條，【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)編造引進資金、空稿慧項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。
主要表現在:借虛假理由或偽造合同騙貸的行為;利用虛構產權證明做擔保騙貸的行為;重復擔保行為和利用其他各種方法達成詐騙貸款目的的行為。
第三類，信用證明詐騙犯罪。表現有:使用虛假擬做的信用證詐騙的;使用無效作廢的信用證斗答;使用非法手段騙取信用證的行為。
第四類，金融憑證、票據詐騙罪。具體表現行為有:清楚知道是偽造、變造的各類票券，任然繼續使用的;清楚明白匯票、本票等各類票券已經失效而繼續使用;假冒利用他人的匯票、本票、支票等騙取財物的;簽發空頭支票進行詐騙財物的，都屬於此詐騙類型。
第五類，信用卡詐騙罪。
《刑法》第一百九十六條，【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法佔有為目的，超過規定限敬穗額或者規定期限透支，並且經發卡銀行催收後仍不歸還的行為。
盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。
表現為使用假的的信用卡，使用已經失效的信用卡，假冒得用他人信用卡以及惡意透支，而且透支後在發卡銀行進行催收後仍不及時歸還錢款的行為。
第六類，有價證券詐騙罪。表現為製造和使用各類虛假的證件進行詐騙活動。
第七類，保險詐騙罪。本類指保險受益人以虛構保險的行為來騙取保險賠償金的;事故發生後對原因誇大，以此騙取更大額度保險賠償金的;保險受益者故意編造虛假的事故，或故意造成死亡傷殘以及疾病等來騙保的行為。

⑻ 什麼屬於金融類案件

一、金融犯罪類型主要有哪些
1、(1)危害貨幣管理秩序犯罪;
(2)危害金融機構管理秩序犯罪;
(3)危害信貸管理秩序犯罪;
(4)危害證券管理秩序犯罪;
(5)危害期貨管理犯罪;
(6)危害金融票證管理秩序犯罪;
(7)危害外匯管理秩序犯罪等。
2、法律依據:《中華人民共和國刑法》
第一百七十四條
【擅自設立金融機構罪】未經國家有關主管部門批准,擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
【偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪】偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的,依照前款的規定處罰。
單位犯前兩款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照第一款的規定處罰。
第一百七十五條
【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。
二、金融犯罪的特徵有哪些
(一)多元化
不僅僅是各商業銀行時有金融犯罪案件發生,行使監管協調職能的人民銀行系統以及其他非銀行金融機構同樣發生各類金融犯罪案件,金融犯罪活動遍及整個金融行業。
(二)隱蔽性
1、犯罪手段的隱蔽性,多數金融犯罪是採取欺詐行為,表面上風平浪靜,實際暗藏危機。
2、金融犯罪危害結果的隱蔽性,金融犯罪的危害結果往往是過一個時期以後才出現。
3、犯罪主體身份的隱蔽性,犯罪主體多為金融機構內部工作人員,以合法身份為掩護,乘熟悉業務之便或執行業務之機違反金融法規、制度或者利用法律與管理制度上的疏漏伺機作案,不易被人懷疑和發現。
(三)智能性
金融犯罪是一種帶有明顯智能型的犯罪,犯罪手段具有復雜性。犯罪人除了利用金融方面的知識外,還利用高技術、高科技手段作案,還有一些是利用國內聯行、國際信貸結算業務等作案,其智能性高於一般刑事犯罪。
三、金融犯罪的偵查羈押期限是多久
法律依據:《中華人民共和國刑事訴訟法》
第一百五十六條 對犯罪嫌疑人逮捕後的偵查羈押期限不得超過二個月。案情復雜、期限屆滿不能終結的案件,可以經上一級人民檢察院批准延長一個月。
第一百五十七條 因為特殊原因,在較長時間內不宜交付審判的特別重大復雜的案件,由最高人民檢察院報請全國人民代表大會常務委員會批准延期審理。
第一百五十八條 下列案件在本法第一百五十六條規定的期限屆滿不能偵查終結的,經省、自治區、直轄市人民檢察院批准或者決定,可以延長二個月:
(一)交通十分不便的邊遠地區的重大復雜案件;
(二)重大的犯罪集團案件;
(三)流竄作案的重大復雜案件;
(四)犯罪涉及面廣,取證困難的重大復雜案件。
第一百五十九條 對犯罪嫌疑人可能判處十年有期徒刑以上刑罰,依照本法第一百五十八條規定延長期限屆滿,仍不能偵查終結的,經省、自治區、直轄市人民檢察院批准或者決定,可以再延長二個月。
第一百六十條 在偵查期間,發現犯罪嫌疑人另有重要罪行的,自發現之日起依照本法第一百五十六條的規定重新計算偵查羈押期限。
犯罪嫌疑人不講真實姓名、住址,身份不明的,應當對其身份進行調查,偵查羈押期限自查清其身份之日起計算,但是不得停止對其犯罪行為的偵查取證。對於犯罪事實清楚,證據確實、充分,確實無法查明其身份的,也可以按其自報的姓名起訴、審判。
總的來說,金融犯罪的類型是很多的,我國法律制度中關於金融犯罪的罪名也非常多,對金融犯罪的類型簡單了解一下即可。重點是民眾對於自己不熟悉的金融領域,在購買金融產品的時候,必須要仔細了解一下相關的法律常識。

⑼ 詐騙金融犯罪有哪些類型的

一、詐騙金融犯罪有哪些類型的? 金融詐騙犯罪類型一： 集資詐騙罪 ; 貸款詐騙罪 ;金融 票據詐騙罪 ;信用 詐騙罪 ; 信用卡詐騙罪 ; 有價證券詐騙罪 ; 保險詐騙罪 。我們常常能在手機上收到的簡訊或者電話，都是借著宣傳的方式來對用戶進行詐騙。金融詐騙是以非法佔有為目的擾亂金融管理秩序的一種違法行為。 二、金融詐騙犯罪類型一：集資詐騙罪 根據《中華人民共和國 刑法 》第一百九十二條的規定，集資數簡明詐騙罪是以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額交大的，處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，並處二萬元以上二十萬元以下 罰金 ;數額巨大或者有其他嚴重情節的，將處於五年以上十年以下有期徒刑，並將處於五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者 沒收財產 。 三、金融詐騙犯罪類型二：貸款詐騙罪 根據《中華人民共和國刑法》第一百九十三條的規定，貸款債騙罪是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的行為。貸款詐騙犯罪主體限於自然人，單位實施的即使以佔有為目的，騙取 銀行貸款 也不構成貸款詐騙罪。 四、金融詐騙犯罪類型三：金融票據詐騙罪 是指使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動。數額較大的行為。 五、金融詐騙犯罪類型四：信用詐騙罪 是指以非法佔有為目的，利用信用證進行詐騙活動的行為。信用證是指銀行應申請人的求請開出的，在符合信用證條款規定的情況下無條件承兌的一項承諾。 信用證是購貨單位開戶銀行為保證交易合同所規定的范圍內代付貨款，向售貨單位開戶銀行簽發的憑證。在簽發信用證前，購貨單位應先將貨款提交開戶銀行，另立帳戶保管，售貨單位接到其開戶行通知後，在信用證限額以內，可按合同規定向購貨單位主動發貨，並就地向銀行結算收取貨款。 信用證結算是普遍適用於國際貿易支付的一種結算方式，但是由於此種結算方式和其它結算方法在便薯告捷適用上差不多，再加上信用卡等新型結算支付方式的出現。 六、金融詐騙犯罪類型五：信用卡詐騙罪 是指用虛構事實或者隱瞞真相的方法，利用信用卡進行詐騙，騙取財物數額較大的行為。信用卡是指銀行向個人和單位發行的，憑以向特約單位購物、消費和向銀行存取現金，且具有消費信用的特製載體卡片。信用卡詐騙罪在客觀方面，表現為用虛構事實或者隱瞞真相的方法，利用信用卡騙取財物或銀行款項，數額較大的行為。 七、金融詐騙犯罪類型六：有價證券詐騙罪 是指使咐彎用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其它有價證券，騙取財物數額較大的行為。有價證券詐騙罪，在客觀方面，表現為使用偽造、變造的國庫券或國家發行的除國庫券之外的其他國家有價證券以及國家銀行金融債券，騙取財物數額較大的行為。這是所說的使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其它有價證券用於兌換現金，償還 債務 獲取財物或者財產性利益的行為。構成本罪還必須達到數額較大，主觀上只能由故意構成。 八、金融詐騙犯罪類型七：保險詐騙罪 是指投保人，被保險人或受益人，違反 保險法 規，用虛構的事實或者隱瞞真相的方法，騙取保險金，數額較大的行為。 保險詐騙罪在客觀方面，表現為違反保險 法規 ，用虛構的事實或者隱瞞真相的方法，騙取保險金，數額較大的行為。保險詐騙，是伴隨著保險業務的產生，新出現的一類詐騙罪。保險業務，廣義上屬於金融范疇，因此，刑法將本罪規定在金融詐騙一節。 這個金融上面的犯罪的話一般來說是有很多種類的，上面這些只是列舉出來的一些主要的種類而已。這些都是屬於這個犯罪的行為的，也是擾亂我們國家的經濟的一種行為，是法律絕對不可以容忍的。有時候，我們也是需要知道這些，從而避免這個損失的。

⑽ 金融違法行為

法律分析：金融違法行為的主要內容:（一）辦理絕鋒存款、貸款等枝衫業務不按照會計制度記帳、登記，或者不在會計報表中反映；（二）將存款與貸款等不同業務在同一帳戶內軋差處理；（三）經營收入未列入會計帳冊；（四）其他方式的帳外經營行為。

法律依據：《金融違法行為處罰辦法》 第二條 金融機構違反國家有關金融管理的規定，有關法律、行政法規有處罰並搭晌規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。

本辦法所稱金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構，包括銀行、信用合作社、財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等。