公募基金投顧業務是什麼意思
❶ 基金投顧就是代客理財嗎基金投顧和普通投顧有什麼不一樣
2019年10月25日，公募基金投顧業務正式啟動，首批試點機構有5家，分別是中歐基金旗下銷售子公司中歐財富、易方達基金、南方基金、華夏基金旗下銷售子公司華夏財富、嘉實基金旗下銷售子公司嘉實財富。截止到2020年10月，獲得基金投顧業務試點資格的機構已經有18家。
基金賺錢基民不賺錢的市場現狀
基金投顧的出現源自於基金投資市場的需求。
根據中國基金業協會的數據顯示，截止2018年底，近15年股票型基金年化收益率平均為債券型基金年化收益率平均為顯著高於市場無風險收益率水平。
但是，根據基金業協會在2017年的調研數據顯示，自投資基金以來盈利的投資者佔比僅為也就是說，將近三分之二的基民是虧錢了，即使是在基金整體漲幅比較高的年份，大部分基金也是虧錢的。
基金投顧正是為了解決這個問題出現的。
基金投顧是代客理財
我們對以往投資顧問的理解是給客戶提供操作建議，通過各種方式，告知客戶什麼樣的股票或者基金等投資品種是可以關注的，有哪些要注意的風險事項，最終的決策人和操作人都是客戶自己。
而基金投顧不一樣，是實現真正意義上的代客理財。
基金投顧是接受客戶的委託，完全幫助客戶挑選基金，構建基金投資組合，後期對基金組合進行調倉止盈等操作。
基金投顧相比於一般的投顧跟投資者的利益捆綁程度更高。
當投資者簽約基金投顧之後，就相當於全權授權該機構管理投資者的簽約理財賬戶，投資顧問機構會根據投資者的需求，有對應投顧賬戶管理團隊，幫投資者做基金標的的挑選，包括具體品種、數量和買賣時機的選擇等，如果是管理型投顧，申購、贖回、轉換等交易指令也是由這個團隊來發出。？
雖然說基金投顧在國內的發展不過一年的時間，但是在國際市場上，基金投顧已經是非常成熟的業務了，在美國，基金投顧具有近百年的歷史。美國的投資者非常信任和依賴基金投顧。根據美國投資公司協會的統計，除了退休計劃外擁有共同基金的家庭中有77%，都會通過投顧的建議進行配置。
基金投顧的作用
基金投顧可以非常有效的幫助投資者處理基金擇時和產品適當性的問題。
普通投資者在投資基金的過程中，很容易出現像炒股一樣買基金的情況，追漲殺跌，頻繁交易。
但是根據市場調研的情況，投資者持有基金的時間越短，近一年虧損的可能性與虧損幅度可能越大。
而基金投顧會引導基民做長期投資。同時，依靠自己和公司的專業能力，做出專業的判斷，適當的擇時和調倉。
基金投顧可以幫投資者解決如何選基金、什麼時候買賣的問題，還會幫投資者構建一個符合風險偏好等的個性化投資組合，並且根據基民的授權，可代基民交易，盡可能減少最終結果和策略上的偏差，真正引導基民賺長期的錢。
以上就是關於基金投顧的相關內容，希望對你有所幫助。
❷ 今天跟同事聊天聽他們聊到了華泰「省心投」，說是基金投顧業務，這也是理財方法嗎
基金投顧服務其實是為投資者提供了一種全新的理財方式和投資體驗。通過基金投顧服務，專業的專家團隊為投資者配置合理的基金投資組合，幫助投資者打理投資基金，關注市場變化，及時調倉，減輕了投資者的負擔，同時也能夠降低公募基金的散戶化特徵，加快A股市場的機構化。
目前各大機構推出的基金投顧服務，已經可以實現一定程度的資產配置。華泰證券推出的「漲樂省心投」確實不錯⌄它可以根據個人的投資期限、投資目標，選擇不同的投資場景，每個場景下有對應的多個資產配置策略。基金投顧的優勢是讓投資者省心。尤其是上班族沒有時間關注未來行情變化趨勢，沒有時間研究美聯儲加息等等會如何影響國內投資市場，那麼基金投顧便可以讓我們放心地做基金投資。所以如果你也在投資理財的話，不妨試試省心投。
❸ 基金買方投顧的價值是什麼
首先，我們先了解一下基金買方投顧的概念。所謂的基金買方投顧，是基金投顧機構根據用戶特徵量身定製的資產配置服務，能夠幫助用戶在基金方面做出基金投資品種、數量和申贖時機決策及交易的作用。當然，基金投顧公司也會相應地收取費用。
簡單的來說，以往投資者購買基金，是自己選擇買什麼就買什麼，而基金買方投顧是投顧機構。現如今，全市場較為主流的基金投顧方案共有兩大類，分別是固收類和權益類，這兩大類方案根據不同的收益和風險目標，又可以衍生出低風險、中低風險和中風險策略。
基金買方投顧業務是幫助投資者更好投資基金、踐行中國公募基金行業普惠金融使命的探索。核心目標是將來自資管領域的良好收益，轉化成為客戶賬戶的收益。隨著我國資本市場專業化程度越來越高和外資投資佔比的抬升，資本市場機構化呈現加速趨勢，中小投資者通過配置產品實現機構化也是大勢所趨。部分券商表示，通過基金投顧業務，會持續擴大投資人的長期資產配置需求。故按照現在的趨勢來看，前景良好。
以盈米且慢基金為例，其不僅為客戶提供可選的投顧策略，還定製了符合用戶需求的投資方案。
且慢首先也是基於客戶的投資期限和風險承受能力匹配投顧策略。更重要的是，且慢會根據客戶的投資方式（一次性還是分批）和投資偏好（低位累積籌碼還是盡可能控制回撤）定製具體的投資方式，並提供按步驟的操作指南。且慢的投資方案中不僅有投資策略組合的投資標的，還有投資規劃、推薦原因、用戶買入之後需要做什麼、什麼時候賣出、了解主理人等用戶更感興趣、更需要的指南。希望幫到網路題主
❹ 請問公募基金的投資顧問業務有哪些
公募基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
目前證監會批準的基金投顧試點有3家獨立基金銷售機構，2019年12月，盈米基金與螞蟻基金、騰安基金一同獲得由證監會批準的公募基金投資顧問業務試點資格，是首批獲得該資格的獨立基金銷售機構之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢「四筆錢」基金投顧服務計劃也正式上線。
❺ 理財,投顧,資管有什麼區別
一、什麼是資管計劃
資管計劃就是資管產品，是指獲得證監會批準的證券公司或者公募基金管理公司，募集符合監管機構規定的特定客戶的資金或通過擔任資產管理人的形式接受特定客戶的財產委託，由資產託管人託管並交由專業資產管理人來管理，是基金子公司為了委託人的利益，運用委託客戶的資產進行投資的一種理財服務創新類的標准化金融產品。
通俗點說就是投資者將自己的資金交給訓練有素的專業人員進行管理，避免了因專業知識和投資經驗不足而可能引起的不必要風險，同時能取得穩定收益的一款安全度較高的理財產品。
資管產品發行流程
二、常見的資管產計劃有哪些種類
那麼常見的資管計劃有哪些種類呢？
（一）按業務劃分
傳統的分類方法習慣把資管產品按業務類型劃分：
1、通道類業務；
2、融資類業務，包括房地產項目融資和地方財政平台融資；
3、基於傳統證券投資業務延伸的股權質押和資產證券化業務等。
（二）按投資領域劃分
為了和實際生活更貼近一些，現在普遍流行按投資領域來劃分資管產品：
1、工商企業類資管產品：投向生產、銷售、貿易等工商企業，用於日常運營；
2、房地產類資管產品：投向優質房地產項目；
3、基礎產業類資管產品：投向交通、通訊等基礎設施，文化、科學、衛生等基礎產業；
4、金融市場類資管產品：投向金融機構或市場現有的金融產品；
5、其他領域資管產品：投向能源、礦產、藝術品等特殊領域。
（三）按資金運用方式劃分
還可以按照資金運用的方式來劃分：
1、貸款：通過銀行委貸向企業發放貸款；
2、股權：資金用於企業增資，受讓股權；
3、權益：資金用於受讓某種權益；
4、債權：資金用於投資企業對外債權；
5、組合類：包括上述兩種或兩種以上方式的組合。
三、資管計劃與傳統理財產品有什麼區別
資管計劃於傳統理財產品的區別主要體現在發行主體、監管機構、收益率表現方式、投資期限、風險性、參與退出方式等方面的不同，具體見下表：