指數基金怎麼贏

A. 這樣買指數基金賺得更多你不知道的指數基金定投策略

巴菲特曾經說過：對於個人投資者，最好的投資方式就是定投指數基金，因為從長遠來看，大部分的基金經理到最後都沒能跑贏指數。

在股市上一直流傳著「七虧二平一賺」的說法，這句話的意思是有七成的股民是虧損的，可以保本的有兩成左右，而只有一成的股民才能賺錢。也就是說90%的股民在股市裡都是賺不到錢的。而這種情況在基金經理身上也同樣適用。

在美國股票市場上曾有一個轟動一時的百萬美元賭約，巴菲特在2008年時跟五個華爾街知名對沖機構定下了一個賭約，賭約的內容是10年後，這些對沖基金的收益率都跑不過標普500指數基金。其結果自然是巴菲特的完勝，因為在2015年的時候這些基金就提前向巴菲特認輸了。

從結果來看，標普在2008到2017年總共上漲125.8%，年化收益率為8.5%。而對沖基金FOF中表現最好的總收益才87%，年平均漲幅6.5%。其中更是有一支基金已經在2017年被清算。

要知道2008年的時候美國股市還在高點，而且在賭約剛開始的時候，股市就摔了大跟頭，十年之賭的第一年就遇上金融危機大盤下跌了37%之多。在這種情況下巴菲特還是戰勝了對沖基金，足以見得指數基金的優秀，如果能在此基礎上稍微加一點投資策略，那麼你就能取得更高的收益率。

策略一：定期定額定投法。是最簡單的方法，每月定投固定的金額，省時省力，不用時刻去盯著指數的變化。缺點也很明顯，缺乏靈活性，收益率相對其他策略來說稍微低一點。

策略二：估值定投法。這種方法的核心就是在低估的時候多買，在高估的時候少買。以上證指數的 歷史 市盈率為例。

上證指數從1999年到2020年的 歷史 平均市盈率(PE)為15.93倍，那我們完全可以以16倍的市盈率(PE)為基準，做一個定投策略。

投入資金=起投資金x(16倍市盈率/當前PE)

假設起投資金為1000元，這個月的上證指數PE正好為16倍。

那麼投入資金=1000 x 16 /16=1000元。

如果下個月的股市漲了，市場的PE漲到了20倍。

那麼投入資金=1000 x 16/20=800元

再下個月的股市跌了，市場的PE跌倒了10倍。

那麼投入資金=1000 x 16/10=1600元

這種增強型定投策略的好處就是我們可以在估值低的時候投入更多的錢，在估值高的時候投入更少的錢。完美符合定投的微笑曲線，估值定投法的收益率會比定期定額定投法更高，投資更加靈活。

當然這種投資策略也有缺點，那就是沒有止盈的策略。當股市上升到80倍市盈率的時候，這個時候大家都知道這個估值不會長久，而你不僅沒有趕緊止盈，還在往裡面不停的投錢，那你的收益率肯定會比那些及時止盈的低很多。

俗話說得好，會買的是徒弟，會賣的才是師傅。

而如果你要止盈，那麼你肯定會引入自己主觀判斷。那麼問題就來了，國外有多年從業經驗的基金經理都無法准確預測股市的走勢，你怎麼保證你的主觀判斷是正確的呢？定投指數基金讓小白也能跑贏基金經理最重要的就是要完全拋棄了主觀判斷，既然我們沒有判斷股市漲跌的能力，那麼就把一切交給投資策略。所以現在我們引入第三種策略。

策略三：價值平均策略

什麼是價值平均策略？我們舉個例子來看：目標不再是每月定投1000元，而是每月市值增加1000元。

1月買入1000元基金；2月市場下跌，當月基金市值800元，那麼這個月就要買入1200元。確保目標市值達到2000元；3月市場上漲，當月基金市值2800元，那麼這個月只要再買入200元即可。4月市場繼續上漲，當月基金市值4300元，超過目標市值4000，贖回300元的基金。

這種定投方法的優點是如果如果行情下跌，在下期定投的時候會多買一點，以此來保證自己在低估的時候買得更多。如果行情上漲賬戶盈利，在下期定投的時候會少買或者賣出籌碼，以此來控制倉位或收割盈利，這樣就能夠實現低買高賣。

還能避免人為主觀判斷出錯增加的風險，對於剛接觸定投基金的新手來說，這種策略是非常值得嘗試的。

B. 如何跑贏大盤

跑贏大盤就是指某一隻股票，某一隻基金等投資方式在同樣的時間段之內，漲幅高於同期大盤的漲幅，或者說跌幅小於大盤的跌幅，或者說大盤下跌，該股票、基金上漲。

總而言之，就是自己的收益率比大盤指數的漲跌幅度好。

其實只要你不是一次梭哈買入，堅持定投買入，每周買一到兩次，或者每月買三到四次，投資一隻股票可以，投資一隻基金也可以，就基金來說，不管是股票型基金，混合型基金，可投資股票的債券型基金。等等，都可以。

單純從一天，一周甚至是一個月來說，跑贏大盤指數又可能會有點困難，但是，堅持定投一年以上，一般來說，都能跑贏大盤指數。

比如這個上證100指數基金，

近一年來跌幅跑輸滬深300指數，近三年來跑贏滬深300指數。如果能夠及時止盈的話，盈利在百分之三十以上，所以堅持定投買入，盈利百分之二十就可以賣出一半。一年下來，還是盈利不少的。

C. 優質基金的選擇標準是什麼為什麼主動基金可以大幅跑贏指數

如果說你想通過基金投資掙到讓你滿意的收益，那麼挑選出來一隻優質的基金進行投資是必不可少的。下面針對網友提出的「優質基金的選擇標準是什麼」以及「為什麼主動基金可以大幅跑贏指數」這兩個問題來進行探討。

01優質基金的標准

不同的投資者有不同的投資觀念，對基金優質與否也有不同的評判標准，不過對於大多數投資者而言，優質基金基本上是符合下面三個標準的。

①業績好

買基金肯定是為了掙錢的，業績好是一隻優質基金必備的標准。

「業績好」主要可以通過兩個指標來進行體現，其一是歷史業績，歷史業績不能單獨看過去一年的業績，還需要結合過去三年、五年甚至成立以來的業績，歷史業績越高代表基金越優質；其二是回撤，回撤指的是一段時間內基金凈值從最高到最低的幅度，能夠說明基金管理團隊對市場行情的把控能力，回撤越低的基金越穩定。

綜上：優質基金的標准：業績好、管理團隊投資能力強、風險低；主動型基金收益能跑贏指數是因為可以自主調倉及持倉集中。

D. 基金怎麼玩才能賺錢

最近的A股：醫葯跌個沒完，半導體短期沖高，新能源「恐高」不敢進......

這一類基金，我先給大家整3個嘗一嘗，僅是策略舉例，不構成投資建議。

3隻均衡基金，大幅領跑滬深300指數3~4倍！

朱少醒和謝治宇是老熟人了，他倆的業績走勢很像，而且規模都很大，兩艘航母開起來都不好調頭。

如果你不是沖著朱少醒和謝治宇的名頭去的，那曹文俊也是個不錯的選擇。比起兩位前輩，曹文俊的資歷稍遜一籌，但他的規模適中（在全市場均衡的策略下不算大），可選股票范圍更大，畢竟船小好掉頭。當然，如果基金規模繼續擴大，曹文俊可能也會面臨和兩位前輩一樣的問題。

如果你在構建了前兩個組合後總是想著操作一番，增強投資的參與感，那我更推薦你關注這一類基金，因為這一類基金沒什麼好操作的，基本不用你操心。

投資建議

最後我要再囑咐大家一句，均衡配置的關鍵是構建合適的組合，然後你得拿得住才行，再重復一遍，拿~得~住，這才是最重要的。

這個道理大家都懂，但我們心裡也都清楚，每天上班摸魚的時候、在地鐵上刷手機的時候、臨睡前玩手機的時候，我們總會無數次想根據基金群里的「專業」建議，來一波追漲殺跌。

但根據我多年的經驗可知，這些操作基本都以失敗告終，而且從來不長記性。

均衡配置，為的就是避免這一場景重復出現，只要大家真正理解了均衡配置的理念，選擇簡單的策略，就能做到用閑心投資，安安穩穩的增加自己的睡後收入！