股票型基金標准差多少好
① 投資組合標准差是多少
投資組合的標准差公式是：組合標准差=(A的平方+B的平方+C的平方+2XAB+2YAC+2ZBC)的1/2次方。
根據算數標准差的代數公式：(a+b+c)的平方=(a的平方+b的平方+c的平方+2ab+2ac+2bc)來推導出投資組合標准差的公式。
拓展資料：
在投資基金上，一般人比較重視的是業績，但往往買進了基金的演算法，近期業績表現最佳的基金之後，基金錶現反而不如預期，這是因為所選基金波動度太大，沒有穩定的表現。
衡量基金波動程度的工具就是標准差（Standard Deviation）。標准差是指基金可能的變動程度。標准差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩定度就越小，風險就越高。
比方說，一年期標准差是30%的基金，表示這類基金的凈值在一年內可能上漲30%，但也可能下跌30%。
因此，如果有兩只收益率相同的基金，投資人應該選擇標准差較小的基金（承受較小的風險得到相同的收益），如果有兩只相同標准差的基金，則應該選擇收益較高的基金（承受相同的風險，但是收益更高）。建議投資人同時將收益和風險計入，以此來判斷基金。例如：
A基金二年期的收益率為36%，標准差為18%；
B基金二年期收益率為24%，標准差為8%，從數據上看，A基金的收益高於B基金，但同時風險也大於B基金。
A基金的"每單位風險收益率"為2(0.36/0.18），而B基金為3(0.24/0.08）。
因此，原先僅僅以收益評價是A基金較優，但是經過標准差即風險因素調整後，B基金反而更為優異。
另外，標准差也可以用來判斷基金屬性。
據晨星統計，今年以來股票基金的平均標准差為5.14，積配型基金的平均標准差為5.04；保守配置型基金的平均標准差為4.86；普通債券基金平均標准差為2.91；貨幣基金平均標准差則為0.19；由此可見，越是積極型的基金，標准差越大；而如果投資人持有的基金標准差高於平均值，則表示風險較高，投資人不妨在觀賞奧運比賽的同時，也檢視一下手中的基金。
② 標准差應用實例
在投資基金時，投資者通常優先考慮基金的業績表現，但實踐中，購買業績最好的基金並不總是理想選擇。這是因為基金的波動性（標准差）是衡量其風險的重要指標。標准差越大，基金的凈值波動越大，風險也越高。例如，一年期標准差為30%的基金，其凈值可能在一年內上漲30%，也可能下跌30%。投資者在選擇基金時，應考慮收益與風險的平衡。
以A基金和B基金為例，A基金二年期收益率為36%，標准差為18%，而B基金收益率為24%，標准差為8%。雖然A基金的收益較高，但其風險也更大。通過計算每單位風險收益率（如A基金為2，B基金為3），我們發現B基金在考慮風險後，其實際表現更優。
標准差還可以幫助分析基金的類型，如股票基金、債券基金和貨幣基金的平均標准差反映了其風險程度。積極型基金通常標准差較大，而保守型基金則相對較低。如果投資者的基金標准差高於平均水平，可能意味著風險較高，此時在關注奧運比賽的同時，應對投資組合進行審視。
股票市場波動性，如上證綜指和標准普爾指數的數據，通過計算期望值和標准差，可以看出中國股市的波動性更大，標准差變異系數也較高，這表明其穩定性相對較弱。在企業資本結構中，最優資本結構依賴於債務與權益的比例，以及兩者之間的風險關聯。投資組合理論強調通過多樣化投資來分散風險，但完全正相關或負相關的情況在實踐中並不常見。企業選擇籌資方式時，收益率、風險及關聯性是決定資本結構的關鍵因素。
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標准差（Standard Deviation） ，也稱均方差（mean square error），是各數據偏離平均數的距離的平均數，它是離均差平方和平均後的方根，用σ表示。標准差是方差的算術平方根。標准差能反映一個數據集的離散程度。平均數相同的，標准差未必相同。
③ 如何判斷一個基金的好壞
判斷一個基金的好壞有多種依據的，比如說這個基金的評級。一些專業的機構會對資金進行評級，那麼所評的分數越高就意味著這個基金過去的表現越好。另外的話就看這個基金經理在以前所管理基金的大致業績和走勢，從而能夠進行基金更好的判斷。另外的話就是看這個基金的風險數據，也能夠給自己提供一些建議。
總結
基金的挑選是要根據自己長時間的實踐才能夠決定的，而且跟自己的購買時間有關，從而能夠更好的實現較高的收益。
④ 如何判斷一隻基金的好壞
1、基金評級：5星為最佳。晨星評級、銀河評級、海通評級、濟安金信評級、招商評級。每家都有自己星級的演算法，共同點就是都以基金過去的表現為基礎計算的，不能預示未來。2. 歷史業績：剛剛已經講過了，不多言了。因為要參考歷史業績，所以我才一直建議大家買老基金，不是說老基金都好，又老又爛的基金可能還不如新基金。
2、另外，看歷史業績時也要注意一下基金有沒有更換基金經理，如果換過基金經理，記住只能看各自任職那段時間的基金歷史業績。
3、基金經理：看基金經理管理過的所有基金的大致業績和排名，優秀的基金經理管理的基金大都不錯。
4、風險數據：夏普比率、標准差。多的我就不解釋了，大家記住「夏普比率越大越好，標准差越小越好」。
拓展資料：
1、在評價一隻基金的時候，你先問自己兩個問題，你投資基金的期限與風險承受能力。
投資期限意味著你的投資風格是激進的，還是穩健的；風險承受能力，影響著你對波動的預期，尤其是短期波動。
2、對於投資者來說，合適永遠是最重要的。在投資之前，明確自己的投資目標，以及風險承受能力，而不是盯著高收益，收益往往伴隨著風險。
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⑤ 基金的標准差是基於什麼判斷大小的
標准差是指一類基金可能的變動程度。標准差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩定度就越小，投資風險就越高。
比方說，一年期標准差是30%的基金，代表這類基金的凈值在一年內可能上漲30%，但也可能下跌30%。因此，如果有兩只收益率相當的基金，投資人應該選擇標准差較小的基金(承受較小的風險得到相同的收益)，如果有兩只相同標准差的基金，則應該選擇收益較高的基金(承受相同的風險，得到更高的收益)，在實務上，則建議投資人同時將收益將風險計入來判斷選擇基金。舉例來說，A基金二年期的收益率為36%，標准差為18%；B基金的二年期收益率為24%，標准差為8%，從數據上來看，A基金的收益高於B基金，但同時風險也大於B基金，但是，A基金的「每單位風險收益率」為2(0.36/0.18)，而B基金為3(0.24/0.08)。
因此，原本單僅以收益來看是A基金勝出，但是經過風險因素(標准差)的調整之後，B基金的表現反而更為優異。另外，標准差也是投資可以用來判斷基金屬性的工具，依據晨星的統計，今年以來，股票型基金的平均標准差為5.14，積極配置型基金的平均標准差為5.04；保守配置型基金的平均標准差為4.86；普通債券基金，平均標准差為2.91；貨幣市場基金平均標准差則為0.19；由此可見，越是積極型的基金，標准差越大；而如果投資人持有的基金標准差高於平均值，則代表投資人承擔了較高的風險。
望採納，謝謝！
⑥ 基金中的標准差指的是什麼
在投資基金上，一般人比較重視的是業績，但往往買進了基金的演算法，近期業績表現最佳的基金之後，基金錶現反而不如預期，這是因為所選基金波動度太大，沒有穩定的表現。衡量基金波動程度的工具就是標准差（Standard Deviation）。標准差是指基金可能的變動程度。標准差越大，基金未來凈值可能變動的程度就越大，穩定度就越小，風險就越高。比方說，一年期標准差是30%的基金，表示這類基金的凈值在一年內可能上漲30%，但也可能下跌30%。因此，如果有兩只收益率相同的基金，投資人應該選擇標准差較小的基金（承受較小的風險得到相同的收益），如果有兩只相同標准差的基金，則應該選擇收益較高的基金（承受相同的風險，但是收益更高）。建議投資人同時將收益和風險計入，以此來判斷基金。
例如，A基金二年期的收益率為36%，標准差為18%；B基金二年期收益率為24%，標准差為8%，從數據上看，A基金的收益高於B基金，但同時風險也大於B基金。A基金的"每單位風險收益率"為2(0.36/0.18），而B基金為3(0.24/0.08）。因此，原先僅僅以收益評價是A基金較優，但是經過標准差即風險因素調整後，B基金反而更為優異。另外，標准差也可以用來判斷基金屬性。據晨星統計，今年以來股票基金的平均標准差為5.14，積配型基金的平均標准差為5.04；保守配置型基金的平均標准差為4.86；普通債券基金平均標准差為2.91；貨幣基金平均標准差則為0.19；由此可見，越是積極型的基金，標准差越大；而如果投資人持有的基金標准差高於平均值，則表示風險較高，投資人不妨在觀賞奧運比賽的同時，也檢視一下手中的基金。