基礎基金如何計算

『壹』 基金是否是當時買入的價格算的

基金不是按照當時買入的價格算的。基金的價格計算方式主要基於以下幾點：

1. 基金價格的計算基礎

• 基金的價格由單位凈值決定。單位凈值是基金總凈資產除以基金總份額，反映了基金每份單位的實際價值。

2. 買入價格的具體計算

• 交易日15:00前購買：如果在T日（交易日）的15:00之前提交購買申請，買入價格將按照T日收盤後基金公司公布的基金凈值來計算。
• 交易日15:00後或非交易日購買：如果在T日15:00之後提交購買申請，或者是在非交易日（如周末或節假日）提交，買入價格將按照下一個交易日（即T+1日）的基金凈值來計算。

3. 考慮費用因素

• 投資者在購買基金時，還需要考慮申購費用等因素對實際買入價格的影響。基金買入價格的計算公式通常為：基金買入價格 = 基金凈值 × 申購金額 / (1 - 申購費用比例 - 其他相關費用比例)。這意味著，在扣除相關費用後，投資者實際獲得的基金份額數量可能會少於其直接以基金凈值計算的份額數量。

綜上所述，基金的價格並非簡單地按照當時買入的市場價格或即時價格來計算，而是基於交易日的基金凈值，並考慮相關費用因素後確定的。因此，投資者在購買基金時，應密切關注交易日的基金凈值情況，並充分了解相關費用標准，以便做出更加明智的投資決策。