定投基金累計凈值怎麼算

A. 基金常用術語有哪些

基金常用術語包括以下幾個方面：

1. 基金凈值

• 定義：基金凈值相當於是基金的單價，基金是按照一份一份購買的，一份的價值就是基金的凈值。
• 特點：普通開放式基金每天只有一個基金凈值。

2. 累計凈值

• 定義：最新的基金凈值和自基金成立以來發生過的分紅的業績之和。
• 計算公式：累計凈值=當前基金凈值+基金成立後的累計分紅金額。

3. 貨幣基金近七日年化收益

• 定義：指最近七天內的平均收益轉換成年化收益得出的數據。
• 用途：用於衡量貨幣基金近期的收益水平。

4. 分紅

• 定義：基金賺錢之後，基金公司將收益的一部分以現金的方式發給買了這只基金的投資者。
• 特點：是基金收益分配的一種方式。

5. 基金類型

• 定義：按照基金的投資方向來定義，包括股票型基金、混合型基金、指數型基金、債券型基金、貨幣型基金等。
• 特點：不同類型的基金具有不同的投資風格和風險收益特徵。

6. 各種倉

• 建倉：第一次買基金。
• 持倉：手裡持有的基金。
• 加倉：建倉之後基金凈值上漲了再買一點。
• 補倉：基金凈值下跌了再買一點。
• 滿倉：所有可以投資的資金都買了基金。
• 半倉：買了基金的一半。
• 重倉：買了太多的基金。
• 輕倉：買的基金較少。
• 空倉：把基金全部賣了。

7. 基金認購、申購與贖回

• 基金認購：在基金募集期買基金，費用為認購費。
• 基金申購：基金正式成立後的正常開放期買基金，費用為申購費。
• 基金贖回：賣出手裡的基金，費用為贖回費，贖回費一般階梯式設置，持有時間越長費用越低。

8. 託管費、管理費與銷售服務費

• 託管費：給託管機構（如銀行）的費用，每年約0.25%。
• 管理費：給基金公司的報酬，權益類基金每年約1.5%，債券型基金低於1%，貨幣基金低於0.5%。
• 銷售服務費：部分基金不收取申購費，但會收取一定數量的銷售服務費，按天計取。

9. 基金定投

• 定義：在固定的時間、固定的周期，將固定金額的資金買入某隻基金。
• 特點：可通過基金銷售平台設置定投，自動扣款買入基金，適合長期投資。