賣出的基金余額怎麼算
發布時間: 2025-07-10 20:18:48
『壹』 支付寶基金賣出份額到余額里就是金額嗎
不是,基金贖回不能按照金額贖回的,只能按持有份數贖回。贖回份數不是最終到手金額,這是兩碼事。
應贖回金額=贖回日凈值*贖回份額,實際到賬的金額=應贖回金額-贖回費,贖回費=贖回日凈值*贖回份額*贖回費率。
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贖回費用:
基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取,扣除用於市場推廣、注冊登記費和其他手續費後的余額歸基金財產。本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。基金的贖回費率不高於0.5%,隨持有期限的增加而遞減。
持有期贖回費率:1年以內0.5%、1年以上(含)-2年 0.25%、2年以上(含) 0。
註:就贖回費而言,1年指365天,2年指730天。
『貳』 基金賣出份額怎麼算金額 舉例說明
基金賣出份額算金額的方法如下:
基金賣出份額金額 = (基金份額 × T日基金份額凈值) — 贖回手續費
其中,贖回費 = 贖回金額 × 贖回費率。具體計算過程可以通過以下例子來進一步說明:
舉例:假設小王賣出自己持有的某隻基金1000份,當天(T日)這只基金的凈值是10元,贖回手續費率是某一固定值(具體費率根據基金公司和基金合同確定),經過計算贖回手續費最終是20元。那麼,小王賣出這只基金的最終金額計算如下:
- 首先,計算贖回前的總金額:基金份額(1000份) × T日基金份額凈值(10元) = 10000元。
- 然後,扣除贖回手續費:10000元 - 20元(贖回手續費) = 9980元。
所以,小王賣出這只基金的最終金額是9980元。
注意事項:
- 賣出時間影響凈值:基金賣出時的凈值會根據賣出時間來定。如果在交易日15:00前提交賣出申請,以當天的基金凈值作為成交價格;如果在交易日15:00後或非交易日提交申請,以下一工作日的基金凈值作為成交價格。
- 基金份額可能變化:贖回時的基金份額與買入時的基金份額可能一樣也可能不一樣,當某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時,余額部分基金份額必須一同全部贖回。
風險提示:基金投資需謹慎,不適合頻繁的買賣操作。在做出投資決策前,請務必充分了解基金的風險收益特徵和投資策略。
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