如何正確分辨基金的持倉成本

Ⅰ 基金持倉成本價和份額是什麼意思

基金持倉成本價是指買入基金時加上手續費後的價格，而基金份額則代表投資者持有的基金數量。以下是詳細的解釋：

1. 基金持倉成本價：

   • 定義：這是投資者買入基金時，除了基金本身的凈值外，還需要加上手續費後的總成本價格。
   • 意義：持倉成本價是投資者判斷盈虧的重要依據。當基金當前凈值高於持倉成本價時，投資者處於盈利狀態；反之，則處於虧損狀態。

2. 基金份額：

   • 定義：基金份額代表投資者持有的基金數量，是投資者在買入基金時確定的，並且在其持有期間是固定不變的。
   • 計算方式：基金份額 = 買入基金時的金額 / 基金收盤時的凈值。需要注意的是，這里的「買入基金時的金額」應理解為投資者實際支付的金額，包括基金凈值和可能的手續費。
   • 意義：基金份額決定了投資者在基金收益分配中的權益。基金份額越多，投資者在基金增值時獲得的收益也越多。

綜上所述，基金持倉成本價和基金份額是投資者在投資基金時需要重點關注的兩個指標，它們分別反映了投資者的投資成本和持有的基金數量。