為什麼有基金凈值

1. 基金的凈值怎麼來的

基金的凈值是由基金公司根據特定公式計算得出的。以下是關於基金凈值來源的詳細解釋：

一、計算公式

基金的當日凈值計算公式為：當日基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數。這個公式是計算基金凈值的基礎，通過它我們可以得出每一份基金單位的價值。

二、總資產

• 股票：基金持有的上市公司股票的價值，這部分資產的價值會隨著股票市場的波動而變動。
• 債券：基金持有的各種債券的價值，包括國債、企業債等。債券的價值相對穩定，但也會受到市場利率等因素的影響。
• 銀行存款：基金存放在銀行中的存款，這部分資產的價值相對穩定，但收益較低。
• 其他有價證券：如基金持有的期貨、期權等金融衍生品，這部分資產的價值波動較大。

三、總負債

總負債包括基金運作及融資時所形成的各項負債，如：

• 應付費用：如基金管理費、託管費、銷售服務費等。
• 應付資金利息：如基金借入資金所需支付的利息。

四、基金份額總數

基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量，這個數量在基金成立時確定，並隨著基金的申購和贖回而變動。

綜上所述，基金的凈值是通過計算基金的總資產減去總負債後，再除以基金份額總數得出的。這個過程確保了每一份基金單位的價值都能得到准確反映。