新基金如何調整

㈠ 定投期間想更換定投基金，該如何操作

定投期間想更換定投基金，可以按照以下步驟操作：

1. 評估與選擇新基金

• 評估當前基金：在決定更換前，先評估當前定投的基金錶現是否符合您的預期，以及它是否仍然適合您的投資目標。
• 研究新基金：選擇新的定投基金時，確保其符合您的風險承受能力、投資期限及收益期望。進行充分的研究和比較，以找到最適合您的基金產品。

2. 了解費用政策

• 查閱贖回費：在終止原定投基金前，查閱其贖回費政策，避免在短期內贖回時支付過高的費用。
• 比較申購費率：了解新選定投基金的申購費率，並比較不同購買渠道之間的費率差異，以選擇成本最低的方式。

3. 終止原定投計劃

• 登錄平台：登錄到您原本購買定投基金的平台。
• 找到定投項目：進入投資理財頁面，找到個人定投項目。
• 選擇終止：若確定不再投資該基金，選擇終止定投計劃。注意，這通常需要在交易日下午15點後進行，以避免影響當天的交易處理。

4. 設置新定投計劃

• 在同一平台或新平台設置：一旦決定了處理方式，可以在同一平台上設置針對新選基金的定投計劃，或者如果您轉移到了另一個平台，確保新賬戶已經開立並且資金足夠開始新的定投。
• 輸入定投信息：輸入所需的定投金額、頻率等信息，完成新定投計劃的設置。

5. 定期檢查與調整

• 定期檢查新基金錶現：確保新基金的表現符合您的投資策略。
• 適時調整：根據市場變化和個人情況的變化，適時調整定投計劃或基金選擇。

以上步驟將幫助您順利更換定投基金，並確保您的投資計劃始終符合您的目標和期望。