計算基金資產總值時上市股票價值依據什麼

1. 基金的凈值怎麼來的

基金的凈值是由基金公司根據特定公式計算得出的。以下是關於基金凈值來源的詳細解釋：

一、計算公式

基金的當日凈值計算公式為：當日基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數。這個公式是計算基金凈值的基礎，通過它我們可以得出每一份基金單位的價值。

二、總資產

• 股票：基金持有的上市公司股票的價值，這部分資產的價值會隨著股票市場的波動而變動。
• 債券：基金持有的各種債券的價值，包括國債、企業債等。債券的價值相對穩定，但也會受到市場利率等因素的影響。
• 銀行存款：基金存放在銀行中的存款，這部分資產的價值相對穩定，但收益較低。
• 其他有價證券：如基金持有的期貨、期權等金融衍生品，這部分資產的價值波動較大。

三、總負債

總負債包括基金運作及融資時所形成的各項負債，如：

• 應付費用：如基金管理費、託管費、銷售服務費等。
• 應付資金利息：如基金借入資金所需支付的利息。

四、基金份額總數

基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量，這個數量在基金成立時確定，並隨著基金的申購和贖回而變動。

綜上所述，基金的凈值是通過計算基金的總資產減去總負債後，再除以基金份額總數得出的。這個過程確保了每一份基金單位的價值都能得到准確反映。

2. 怎麼計算基金總資產價值

基金單位凈值，就是基金凈資產除以基金份額，是指每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之資產凈值。除以基金當日所發生在外的單位總數，就是每單位基金凈值。
拓展資料:
單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)／基金單位總數 。
基金凈值是由基金公司和託管銀行各自單獨計算的，每天計算出來之後會互相核對一下，正常情況下不可能出錯。凈值計算的公式為：
基金資產份額凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數。由於所有信息都不會被披露，所以個人投資者無法計算。
單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：
單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數
其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。
總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
基金估值是計算單位基金資產凈值的關鍵。
基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。
原則:
1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。
2、未上市的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。
封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市後即可計算並於下一交易日公告）的單位基金資產凈值。