去哪裡簽署分級基金
1. 分級基金的辦理條件
分級基金開通需要滿足最近20個交易日名下所有證券類資產不低於30萬。在開通時需要投資者到證券公司的櫃台辦理開通手續。同時以書面方式簽署《分級基金投資風險揭示書》。辦理後就可以買賣分級基金了。分級基金又叫「結構型基金」,是指在一個投資組合下,通過對基金收益或凈資產的分解,形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化基金份額的基金品種。
本條內容來源於:中國法律出版社《法律生活常識全知道系列叢書》
2. 如何開通分級基金許可權
據監管要求,自2017年5月1日起投資分級基金需要開通業務許可權並滿足以下條件:
1.風險測評為進取型
2.開通前20個交易日名下均證券資產不低於30萬
如您符合條件,可以攜帶本人身份證親臨營業部現場簽署相關手續,否則您的分級基金份額買入和拆分業務將受到限制
3. 個人和機構投資者如何申請開通分級基金相關許可權
為確保市場各方做好充分准備及市場交易正常進行,《深圳證券交易所分級基金業務管理指引》(以下簡稱《指引》)從發布到正式實施預留了5個月左右的過渡期。證券公司應於2017年2月25日前完成相關業務和技術准備工作;之後,可為符合條件的投資者開通分級基金相關許可權;未開通許可權的投資者,自2017年5月1日起將不能進行分級基金子份額買入和基礎份額分拆操作,但仍可自主選擇繼續持有或者賣出之前持有的分級基金份額。
一、個人及一般機構投資者向證券公司申請開通分級基金的子份額買入和基礎份額分拆許可權的,應滿足下列規定:
(1)符合《指引》規定的條件:申請開通許可權前20個交易日日均證券類資產不低於人民幣30萬元,且不存在法律、行政法規、部門規章、規范性文件和業務規則禁止或者限制參與分級基金交易的情形。
(2)證券公司進行綜合評估:證券公司應了解投資者身份、財產與收入狀況、證券投資知識與經驗、風險偏好、投資目標等信息,對投資者是否符合《指引》規定的條件進行核查,綜合評估其風險認知與承受能力,並向符合條件、通過評估的投資者詳細介紹分級基金產品特性和充分揭示分級基金相關風險。
(3)書面簽署風險揭示書:對於符合《指引》規定條件且在營業部現場以書面方式簽署《分級基金投資風險揭示書》的投資者,證券公司可為其開通分級基金相關許可權。
投資者應注意,由於《指引》從發布到正式實施預留了5個月左右的過渡期,按照規定,證券公司應於2017年2月25日前完成相關業務和技術准備工作,之後可為符合條件的投資者開通分級基金相關許可權。部分證券公司可能會提前完成相關業務和技術准備工作,投資者應關注證券公司發布的相關通知、公告等信息,了解其為投資者開通許可權的具體時間。
二、專業機構投資者需要申請開通許可權嗎
專業機構投資者無須進行分級基金相關許可權申請,證券公司可以為其直接開通。專業機構投資者包括以下三類:
(1)證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司,保險機構、信託公司、財務公司、私募基金管理人、合格境外機構投資者等專業機構及其分支機構;
(2)社保基金、養老基金、企業年金、信託計劃、資產管理計劃、銀行及保險理財產品,以及由第一項所列專業機構擔任管理人的其他基金或者委託投資資產;
(3)監管機構及本所規定的其他專業機構投資者。
投資者參與分級基金相關業務應當遵循買者自負的原則,根據自身風險承受能力,審慎決定是否參與分級基金交易及相關業務。投資者在參與分級基金相關業務前,應認真閱讀相關法律法規、業務規則及基金合同、招募說明書等文件,了解分級基金特有的規則、所投資的分級基金產品和自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。
4. 新規下分級基金的開通條件有哪些
投資者滿足30萬元證券類資產門檻條件;
通過綜合評估;
簽署《分級基金投資風險揭示書》;
個人和一般機構投資者可申請開通分級基金子份額買入和基礎份額分拆的許可權。
5. 如何開通分級基金許可權
開通分級基金許可權需要去證券公司開立。自2017年5月1日起,上交所、深交所的《分級基金業務管理指引》正式實施。要開通分級基金許可權的用戶必須滿足以下條件:
1、許可權開通前20個交易日名下日均證券類資產不低於30萬元。
2、證券類資產包括投資人名義開立的證券賬戶以及賬戶的資產。
3、融資融券交易的資金和證券不計算在30萬元以內。
4、需要提供有效身份證明材料。
5、做風,險評估時,必須是激進型投資者才允許開通許可權。
6. 開通分級基金怎麼開通的
滿足最近20個交易日名下日均證券類資產不低於30萬的條件,攜帶有效身份證明文件,至營業部現場臨櫃以書面方式簽署《分級基金投資風險揭示書》就可以開通。
但現在政策不鼓勵分級基金,很多分級基金都已經在轉型了,而且不批准設立新的分級基金了。
7. 現在買分級基金需要什麼條件
截止2020年7月,購買分級基金的條件為:
1、風險測評為進取型。
2。開通前20個交易日名下均證券資產不低於30萬。
如您符合條件,可以攜帶本人身份證親臨營業部現場簽署相關手續,否則您的分級基金份額買入和拆分業務將受到限制。
分級基金各個子基金的凈值與份額佔比的乘積之和等於母基金的凈值。例如拆分成兩類份額的母基金凈值=A類子基凈值 X A份額佔比% + B類子基凈值 X B份額佔比%。如果母基金不進行拆分,其本身是一個普通的基金。
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分級基金的約定收益
1、有分級期限A類基金
此類基金有分級期限,到期A類份額與B類份額終止上市,或者終止分級合並成為LOF基金,或者按凈值轉換為母基金再次拆分。
需要注意的是,雖然新雙盈A(000092)、季季添金(550015)、中歐鼎利A(150039)、德邦德信A(150133)等是永續循環存在的,但是他們定期折算是可以按照凈值贖回或者按照凈值轉為母基金贖回,所以也屬於有分級期限的約定收益A類基金。
2、場外定期申贖A類基金
此類子基金存在一個封閉期(一般是3個月或6個月),到期開放按照凈值贖回,此類基金一般主要在銀行銷售,在證券公司也有代售。當約定收益率高於銀行同期(3個月或6個月)理財產品利息,常需要進行配售;當約定收益率低於同期銀行理財收益率時,就遭遇凈贖回。