什麼是基金的單位凈值和累計凈值

1. 基金單位凈值和累計凈值有什麼區別

單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額(即基金分紅)。基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

2. 什麼是基金單位凈值和累計凈值

景順長城基金管理有限公司答：基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
單位基金資產凈值＝(總資產－總負債)／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立後累計單位派息金額基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。
若是基金成立已經有一段相當長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進場時點不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標准，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

3. 基金的單位凈值和累計凈值的關系是什麼

基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。

計算公式

基金單位凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數
總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

基金累計凈值＝單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它屬於一個參照值。

舉例說明,例如:2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

http://wenwen.soso.com/z/q161644477.htm

4. 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼

你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。

5. 單位凈值和累計凈值是什麼意思

我們很多朋友在購買基金的時候都會看到基金有單位凈值和累計凈值，我們都要根據這個指標來選擇基金。
一般來說，基金凈值分為單位凈值和累計凈值。下面進行簡單介紹。
1. 單位凈值
單位凈值就是基金的銷售價格，基金單位凈值=（總資產－總負債）/基金份額總數。
基金單位凈值是交易的基礎，也是基金申購和贖回的依據。那麼基金的累計凈值又是什麼呢？
2.累計凈值
基金的累計凈值是指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業績之和，其計算公式為：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立後份額的累計分紅金額。
例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.11元，那麼累計凈值應為1.11+0.6+0.2=1.91元。
從累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，因此累計凈值更能准確地體現一隻基金的賺錢能力。
我發現很多投資基金的朋友都患有「凈值恐高症」，覺得這支基金凈值已經很高了，沒有了上漲的空間。其實，基金凈值的高低並不是我們選擇基金的主要依據。
我們要知道，基金凈值高，不一定漲不動，反而代表基金經理管理得好。如果一支基金凈值低，可能分紅或拆分了，也有可能是一直以來表現都不好，並不代表可以抄底買入。
所以購買基金不能只參考單一指標，基金凈值只表明了該基金總體的業績水平，對投資者雖有一定的參考意義，但是對未來的收益不產生直接影響。購買基金還是要全方位考察基金未來的成長性，這才是正確的投資方法。

6. 基金累計凈值和單位凈值的區別

累計凈值和單位凈值的區別:1、單位凈值就是每一份基金的價格，也就是每天收盤之後你看到的買賣價格； 而「累計凈值」通常高於「單位凈值」，原因在於累計凈值加上了該基金成立以來的分紅金額，所以它體現的是基金以往的盈利情況，因此累計凈值更像是檢驗一隻基金賺錢能力的「試金石」。2、公式方面也有些不同。基金單位凈值=（基金資產總值－基金負債）/基金總份額；累計單位凈值=單位凈值 + 成立以來每份累計分紅派息的金額。 3、投資者的選擇不同 ，單位凈值反映的是基金當天的價格情況，短期投資者可以根據它預測近期的走勢，而累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加，長期投資者可以把它作為一個重要的參考依據，來預測基金的走勢。
三、 拓展資料:
為什麼累計凈值低於單位凈值:1、累計凈值比單位凈值低------貨幣型基金沒有累計凈值，一般只公布「每萬份基金凈收益」和「7日年化收益率」，也就是每萬份基金凈收益，即每萬份該基金每天的收益，7日年化收益率僅作參考可用。2、 多數貨幣市場基金面值永遠保持1元，收益都是天天計算，每日都有利息收入，投資者享受的是復利的收益，而銀行存款只是單利。每月分紅結轉為基金份額，分紅免收所得稅。 3、比如你有一萬份貨幣型基金，今天每萬份基金凈收益是0.7188，即你今天的收益就是0.7188元，明天的收益要加上今天的利為本金：10000.72元，再算其明天的收益。此收益多數基金公司一般都月結算一次。

7. 基金單位凈值和累計凈值是什麼意思作用是什麼

基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和。

基金凈值的作用是更准確地評估和報價基金，使基金價格更准確地反映基金的真實價值。基金累計凈值的作用反映了基金成立以來的累計收益，更直觀、全面地反映了基金在經營中的歷史業績。

無論哪一種基金，在首次發行時，基金總額被分為幾個相等的組成部分，每個部分都是一個基金單位。在基金運作過程中，基金的單價會隨著基金資產價值和收益的變化而變化。

(7)什麼是基金的單位凈值和累計凈值擴展閱讀

基金份額凈值主要以基金在一定價格下的資產凈值估算。計算單位基金凈資產價值的關鍵是基金經常投資於證券市場的各種投資工具。由於這些資產的市場價格不斷變化，只有每天重新計算單位基金的凈資產價值，才能及時反映基金的投資價值。

累計凈值等於基金設立後的凈單位價值與累計單位股利金額之和。基金凈值不是選擇基金的主要依據。未來基金凈值的增長是判斷基金投資價值的關鍵。