基金怎麼結算

『壹』 請問基金： 如果基金到期，要贖回，那麼要結算，它是怎麼結算的呢比如 是

摘要 您好，我是廣發證券專業顧問張福生，執業編號S0260618020021，溫馨提示，咨詢過程中，請勿透露個人隱私信息。

『貳』 我想賣基金，怎麼結算

理論上說，基金凈值是從3點收盤後，各基金公司就開始做了，不過實際上，一般要到6點後我們才能在一些網上看到當天的凈值。
購買基金：
星期一到星期五（一般情況下）
以申請（到帳）時間為准，
在15:00以前，按今天的凈值。
15:00以後按第二天的凈值。
一般而言，是以資金到基金公司為准，分為15：00以前，和15：00以後。
星期五購買的基金
15：00之前按星期五的凈值
15：00之後因為周六周日不交易，所以凈值按下一個星期一的凈值算。
贖回基金：
在交易日15點前贖回，按當天收盤後基金公司公布的基金凈值計算，否則按下一交易日收盤後的基金凈值計算。貨幣基金和短債基金贖回時一般兩個工作日內到賬，其它基金一般五個工作日內到賬。
基金理財專家建議，當投資者遇到較大規模的基金申購和贖回時，最好是在當天下午2點到3點的時間內決定是否申購和贖回，這樣可以估算出基金的單位凈值，例如在3月7日，當天下午兩點多，上證指數已經下跌了2%以上，以70%的股票倉位計算，基金單位凈值應該下降1.4%左右。
總結：
在當天15：00前贖回，按照當天晚上公布的凈值計算；
在當天15：00後贖回，按照下一交易日晚上公布的凈值計算。
如果是在非交易時間贖回（如周六日）則按照下一交易日晚上公布的凈值計算。
~\(≥▽≤)/~啦啦啦~~希望我的解答能對您有所幫助哦！！！！

『叄』 基金是不是每天都結算

基金是每天都結算。因為每天的凈值不同，定投的金額是固定的，但是買基金那天的凈值不同，基金公司會按照當日凈值計算可買入的份額。

基金收益率的計算公式為：收益/申購金額×100%。基金的收益計算公式為：收益=當日的基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅。

(3)基金怎麼結算擴展閱讀：

基金結算方法：

第一、按照當天的基金凈值計算，基金凈值是每天一個價格，不像股票一天的價格漲跌幅度不定。

第二、扣除手續費，不同基金的手續費不一樣，同一個基金，一般你持有到一定時間後，手續費會優惠。比如有的基金持有三年以上手續費全免。

第三、當天下午三點鍾之前交易按當天價格，三點鍾之後按第二天的預期價格。 貨幣基金永遠是一元一份，但是會有分紅，每一份都有，所的利益就是基金公司通過貨幣操作所得收益分紅給基民產生的。

『肆』 基金是怎麼算

1. 一次性申購的最低限額是1000到5000，定投的最低限額是100到500，各基金是不一樣的。

2. 假如你1000塊買基金，凈值是1.1410，手續費沒有打折，則手續費是1.5%，你買的基金份額就是：份額=1000/（1+1.5%）/1.1410=863.47份，累計凈值是看這個基金的成績，不用來計算的。

等你贖回基金的時候，凈值假如變成2.000，贖回費沒有打折，則是0.5%，你贖回時，拿到的錢=863.47*2-863.47*2*0.5%=1718.31元，減去你的本金，你賺了718.31元，恭喜你！

3. 新基金的認購費：1.2%～2%不等。
老基金的申購費：1.5%，新基金的申購普遍在2%～5%不等。

以1.5%為例。

凈認、申購金額＝認購金額/(1＋認購費率)
認、申購費用＝凈認購金額×認購費率
認、申購份額＝(認購金額－認購費用)/基金份額面值

贖回費率是0.5%

贖回費=份額*凈值*0.5%
最後你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費

網銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同後才有效，不是一直有的。

贖回費不是所有的基金都是按時間遞減的，如廣發小盤，其贖回費一直是0.5%。

目前通行的是：
小於1年為0.5%
大於1年小於2年為0.25%
2年以上為0
1年以365天為基準。

基金申購計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率。申購份額＝申購金額÷（1+申購費用）÷申請日基金單位凈值。

基金贖回計算公式為：贖回費＝贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。

『伍』 基金賣出怎麼算

基金無論是買入還是賣出，都是根據基金份額進行計算的。然而對於投資者而言，基金份額並不能直觀的表現收益情況，賣出時也不知道如何計算實際賣出金額，那麼基金賣出份額怎麼算錢呢?

基金賣出份額怎麼算錢

基金贖回金額計算公式為：贖回金額=(基金份額*T日基金份額凈值)-贖回手續費

1、基金份額

基金份額即投資者持有的基金數量，贖回時的基金份額與買入時的基金份額可能一樣也可能不一樣，例如基金有分紅，且選擇紅利再投資時，持有期間的基金份額是會發生變化的。

贖回時，系統一般會自動計算基金份額，投資者只需選擇相應的贖回份額數量即可，無需自行計算。

2、T日基金份額凈值

T日是指基金交易日，不含法定節假日和周末，且計算時段以故事收市時間為准，即15:00前為T日，15:00後為T+1日。

例如投資者在12月27日(周五)15:00前申請賣出基金，那麼T日基金份額凈值即為12月27日的凈值，如果在15:00後申請賣出基金，那麼T日基金份額凈值為12月30日(下周一)的凈值。

3、贖回手續費

基金贖回手續費費率一般是根據基金持有天數分檔設置的，贖回手續費=(基金份額*T日基金份額凈值)*贖回費率。

基金是按未知價原則進行交易的。T日基金份額凈值一般是在當天晚上才會公布，所以投資者在申請賣出基金時，只能看到前一個交易日的基金凈值，而看不到實時凈值，自然也無法知道基金贖回金額是多少。

T日提交贖回申請後，基金公司會在T+1日確認基金份額和基金凈值，此時才能核算出准確的基金贖回金額。

『陸』 基金是日結算的還是月結算的

1. 每天收市後結算，出一個凈值。

2. 基金資產凈值是由基金資產的總市值扣除其負債後的余額。基金資產的總市值是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款等其他有價證券）在某一時點，按照公允價格計算得出的資產總額；而負債就是基金在運作、融資過程中要支付給他人的各項費用、利息等。
單位基金資產凈值，就是指每一基金單位所代表的基金資產凈值，計算公式為：
單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）/ 基金單位總數
我們之所以一直強調基金凈值「要在某一估值時點上，按照公允價格來計算」，是由於基金所擁有的這些資產的市場價格是在不斷變化的，所以基金資產凈值也隨之不斷變化。因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時地反映出它真實的投資價值。

3. 開放式基金每天只有一個凈值，是晚上才計算出來的。快的話，在數米網，酷基金網，下午五六點就可以看到了。

在交易日15：00之前下單凈值算當天的，15：00之後下單凈值算下一個交易日的。周六周日和法定節假日不是交易日。

『柒』 基金公司年底結算時間

具體時間都是不一樣的，一般是12月中旬到月底。

投資基金的投資領域可以是股票、債券，也可以是實業、期貨等，而且對一家上市公司的投資額不得超過該基金總額的10%（這是中國的規定，各國都有類似的投資額限制）。

這使得投資風險隨著投資領域的分散而降低，所以它是介於儲蓄和股票兩者之間的一種投資方式。

(7)基金怎麼結算擴展閱讀：

2018年末，值得注意的是債券型基金規模首次超越混合型基金規模，規模較年初增長57%，數量凈增239隻，規模達24501億，說明機構特別是養老金/委外資金扎堆債基，還有就是部分短期理財基金轉型為中短債基金。

另外貨幣基金規模繼續攀升，占據全市場規模的62%，這一比例遠高於美國共同基金市場的13%，全球市場的2%。不過從貨基數量變動上看，政策效果已經顯現。

香港萬得通訊社報道，截至2018年12月31日，全國已發公募產品的基金管理公司達131家，管理基金數量共5060隻，管理規模總計13.01萬億，規模較去年末增加1.4萬億。

其中非貨幣理財基金資產規模總計4.86萬億，較去年末增加0.38萬億。按各基金公司管理非貨幣理財基金資產統計，易方達基金以2562億元榮獲規模榜第一，博時基金2475億元、華夏基金2447億元，分列第二、第三名。以下為2018年度基金公司規模排行榜，敬請閱讀。

『捌』 基金收益是如何計算的

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%。。

99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

(8)基金怎麼結算擴展閱讀：

指標的經濟意義明確、直觀，計算簡便，在一定程度上反映了投資效果的優劣，可適用於各種投資規模。如何確定有一定的不確定性和人為因素；不能正確反映建設期長短及投資方式不同和回收額的有無對項目的影響，分子、分母計算口徑的可比性較差，無法直接利用凈現金流量信息。

只有投資收益率指標大於或等於無風險投資收益率的投資項目才具有財務可行性。因此，以投資收益率指標作為主要的決策依據不太可靠。

『玖』 基金幾點結算

基金一般是晚上8~10點左右結算。

『拾』 基金是怎樣結算的有幾種形式時間怎樣定

不曉得在問什麼~~~郁悶。
基金按日結算的；有股票型、債券型、貨幣型；每天的八點到下午三點可進行操作，以當日價計。