基金如何招募

❶ 基金募集的基金募集的步驟

一般分為申請、核准、發售、基金合同生效四個個步驟。原來是(備案、公告)五個步驟。
(一)基金募集申請
申請募集基金應提交的主要文件包括：基金申請報告、基金合同草案、基金託管協議草案、招募說明書草案等。
(二)基金募集申請的核准
國家證券監管機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核准或者不予核準的決定。
(三)基金份額的發售
基金管理人應當自收到核准文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。
(四)基金的合同生效
1.基金募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核准規模的80%以上；基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金滿足募集份額總額不少於2億份，基金募集金額不少於2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少於200人。
基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向國務院證券監督管理機構提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。
證監會收到驗資報告和備案申請之日起3個工作日內以書面確認；確認之日起，備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金收到確認文件次日，發布基金合同生效公告。
基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：
(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
(2)在基金募集期限屆滿後30 日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同期存款利息。

❷ 基金招募說明書有哪些

基金招募說明書包括管理人情況、託管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則，收益分配方式等。
基金招募說明書是投資人了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投資前的必讀文件。由於開放式基金的申購是一個持續的過程，其間有關基金的諸多因素均有可能發生變化，為此，招募說明書（公開說明書）必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個月更新一次、並於6個月結束之日後的45日內公告，更新內容截至6個月的最後一日。

❸ 基金募集的流程是怎樣的

第五十二條注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向國務院證券監督管理機構提交下列文件：（一）申請報告；（二）基金合同草案；（三）基金託管協議草案；（四）招募說明書草案；（五）律師事務所出具的法律意見書；（六）國務院證券監督管理機構規定提交的其他文件

❹ 什麼是基金招募說明書

您好，基金招募說明書是基金發起人編制並向投資人提供的經國家有關部門認可的一項法律性文件。編制的目的是為了讓廣大投資人了解基金的詳情，以供投資人作出是否投資該基金的決策。

❺ 怎麼看一個基金的招募說明書

基金的募集

對於一隻剛發行的基金，需要進行基金募集，募集資金達到一定規模後才會進入後續的基金成立。所以這個章節都是跟基金募集相關的事宜，包括基金募集的依據、基金類型和存續期間、基金的份額類別、募集方式、募集期限、募集規模上限、募集對象、募集場所、認購安排、認購費用、募集資金利息的處理方式、認購份額的計算、募集期間的資金與費用。

從基金募集的依據，可以發現基金的發行是需要有證監會批准文書的，華夏科創基金的批准文書是證監會證監許可【2019】636號文。

按照基金認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同，可以設置不同的份額類別。該基金有A類和C類兩種份額，A類是收取全端認購/申購費的，C類是直接計提銷售服務費，這也是比較標準的AC分類方式，因為字母的設定並沒有嚴格的要求，大家看到比較不確定的字母類別都可以在基金的這個章節找到答案，特別是有些基金已經有個EFG的字母。

同時，會發現A類和C類是分別計算和公告基金份額凈值和基金份額累計凈值。雖然基金經理會對不同類別的基金進行運作，但因為手續費收取方式的不同，會導致A類和C類的凈值是不一樣的，所以對於不同類別的基金，是會分別計算和公告凈值。

募集方式、募集期限、募集規模上限、募集對象中跟投資者關系最大的是募集期限和募集規模上限。

一個是募集期限，這是投資者參與認購的時間，如果有意認購，需要在募集期限內參與；一個是募集規模上限，如果遇到特別火爆的產品，可能在募集期限結束前就會達到募集規模上限，就會提前結束募集；還有可能就是會影響到最後的確認情況。

在認購安排環節，基本都是標準的套話，第一次看可以抓住兩個常識：

在購買基金公司的產品時，需要開了基金公司的基金賬戶以及對應銷售機構的交易賬戶。一個投資者只能開立一個基金賬戶，而在不同銷售機構購買時會有不同的交易賬戶。

因為認購之後存在合同是否會成立的問題，所以不像申購交易在T+1就會知道，認購的最終結果需要等到合同生效之後才完全知道。

接下來的認購費用、認購份額的計算以及募集資金利息的處理方式跟投資者最終確認的份額息息相關，強烈建議閱讀，避免跟風購買後，因為扣了手續費而發無謂的牢騷，這裡面給出了具體的計算方式。

❻ 基金銷售新人怎麼招攬客戶

文章來自：Beta理財師《理財師成長手冊》——理財師一定要讀懂的客戶心理

其實和客戶交流是有規律可循的，就像打電話，次序是不能錯的。

理財師需要經常和客戶打交道，我們經常會遇到這種情況，當你使出渾身解術，口乾舌燥後，才發現他根本不是「真正顧客」。究竟為何會出現這種現象呢？其實和客戶交流是有規律可循的，就像打電話，次序是不能錯的。那麼如何更好的服務客戶，小編今天就教大家幾招如何瞬間認清顧客並一舉攻下？

隨聲附和型

【表現】這類顧客是對什麼都不發表意見，不論理財師說什麼都點頭稱是或乾脆一言不發。
【分析】不論理財師說什麼，此類顧客內心已經決定今天不準備買了。他只是為了了解產品的信息，想提早結束你對商品的講解，所以隨便點頭，隨聲附和「對「讓理財師不在推銷，但內心卻害怕如果自己鬆懈則理財師乘虛而入，令其尷尬。
【解決方法】若想扭轉局面，讓這類顧客說「是」，應該乾脆問「先生(小姐)，您為什麼今天不買？」趁顧客疏忽大意的機會攻下，突如其來的質問會使顧客失去辯解的餘地，大多會說出真話，這樣就可以因地制宜的圍攻。

強裝內行型

【表現】此類顧客認為對產品比理財師精通得多。他會說「我很了解這個產品」等，他又會說一些令理財師著慌或不愉快的話。這類顧客硬裝內行，有意操縱產品的介紹，常說「我知道，我了解」之類的話。
【分析】此類顧客不希望理財師占優勢，或強制於他，想在周圍人前顯眼。但是他知道自己很難對付優秀的理財師，因此，用「我知道」來防禦和保護自己，暗示理財師他懂，你不要來騙我。
【解決方法】應該讓顧客中圈套，如果顧客開始說明商品功能特性時，你可假裝順同點頭稱是，顧客會很得意。當因不懂而不知所措時，你應該說「不錯你對產品了解真詳細，你是否現在就買呢？」顧客為了向周圍人表示自己了解產品裝了不起，故此一問顧客一時不知如何回答，而開始慌張，這時正是你開始介紹產品的最好時機。

愛慕虛榮型

【表現】此類顧客渴望別人說自己有錢
【分析】此類顧客可能債務滿身，但表面上仍要過豪華生活，只要理財師進行合理的誘導便有可能使其沖動性購買。
【解決方法】應附和他，關心他的資產，極力贊揚，假裝尊敬他，表示要向他學習，明白他會顧及面子會咬咬牙買下商品。但他不會把表情寫在臉上，因此，這類顧客很容易中圈套。可通過產品時尚外觀或某些特殊的功能賣點，可給其帶來某方面虛榮心的滿足。

理智型

【表現】此類顧客穩、靜、很少開口，總是以懷疑的眼光審視商品，顯示出不耐煩的表情，也正因為他的沉穩，這樣會導致理財師很壓抑。
【分析】此類顧客一般都注意聽理財師的講解，他同時也在分析評價理財師及產品。此類顧客屬知識份子發燒友較多，他們細心、安穩、發言不會出錯，屬於非常理智型購買。
【解決方法】對此顧客銷售過程中應該有禮貌，誠實且低調，保守一點，別太興奮。不應有自卑感，相信自己對產品的了解程度，在現場銷售中應多強調產品的實用性功能。

希望對你有幫助，此書還有一篇《理財經理：別成為那個糟糕的「男朋友「》你也可以看看

❼ 購買基金之前如何閱讀基金招募說明書

到這個網站看 http://funds.money.hexun.com/

❽ 如何閱讀基金招募說明書

1、投資目標

要明確基金的投資目標是長期資本增值收益，還是穩定的現金紅利分配。

2、投資策略

在招聘說明書中，基金會對自己的投資比例和上下限做出詳細說明，投資者通過數字可以分析該產品的風險和收益前景，從而更加明確該產品是否適合自己，是否符合自己的風險承受力和收益預期。

3、投資團隊

投資者可以從公司股權構成和高層經理的介紹中，初步了解公司的實力和背景。

4、投資特點

基金公司會闡述自身的投資理念，投資策略以及資產配置策略。投資部分的敘述最能顯示其基金的獨創性和個性化。

5、費用

主要有申/認購費、贖回費、管理費和託管費。

6、基金管理人

主要介紹基金管理人的專業背景、從業經驗和投資經歷，有助於投資者進行基本的判斷。

7、風險

這是招聘說明書中最重要的部分，一般從市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等方面進行描述。

8、過往業績

以往業績可以在一定程度上體現基金業績的持續性。開放式基金每6個月會披露招聘說明書（更新）

❾ 私募基金如何募集資金

(一)基金募集申請。

申請募集基金應提交的主要文件包括：基金申請報告、基金合同草案、基金託管協議草案、招募說明書草案等。

(二)基金募集申請的核准。

國家證券監管機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核准或者不予核準的決定。

(三)基金份額的發售。

基金管理人應當自收到核准文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

(四)基金的合同生效。

1、基金募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核准規模的80%以上;基金份額持有人人數達到200人以下;開放式基金滿足募集份額總額不少於2億份，基金募集金額不少於2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少於200人。

基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向國務院證券監督管理機構提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

2、證監會收到驗資報告和備案申請之日起3個工作日內以書面確認;確認之日起，備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金收到確認文件次日，發布基金合同生效公告。