基金投顧有哪些
① 基金買方投顧有哪些優點，前景如何
基金買方投顧有四大優點：
1.基金買方投顧可代客戶做出決策和執行交易。而證券投顧只具備向客戶推薦股票和基金的職責和權力，並沒有代客決策和執行交易的許可權。
2.基金買方投顧對應的標的性質不同。基金投顧的標的為公募基金等。眾所周知，基金是專業的基金經理通過基金公司的整體研究而買入的一攬子股票。相對於推薦單只股票而言，天然就具有一定的抗風險特性。
3.基金買方投顧更加專業。目前而言基金投顧往往採用的是通過程序制定的智能選擇法，利用大數據等一系列的科技手段來對市場數據和客戶喜好、風險承受能力等綜合考慮和判斷得出結果，這樣的結果較為客觀，不受人工能力和情緒等因素的限制。
4.基金買方投顧更容易規模化。以往的證券投顧由於人力精力有限所以可以服務的客戶數量也有限。而基金投顧採用機器操作，從通知客戶到決策和交易都可以在最快的時間內達到最大的通知效果，而不受人員數量的限制。從成本而言更加的節約，從數量而言更容易規模化。
據了解，在2015年盈米基金剛成立的時候，幾乎是毫不猶豫地選擇了「買方投顧」這個定位。盈米基金成立於2015年，於2016年推出2C端的基金理財平台——且慢，且慢在2018年首次在行業中提出了「四筆錢」買方投顧服務框架，並於2020年10月正式推出「四筆錢」基金投顧計劃，即根據短錢、穩錢、長錢、保障的規劃為投資者提供適合不同資金周期的基金策略組合。
② 基金投顧是什麼意思
機構可通過中國證監會備案，獲得基金投顧試點資格。
目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。
基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。根據與客戶協議約定的投資組合策略，試點機構可以代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。與傳統基於「賣方代理」的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為「買方代理」模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。值得一提的是，除機構積極開展投顧業務外，銷售渠道也在主動變革。中國證券投資基金業協會公布銷售機構公募基金銷售保有規模「百強」名單，引導銷售機構從注重交易額向注重保有規模轉變，關注客戶投資體驗，促進公募基金行業長遠發展。基金投顧簡單來說是把錢交給第三方機構，由第三方機構的服務商代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等等。基金投顧是一種全自動的投資，自動的調用資金，是不用干預的；一般只有投資小白才會基金投顧，稍微有點投資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，而且收益也可能達不到預。 想的那樣。基金投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；
基金投顧的試點機構不是只是接受客戶委託的也是可以從事基金的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間接地獲得相應的經濟利益，基金的投顧策略應該作為公募的基金產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。
③ 基金投顧的優勢，且慢基金投顧包括哪些服務
根據市場的實際情況，對於大部分普通投資者來說，通過基金投顧確實能夠改善基金整體的收益率，並且改善的效果也比較明顯。
1.基金投顧可以幫投資者選到合適的基金
買基金最重要的是合適。基金市場上有那麼多的基金，而且基金的類別也非常豐富，風險收益特徵差別也很大，其中有很大一部分是非常優秀的基金，這么多的好基，適合我們的也只有一部分。
且慢「四筆錢」嚴選的策略，屬於投顧協議覆蓋的策略。包括長贏150、S定投、我要穩穩的幸福、貨幣三佳、南方夢想佳、春華秋實、華夏馬拉松固收，後續如有變動，也會提前通知。
2.基金投顧可以幫投資者做好基金搭配
除了幫助投資者選擇到合適的基金產品，還能進一步幫助投資者進行基金產品的搭配，簡單說，就是幫助你構建一個適合你的基金投資組合，進行更加全面的資產配置。
3.基金投顧可以幫投資者持續跟進投資組合
市場是動態變化的，組合中的基金也是在變化之後，組合中各資產的比例也會因為運行而偏離原來的比例，所以，要維持組合的平衡，是需要時時保持跟進和調整的。
且慢投顧服務提供更個性化的策略推薦，未來將對簽約用戶提供千人千面的定製化策略服務，另外開通投顧服務之後，可以為四筆錢嚴選策略開通自動跟調功能，策略調倉時自動跟調，不錯過每一次交易信號。
④ 基金買方投顧有什麼優勢，盈米且慢投顧平台靠譜嗎
公募基金行業已經逐漸邁入「智慧金融」的階段，大數據、雲計算、人工智慧等科技技術將進一步改造公募基金營銷、風控、投研、投顧、產品創新、客戶管理等環節。如何給客戶提供千人千面千時的服務，帶給客戶良好的投資體驗一直是盈米孜孜不倦的追求。
盈米基金從基金交易系統到投顧服務系統均為團隊自主研發，在SCRM、內容平台、客戶標簽平台、智能運營平台也做了大量的投入和探索。為創造高於行業水準的客戶轉化率、復投率和盈利水準，盈米且慢認為核心在於構建客戶與買方投顧機構之間的信任關系。
信任關系的構建，包含了心法與方法兩個層面。其中心法比方法更加重要，盈米且慢的買方投顧心法是永遠站在客戶一邊，持續地通過行動和溝通向客戶釋放且慢的善意，當客戶利益與自身利益產生沖突時，永遠選擇客戶利益優先。
而方法則是要對客戶敏感，關注客戶的痛點，用精心的「投」降低凈值曲線的波動，用貼心的「顧」降低客戶心理的波動，用持續的「顧」在各個關鍵節點陪伴好客戶。
盈米基金作為基金買方投顧機構，一直致力於「投教先行」。通過推出各種類型的投教內容，改變投資者的認知，提升投資者的金融素養，幫助普通投資者提升投資獲得感。盈米基金旗下針對個人理財的基金買方投顧服務平台——且慢，以一系列理財普及課程和視頻直播形式，通過圖文和視頻與投資者做面對面的交流，普及理財知識，向投資者傳達長期主義的價值觀，陪伴投資者度過市場波動。
⑤ 盈米且慢基金買方投顧包括哪些服務
早在2018年，且慢在行業中率先提出以「四筆錢」為投資者規劃資產屬性，協助投資者把整體資產以「活錢、穩錢、長錢、保錢」四筆錢區分，為不同的資產尋找匹配的策略，形成完整的理財服務解決方案。
結合「三分投，七分顧」的買方投顧理念，且慢在提高客戶投資獲得感方面取得了亮眼的成績，將良好的策略收益轉化成為客戶賬戶上實實在在的收益。
且慢認為，「買方投顧」作為改變中國人買基金的重要力量，是連接資產管理方和投資者的橋梁，更要做好「顧」的角色服務。在這方面，「長期陪伴式服務」就顯得尤為關鍵。
在建立用戶信任初期，且慢將陪伴投資者的全投資生命周期分為投前、投中、投後三部曲，通過技術能力、投資能力和用戶服務能力三者的有效融合為用戶打造全流程、閉環的買方投顧服務體系，為每一位客戶提供投資生涯全流程的陪伴服務，提高投資獲得感，改善客戶的基金投資體驗。
在長期主義的陪伴式服務下，且慢買方投顧簽約規模快速增長。且慢在實踐中最大的收獲是經過解決方案和投顧服務流程的陪伴，客戶投資基金的收益情況得到了較大的改善。
一直以來，且慢把客戶賬戶正收益的比例作為最重要的業務指標。提升客戶賬戶的盈利水平，帶給客戶良好的投資體驗一直是且慢孜孜不倦的追求，也是丈量買方投顧服務進步的標尺。
⑥ 現階段基金投顧業務有哪些必備要素
這個問題應該是這樣的
⑦ 基金投顧是什麼大家有沒有基金投顧推薦
基金顧問：不明思議就是在你買基金的過程中，幫助你挑選基金，進行基金投資組合。幫助打理基金，獲得良好的收益的人。
令投資者郁悶的是，熊市的時候發現自己所持的基金倉位很高、而牛市的時候卻相反。投資者一旦買入了某隻基金，是漲是跌全憑市場的走勢和基金管理人的能力。在成熟市場，基金作為標准化的投資工具，並不做過多的大類資產配置，始終保持高倉位，投資顧問承擔了主要的資產配置功能。而在中國內地，由於投資顧問缺乏，投資者在自身專業知識不足的情況下，資產配置的功能完全交由基金來承擔。事實上，目前絕大多數基金進行動態資產配置，資產不斷在股票、債券和現金間騰挪，但效果並不如期望那般好。誰來配置你的資產？那就是基金顧問。
基金投資是一項知識密集型的行為，普通投資者很難掌握足夠的知識和技巧來進行理性投資，所以專業的基金投資咨詢對於投資者做出正確的買賣決策十分必要。根據ICI(美國投資公司協會)的統計，美國80%以上的基金投資者在做出買賣基金決策時，使用專業投資咨詢服務，50%的基金投資者只通過專業投資咨詢買賣基金。成熟市場的經驗告訴我們，當基金業發展到一定的程度，必須花大力氣加強投資咨詢服務，使之成為銷售渠道中最廣泛的基礎、銷售過程中最重要的服務內容。
⑧ 一起投的基金投顧服務包括哪些
一起投的基金投顧服務，其實就是幫助你投這個基金幫你選擇，最後也幫你選擇一定的收益，而且固定時間投出去。所以說還是比較不錯的。
⑨ 請問公募基金的投資顧問業務有哪些
公募基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。
目前證監會批準的基金投顧試點有3家獨立基金銷售機構，2019年12月，盈米基金與螞蟻基金、騰安基金一同獲得由證監會批準的公募基金投資顧問業務試點資格，是首批獲得該資格的獨立基金銷售機構之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢「四筆錢」基金投顧服務計劃也正式上線。
⑩ 哪些機構可以做基金投顧業務
目前我國基金投顧還處於試點階段，不是每家公司都可以開展基金投顧業務。公司需要在滿足證監會相關規定要求的試點條件的前提下，通過證監會專家評審委員會審議通過，才能獲得基金投顧業務的試點資格。盈米基金是首批獲得基金投顧試點資格的獨立基金銷售機構之一，該公司在2016年就推出提供買方服務的財富管理平台——且慢，正式獲得基金投顧試點資格後，於2020年10月正式推出「四筆錢投顧服務升級計劃」。