什麼是基金累計凈值

㈠ 基金凈值和累計凈值是什麼意思是高好還是低好

基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以後，基金持有的股票，權證，債券，現金，票據等在當天的價值之和除以當天的基金總份額，就得出當天的單位凈值。
比如某一天資產總值2億，當天的基金總份額一億，則單位凈值為2元。一般來說單位凈值是每天波動的，因為資產總值和總份額都是隨機波動的
累計凈值是該基金自發行成立以來的凈值，包括了分紅，拆分份額等。
如果一支基金自發行以來，沒有分過紅，拆分份額，單位凈值等於累計凈值。否則，一般累計凈值大於單位凈值
比如單位凈值1.5元基金，決定每份分紅0.5元。則分紅除權後，基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為1.5元（有0.5元每份轉成現金進入投資者賬戶）
在就是單位凈值2元基金，決定按1:1比例拆分份額，在拆分後基金單位凈值為1.0元，累計凈值則為2.0元（投資者賬戶基金份額增加1倍，原持有1000分變成2000份，保持資產總額不變）
一般來說單位凈值和累計凈值越高越好，在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而論，因為還要考慮基金成立時間長短和市場環境。
比如剛成立不久的基金不少是虧損的，現在都只有0.8-0.9元了，而那些累計凈值好幾元的都成立好幾年了，經歷2006-2007大牛市。能比較嗎。
在就是今年在2200點附近成立的基金都是正收益，而在07年-08年4,5千點成立的基金，累計凈值都只有5,6毛，這能比嗎

㈡ 什麼是基金的累計凈值

基金單位累計凈值是基金單位凈值與基金成立後歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數據。基金單位累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額基金總份額）。

㈢ 基金錶中單位凈值和累計凈值是什麼意思

單位凈值是股市術語，全稱基金單位凈值，是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公式為基金單位凈值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額。
基金單位累計凈值是基金單位凈值與基金成立後歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數據。基金單位累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額)。

㈣ 「基金單位凈值」和「累計凈值」分別是什麼

1、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。
開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
2、累計基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。一般說來，累計凈值越高，基金業績越好。

㈤ 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼

你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。

㈥ 基金上的 單位凈值和 累計凈值 具體是什麼意思

基金單位凈值是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公式為：基金單位凈值=（基金資產總值－基金負債）/基金總份額；基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益（減去一元面值即是實際收益），可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。

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㈦ 基金裡面的累計凈值是什麼意思

累計凈值，是基金成立以來。包括已經分紅值在內的累計凈值。

㈧ 基金中單位凈值和累計凈值是什麼意思

1、單位凈值是股市術語，全稱基金單位凈值，是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公式為基金單位凈值=（基金資產總值－基金負債）/基金總份額；
2、基金單位累計凈值是基金單位凈值與基金成立後歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有收益的數據。基金單位累計凈值=基金單位凈值+基金歷史上累計單位派息金額(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額）。

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㈨ 基金的單位凈值和累計凈值有什麼區別

首先，我們要知道，基金凈值代表了什麼？

基金凈值是指基金所擁有的全部資產，在每個營業日根據交易市場收盤價所計算出來的總資產價值，在扣除基金當日各類成本及費用後所得到的凈資產價值。

簡單來說，基金凈值就是某一時點上資產總市值扣除負債後的余額。基金凈值代表了基金持有人，也就是投資者的權益。

一般來說，基金凈值分為單位凈值和累計凈值。單位凈值就是基金的銷售價格，基金單位凈值=（總資產－總負債）/基金份額總數。

基金的總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額。

基金的總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給託管人或管理人的報酬、應付利息等。

新成立的基金，凈值都是1元。我們在認購新基金時，扣除認購費後的1000元，就可以買到1000份基金了。

假如過了一段時間後，基金的單位凈值是1.31元，即相當於每一份基金當前的價值是1.31元，我們是在1元凈值時購買的。

如果現在賣掉，市場會按照1.31元進行交易，扣除原來購買的成本，投資者相當於每一份賺了0.31元，相當於賺取了31%的收益。

基金單位凈值是交易的基礎，也是基金申購和贖回的依據。

那麼基金的累計凈值又是什麼呢？

基金的累計凈值是指基金最新凈值加上基金成立以來的分紅業績之和，其計算公式為：基金累計凈值=基金份額凈值+基金成立後份額的累計分紅金額。

例如某基金成立以來有過兩次分紅，第一次分紅為1份0.6元，第二次分紅為1份0.2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.11元，那麼累計凈值應為1.11+0.6+0.2=1.91元。

從累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利，因此累計凈值更能准確地體現一隻基金的賺錢能力。

我發現很多投資基金的朋友都患有「凈值恐高症」，覺得這支基金凈值已經很高了，沒有了上漲的空間。其實，基金凈值的高低並不是我們選擇基金的主要依據。

我們要知道，基金凈值高，不一定漲不動，反而代表基金經理管理得好。如果一支基金凈值低，可能分紅或拆分了，也有可能是一直以來表現都不好，並不代表可以抄底買入。

所以購買基金不能只參考單一指標，基金凈值只表明了該基金總體的業績水平，對投資者雖有一定的參考意義，但是對未來的收益不產生直接影響。購買基金還是要全方位考察基金未來的成長性，這才是正確的投資方法。