贖回基金按什麼凈值

Ⅰ 基金贖回按哪天凈值，基金凈值是怎麼計算的

基金贖回的價格。如果你是在股市開盤交易的星期一到星期五的下午三點以前贖回的。那麼就按當天的收盤價格計算。如果是三點以後贖回的就按第二天收盤的價格計算基金凈值的計算比較復雜。一般來說是基金，所持有股票的總體收益減去手續費。。

Ⅱ 基金是按買時的凈值計算，還是按確認那一天凈值計算啊

基金產品的申購和贖回都是按照基金凈值進行計算的，開放式基金的單位凈值一般按日更新的，所以同一基金產品的單位凈值可能每天都不一樣，那麼購買基金是按當天凈值。
一、購買基金是按當天凈值算嗎基金T日買入，是按T日凈值計算的，但T日於「當天」是兩個不同的概念。T日是指基金交易日，也就是除周末和法定節假日以外的周一至周五，且T日的計算以故事收市時間為界，即交易日當天15:00前操作才可視為T日，15:00後操作就視為T+1日了。操作時間的判定標准為支付完成時間。所以，大部分時間購買基金是按當天凈值算，但也例外。
例如：1、12月30日（周一）15:00前支付成功，那麼基金凈值按12月30日的凈值計算；2、12月30日（周一）15:00後，至12月31日（周二）15:00前支付成功，那麼基金凈值按12月31日的凈值計算；3、12月31日（周二）15:00後支付成功，那麼基金凈值按1月2日的凈值計算，1月1日元旦為法定節假日，是不計算為交易日的。
二、基金贖回凈值按哪天計算
基金贖回的凈值計算方法與基金買入類似，T日申請賣出基金，那麼基金公司將按照T日凈值進行計算。例如12月31日（周二）15:00後申請贖回基金，那麼基金贖回凈值按1月2日的凈值計算，贖回確認日為1月3日。以上關於購買基金是按當天凈值算嗎的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。
拓展資料:
基金當日凈值是根據交易日資產的波動計算的。計算公式：基金單位凈值＝（基金資產—基金負債）/基金份額總數。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。
用戶在買入一隻基金時要關注基金募集的資金都買入了什麼資產。比如股票基金募集的大部分資金都買入股票，這些股票的價格在交易日會波動，這樣的波動會導致基金總資產發生變化，這時基金的凈值也會產生變化。
在買入基金時一般需要知道它是按哪一天的凈值計算份額。比如用戶在交易日15點之前買入基金，會按照交易當天基金凈值計算份額；如果在15點之後買入，會按照下一個基金交易日的凈值計算份額，所以，在投資基金時要注意這個時間節點。
在投資基金時最好使用定投的方法，就是每月或者每周買入一定的數量的基金，這些基金通過長期的買入可以有效降低持有的成本，後續在凈值上漲後就可以獲得不錯的收益，需要注意的是，基金定投可能出現虧損的情況。
用戶在投資基金時最好具備基金方面的知識，比如知道基金的分類，同時了解不同基金類型投資後面臨的風險等，在投資基金時最好使用個人的閑錢，這樣可以避免投資後急用錢贖回的情況。

Ⅲ 基金贖回時的凈值是按什麼凈值算

當日贖回的基金是按收盤後的凈值去算的，也就是第二天看到的凈值或者當天晚上八點以後看到的凈值。祝您投資順利！

Ⅳ 基金贖回時是按單位凈值還是按累計凈值

基金贖回時是按單位凈值計算份額和凈值收益的。
投資者申購/贖回基金的計價基礎為有效申請當日的基金份額凈值。
1、基金單位凈值是指基金當前每一份的凈值，是所有基金交易的基礎，也是申購贖回的依據。
2、累計凈值是指基金自成立之日起，到現在累計的凈值，這中間可能經歷了分紅，所以累計凈值可能比單位凈值高。累計凈值只表明這支基金歷史上給持有人賺過多少錢，表明了基金總體的業績水平，對現在的操作只有參考意義，不產生直接影響。

Ⅳ 基金贖回按哪一天凈值

基金贖回按哪天凈值取決於投資者贖回的時間，若基金在當日15:00前申請贖回，則以當日凈值計算，如果投資者在15:00之後申請贖回，將按照第二天的凈值計算。

當然，上述贖回操作均以基金交易日為准。如遇節假日，基金按節假日後第一個交易日的凈值計算。需要注意的是，如投資者在周五的15:00後申請贖回，或周六周日申請贖回，那麼一般情況下，會按照下周一的凈值來計算。因此，投資者若要贖回資金，必須選擇合適的時機。由於基金種類不同，投資者贖回後到達賬戶所需的時間也不同。基金凈值確定後，基金在收款全過程中不會產生收益。

拓展資料：

一、定義：基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。

二、分類：根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、混合型基金、股票基金四大類。

三、操作技巧：

1、先觀後市再操作，基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

2、轉換成其他產品，把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。

3、定期定額贖回，與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

Ⅵ 基金申購贖回以哪天的凈值為准

申購基金單位的數量是以申購日的基金單位資產凈值為基礎計算的。其贖回金額是以當日的單位基金資產凈值為基礎計算的。

基金單位凈值也就是基金的價格，場外基金每天只有一個凈值，一般是在晚上9點左右在各大網站公布。如果凈值上漲，相對於昨日就是盈利的，反之是虧損的。

凈值公布後，基金公司才會對投資者購買的基金予以確認。根據規定，基金公司在收到投資者申購或贖回的請求時，應當在3個工作日內給予回應。而在實際操作中，基金公司一般第二個交易日就會確認份額。

關於更多內容可以到微淼財商教育學習培訓。微淼正積極推進與中央財經大學的合作事項，通過 打造系統化財商課程，樹立財商教育行業新標桿。值得一提的是，微淼雖是企業 性質，但是卻一直以「育人」理念要求自己，現已設立創業基金並開始扶植高成長、 高潛力初創項目。

Ⅶ 基金申購和贖回時，是按什麼時的凈值，當天的，還是T+2的

基金申購和贖回，
都是以工作日的下午15時區分計算份額凈值的。
如果工作日當天15點前申購或者贖回，
就是按工作日當天的凈值計算份額；
如果是工作日15點以後或者非工作日的所有時間申購或者贖回的，
就以下一個交易日三點之前的凈值計算。

Ⅷ 贖回基金是按當天基金凈值計算嗎

1.基金贖回是以贖回當天價格計算。基金申購贖回的價格是申贖當天的基金單位凈值。但是投資者需要注意在交易日15:00之前申請，15:00之後按下一交易日凈值結算。
2.基金的贖回是指在基金存續期內，基金份額持有人按基金合同規定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為。多數基金贖回時需要繳納一定的贖回費，贖回費用和基金類型以及投資者持有期的長短有關。
由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，所以單位凈值每個交易日也會發生變化。
每天收市之後，交易所，中登公司，結算公司等將成交的數據反饋給基金公司，基金公司收到數據之後進行篩選核算，然後再將核算的數據發給託管銀行復核，復核無誤之後，再由基金公司報送給監管機構備案，然後才會在晚上18：00-21：00陸續公布。
拓展資料：
1.基金贖回多久到賬
基金的贖回一般都是按照工作日來進行計算的，比如遇到周六與周日，或者是假日的話，都會往後順延，這樣到賬的時間就會延遲。比如貨幣性基金的到賬日是T+2個交易日的話，如果是在周一贖回，那麼周三就可以到賬，但是如果是在周五贖回的話，剛好碰到周六與周日這樣的周末，那麼這兩天就要去掉，從周一開始算起，到賬日就是周三。以此類推。所有其他類型的基金也是這樣的演算法。
各種基金的到賬日期也有不同，比如貨幣性基金一般都T+2日或者T+3日，而股票型基金與債券型基金的到賬日一般為T+4日，而QDII基金的到賬日為T+9日。一般如果是在網上直銷基金贖回的話，到賬時間要少一天，從基金公司申購的基金，其到賬日期也要少一天。
2.基金贖回手續費怎麼計算
基金贖回手續費=贖回總額×贖回費率，贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金凈值，基金贖回手續費以基金公司公布的費率為准。
假如：要贖回10000份基金A，基金A凈值為1.35元，則贖回手續費為1.5‰，那麼基金贖回手續費=10000*1.35*1.5‰，得出基金手續費為20.25。

Ⅸ 基金贖回完全根據凈值衡量，它是按照哪一天的凈值計算

如果你是下午三點之前贖回，就可以按照當天的收盤價贖回，而下午三點之後，就可以按照下一個工作日的價格來贖回。按照目前基金運行的規則，下午三點是收盤時間，所以這個時間也是最重要的時間點。因為贖回的價格取決你是在三點前還是三點後，如果在下午三點前贖回，那麼贖回的凈值就按當天的凈值來計算，如果是三點之後，也就是收盤之後贖回，則是按照下個工作日的凈值來計算。而在時間上，股票類型的基金一般是第三天到賬，而債券一般也是三到四天到賬，最後QDII指數型基金一般要8天之後，才能到賬。

在購買基金的時間點上，投資者也要格外注意，需要通過分析該基金的歷史走向，再選擇低點的時候買入，再到高點的時候賣出，這樣才能掙錢，而且盡量長期持有，短期操作太多，可能賺不到什麼錢。