基金外包什麼意思

㈠ 金融外包是什麼意思

簡單點說，就是金融企業將自己的應該自己完成的部分工作，外發給其他企業承擔。比如說，銀行需要ATM機，但是他自己不會生產和後續維護，這個工作就可以金融外包給專業的技術公司來生產和維護這些設備。
金融服務外包是指金融機構將其部分事務委託給外部機構或者個人處理。2005年2月巴塞爾銀行監管委員會公布了(金融服務外包》，對金融服務外包監管提供指引。該文件將金融服務外包定義為「受管制實體在持續性的基礎上利用第三方來完成一些一般由受管制現在或將來所從事的事務，而不論該第三方當事人是否為公司集團內的一個附屬企業，或為公司集團外的某一當事人。
具體來看，金融服務外包不僅包括將業務交給外部機構，還包括將業務交給集團內的其他子公司去完成的情形：不僅包括業務的初始轉移，還包括業務的再次轉移(也可稱之為「分包」)：不僅包括銀行業務的外包，還包括保險、基金等業務領域的外包。
從外包內容上看，金融服務外包包括金融信息技術外包和金融業務流程外包(BPO)
金融信息技術外包，是指金融企業以長期合同的方式委託信息技術服務商提供部分或全部的信息技術服務，主要包括應用軟體開發與服務、嵌入式軟體開發與服務，以及其他相關的信息技術服務等。金融業務流程外包是指金融企業將非核心業務流程和部分核心業務流程委託給專業服務提供商來完成，主要包括呼叫中心、財務技術支持、消費者支持服務、運營流程外包等。

㈡ PB業務和私募基金外包業務有什麼區別嗎，為什麼私募

是概念大小的問題，理論上pb業務是針對私募的一攬子服務，包括私募託管外包 交易系統，募集需求等

㈢ 私募基金託管和營運外包業務的區別

1、不同外包是指呼叫中心服務外包給呼叫中心提供商,託管是指呼叫中心提供商的系統服務。簡單地說,託管是"放手",所有工作都由託管人管理,外包是自我管理,部分工作委託給外部管理。

2、注意不同點保管,可以要求,主要是結果,能夠評估。過程、制度、監督為主。外包,只對部分工作、操作問題,需要及時、合法、按月評估。

3、不同特點 外包服務是指在公司/企業內部運營中消耗大量資源的私募股權機構,如銷售資金清算、贖回基金清算、股票注冊、估值會計、網下等外包給專業第三方機構實現集中投資,降低運營成本,提高運營效率,同時,提高信息發布的客觀性和透明度。託管業務具有收入穩定、成本低、資金沉澱穩定、業務協同效應顯著等特點。

㈣ 私募基金託管及外包業務的特點有哪些

託管外包業務指證券公司為私募基金、對沖基金等專業機構投資者和高凈值個人客戶提供包括產品設計、資產託管、運營外包、銷售管理、投資交易、杠桿配置、研究資訊和流動性支持等一攬子服務。

目的就是幫助基金管理人從行政事務和資金募集等問題中解放出來，讓他們有更多的時間和精力集中在交易策略上。

《基金法》第一百零一條規定:「基金管理人可以委託基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值、投資顧問等事項，基金託管人可以委託基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項，但基金管理人、基金託管人依法應當承擔的責任不因委託而免除」。

此處，基金託管人的外包業務中的「核算、估值、復核等事項」是指《基金法》第三十六條規定的其法定職責中的事項。

拓展資料

基金託管人的法定職責

依據《基金法》第三十六條規定，基金託管人的法定職責包括:

(1)安全保管基金財產;

(2)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;

(3)對所託管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;

(4)保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

(5)按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

㈤ pb業務 託管和外包有什麼區別

一、意思不同

外包是指企業把呼叫中心服務外包給呼叫中心提供商承包，託管是指企業租用呼叫中心提供商的系統服務。簡單來說就是託管是「撒手不管」，全部工作由託管人管理，外包是自己管理，部分工作委託外部管理。

二、注重點不同

託管，可提出要求，主要是結果，要能夠考核。過程、制度，以監管為主。外包，只是部分工作，操作性問題，要求及時、合法，每月考核。

三、特點不同

外包服務指私募管理機構將消耗大量資源的公司/企業內部運營事務，如銷售資金清算、申贖資金清算、份額登記、估值核算、凈值發布等外包給專業的第三方機構進行處理，以實現專注投資，降低運營成本，提高運營效率，同時提升信息發布的客觀性和透明度。

託管業務具有收入穩定、低成本、資金沉澱穩定、業務協同效應顯著的特點。

㈥ 私募基金託管外包業務是什麼，託管人如何委託

託管是保管資產、估值用的；外包是將私募機構自身的一些工作交給第三方做，主要是募集監督、份額登記、估值核算等，這些自己做不了或者附加值也低

㈦ PB業務是什麼，私募基金的PB業務是什麼

Prime Brokerage
1.指證券公司為對沖基金(Hedge fund)和其他專業投資者提供打包服務的一種業務模式。
2.「Prime Brokerage」 最早是70年代由美國券商Furman Selz提出來的，主要是組合管理和業績表現跟蹤。
3.由於最近20多年對沖基金的爆發式增長，PB 業務得到大力發展。
PB業務理論上是一攬子服務，主經紀商服務。但是目前大家討論的PB業務比較窄，一般是私募基金的託管、外包、交易三項內容，並提供帶有組合單、快捷下單、風控等一體化的專業交易系統--PB系統。
能讓券商來募集資金的私募都屬於策略、投研能力、歷史業績比較優秀的私募了，不是每家私募都能得到券商的認可，畢竟魚龍混雜的私募行業中，高凈值客戶是稀缺的資源1、PB業務包含私募基金外包業務，PB業務主要是指券商向專業金融機構（例如公募、私募等）提供的資產託管、營運外包、產品銷售、交易、融資融券和研究服務等一攬子服務，私募基金外包業務是其中的一部分服務。
2、私募基金業務外包無需申請業務資格，只需在中國證券基金業協會備案即可，通過備案審核後可開展外包業務，同時證券基金業協會在其官網上進行公示。
行業領袖：高盛，摩根史丹利，摩根大通，瑞士信貸
全市場收入：06-12年間 100-200億美元，08年後大幅下降，但近年開始逐漸恢復
主要客戶： 對沖基金、共同基金、私募投資機構、專業投資人/高凈值投資者等，但對沖基金是最為主要的客戶群體
主要收費模式： 大宗經紀商一般不就其提供給對沖基金的一攬子服務整體收費相反，其收入通常來自三個方面：融資利差（包括股票借貸），交易傭金和交易集中清算/結算費用。基於客戶貸款的價值（借方余額），客戶存款（貸方余額）、客戶賣空（短結余）、合成融資產品（如互換和差價合約（CFDs））進行融資和借貸的利差，是大宗經紀業務收入的最主要部分，其次是傭金收入，然後才是其他各項收入。
主要包括幾個大類
基礎服務
全球託管、清算、交收
綜合性報告
核心服務
保證金融資
證券借貸（在我國，被閹割，呵呵）
增值服務
資本引薦
風險管理咨詢服務
衍生品服務
辦公空間租賃和服務
行業顧問/咨詢服務
國內玩家
國信，中信，國君等PB業務起步較早
國內情況
由於國內市場目前尚無成熟資本市場所具備的龐大對沖基金類機構客戶群體，豐富的金融產品和金融工具，大型投行機構也尚未具備集成化、綜合化的服務能力，強大的信息技術系統支撐，以及完備的金融功能（託管清算、交易、融資等），基金服務外包市場尚未成型，因此，成熟的PB業務運作模式短期還很難在國內市場完全開展和復制。但機構客戶業務是當前乃至今後確立大型投資銀行核心競爭力和市場地位的戰略制高點，緊緊圍繞客戶為中心開展業務、延伸服務鏈條的PB業務運作模式對國內大型券商推進機構客戶服務轉型、整合機構客戶服務資源、提升機構客戶服務層次都有著非常直接的借鑒參考意義。更重要的是，所有制約PB業務發展的主客觀條件都可能在加快突破，如果不提前明確業務發展布局和規劃，培育和搶抓私募基金、對沖基金、高凈值客戶等專業投資者客戶資源，整合升級乃至重塑機構客戶服務體系，就會失去一個正在迅速成長的重要客戶群體和一個潛力可觀的業務發展領域。
o 目前，國內個別券商已經開始借鑒成熟PB模式，從客戶、信息技術、服務體繫上積極探索布局PB業務，這是融資融券業務升級的重要方向，也是綜合託管業務切實推進的重要方向。在成熟市場，為何不少對沖基金不使用商業銀行的託管業務，而選擇使用投資銀行的PB服務，原因就是投行給的優惠更多，給的服務更加靈活有效，從而大大降低了對沖基金成本。因此，無論著眼於券商綜合託管業務發展，還是融資融券業務的深化發展，PB業務都是在混業經營環境中壯大券商業務實力，提升金融服務能力和市場地位的關鍵領域。國內券商只有緊緊圍繞國內機構客戶不斷變化的需求，把PB業務運作模式和展業思維充分中國化、本土化，才能真正打開中高端機構客戶服務巨大的發展空間

㈧ 私募基金需要外包備案嗎

私募基金外包需要備案。
簡單介紹一下：
1、什麼是私募基金外包
所謂的「私募投資基金服務業務」，在行業內又被俗稱私募外包業務。主要是指，私募基金管理人委託私募基金服務機構，為私募基金提供基金募集、投資顧問、份額登記、估值核算、信息技術系統等服務的業務。
2、私募基金外包存在的問題
自監管層對私募基金實行備案制，私募基金呈現爆發式增長後，包括券商、銀行等在內擁有提供外包業務能力的機構，便看中了這塊肥肉。去年年底，私募基金規模首次超過公募基金。今年年初，私募基金規模再現增長，總規模接近11萬億。
此前行業內大部分券商都會對外稱自己可以做私募外包業務，但實際上真正擁有資格，又有專業團隊的很少。「很多中小券商，其實只是中介，接到業務後轉包給大券商或者銀行。這中間常常發生一些矛盾，既影響了券商正常外包業務的開展，也不利於維護私募的權益。」
3月1日晚，中國證券投資基金業協會(下稱「中基協」)發布《私募投資基金服務業務管理辦法(試行)》，未來，近11萬億私募基金規模的外包業務市場將在該辦法指導下合規進行。
在新規中看到，針對申請開展私募基金份額登記服務、基金估值核算服務、信息技術系統服務的機構，明確要求應當具備十項條件。包括私募基金服務機構實繳資本不低於5000萬元;最近3年無重大違法違規記錄;所有從業人員應當自從事私募基金服務業之日起6個月內具備基金從業資格;私募基金登記之後連續6個月沒有開展基金服務業的，將注銷登記等。其中，對於份額登記、估值核算、信息技術系統三類服務業務還做了重點說明。
私募外包新規這樣做的好處是原先沒有硬性要求，開展業務時比較隨便，重新自查是為了在目前監管情況下，杜絕一些行業灰色做法。同樣建議我們在投資時，要詳細了解投資機構的長期業績表現、管理規模、基金經理投資經歷等條件，選擇善於把握債市趨勢機會的、在業內口碑良好的私募機構。
3、私募基金外包需要備案
外包服務是指外包機構為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術系統等業務的服務。值得注意的是，《指引》要求外包機構應在業務開展前到協會備案，對外包機構通過協會網站電子備案平台填報資料的完整性進行核對，材料齊備的給予備案，不是行政許可。
目前大部分私募基金都已將銷售業務外包給第三方理財公司或者銀行，自己只收管理費。不過，在產品核算、結算方面，以往在沒有自主發行產品前都是信託公司幫助他們去做，但現在自主發行產品，依靠自己的平台恐怕人力、物力都不能達標，如果利用自己的平台做產品核算，就會出現監管缺失，因此讓私募基金業務外包，也可確保銷售結算資金安全、獨立，達到側面監管的作用。
隨著私募基金的快速發展，私募基金外包服務行業也在不斷發展中。但是，外包服務行業也存在許多的問題，很多的私募基金外包機構不僅是不具有外包資格的，而且私募基金外包服務人員缺乏專業素質，這對於私募基金行業的發展是有害的。所以，我國規定了私募基金外包備案，在開展業務時是需要要有關協會進行備案的，這促進私募基金外包的發展以及專業化。

㈨ 基金會計的業務外包

證券投資基金已成為投資者將儲蓄轉化為投資的渠道，相應地也出現一些新的會計問題迫切需要與之相適應的會計理論加以指導。而且，新的會計准則實施，我們在業務方法上，規則標准上更加的國際化。另一方面，基金已經進入了一個從規模擴張到整個結構，包括它的一個核心競爭力的逐步提升，基金業發展的過程中，一直採取了大而全的發展模式，從國際的基金業發展，國際託管銀行業的發展，處理的外包業務越來越專業化。
「記帳的環節」外包，這一說法得到了一些基金公司的支持，如鵬華基金這幾年來，一直在探討外包業務，比如基金會計。但是從市場來看，還沒有一家機構能夠做到完全委託，有一部分是部分委託。如果有這樣的機會，他們非常願意把這樣的業務委託出去。對他們來說，對投資者來說，會有更多的精力做他們的核心業務，也體現了社會的專業分工。
其實，基金公司可以將基金的銷售宣傳項目委託給銀行、專業的財經公關公司等，記得國投瑞銀的一副總曾經對我講，專業的財經公關公司能更體現專業化，大家有目共睹，近幾年一些證券、財經媒體的記者紛紛跳槽到基金公司的營銷部門，想來是基金公司的非核心部門，豈不是在邊緣上遊走?
依此類推分析，如果以後基金專業化分工，繁瑣的工作，而且外面的專業機構做成本更低，基金就沒有必要養那麼多人。如果將基金會計記帳外包給專業的會計機構，問題是這種行為如果是志願的，就要核算成本與收益。不同的基金公司可能有不同的考慮。小公司可能勉強生存，還談不到更好的專業化發展的地步。所以外包基金會計還有相關這方面的操作，在新形勢下應是要重要研究的課題。

㈩ 什麼是私募基金外包服務業務

什麼是私募基金外包服務業務?

《辦法》明確：私募基金管理人委託私募基金服務機構，為私募基金提供基金募集、投資顧問、份額登記、估值核算、信息技術系統等服務業務。

重點規范的是份額登記、估值核算、信息技術系統3類服務業務，而新增加的資金募集、投資顧問2類服務業務，則有另外的專門規定。