如何和投資基金交流

1. 如何有禮有節與投資人郵件溝通（桂曙光）

作者名片：藍石資本合夥人，中澳財富投資董事副總裁，曾任清科集團（Zero2IPO）顧問部高級經理，成功操作了十多家企業的私募融資、並購及海外上市。西安交通大學工學學士，清華大學MBA。目前全職做VC投資，業余關注種子期投資，有項目請發郵箱[email protected]。 如何有禮有節與投資人郵件溝通 桂曙光（北京） 很多創業者面對創業過程中的很多事情都敢於承擔，處理起來底氣十足，但在跟投資人打交道的時候，就變成了缺乏安全感的毛頭小孩。由此表現出來的姿態，可能會讓投資人望而卻步，他們會覺得你很弱且不具備創業者的素質。因此，如何有禮有節地與投資人溝通，是非常重要的。 舉個例子，你收到了一位潛在投資人的郵件： AA，你好！我是ABC資本的投資人，這是一家總部位於矽谷、並在全球多個國家擁有辦公室的早期創業投資基金（VC）。你可能知道一些我們投資過的公司，包括一些你耳熟能詳的知名創業者的創業公司。 本機構的創始合夥人XX對貴公司印象深刻，並讓我深入了解貴公司的團隊以及融資計劃。在接下來的幾天內，我可以跟你電話簡短溝通一下嗎？請問你什麼時候方便？——YY 看起來棒極了，是吧？但是，如果你有與投資人交往的經驗，你就知道這可能意味著他們只不過是想讓一位初級的投資經理跟你通一次電話，他會問一大堆跟公司業務有關的問題，盡可能多地了解你，但在實際投資的時候，他又沒有任何決策權。 這就是VC機構的運作模式。很多投資經理做基礎工作，少數合夥人做實際決策。這里沒有任何針對投資經理的意思，而你需要的是跟有決策權的人溝通。所以你可以這樣回復： 感謝你的好意。我很樂意在下周的某個時間與你們合夥人XX有個簡短的通話，最好是周四或周五。 第一次就直接與合夥人交流對於大部分VC來說是比較困難的，但如果這家VC真的對你非常感興趣，他們自然不會放棄，但又不會直接答應你的要求，於是會這樣的回復： 非常感謝你的回信。我希望能安排你和ZZ通話，他是我們的投資副總裁，並與XX是一個投資團隊的。這樣安排可以嗎？ 安排一個投資副總裁溝通，表面上是更加重視，跟投資經理比起來，對你沒有太大差別。當然，你可以給VC 一個台階，接受他的建議。但也可以對此表示毫無興趣。於是接著回復： 收到回復，但我想跟XX談，告訴我他什麼時候有空，我們可以安排一次通話。 到這個地步，投資經理如果還要跟你繼續溝通下去的話，就不要再推脫給其他人跟你交流了，只能另找借口，他的再次回復： 了解，但很遺憾，XX的日程排得很滿，因此我通常需要先收集一些貴公司的重要數據。如果一切順利的話，你能與XX會面交流，非常感謝。 這聽起來很合理，沒有看到你的資料之前，想要跟異常忙碌的合夥人會面是很難的。但你仍然可以堅持先跟合夥人電話簡短溝通，然後決定是否有必要會面，你可以如此回復： 我很樂意與XX做一次簡單通話，並且我可以一直等到他有空。 如果投資經理之後還回復你郵件，試圖說服你跟他先溝通，你可以不理會或委婉拒絕。 最終，如果他們真的不願意錯過你或者讓別的VC搶在前面——前提是你有機會成為下一個偉大企業。扛不了幾天，他們的合夥人XX就會給你發郵件： AA，你好！看起來你是個堅持己見的人！我剛讀了那篇報道你們公司的文章。這封郵件抄送給了我的助理，他會盡快給我們安排一個時間見面探討合作機會。

2. 如何投資基金如何選取投資基金工具

首先你要根據自己的風險承受情況先則基金產品的類型
或者可以構築一個投資組合
將低奉賢和高奉賢的基金產品搭配起來
就基金類型來說
貨幣時常基金是一個低奉賢的產品
目前收益在2%以下
股票型基金是高風險產品
介於這兩者中間的就是債券類基金等其他基金品種
投資者要根據自己的風險偏好來選擇基金
至於投資的比例多少合適
有一個公式可以參考
用100減去你的年齡就是投資股票型基金的大概比例
年輕人投資股票型基金的比例可以偏高些
如果處於一個長期的牛市中
這個比例還可以適當調高
至於如何選擇好的基金公司
有這樣幾種方法供你參考
1
基金公司的過往業績
可以通過評級或者相關報道得知
2
基金公司的穩定性
指股東結構和基金經理隊伍的穩定性
基金公司的優劣可以從幾個方面看：第一是實力
這是決定一個公司優劣的一個方面
包括是不是有一個很好的團隊
如果基金公司的股權不太穩定
很可能會影響公司的日常經營
對於它的投資業績不可避免地會產生一定的影響
投資這樣的基金公司管理的基金
其收益不可避免地就要打折扣
所以要選擇好的基金公司
3
選擇一個好的團隊
選擇一個好的投資團隊或者基金經理是相當重要的
舉個例子
基金經理就想是一所醫院的醫生
病人不但要選好醫院
而且要選這家醫院里技術優良的醫生
很重要的一點就是要看基金經理在過去一段時間對自己的投資闡述
可以把其策略跟過往一段時間的經營作比較
看看他的思路是不是很清晰
對股市的認識是否有一定的深度
對宏觀經濟的把握是否比較到位
這需要長時間的跟蹤
另外要看起操作是否穩健
在時常中如果遇到突發事件
基金經理一般都會在記錄報告中作出一定的說明
通過這方面交接基金經理投資操作的水平很重要
如果有條件的話
還可以對基金公司進行調研與基金經理人進行交流
如果不具備條件
可以看該基金凈值正常的排名和風險程度
可以觀察風險調整後的超額收益怎麼樣
還要看回報持續性怎樣
這是選擇基金的最關鍵因素

3. 初學者想了解一下基金

基金是一種大眾化的投資工具，是手中有剩餘資金但又缺乏投資知識和對證券市場的了解的人，難以直接參加投資，於是眾人集資，把資金委託給專門機構進行經營管理。
特點是1 集合投資。把眾人手裡零星的資金匯集起來，交給專業的機構投資於各種金融工具，以謀取資產增值。
2 分散風險 不把所有的雞蛋放在一個籃子里，基金憑借它從眾人手中集結起來的巨額資金，分散投資於各種證券，進行科學合理的組合，使投資風險減小。
3 專業理財 由專業機構進行投資運作，他們有專業人員、豐富的經驗、各種技術收集手段分析信息，從而避免決策失誤，提高收益。

4. 商業銀行如何與基金公司更好地合作共贏

一 、商業銀行與基金公司建立戰略聯盟勢在必行依存業務關系。 商業銀行與基金公司建立戰略聯盟，對商業銀行來講，可以實現客戶資源共享、金融產品創新（創新論文）、提升客戶服務層次等多種目的。 首先是銀行獲取高價值客戶資源的必然要求。在當前激烈的市場競爭環境下，客戶資源的問題已成為制約商業銀行持續發展的重要瓶頸之一。 近年來，基金公司針對高端客戶群體發展了一對一、一對多等專戶業務，擁有了較為豐富的高價值客戶資源，商業銀行與基金公司建立聯盟合作關系，可以充分利用對方的客戶資源，讓基金公司的客戶體驗商業銀行成熟的金融（金融論文）產品和增值服務，吸引和留住這類客戶群體，拓寬商業銀行客戶資源渠道。

二、是銀行實現金融產品創新的重要途徑。在產品同質化、功能差別少的今天，如何開發出使對手難以模仿和復制的產品，是商業銀行提升競爭力的重要手段。基金公司具有深厚的專業領域知識和豐富的投資實踐經驗，對市場具有較強的敏感性。商業銀行通過與其建立合作關系，雙方可以共同探索金融產品創新的有效途徑，不斷優化產品結構，針對中高端客戶量身定製各類結構性產品、固定收益類產品和專戶理財產品，更好地滿足中高端客戶對金融產品和服務的新需求。 再者是銀行提升客戶服務的緊迫需要。商業銀行加強與基金公司的合作，爭取合作方的支持，能夠提升服務水平的專業性和針對性，使客戶真正接受銀行的產品和服務，從而形成銀行、基金公司、服務對象三者之間不可分割、牢固的

三、商業銀行與基金公司建立戰略聯盟的模式本著合作共贏的原則，在產品創新、客戶服務、渠道拓展、品牌聯合等方面，通過雙方業務對接，建立「地位對等、目標一致、結果雙贏」的合作模式，統籌規劃、循序漸進、逐步深入，不斷提高產品市場佔有率和合作單位的客戶滲透率。 一產品聯盟模式。旨在通過產品開發合作達成雙方之間產品信息、行業信息、同業產品信息及宏觀經濟分析等的交流，為客戶設計能順應市場變動，風險相對可控的優質產品。

5. 買基金新手入門必看知識

基金的類型有多種：
1、 證券投資基金指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。國際經驗表明，基金對引導儲蓄資金轉化為投資、穩定和活躍證券市場、提高直接融資的比例、完善社會保障體系、完善金融結構具有極大的促進作用.我國證券投資基金的發展歷程也表明，基金的發展與壯大，推動了證券市場的健康穩定發展和金融體系的健全完善，在國民經濟和社會發展中發揮日益重要的作用。
2、 開放式基金是指基金發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規定的營業場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
3、 封閉式基金是指事先確定發行總額，在封閉期內基金單位總數不變，基金上市後投資者可以通過證券市場轉讓、買賣基金單位的一種基金。
4、 契約型基金是又稱為單位信託基金，是指投資者、管理人、託管人三者作為基金的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。它是基於契約原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金企業來規范三方當事人的行為。基金管理人負責基金的管理操作。基金託管人作為基金資產的名義持有人，負責基金資產的保管和處置，對基金管理人的運作實行監督。
5、 公司型基金又叫做共同基金，指基金本身為一家股份有限公司，公司通過發行股票或受益憑證的方式來籌集資金，然後在由公司委託一家投資顧問公司進行投資。
6、 成長型基金是這是基金中最常見的一種。該類基金資產的長期增值。為了達到這一目標，基金管理人通常將基金資產投資於信譽度較高的、又長期成長前景或長期盈餘的公司的股票。

6. 初學者如何投資基金

1、先管好閑錢，從固收開始

先學會走，再想跑的事，對於新手來說，第一步就是先要管好自己手裡的閑錢，從固定收益類產品開始，所謂的固定收益類產品，並不限於債券基金、貨幣基金、打新基金，也可以考慮銀行的理財產品等非基金產品。

2、盡早開始實踐，少交學費

紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。做投資最忌諱紙上談兵，實操和虛擬之間最大的差別在於心態不同，而心態則是決定收益很重要的因素。另外實操也是一種交易上的演練，積累經驗能夠避免很多坑，剛開始投資的時候大多數人確實也沒什麼錢，學費會少交。

3、從小額嘗試開始

小額嘗試也是在學習初期，投資成功率不高的情況下，一種很好的自我保護方式，也可以同時開展較多的嘗試，進步可能更快一些，嘗試要在精力能跟上的前提下進行，否則也很難有所收獲。

4、慎重考慮知識付費、買課

這幾年有很多收「智商稅」的新鮮事物，知識付費就是一個比較集中的領域，不能說所有的知識付費都是騙錢的，但是絕大多數都是來割韭菜的。如果大家有機會了解一下行業內幕，心寒程度可能僅次於水滴。

5、專業學跟垂直類，莫學泛理財

延展開來，想要跟自媒體學習，要選垂直類的自媒體，千萬別跟泛理財類的學，一個泛就能解釋原因，他們的專業程度和專注力至少在基金這塊是沒有辦法跟基金自媒體去比的，基金大V想要忽悠一個泛理財大V還是不難的。

6、讀書學習要慎重

對我來說，幫助最大的基金類書籍就是基金從業資格考試的教材，這本書最大的優點就是不會教你錯誤的東西，而市場上很多的基金書籍都會教你一些錯誤的理念甚至是知識。

對於新手來說，學錯了遠比沒學危害大，當然我也不建議新手去讀基金從業資格考試的教材，如果你有點金融底子還可以，要不這書就像天書，我們還是得循序漸進的。

7、慎開賬號，多嘗試不是多開賬號

不少人是勇於嘗試新鮮事物的，但是檸檬君必須提醒一下，開基金賬號要慎重，你用的交易渠道越少越好，如果你有不錯的管理能力，也不宜同時使用過多的交易渠道，這會給你的管理帶來巨大的麻煩，而且有些朋友是需要上報金融資產的，到時候你就知道有多頭疼了。

7. 我對股票和基金一竅不通，請教我如何學習！！！謝謝！！！

買股票需要你對股票市場有所了解，並根據銀行賬號（設定為三方存款）到證券公司開戶，開戶最低限由證券公司定，一般為5000元.可開通網上交易。
基金是專家幫你理財。基金的起始資金最低是1000元,定投200元起
買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。

先做一下自我認識，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。

8. 有在購買基金的朋友一起交流學習

恩，不錯。基金定投要選擇波動較大的基金比較有機會在凈值下跌的階段買進較多低成本的份額，市場向上時就可以很快獲利。績效平穩的基金波動小，不容易遇到買在低點，且相對平均成本就較高，獲利也相對有限。
同時，定期定額長期投資復利效果可分散股市多空、基金凈值起伏的短期風險，只要能堅守長期投資原則，波動幅度較大的基金更能獲較高收益，而且風險較高的基金長期回報率一般勝過風險較低的基金。因此，如果有較長期的理財目標，如五年以上不妨選擇波動較大的基金，而如果是二、三年以內的目標，可以選績效較平穩的基金為宜。
根據你定投的期限長短，可以選擇不同風格的基金。工商銀行基金定投有3年期和5年期，投資2-3年期，選擇相對穩健的較好，推薦：華夏紅利、廣發穩健、；；投資5年期甚至更長，可以選擇投資風格激進一些的，推薦：易方達價值成長、銀華價值精選、興業社會責任、融通深證100指數基金。
分紅方式都選為紅利再投資，享受復利的好處。

9. 一個月兩千元左右如何理財，如何投資基金

買一點基金定投。基金是專家幫你理財。基金的起始資金最低單筆是1000元,定投200元起投
買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。

先做一下自我認識，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。