如何和客戶切入基金

Ⅰ 請問該如何說服客人購買我們的基金

資源，資源有了以後要了解客戶是否對這類產品有需求，如果有了以後把產品詳細的優缺點介紹給客戶，讓客戶來決定，畢竟不是小數目，需要給客戶點時間的

Ⅱ 怎樣投資基金

基金的分類

根據不同標准可將投資基金劃分為以下幾類：1、根據基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為開放式基金和封閉式基金 開放式基金是指基金設立後，投資者可以隨時申購或贖回基金單位，基金規模不固定的投資基金；封閉式基金是指基金規模在發行前已確定，在發行完畢後的規定期限內，基金規模固定不變的投資基金。
2、根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金 公司型投資基金是具有共同投資目標的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司，並將資產投資於特定對象的投資基金；契約型投資基金也稱信託型投資基金，是指基金發起人依據其與基金管理人、基金託管人訂立的基金契約，發行基金單位而組建的投資基金。
3、根據投資風險與收益的不同，投資基金可分為成長型投資基金、收入型投資基金和平衡型投資基金 成長型投資基金是指把追求資本的長期成長作為其投資目的的投資基金；收入型基金是指以能為投資者帶來高水平的當期收人為目的的投資基金；平衡型投資基金是指以支付當期收入和追求資本的長期成長為目的的投資基金。
4、根據投資對象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金、期權基金，指數基金和認股權證基金等 股票基金是指以股票為投資對象的投資基金；債券基金是指以債券為投資對象的投資基金；貨幣市場基金是指以國庫券、大額銀行可轉讓存單、商業票據、公司債券等貨幣市場短期有價證券為投資對象的投資基金；期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對象的投資基金；期權基金是指以能分配股利的股票期權為投資對象的投資基金；指數基金是指以某種證券市場的價格指數為投資對象的投資基金；認股權證基金是指以認股權證為投資對象的投資基金。
5、根據投資貨幣種類，投資基金可分為美元基金、日元基金和歐元基金 美元基金是指投資於美元市場的投資基金；日元基金是指投資於日元市場的投資基金；歐元基金是指投資於歐元市場的投資基金。
6、根據資本來源和運用地域的不同，投資基金可分為國際基金、海外基金、國內基金，國家基金和區域基金 國際基金是指資本來源於國內，並投資於國外市場的投資基金；海外基金也稱離岸基金。是指資本來源於國外，並投資於國外市場的投資基金；同內基金是指資本來源於國內，並投資於國內市場的投資基金；國家基金是指資本來源於國外，並投資於某一特定國家的投資基金；區域基金是指投資於某個特定地區的投資基金。
各類基金的投資風格

股票型基金： 主要投資於股票的基金，其中股票投資占資產凈值的比例≥60％，較高風險，較高收益，中長期投資為主。 債券型基金： 主要投資於債券的基金，其中債券投資占資產凈值的比例≥80％，低風險，收益視市場中長期利率水平而定，中長期投資為主。 配置型基金： 投資於股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標准，收益視該基金投資股票佔比而定，進可攻，退可守，風險中等，適合中長期投資。 貨幣市場基金： 主要投資於貨幣市場工具的基金，貨幣市場工具包括短期債券、央行票據、回購、同業存款（大額存單、商業票據）等。高流動性，收益視市場短期利率水平而定，低風險，適合短期投資。
給您幾點建議！1、買基金要買大基金公司的品牌基金2、不要在乎短期的收益得失3、達到自己的目標收益就要贖回
鑒於此，推薦今年以來漲勢比較好的，目前處於申購狀態的基金如下：嘉實增長 銀華富裕 東吳進取，供樓主參考

Ⅲ 如何讓客戶「觸摸」到基金這種銀行產品

看看如下文章，也許會對你有所幫助吧：銷基金定投 銀行樂此不疲
業內自曝此舉目的在「佣」不在「基」，投資者在購買時須細思量
□本報記者 黃丹 推銷基金定投 銀行樂此不疲 業內自曝此舉目的在「佣」不在「基」，投資者在購買時須細思量□本報記者 黃丹早報訊 「自己炒股還不如買點基金！」在過去長達一年的時間里，由於股市的低迷，這個建議幾乎沒有被銀行的營銷人員提起過，甚至有銀行個金部老總宣稱：「我們現在不賣基金了。」然而記者發現，基金定投這個業務在許多銀行網點高調推行，從未中斷過。為何銀行如此賣力？業內人士自曝內幕：推廣定投銀行能夠從基金公司獲取高額傭金，做這一項業務風險小，而利潤卻比單筆基金業務高。因此，有專家提醒投資者，購買基金定投前，最好根據自己的風險承受能力考慮清楚再下單。基金公司開一個定投賬戶獎勵50元杭州杭大路嘉華國際商務樓下，聚集著多家銀行。一年前，幾家銀行都會掛出鮮艷奪目的橫幅，宣傳推銷新基金。但這樣的橫幅差不多消失了大半年。不過基金定投的廣告語還在有些銀行網點內部赫然醒目。記者發現，基金定投的廣告宣傳大多通俗易懂，如建行杭大路網點的宣傳語：「基金定投，次次小投入，久久大收益」。當記者提出，現在買什麼基金比較穩妥時，網點工作人員熱情地介紹說：「最好買債券型基金，進行每月定額定投，持續時間越久越好。」與建行該網點間隔了數十米的招商銀行杭州分杭營業部內，基金定投的宣傳單被放在宣傳欄上最醒目的位置。與其他銀行不同的是，該行推出的是智能定投。當記者表示出對基金的興趣時，工作人員如屬家珍似的介紹起了它的好處：每年都可選基金、每隻基金都可以定投、長期收益可觀。據介紹，銀行憑借網點多的優勢，借基金銷售，向基金公司收傭金。對新基金來說，一次性的首發傭金是根據募集額來算，通常是銀行銷售量的0.2%—0.5%。之後，為了持續營銷和保住規模，基金公司還根據基金份額在銀行的保有量，定期如每個季度或者每年向銀行支付尾隨傭金，一般是所在銀行基金份額保有量的0.1%—0.2%。「現在我們主要在推基金定投業務。」某基金公司浙江渠道經理李先生透露，弱市中的基金銷售，陷入了前所未有的被動與尷尬境地，他們只好改變了宣傳策略，轉而以理念宣傳為主，這其中，最重要的就是基金定投。李先生透露，定投的激勵標准里，除了傳統的規模外，還加上了一個重要的標准——賬戶數量。基本上，銀行為每家公司開一個定投賬戶，就會從基金公司獲得30—40元獎勵，有的銀行甚至開出50元的高價。銀行這項業務風險小收益高「雖然反彈行情走了大半個月，但我們現在對基金銷售還是很謹慎，尤其是那種一次性首發的新基金，我們推得尤其小心。」某股份制商業銀行個人金融部負責人說，「基金定投就不一樣，雖然投資收益不會在短期內見效，但相對的風險也較小。」他還毫不避諱地說，這個買賣是風險小，收益高。自己不做，別的銀行也會做，與其讓客戶流到別家銀行，還不如自己來推銷。至於基金銷售的具體獎勵，一般都是由總行與相關基金公司簽訂代理協議，確定傭金標准，從基金公司拿來的這部分傭金，作為銀行的業務收入進賬；隨後，銀行再根據具體需要，從基金公司獲得的獎勵中，拿出一部分獎勵分行及相關員工。其實，關於高傭金促使銀行推銷基金定投業務這一點，李先生表示：我們認為，基金定投對投資者樹立長期的投資理念、對我們公司的長遠發展都是有好處的。而目前，銀行是我們最主要的銷售渠道，因而我們對銀行採取一些激勵措施。關於這點，另一家基金公司的渠道負責人梁先生表示擔憂：有些銀行經常是哪家基金公司開出的獎勵條件優厚，對哪家的推銷就會賣力很多。而忽視了一家公司的業績、品牌和實力。這就使得投資者在選擇時較為困難，這點非常讓人擔心。因此他提醒投資者，在選擇基金定投時，不妨先多考察一下該基金公司的業績如何，以及自己的風險承受能力，然後再下單。據悉，為拓寬基金銷售渠道，不少基金公司選擇直接開辟基金網上定投，並通過費率優惠等措施大力推廣。粗略統計，目前已有30多家公司推出了網上定投業務。

Ⅳ 怎樣去說服一個高凈值客戶去購買你的基金

情況太多，需要具體情況具體分析。核心就是挖掘偏好。做為理財師。專業是一方面，贏得客戶信任是另一方面。客戶往往不是被說服的。而是由於和你不斷的互動和交流，產生了彼此的信任感。當信任感夠的時候。就自然而然促成。當然這也分人。有的客戶就算關系再好，他也不一定看得上你推薦的產品。

Ⅳ 如何開展基金營銷

一、銷售准備

任何環境下， 一個滿身充滿能量朝氣蓬勃的人可以給見到你的每一個人留下好的印象。所以職場中的你在儀容儀表方面的細節問題不可忽視，工作穿職業裝是最起碼的要求，這就好比一個再憋腳的醫生穿上白大褂也會使緊張的患者產生信賴感!

一般來說，為客戶進行資產配置之前，一定要做好功課。市場上產品那麼多，你為客戶推薦的產品自己一定要對產品知識進行通讀，抓住要點提煉出最重要的信息，整理成簡短易懂的標准話術發送給客戶。這個過程就是第二步要說的篩選目標客戶的過程。

二、 篩選目標客戶

當我們整理好產品信息的核心內容發送給客戶之後，不可能得到所有人的回應，願意了解產品信息的客戶是第一目標客戶。有了目標客戶之後，就要對這個產品進行預熱，給客戶一個購買期望。

鑒於合規的要求，一定要對這些目標客戶提前做風險測評，進行風險四要素的匹配。風險測評不僅是把合適的產品銷售給合適的客戶，更是對從業者自身的一種免責保護。

三、挖掘客戶需求

在與客戶交流的過程中，可以從客戶的語言交流上判斷客戶的專業性及投資偏好。當然也可以從客戶的周圍環境來判斷客戶的興趣愛好。了解客戶才能更好的進行交流。可以通過多提問的方式獲取更多的客戶信息，如客戶以前投資過哪些產品，投資收益如何，一般是更多的自己做研究還是和理財師交流多。多提問的同時更要注意仔細聆聽，才能更好的發現客戶需求，將更多的產品推薦給客戶。

溝通小技巧：打開對方心門最省錢最有效的方法就是適當贊美你的客戶，切記不分場合不合時宜地亂拍馬屁，贊美過頭只會起反作用。

四、產品介紹

有了目標客戶，也知道了客戶的需求，接下來就要向客戶詳細介紹我們要銷售的產品了。在產品介紹的過程中，要向客戶講清楚你要銷售產品的主要投資策略及投資方向，一般情況下，產品的管理人及過往的投資回報率、與同類產品相比的排名及與市場相比的收益率是最核心的賣點。

但是切記不要只說好的，該提示的風險一樣不能少。比如一款百萬級的私募基金，面對的都是重要的高端客戶，對於產品可能出現的虧損及本產品設置的止損線和警戒線一定要講清楚。當然對於投資收益的業績報酬提取也要講清楚，產品涉及的所有費用都要講仔細，讓客戶明明白白消費。

五、排除疑慮

為客戶講清楚了產品的關鍵要素之後,更多的是我們在講客戶在聽,此時不要匆忙結束談話內容,可以問一下還有沒有不清楚的地方，或者還有顧慮的點在哪裡，要一並打消客戶的疑慮。

六、促進成交

一個新的產品都固定的發行時間，首發的時候一般也會在認購費率方面給予優惠，或者公司在代銷這款產品能給客戶一些優惠政策，在時間與優惠方面讓客戶得到實在也是促進成交的一個方法

七、售後服務

產品銷售給客戶後千萬不要認為這個工作就結 束了，趕緊進行下一個產品的銷售。

我的方法是產品銷售完之後有一個專門的EXCEl表格記錄了哪些客戶在哪個時間段購買了哪款產品，這款產品的封閉期是多長時間，流動性如何 ，在開放期理財經理要主動告訴客戶，具體的操作也可以根據市場情況與客戶進行交流意見。

每周的凈值變化都會用微信的方式發送給相關客戶，當凈值出現大的波動時，特別是下跌幅度大的時候，會根據市場原因和同類產品的比較讓客戶在情感上接受事實。中間不跟蹤產品業績，等到一年半載後一次性告訴客戶收益率，如果收益率好的話當然好，如果市場不好，業績不行的時候客戶可能會不理解。

跟客戶交流他自己購買的產品，客戶會很願意與你交流，哪怕是客戶現在不方便與你打電話聊微信或者見面，他一定會另外抽出時間與你交流，這個時候也可以從客戶那裡了解到更多 的信息，更是一個客戶關系維護的好時機，給客戶真誠與信任，才能走得更遠，也為二次銷售打好基礎，建立良好的循環。

Ⅵ 剛做理財經理，不知道如何開口向客戶營銷基金產品

剛開始的話，不知道怎麼開口是正常的，可以跟你的老闆取取經，多學習學習別人的開口的方式，然後總結一下，根據自己的感覺稍作修改，然後用自己的話來說出來，慢慢就會習慣並做得很好了