什麼情況下要轉基金

① 什麼情況下進行基金轉換

是的只有一個公司的基金才可以互相轉換。。。

② 基金轉換有什麼優勢

（1）省錢，從基金A轉換到基金B，則基金B的申購費用享受優惠，最低為零。例如，在鼎信匯金購買國泰聚信A，轉換成國泰江源A，那麼就免收了國泰江源A基金的申購費。但是國泰聚信A的贖回費還是要收的。（2）省時，辦理基金轉換，只需提交一次交易申請，2個工作日內交易確認。而如果贖回基金A再申購基金B，一般至少需要4個工作日。（3）無縫投資，T日將基金A轉換為基金B，T日享受基金A的收益，T＋1日開始享受基金B的收益，不會把錢浪費在劃款途中。（4）規避風險，市場調整時，從高風險的股票型基金轉換為低風險的債券基金或貨幣市場基金，能夠在一定程度上規避股市風險。

③ 什麼情況可以贖回老基金買新基金

市場的變化讓基民面臨是否贖回老基金轉而購買新基金的抉擇。對於基民來說第一重要的也許不是隨大流，而是具體情況具體分析。

短期內是選擇新基金好還是老基金好，關鍵是判斷市場處於什麼階段，一般來說熊市買新，牛市買老：因為新基金和老基金最顯著的差別在於基金倉位的不同，一般來說新基金倉位要比老基金輕。在市場下跌階段，新基金較輕的倉位能較大程度上降低市場下跌的系統性風險，所以要買新；而在市場上漲階段，老基金由於倉位較重，能最大程度分享市場上漲的收益。中長期投資者是選擇新基金還是老基金，關鍵還是要考察基金管理人資產管理能力和基金經理的歷史業績等指標。新基金如果基金公司投研團隊整體實力較強，基金經理資產管理經驗豐富、歷史業績優秀，那麼對投資者來說考慮到費率方面的優惠新基金就是不錯的選擇。

在兩種情況下基民可以選擇贖老買新：一是看淡後市，二是新基金基金經理比老基金基金經理更值得信賴。

目前趨勢性驅動因素減弱，可以關注新基金投資優勢：對於基金市場值得關注的是，前期市場反彈帶動了新基金尤其是偏股型基金的發行頻率。新基金由於倉位較輕、規模較小，更有利於對市場熱點轉換的捕捉和加倉，調倉成本優勢和建倉優勢值得關注。

④ 手中的基金如何轉換，需要滿足什麼條件

當我們配置基金的時候，有一些投資者喜歡短線操作，特別是有些人喜歡頻繁操作，那麼在這樣的一個情況下，需要根據這個基金的特性來決定是否要轉換以及怎麼樣轉換，其實在轉換的過程中很多時候需要交一些手續費，如果不是特別看重這個基金或者想拋售的話，就沒有必要去頻繁轉換。

一、手中的基金如何進行轉換？

實際上我們在購買基金的時候，一定是在這個基金的官網或者在其他的一些平台上購買的，在進行基金轉換的時候要參考這個平台或者官網的轉換要求來進行操作，比如有些基金在轉換的時候會設定一個轉換的期限，一般來講都是在一周內轉換，這是需要交手續費的，費額大概是1%，在這個期限之外轉換就是不需要交手續費的。

⑤ 哪些情況要考慮更換基金了

基金投資由於交易手續費，和它本身的產品特性，並不適宜短線投資，長期持有往往能夠獲得不錯的收益。但在我們選好一款基金決定投資後，並不能高枕無憂、不聞不問地放在那裡，要定期進行體檢。如果出現了以下問題，我們應引起高度重視，必要時需要更換持有基金。這里說的更換並不是指賣出基金不投資了，而是換成別的更好的基金。
一、主動管理型基金
對於主動管理型基金，該類基金主要通過優秀基金經理管理，獲取超額收益(阿爾法收益)，為此市場有種說法：買基金就是買基金經理。如果持有的基金更換了基金經理，需要我們格外關注，除此之外還有以下幾方面值得關註：
第一，每次披露的基金規模也值得我們留意。基金經理駕馭資金規模的能力各有不同，規模過大往往對基金經理的管理能力要求更高。當基金規模過大，基金經理的管理能力與基金規模不匹配，也會成為基金業績不佳的原因之一。
第二，基金經理的投資風格漂移也值得關注。一個人的能力圈畢竟是有限的，成熟的基金經理對自己的能力圈會有清醒的認識，從而形成自己的投資風格，不會輕易在自己的能力圈之外進行投資。當持有的基金發生風格漂移時，要引起我們的高度重視。因為發生風格漂移本身就是不成熟的表現。
第三，基金的重倉股(債券)如果發生了踩雷的事件也要引起警惕。重倉股踩雷，如果大量投資者贖回基金對現金流造成巨大壓力，基金經理被迫賣出流動性好的資產用以緩解贖回壓力，如此反復有可能會形成惡性循環。
當然，重倉股踩雷並不一定就是說基金經理的投資體系有問題。因為基金持有的股票有很多，不可預測的因素也比較多。既然是投資，必然就會有風險。還需要結合基金的長期業績、基金公司的實力等因素綜合考量。
第四，機構持倉變動情況也可以作為參考依據。在一些app中的基金詳情中可以查看機構持倉佔比。機構佔比大幅下降，表示機構資金的撤離，意味著機構對後市不太看好，或者是對這只基金評級有所降低。
除了以上幾種情況，當持有基金長期業績不佳時，也可以主動更換更好的基金。
二、指數基金
被動指數基金，主要是通過被動復制指數獲取平均收益(貝塔收益)。因此，被動指數基金跟蹤誤差可以作為衡量指標。如果長期出現跟蹤誤差過大，我們可以選擇更換更好的指數基金。
長期跟蹤誤差過大，往往是由申贖帶來的倉位變化(上文提到的由於踩雷股票(債券)，投資者大量贖回導致基金經理需要贖回其他指數成分股股票緩解贖回壓力)、現金流拖累、基金經理主動操作等情況導致的。跟蹤誤差可參考信息披露報告基金業績表現數據。
指數增強型基金長期沒有超額收益或者超額收益不穩定的，也需要引起我們的關注。指數增強基金，顧名思義就是在被動獲取平均收益(貝塔收益)的基礎上，又能獲得一部分超額收益(阿爾法收益)的基金。這類基金往往通過指數增強策略達到目的。常用的策略有打新增強、股指期貨增強、多因子增強、融券增強等。如果長期沒有超額收益或者超額收益不穩定往往是在執行以上策略過程中出現問題，所以我們何不選擇一款更好的基金呢。
被動型指數基金相較於主動管理型基金，最大的優勢就是費率。因此，費率的高低對被動型指數基金尤為重要。如果同類指數基金出現了費率更低的產品，其他條件如果相當，完全可以換到費率更低的產品上來。
最後辨險識財提醒大家，更換基金要優先考慮使用基金轉換功能，能大幅提高效率並省手續費。如果是同一基金公司的產品，基本都可以使用基金轉換。跨基金公司的產品進行轉換，部分平台，可以墊資提供「超級轉換」功能。

⑥ 什麼叫基金轉換轉入業務

基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業務模式。

投資者可在任一同時代理擬轉出基金及轉入目標基金銷售的銷售機構處辦理基金轉換。轉換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金。

應答時間：2021-12-30，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

⑦ 基金轉換是什麼意思，如果操作，轉換時有哪些注意事項

一、基金轉換是指投資者在持有本公司發行的任一開放式基金後，可將其持有的基金份額直接轉換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業務模式。投資者可在任一同時代理擬轉出基金及轉入目標基金銷售的銷售機構處辦理基金轉換。轉換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金。
二、轉換技巧
1、時機：如果投資者已經有一定的市場經驗，可以在市場低迷的時候投資貨幣市場基金，在行情有起色的時候再把貨幣基金轉換成相應的股票基金。這樣，投資者一方面可以享受貨幣基金高於銀行定期存款的收益，同時也能享受市場上升時帶來的收益。同樣道理，如果投資者覺得市場比較弱的時候，可以將自己的股票基金轉換成貨幣市場基金，避免市場波動對已實現收益的影響。
2、費率：基金轉換時，投資者只需支付較低的轉換費率，不必要支付較高的贖回和申購費率。一般來說，基金管理公司為了挽留投資者，一般設定的轉換費率是千分之一(非貨幣基金的相互轉換)，即1000元的資產支付1元的轉換費率，而與此相對的贖回和申購費率分別是千分之五和百分之一點五，也就是1000元的資產需要支付20元的贖回和申購的費率，這個費用是轉換費的20倍。
3、適合：部分投資者在購買基金的時候，對自己所購買的基金並不是特別了解，明明是風險承受能力較高的投資市場波動，轉換時機很重要者，結果買了混合型基金;而有的投資者不喜歡凈值波動較高的基金，卻在購買的時候誤買了股票型基金。當發生這種情況的時候，建議投資者不必馬上贖回基金，而是選擇基金轉換的方式，將自己現有的基金轉換成適合自己的基金產品。
三、注意事項：
由於基金轉換與贖回後重新購買最大的不同是轉換及時，並且可以節省手續費。不少基金公司為了推廣基金轉換這一業務，進行了不少的優惠措施，投資者進行基金轉換的費用，要遠遠少於兩只基金的申購費和贖回費用。
⑴根據宏觀基金形式把握轉換時機投資者要注重宏觀經濟以及各類金融市場的趨勢分析。在經濟復甦期，股市逐漸向好時，投資者應選擇股票基 金;當經濟高漲，股市漲至高位時，投資者應逐步轉換到混合型基金;當利率高企，經濟過熱，即將步入衰退期時，投資者可轉換到債券基金或貨幣基金。
⑵根據證券市場走勢選擇轉換時機股票市場經過長期下跌後開始中長期回升時，適宜將貨幣型、債券型基金轉換為股票型基金，以充分享受股票市場上漲帶來的收益;當股票市場經過長期上漲後開始下跌時，適宜將股票型基金轉換為貨幣型或債券型基金，以迴避風險。
⑶根據具體基金的盈利能力選擇轉換時機，隨著基金規模的不斷壯大，大的基金公司下一般都會有幾只不同風格的配置型基金和股票型基金，表現有差異也是必然會出現的事情，當目標基金的投資能力突出，基金凈值增長潛力大的時候就可以考慮將手中表現相對較差的基金轉出。

⑧ 什麼是基金轉換，基金轉換是什麼意思

基金轉換業務是指投資者把目前持有的基金份額轉換為同一基金管理公司管理的其他基金。
若在招商銀行儲蓄卡內購買的基金，請您進入招行主頁www.cmbchina.com 點擊右側「個人銀行大眾版」，輸入卡號、查詢密碼後登錄，進入後點擊橫排菜單「投資管理」-「基金」-「我的基金」-「基金持倉」點擊基金簡稱-「基金轉換」根據提示操作。

⑨ 基金轉換是什麼意思 基金怎麼轉換

一、基金轉換是什麼？

基金轉換是指投資者在持有某個基金公司發行的任一開放式基金後，可將其持有的基金份額直接轉換成該基金公司管理的其他開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金，再申購目標基金的一種業務模式。

簡單說就是你在某家基金公司持有開放式基金A，可直接轉換成這家基金公司的開放式基金B，不需要你先贖回A再購買B。

根據定義，我們可以知道基金轉換有兩個優勢：

1、交易成本低，省錢。

除了貨基以外，基金申購、贖回需要收手續費。

而基金轉換只需要補交「兩只基金申購費的差額」和「轉出基金的贖回費」。

即基金轉換費=轉出與轉入基金的申購費差額+轉出基金的贖回費

舉個例子，假如你的賬戶持有1萬元基金A，現在想賣出去買這家基金公司的基金B，基金A和基金B的申購費率都是1.5%，贖回費率都是0.5%，若基金A的凈值是1。

按照先賣出再買入的方式：賣出基金A ，贖回費50元，實際到手的金額是：9950元。

再買入基金B，基金B的凈值也是1，則拿9950元買基金B的申購費需要149.25元。

一共需要花的手續費是50+149.25=199.25元。

如果我們採用基金轉換的方式：直接將基金A轉換為基金B。

其他條件不變的情況下，根據前面提到的公式，兩只基金的申購費率一樣，故免收申購費，因此只需要支付贖回費50元，相比前面一種方式省了一百多。

2、交易效率高，省時。

一般情況下，非貨幣基金的贖回時間是T+2日以上，資金到賬大概需要4個工作日，再重新買入新基金，整個過程下來需要4、5個工作日。

二、基金轉換怎麼用？

基金轉換又省錢又省時，但是怎麼用才是關鍵。

其實基金轉換並不是任意兩只基金都可以隨便轉的，需要兩只基金同時滿足以下條件：

1、三個同一：同一家基金公司、同一個注冊登記機構、同一家代銷機構的基金；

2、基金公司開通了基金轉換業務；

3、基金均處於開放狀態，即轉出基金需是開放贖回的狀態，轉入基金需是可申購狀態。

當然，每家基金公司的基金轉換要求可能有所不同，具體還是以基金公司的要求為准。

一般在市場環境發生較大變化、突遇黑天鵝，或是基金經理突然離職等情況，我們會考慮換掉基金，這時，基金轉換就可以幫助我們快速換掉基金且能省下一些交易費用。

雖然基金轉換能夠省錢省時，但我們也不要盲目頻繁操作。

基金投資本是一項長期投資的過程，我們投資基金當然也是為了追求長期收益，不要受短期市場波動的影響，要利用時間復利來為我們賺錢。

⑩ 基金轉換需要什麼條件

1、兩只基金同時為可轉換基金，因為並不是所有基金都支持轉換。

2、兩只基金同為前端收費模式，或者A是後端收費模式的情況下，B基金既可以是前端收費也可以是後端收費模式。

3、封閉期的基金和QDII、LOF類基金是不能進行基金轉換的。

有一些基金銷售平台還有「超級轉換」的功能，就是在同一工作日，同時發起不同基金公司之間的轉出基金贖回，和轉入基金的申購。「超級轉換」可以實現不同基金公司的產品之間的基金轉換。

(10)什麼情況下要轉基金擴展閱讀：

基金轉換的時間和費用

交易時間上，T日15:00前申請轉換，T+1日就可以確認轉入基金的份額。

基金轉換費包括轉出基金A的贖回費和轉入基金B的申購費。如果兩只基金屬於同一家基金公司，只需要申購費補差就可以了，否則就要按照標准正常繳納B基金的申購費。

為了充分利用基金轉換的便利，在挑選基金的過程中，可以考慮管理規模比較大的基金公司，產品線一般比較豐富，做基金轉換的選擇會更。