基金凈值法怎麼計算

1. 基金凈值怎麼算出來的

基金單位凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

估值計算：

基金單位凈值的計算包括基金資產凈值總額的計算和基金單位資產凈值的計算。

按一般公認的會計原則，基金資產凈值總額=基金資產總額－基金負債總額。

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相關延伸：基金凈值公布時間：

《證券投資基金信息披露管理辦法》針對不同類型的基金產品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求。

1、基金管理人應當在半年度和年度最後一個市場交易日的次日公告基金資產凈值和基金份額凈值，將基金資產凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值刊登在指定報刊和網站上。

2、對於封閉式基金，基金管理人應當至少每周公告一次基金的資產凈值和份額凈值。

3、對於開放式基金，在其基金合同生效後及開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。

4、在開放式基金開放申購贖回後，基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

2. 什麼是基金凈值基金凈值如何計算

基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。
單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：
單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數
其中，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
基金估值是計算單位基金資產凈值的關鍵。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。
基金資產的估值原則如下：
1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。
2、未上市的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。
封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市後即可計算並於下一交易日公告）的單位基金資產凈值。

3. 根據基金的凈值怎樣能計算到基金的收益率

1、凈值法如何計算:
（1）引入一個「單位凈值」和「份額」的概念，初始單位凈值為1，初始份額為第一筆本金除以初始單位凈值，即等於初始本金。單位凈值 = 總市值/總份額。
（2）增加本金，必須以當時最新的單位凈值入股，計算出這筆新本金能入股的新份額數，將這個新份額數加上原來投資的份額得到一個新的總份額，後續的單位凈值需要用這個新的總份額計算
（3）後續取出不再投資的資金時，也必須以當時最新的單位凈值為價格「退股」，計算出這筆退出資金能退出的份額數，將這個退出份額數從當前總份額中扣除得到一個新的總份額，後續的單位凈值需要用這個新的總份額計算
（4）使用單位凈值，前後兩個單位凈值的漲幅就是收益率。
由此我們看到:收益計算和本金無關。
單位凈值計算公式:單位凈值 = 總市值 / 總份額
新增本金時公式:新增的份額 = 新增本金 / 單位凈值，總份額 = 原份額 + 新增的份額
退出本金時公式:退出的份額 = 退出本金 / 單位凈值
總份額 = 原份額 - 退出的份額
2、A年初投入1萬元，10月份股票大漲賬戶總市值變成了15000，接著賣出部分股票並取出5000用去消費了，股票賬戶中還剩10000。年底賬戶繼續增值到了12000元，如何計算收益率呢?
一開始:本金1萬;總市值1萬;初始單位凈值1;初始份額就是10000/1 = 10000。10月份取錢之前時刻:總市值15000;單位凈值=15000元/10000份=1.5;年初到這時刻的收益率是(1.5-1)/1=50%。10月份取錢之後時刻:總市值10000;單位凈值不變還是1.5 (某個時間點的單位凈值是一樣的)退出份額=5000/1.5=3333.333份;最新總份額=10000-3333.33=6666.667份。年底時:總市值12000;單位凈值=12000/6666.667=1.80;年初到這時刻的收益率是(1.8-1)/1=80%。取出錢後到年底:收益=(1.8-1.5)/1.5=20%。