如何推薦基金會

❶ 應該如何選擇基金

你好
挑選基金應該說是一門比較成熟的學問，分析的框架也比較完備。,可以從「Platform」、「People」、「Performance」、「Process」四個方面入手。

一、4P選基法

「Platform」是指公司綜合平台，這包括公司股東情況、股東與管理層的關系、公司理念、運作架構、公司中長期發展規劃、資產管理規模、股票基金規模等方面。這是影響旗下基金業績最深層次的原因之一。一般而言，股東層變動較大的公司，管理層變動通常較大，並可能影響投研團隊的穩定。同時，當股東層與管理層關系處理不好時，往往形成內耗，影響團隊士氣及進取心。

「People」是指投研團隊，主要的是基金經理。這包括基金經理從業經驗、敬業精神、職業操守、性格、愛好、公司投研資源狀況 、研究團隊情況、研究理念、研究方法等。作為基金的掌舵人，基金經理的表現無疑對基金的未來業績起著至關重要的作用，同時，基金經理也不是一個人在戰斗，其後研究團隊的支持，也影響著基金業績的表現及持久性。

「Process」指公司的流程管理，這包括投資決策流程及執行情況、風控制度及執行情況、重大風險事件處理流程等。流程管理的實質是公司對風險的控製程度，流程管理規范的公司可能業績不是最突出的，但不至於犯大錯。

「Performance」是指基金的績效，主要從短、中、長期業績及相對業績來考察。當然，一隻歷史業績好的基金，未來業績並不會一定好，但「考高分的學生，下次考高分的概率較大」，業績是所有因素最終的反映。考察業績不能唯業績論，關鍵在於考察業績形成的背後原因，並判斷這些原因是否發生變化，從而判斷基金未來的可能表現。

二、當前選基關注的重點

「4P」很大程度上是一種原則性的方法，是一部「漁經」，而要具體抓住「魚」，則要靠修行了，需要對「4P」所概括的因素進行深入的挖掘。每一階段都會有不同的重點。在當前階段，我認為應該著重關注兩類公司旗下基金：

其一是公司基本面發生改變，從而旗下基金業績發生好轉的基金。例如，近年國泰基金公司層面發生較大變化，2008年年初，基金公司投資總監變更為余榮權，又陸續更換了公司的幾位副總經理，基金經理也發生變更。今年以來，可以看到國泰公司旗下股票型基金相比前兩年業績發生明顯好轉。國泰金馬穩健、國泰金鵬藍籌，截止6月30日，今年以來收益率在195隻基金中排第20位、40位，而這兩只基金在08年、07年都排在同類後列。新世紀公司也屬於同樣情況，投資總監王衛東上任後，旗下基金業績整體好轉，此類的公司還有交銀施羅德等公司。

其二是「白馬」型的公司。華夏基金公司的投研實力較強。2007年華夏基金有2隻基金在前10名，其它基金成績皆在前三分之一左右。2008年，6隻主動管理型股票型基金均入前20。如果公司層面沒有發生劇烈變動，業績全面下滑的可能性也不大。公司旗下基金雖然不一定都位於前列，但不致於所有基金都排名落後。今年以來，除華夏大盤、華夏復興等旗下招牌基金錶現較好外，能夠申購的華夏行業精選業績亦在同類前1/3。廣發基金公司、易方達基金公司、華寶興業基金公司、泰達荷銀基金公司、興業基金公司等也可積極關注。

教您如何選擇基金
投資基金與投資股票、債券和外匯一樣，都需要一定的分析方法，但是基金有其自身所存在的特點，導致它與傳統渠道的投資方法有著較大的差別。

在介紹基金選擇方法之前，有必要先了解與其他投資工具相比，基金都具有哪些特徵。

首先，基金具有集合理財、專業管理的特點。基金是將眾多投資者的資金集中起來，委託基金管理人進行投資。其次，基金是組合投資，能夠分散風險。為降低投資風險，我國《證券投資基金法》規定，基金必須以組合投資的方式進行投資運作，從而使「組合投資、分散風險」成為基金的一大特色。再者，基金擁有利益共享、風險共擔的特點。基金投資者是基金的所有者。基金投資人共同承擔虧損的風險，共同分享收益。最後，基金是獨立託管，能夠保障資金安全。基金管理人只負責基金的投資操作，並不經手基金財產的保管，在一定程度上規避了風險。

基金的種類繁多，可按不同的方式進行分類。根據基金能否隨時認購或贖回及轉讓方式的不同，可分為開放型基金和封閉型基金；根據投資基金的組織形式的不同，可分為公司型基金與契約型基金；根據投資基金投資對象的不同，可分為貨幣基金、債券基金、股票基金等。

那麼，如何選擇基金呢？首先要考慮的是自身的投資偏好，對於保守型投資者，可以將80%資金投資於選擇債券型或貨幣型的基金，將20%的資金投資於股票型的品種，這樣不僅可以降低投資風險，也可以保障資金的流動性，同時還能保證一定的收益；對於風險承受力比較強的投資者，可以選擇將大部分的資金投資於股票型或指數型基金，將少部分用於投資資金流動性較好的貨幣基金品種。在保證最大收益的同時，還能保持一定的資金流動性。第二，如果我們投資於股票型基金，我們就要考慮到由於基金擁有分散投資等優勢，本身就可以將非系統風險較好的分散開，所以在投資時我們考慮的是投資於一個或幾個相關行業，而不是像股票一樣將目光放在一個或幾個公司上。第三，要考慮選擇哪個基金公司、哪個基金管理人，選擇一家好的基金公司是保證你資產安全的前提，而選擇一個成熟的基金管理團隊是你資產獲利的保障。第四，要在已經篩選出的幾只基金中，查看每一隻基金，從設立到現在的獲利情況和資金投資比例等數值。

在交易過後，你需要保持一個良好的心態。因為從基金所具有的特點來看，它更適合於長線持有，你不能期待它像股票一樣一天就給你帶來10%的回報。但是，你仍然需要經常關注你所投資的基金，查看它的走勢是否如你當初所預想的一樣，並且在適當的時候進行基金贖回、獲取收益。

為什麼我們需要理財？

你是不是常常覺得錢不夠用，或存不了錢？同樣是領薪水，為什麼別人可以很快買了一套房子？而你還是一個「月光光」？

很多人都覺得理財是有錢人的事情，其實不然。錢少的時候更需要理財，才能積少成多。而所謂的「理財」，也只是處理所有和錢相關的事情而已：買東西、付信用卡賬單等。你無時無刻不在理財。而有規劃的理財方式，可幫助你順利地累積財富。

與此同時，上世紀普遍的理財方式：存定期、買國債等已無法適應環境的變化。好在銀行、保險、證券、基金等金融機構不斷拓展理財產品的種類，讓我們在可承受的風險范圍內，有了獲取更高回報的可能。知己知彼，百戰不殆。一下子面對如此眾多的理財工具、如此繁雜的理財信息，對大多數中國人而言，難免有迷失於原始叢林的茫然。越來越多的人在認識到「為什麼」之後，開始困惑於「怎麼做」。

其實，個人投資理財領域絕無高深之處。這在全世界都是一樣的。只要花一點時間學習，一定可以找到適合自己的理財產品。

「有錢並非萬能，沒錢卻萬萬不能」。所以，從今天起，從現在起，拿起算盤，選擇一個適合你的理財工具。

要不然，「你不理財，財不理你」。

股神巴菲特曾說，如果你沒有持有一隻股票十年的准備，那麼，連十分鍾都不要持有這只股票。同樣，你沒有長期持有基金的打算，而把基金作為發財而不是理財的手段，你可能也會最終失望。

買基金數「星星」

截至去年底，國內基金已超過300隻。選一隻優秀的基金成為基民必做的功課。如何選「秀」？公開的基金業績排行榜為投資者提供了大量信息，是選基的重要參考。

在公開的基金業績排行榜中，較為普及的是銀河證券基金研究中心、晨星等機構發布的排行榜。前者每日一次公布在《中國證券報》上，後者每周一公布在晨星公司網站上。這些基金業績排行榜都會列出過去一周、一個月、三個月、六個月、一年、兩年的回報率和排名，這樣既能看出一隻基金近期的表現，也知道這只基金中長期的表現。

基金在每個評比期間的排名各不相同，到底要以哪一個數字為准呢？

「一般而言，基金在過去六個月以內的回報率屬於短期業績。因此也很難據此推斷基金經理團隊的能力。建議基民首先還是要看過去較長一段時間的業績表現，同時也關注近期表現。過去一年的回報率是非常重要的指標。」理財專家指出。

「在基金業績排行榜中，最簡單、直觀看出基金錶現的辦法，就是看星級。」業內人士指出。

「以晨星開放式基金業績排行榜為例。星級評價的標準是：綜合考慮基金的回報率和風險後，給基金打分，再按得分高低給予星級評價，五星級是最高的。」

根據晨星「風險調整後的收益」指標由大到小，前10%被評為五星；接下來22.5%被評為四星；中間35%被評為三星；隨後22.5%被評為二星；最後10%被評為一星。「看星級可比較全面地了解一隻基金的以往業績表現，五星級基金無疑是同類基金中的『好學生』。」

好學生的成績也可能退步。因此，排行榜也不是萬能的，但它給了投資者一個重要的參考。

新基金PK老基金

今年一季度新基金的發行火爆異常。「一般都是一天結束募集，上投摩根更是創下了一天募集900億的發行神話。」

同時，老基金也紛紛上演拆分大戲，將凈值拆分為「1」元，滿足基民的「1」元情結。

「一般而言，新基金最大特點是以1元一個基金單位，因此比那些動輒2元以上的老基金『便宜』很多。」

從基金購買方式來說，新基金發行時屬於「認購」，買老基金則屬於「申購」，購買新基金一般比老基金費率低一些，認購費率一般為1.2%，申購則多為1.5%甚至更高。

雖然新基金在費率等方面具有優勢，但由於還未正式運作，能否成為基金市場的「白馬」尚是個未知數。而老基金相比於新基金來說，具有以往投資業績的參考、穩定的投資風格和投資表現才是值得選擇的根本依據。

同時，股市漲幅較大、上漲潛力受影響的時候，不應盲目投資新基金。「因為在股市大幅上漲的情況下，新基金的建倉成本一般比老基金要高，盈利能力自然會受到一定影響。不過，『牛市不言頂』。無論漲幅有多大，如果股市還有上漲空間，那這時無論買新基金還是老基金都是賺錢的。」業內人士指出。

基金定投：燙平風險的魔杖

時間是燙平波動的最好工具。如果採取分批買入法，就克服了只選擇一個時點進行買進和沽出的不足，可均衡成本，即定期定額投資法。這是基於克服人性的優柔寡斷、追漲殺跌的心理弱點而應運而生的一種投資方法。

投資基金有兩種方式：一為「單筆投資」，一為「定期定額」(簡稱定投)。單筆投資是一次拿出一筆金額，選擇適當時點買進基金，並在市場高點時獲利了結；定期定額則是指每隔一段時間，通常是每一個月，投資固定金額於固定的基金上，不必在乎進場時點，也不必在意市場價格起伏，時間到了就固定投資。（詳情見右下表）

理由之一：分散風險

股市短期波動難以預測，一些新進入的投資者，如果買不對時點，短期就要承受虧損的心理壓力。定期定額通過分批買入，雖不能保證買在低點，但保證不買在高點，長期投資之後，只要找一個相對好的時機賣出基金，獲利的機會應是很大的。

定期定額是平均成本、長期投資、積少成多的投資方式。因此，開始投資的市場時點並不需要太過在意。一方面無須耗費精神判斷時點，另一方面可有效分散風險，所以定期定額又被稱為「傻瓜投資術」。

理由之二：聚沙成塔

業內人士介紹說，定期定額投資有點類似銀行的「零存整取」。「但不要小看定期定額聚沙成塔的能力，長期投資加上復利的魔力。如能早日開始，每個月500元就可幫人儲備起養老基金。」

假設大華（化名）從20歲起，就每個月固定投資500元在基金上，每年投入本金6000元，連續投資6年後停止扣款，讓本金繼續增值。假定以國內股市過去17年平均回報率12%計算，到60歲大華退休時，他30歲之前投入的3.6萬元連本帶利已累積了260萬元。當然，如大華沒停止扣款，這個數字將是520萬元。

通過定期定額投資，父母可為孩子儲備長期的教育費用，單身貴族可為自己准備買房基金，甜蜜的戀人也可幫彼此儲蓄養老基金，辛苦的上班族可積累出國旅遊資金。

本報記者 何燕

五步！搞掂投「基」計劃

A設定投資目標

基金投資是理財，而理財的目的在於滿足生活需求，提高生活質量。把基金投資與人生各階段的理財目標結合在一起，能幫助我們對投資過程進行有效規劃。

投資目標應盡可能量化。例如：希望45歲時能買一幢價值200萬元的房產、為兒子准備30萬元的出國留學教育金等等。這些目標可劃分為短、中、長期目標，不同投資目標應有先後次序，以便於逐一規劃。

一般來說，在既定的投資目標下，如果准備時間不長，就必須提高投資金額；如果投資期間拉長，那麼投資金額就可相應的降低。

B診斷財務狀況

大部分投資目標，尤其是中長期目標的實現，都是通過投資風險資產來積累財富。進行風險資產組合規劃之前，應斷自身財務狀況。

通過分析家庭現有的資產、收入和負擔，明確到底有多少「閑錢」可用來買基金，將投資的虧損風險控制在個人和家庭能夠承受的范圍之內。

您只需製作兩張簡單的家庭財務報表，列出您或家庭的當前資產、負債、收入等所有與錢有關的資料。這樣，財務狀況就清楚地呈現在您面前了。

例如，獨身、30歲的外企職員小明的個人財務報表。（右表）

根據小明當前的收入、支出情況進行分析，銀行定期存款能夠滿足3－6個月的生活費支出。在短期沒有重大資金支出計劃的情況下，可考慮把部分的活期存款用於基金投資。萬一這筆投資出現虧損，也不至於影響到正常生活，年輕人來日方長，只要堅持投資，短期的虧損一般可以彌補回來。

C認清風險偏好

有了目標，也知道了可投入的資金、期限，接下來就是選擇合適的基金品種。以小明為例，假定他的遠期目標是30年內積累300萬元的養老金。每個月投資相同的金額，如果選擇年收益率是4%的投資工具，則每個月要投資4457元；如果年收益率是8%，每個月要投資2206元；如果年收益率達到12%，則每個月投資額就下降至1035元。

當然，並不是收益率越高的基金品種就越好，還要看是不是適合自己，自身風險偏好是必須要考慮的因素。

一般來說，風險偏好越高，投資目標達成的期限越長，相應投資工具的風險可以越高，預期的收益率也就越高。如果您對自己的風險偏好還不十分了解，可到銀行、基金公司的理財櫃台做一下風險偏好的測試，看看自己屬於激進型、穩健型還是保守型投資者。

小明在基金公司理財櫃台做了「投資者風險偏好測試」，根據測試結果，小明屬於穩健型的投資者，不滿足於銀行存款利息，渴望有一定的投資收益，但又不願承受較大的風險，能夠承受的最大投資虧損不超過本金的10%。

D選擇基金品種

不同的基金品種，決定了不同的預期風險收益水平。如果是股票基金，根據海外長期經驗，可預期的年平均收益率是10%～15%，收益率雖然高出好多，但有虧損風險。對於穩健型的投資者，可考慮通過組合投資降低風險，如50%的股票基金、50%的債券基金。

結合小明的投資目標、可投入資金以及自身風險偏好，決定採取股票基金60%、固定收益工具40%的資產分配。這個投資組合的中長期預期年收益率6%～9%，如果碰到股市不好的年份，估計損失可達到總資產的10%，但還能承擔。

在大類的資產分配決定以後，接下來就該挑選出信譽良好、中長期業績出色的基金。選擇股票基金的時候，小明採取了先選公司後選基金的方法——先選出過去一年旗下股票基金平均業績位居前10名的基金公司，再從這些公司旗下的總共30隻股票基金中選出過去兩年同類排名在前1/3的基金，將范圍縮小到12隻基金，最後從中選取了波動幅度最小的A基金。

E擬定投資步驟

確定投資對象之後，該付諸行動了。在投資股票基金的時候，最好不要一次大量買進，避免不必要的損失。可考慮將總投資金額分成三四份，每個月進場一次。這種分散入場的方式，可減少所有資金全部買在市場高點的風險。如果你更小心，或者要投資的金額巨大，甚至可以多分幾份，用一年的時間逐步完成投資組合。

小明計劃先拿出6000元來買A基金，分三批買入。第一次單筆買入2000元，其餘4000元先買入同一公司的貨幣市場基金，一個月後再分兩次轉換成A基金。

在單筆投資的同時，小明還辦理了定期定額投資A基金計劃。每個月投入1000元，以過去30年美國標准普爾500指數年平均回報率12%計算，小明通過定期定額30年積累300萬元養老金的目標是可以實現的。本報記者 何燕

股票基金大不同

去年底基金的高收益，讓基金轟轟烈烈地火了一把。而今年，大家則更多地將目光投向了股市，每天直線上漲的開戶數就是證明。

基金和股票一樣，都屬於大眾投資工具，也都可預期較高的回報率。但從投資運作、資金門檻、風險水平三個方面來看，還是有很大的不同。

自己操作VS專家理財

與個人投資股票不同，投資基金，是將錢交給基金公司的基金經理來運用管理，所得到的利潤是由所有基金投資人共同分享、虧損共同分擔的一種投資工具。

基金的背後是一個專業化的投資研究團隊，基金投資是建立在專業基本面研究、計算、分析基礎上的決策，在這方面基金的確比個人投資者具有優勢。

雖然個人投資基金和投資股票都要自負盈虧，但投資基金通過專家操作，可省去個人花費心思研究個股與選股的困擾，投資的重點是比較基金中長期業績表現以及基金公司的專業背景，進而選擇適合自己的基金。

高門檻VS低門檻

基金投資者可以用很少的資金進入廣闊的投資市場。

以國內開放式基金而言，單筆申購最低金額通常只要1000元，而定期定額的投資方式則每次只需投資500元以上，與投資股票動輒上萬元相比，投資金額的負擔較輕。

同時，基金投資對專業技能、時間要求低。

集中投資VS分散投資

基金投資范圍比個人投資股票更廣，能分散風險。

由於基金是匯聚眾多投資人的資金而成，資產規模龐大，因此能比個人投資股票進行更大范圍的資產配置。在基金的一籃子投資組合里，可將資金投資於30至100隻股票，而個人投資股票往往僅限於五六隻股票，相比之下，投資基金風險相對分散。

❷ 怎樣申請成立基金會

一、設立基金會，應當具備下列條件：

（一）為特定的公益目的而設立；

（二）全國性公募基金會的原始基金不低於800萬元人民幣，地方性公募基金會的原始基金不低於400萬元人民幣，非公募基金會的原始基金不低於200萬元人民幣；原始基金必須為到賬貨幣資金；

（三）有規范的名稱、章程、組織機構以及與其開展活動相適應的專職工作人員；

（四）有固定的住所；

（五）能夠獨立承擔民事責任。

二、申請設立基金會，申請人應當向登記管理機關提交下列文件：

（一）申請書；

（二）章程草案；

（三）驗資證明和住所證明；

（四）理事名單、身份證明以及擬任理事長、副理事長、秘書長簡歷；

（五）業務主管單位同意設立的文件。

基金會設立登記的事項包括：名稱、住所、類型、宗旨、公益活動的業務范圍、原始基金數額和法定代表人。

基金會擬設立分支機構、代表機構的，應當向原登記管理機關提出登記申請，並提交擬設機構的名稱、住所和負責人等情況的文件。

(2)如何推薦基金會擴展閱讀：

基金會的特徵

作為一種基本的社會組織和制度形態，基金會不同於政府、企業，也有別於一般的非營利組織，公益性、非營利性、非政府性和基金信託性是基金會的基本特徵。

1、公益性

基金會的公益性集中體現在三個方面：

一是基金會源於捐贈，是公益捐贈的制度化和組織化形式；

二是基金會有明確的公益宗旨；

三是基金會有明確的公益用途，通過各種項目活動使特定群體和整個社會受益。公益性決定了基金會在本質上是一種社會公益組織。

2、非營利性

非營利性體現在基金會的運作管理及其相應的制度規范中，表現在三個方面：

一是存在非營利的分配與收入約束機制，要求基金會的捐贈人、實際受託管理者不得從基金會的財產及其運作中獲得利益；

二是存在非營利的組織運作和管理機制，要求基金會具備有效規避較高風險與較高回報的自我控制機制；

三是存在非營利的財產保全機制，要求基金會不得以捐贈以外的其他方式變更財產及產權結構。

3、非政府性

基金會的非政府性是其區別於政府的主要特徵，表現在三方面：

一是基金會在決策體制上不同於政府，是具有自主決策、自治的獨立法人；

二是基金會在治理結構上不同於政府，是民主治理、公開的社會組織；

三是基金會在運作機制上不同於政府，是追求核心競爭力、在市場中優勝劣汰的組織。

4、基金信託性

基金會是以捐贈為基礎形成的公益財產的集合，是以基金形式存在的公益財產，有兩層含義：

一是基金會在本質上是一種信託關系，是捐贈人、受託人和受益人之間圍繞公益財產達成的公益信託，良好的公信力是其核心價值所在；

二是基金會是以公益財產形式存在的財產集合，通過有效的財產運作實現保值增值是其生命力的體現。

❸ 新手如何選擇基金

選擇基金的6大標准：
基金凈值趨勢、基金品種、投資目標、基金成本和費用、基金管理人、基金投資佔比。選擇基金類型，是選擇基金的第一步。
首先，進行一次風險測評，確認自己所屬的風險偏好。這裡面主要會涉及到你的基本收入，投資問題等供你選擇，從而得出你的偏好是穩健型，保守型還是進取型。
第二，根據你的風險偏好選擇合適的基金類別。股票型基金風險最高，以前的最低持股比例不低於百分之60，現在新發行的最低持股比例不低於百分之80。接下來依次是混合基金，債券基金，貨幣基金。當然，風險越高賺錢了收益率一般也是最高的。貨幣基金一般年化收益率一般在百分之5左右，債券基金一般在百分之8左右，混合基金一般在百分之10左右，股票基金一般在百分之15以上。此外還與所選基金業績有關。賠了的話效益也是一致的。
第三，選擇有一定規模和業績的基金公司。
第四，適當參考要選基金的過往業績，最起碼排名在中等。同時，看基金經理從業時間的長短，歷史業績。
第五，仔細閱讀基金文件。了解基金的投資理念投資方向，基金的重倉股和業績比較基準。知道基金申購，贖回，託管，管理等費用。
第六，適當考慮購買時機。一般是逢低買入，提倡中長期投資。三點前買的以昨日的凈值為准，三點後到第二天三點前買的以購買日凈值為准。
基金，從廣義上說，是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金，如信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金等。
投資基金就是把眾多不懂金融投資、但又想要跑贏CPI或者賺取更多利潤的投資者的資金匯集起來，交給專業的基金管理人打理，為投資者賺取更高的投資收益。
【拓展資料】
基金買多少為好？
一、如果是剛進入社會或者底薪不高的投資者，可以選擇定投的方式來選擇購買基金產品。建議首先貨幣型基金進行參與，因為貨幣型基金的風險性最低，也比較適合這類投資者人群，每月以定投的方式來進行投資，可以投入300－500都可以。
二、如果是中產階級投資者，由於投資者的收入相對來說說比較高，這類投資者可以根據自身的風險偏好和風險評級來買入基金種類。可以選擇收益相當較高的股票型基金和混合型基金做參考。買入按收入的20％可以進行定投。
三、如果是老闆或者公司高管，這類投資者可以選擇股票型基金作為參考，定投的方式也可以按收入的30％進入買入。

❹ 如何成立基金會

一、建立一家基金會需要遵循以下流程

1、 決定基金會的宗旨。每個基金會應該有一個表述存在原因的落在紙面的宗旨。

2、 組建理事會。初始的理事會將通過規劃和籌資幫助工作團隊把基金會背後的想法變成現實。隨著基金會的發展成熟，理事會的性質和組成人員也會改變。

3、 起草章程。章程是理事會的運營規則，應該在基金會的早期發展過程中由理事會通過。

4、 准備注冊需要的原始基金，原始基金必須為到賬貨幣資金。

5、 選擇一個業務主管部門，獲得業務主管單位同意設立的文件。根據最新的政策，一些地區不需要再找業務主管單位。

6、 尋找辦公場所，招募合適的工作人員。

7、 填寫法人登記申請書，確定在哪個民政部門登記，向民政部門提交法人登記申請書。國務院民政部門和省、自治區、直轄市人民政府民政部門是基金會的登記管理機關。

8、 進行戰略規劃。戰略規劃表述了基金會潛力的願景。戰略規劃應該描述出實現這個潛力所必需經過的步驟，決定要實現這個機會需要什麼樣的工作團隊，確定至少一年內的項目和運作優先事項。

9、 制定預算計劃和資源開發計劃。財務監管和資源開發(如籌資、獲得收入、吸收會員會費)是理事會的最重要職責。實現戰略規劃需要的資源必須在預算和財務計劃中描述清楚。

10、 建立基金會正式文件的存檔體系。登記文件、理事會會議記錄、財務報告和其他正式文件都應該妥善存檔。

11、 建立會計體系。基金會財務的盡職管理需要一套已經確立的可以滿足現狀和未來需求的會計體系。

12、 提交稅收減免資格申請。

二、個人募資行為是可以成立基金會的

1、根據募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。公募基金是指可以向社會公眾公開發售的一類基金；私募基金則是只能採取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。

公募基金主要具有如下特徵：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規約束，並接受監管部門的嚴格監管。

2、與公募基金相比，私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資資金額要求高，投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制。與公募基金必須遵守嚴格的基金法律和法規的約束並要求接受監管部門的嚴格監管相比，私募基金在運作上具有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少。

3、它既可以投資於衍生金融產品，進行買空賣空交易，也可以進行匯率、商品期貨投機交易等。私募基金的投資風險較高，主要以具有較強分析承受能力的富裕階層為目標客戶。

(4)如何推薦基金會擴展閱讀：

1、公募基金會，是指面向公眾募捐的基金會。按照2004年2月4日國務院第38次常務會議通過的《基金會管理條例》的總則第三條定義，基金會分為面向公眾募捐的公募基金會和不得面向公眾募捐的非公募基金會。公募基金會按照募捐的地域范圍，分為全國性公募基金會和地方性公募基金會。

2、2004年，中國頒布的《基金會管理條例》中第三條對公募的定義，即面向公眾募捐。公募基金會按照募捐的地域范圍，分為全國性公募基金會和地方性公募基金會。對於公募性組織而言，資源獲得來自於公眾的志願性捐贈，不具有財政機制的強制性和市場機制的交易性，而是公眾的捐贈意願來決定。

3、公募基金會的公信力，概括而言，就是公募基金會公開說明組織所獲各種資源的流向，以及說明各種運作是否有成效、是否符合組織宗旨及其社會承諾，用來證明其為可靠組織。

❺ 有推薦辦理慈善基金會的嗎

設立慈善基金會應該是以公益為目的而進行設立的。而且全國性的公募基金會的原始基金不應該低於800萬元人民幣。不同國家，要求不盡相同。同時，還需要有規范的名稱章程，組織機構要有一定的住所，並且能夠承擔民事責任，這些條件具備之後。就可以辦理慈善基金會。其中設立基金會的程序是相對比較復雜的，需要填寫報備很多相關的資料，這些應該由專業的人員來進行辦理，這樣可以完全符合當地的規定，並且有效地規避一些法律風險。而思程財務咨詢（上海）有限公司的優勢業務就是進行慈善規劃，網路一下這個公司是一體化服務，資源合理規劃，聘用專業的基金會策劃師，運營督導員對委託人或者是家族進行量身定製的方案，信託經過備案之後，捐贈者建議基金DAF，家族基金會。

❻ 如何申請成立基金會

先確定名稱、章程、發起人及性質，再找主管單位，最後向民政部門申請登記

❼ 求慈善基金的推薦

以下基本概括了國內基金會的全部，你可以選擇你想捐贈基金會的類型，例如是希望小學，還是殘疾人基金等，大部分是官方的，具體每個基金的內容可以再網路一下！
北京地球村
中華慈善總會
中國扶貧基金會
李嘉誠基金會
玉米愛心基金 自然之友
公益時報
宋慶齡基金會
中國紅十字會
首都文明工程基金會 新疆自然保育基金
中華慈善總會在線捐助
中國兒童少年基金會
中國婦女發展基金會
中國殘疾人福利基金會
中國青年志願者協會
中國青少年發展基金會
北京國際人員志願人員協會
中國兒童少年基金會慈善募捐專線
中國光華科技基金會
中華慈善總會 中國殘疾人聯合會 中國扶貧基金會
中國婦女發展基金會 中國紅十字會 中華環保基金會
宋慶齡基金會 中華見義勇為基金會 中國光彩事業促進會

❽ 如何介紹基金

介紹基金就像挑選一個好的基金一樣，可以從以下幾個方面入手：
在挑選基金時,選一個值得信賴的基金公司是最先需要考慮的步驟。基金的誠信與經理人的素質,以長期的眼光來看,其重要性甚至超過基金的績效。以下是一個值得信賴的基金公司所必備的條件。
其一是公司誠信度。基金公司最基本的條件,就是必須以客戶的利益最大化為目標,內控良好,不會公器私用。
其二是基金經理人的素質和穩定性。變動不斷的人事很難傳承具有質量的企業文化,對於基金操作的穩定性也有負面的影響。

其三是產品線廣度。產品種類愈多的公司對客戶愈有利。因為在不同市場,有不同的漲跌情況,產品種類多的公司,可以提供客戶轉換到其他低風險產品的機會。

其四是客戶人數。總客戶人數愈多,基金公司經營風險愈小。假如客戶只集中在幾個機構大客戶,則大客戶的進出會極大地影響基金的操作策略。同時,客戶過分集中,基金操作也容易受到特定人的影響。客戶人數愈多,愈可以分散這類風險。

其五是旗下基金整體績效。基金的最終目的,是要為投資人賺錢,績效當然重要。看一家公司旗下基金的業績是否整齊均衡,可以了解其績效水平。

其六是服務質量。這是作為客戶的基本權益。服務質量好的公司,通常代表公司以客戶利益為歸依的文化特質。

挑選基金時,必須對基金的績效進行評估。基金的操作績效,等於買這只基金的投資報酬率。報酬率分為兩種:累積報酬率和平均報酬率。累積報酬率是指在一段時間內,基金單位凈值累計成長的幅度。而平均年報酬率是指基金在一段時間內的累計報酬率換算為以復利計算後,每年的報酬率。

平均年報酬率之所以重要,是因為基金過去的平均年報酬率可以當作基金未來報酬率的重要參考。一隻基金如果過去10年來平均年報酬率是15%,則通常可以預期其未來的報酬率也應當維持這樣的水平。有了預期報酬率之後,一般財務計算或是規劃就可以進行了。

國內的投資人往往以短線的報酬率決定基金的好壞,其實這樣做是錯誤的。長期累積的報酬率才是評估基金好壞最客觀的標准。如果只以基金短期的表現作為參考,則質地優良的基金會因為短期表現不佳而被忽略。
而要看一隻基金操作得好不好,光看絕對報酬率是不夠的,還要和其業績基準(Benchmark)作比較。每隻基金都有一個業績基準,這是衡量基金錶現的重要依據。作為一個經理人,首要工作就是要打敗業績基準。比如說,對一隻指數基金而言,如果表現輸給所復制的指數,那麼投資人自己照著每家公司占指數的比重買股票就好了,何必還要經理人呢?所以,評估一隻基金的表現時,首先要看這只基金的表現是不是比業績標准好；其次才比較這只基金是不是比其他同類基金績效優良或是表現更為穩定。