獲得公募基金投顧意味著什麼

Ⅰ 基金買方投顧的價值是什麼

首先，我們先了解一下基金買方投顧的概念。所謂的基金買方投顧，是基金投顧機構根據用戶特徵量身定製的資產配置服務，能夠幫助用戶在基金方面做出基金投資品種、數量和申贖時機決策及交易的作用。當然，基金投顧公司也會相應地收取費用。

簡單的來說，以往投資者購買基金，是自己選擇買什麼就買什麼，而基金買方投顧是投顧機構。現如今，全市場較為主流的基金投顧方案共有兩大類，分別是固收類和權益類，這兩大類方案根據不同的收益和風險目標，又可以衍生出低風險、中低風險和中風險策略。

基金買方投顧業務是幫助投資者更好投資基金、踐行中國公募基金行業普惠金融使命的探索。核心目標是將來自資管領域的良好收益，轉化成為客戶賬戶的收益。隨著我國資本市場專業化程度越來越高和外資投資佔比的抬升，資本市場機構化呈現加速趨勢，中小投資者通過配置產品實現機構化也是大勢所趨。部分券商表示，通過基金投顧業務，會持續擴大投資人的長期資產配置需求。故按照現在的趨勢來看，前景良好。

以盈米且慢基金為例，其不僅為客戶提供可選的投顧策略，還定製了符合用戶需求的投資方案。

且慢首先也是基於客戶的投資期限和風險承受能力匹配投顧策略。更重要的是，且慢會根據客戶的投資方式（一次性還是分批）和投資偏好（低位累積籌碼還是盡可能控制回撤）定製具體的投資方式，並提供按步驟的操作指南。且慢的投資方案中不僅有投資策略組合的投資標的，還有投資規劃、推薦原因、用戶買入之後需要做什麼、什麼時候賣出、了解主理人等用戶更感興趣、更需要的指南。希望幫到網路題主

Ⅱ 基金投顧是怎麼回事呢

機構可通過中國證監會備案，獲得基金投顧試點資格。
目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。
基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。根據與客戶協議約定的投資組合策略，試點機構可以代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。與傳統基於「賣方代理」的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為「買方代理」模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。值得一提的是，除機構積極開展投顧業務外，銷售渠道也在主動變革。中國證券投資基金業協會公布銷售機構公募基金銷售保有規模「百強」名單，引導銷售機構從注重交易額向注重保有規模轉變，關注客戶投資體驗，促進公募基金行業長遠發展。基金投顧簡單來說是把錢交給第三方機構，由第三方機構的服務商代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等等。基金投顧是一種全自動的投資，自動的調用資金，是不用干預的；一般只有投資小白才會基金投顧，稍微有點投資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，而且收益也可能達不到預。 想的那樣。基金投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；
基金投顧的試點機構不是只是接受客戶委託的也是可以從事基金的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間接地獲得相應的經濟利益，基金的投顧策略應該作為公募的基金產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

Ⅲ 基金投顧是什麼意思

基⾦投顧是⼀種全⾃動的投資，⾃動的調⽤資⾦，是不⽤⼲預的；

⼀般只有投資⼩⽩才會基⾦投顧，稍微有點投
資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，⽽且收益也可能達不到預想的那
樣。

基⾦投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基⾦投顧的試點機構不是只是接受客戶
委託的也是可以從事基⾦的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間
接地獲得相應的經濟利益，基⾦的投顧策略應該作為公募的基⾦產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

拓展資料：

1、基金投顧和以往投資顧問的最大的區別，老羅認為就是基於客戶對基金投顧人員專業和道德操守的信任，進行的「全權委託代客理財」。目前券商投資顧問角色還是提供投資建議，不管口頭的還是書面形式（投顧產品），最終客戶下單交易還是必須客戶自己操作。如果直接把股票賬戶委託給券商投顧或者從業人員，是監管機構嚴格禁止的代客理財違規行為。

不過基金投顧的「全權委託代客理財」也是有很多限制的，比如目前老羅所在公司限定只能配置場外開放式公募基金，什麼ETF、首發基金、封閉運作基金、私募基金都不給配置。這是為啥呢？因為那些品種風險大或者缺乏流動性唄。另外一個限制就是投資比例，單客戶資金投資單只基金產品不能超過20%。本身公募基金就有單票的投資比例限制，基金投顧進一步限制單只基金產品的投資比例，這樣進一步分散，降低了風險。同時為了防止道德風險，基金投顧產品的周轉率也會限制。

2、基金投顧還有個比較有良心的設計。基金投顧是按照年管理服務費來收取費用的，類似基金的管理費用，每日計提，定期扣收。然後基金投顧人員根據協議代替客戶申購、贖回和轉換基金產品，這樣又有可能產生申購費用、贖回和轉換費用。客戶承擔的成本未免太高了。老羅所在公司是這樣規定的，申購贖回和轉換費用可以抵扣管理服務費，所以確實很講良心。

3、現在市場上非法代客理財之類的很多。券商本身就是經過監管機構嚴格審核才會頒發牌照，基金投顧業務也是監管機構進一步審核准入，券商的基金投顧業務天生具備專業的人才儲備和資本實力。老羅相信基金投顧會是券商及從業人員提升服務質量的一個契機。

Ⅳ 基金買方投顧有哪些優點，前景如何

基金買方投顧有四大優點：

1.基金買方投顧可代客戶做出決策和執行交易。而證券投顧只具備向客戶推薦股票和基金的職責和權力，並沒有代客決策和執行交易的許可權。

2.基金買方投顧對應的標的性質不同。基金投顧的標的為公募基金等。眾所周知，基金是專業的基金經理通過基金公司的整體研究而買入的一攬子股票。相對於推薦單只股票而言，天然就具有一定的抗風險特性。

3.基金買方投顧更加專業。目前而言基金投顧往往採用的是通過程序制定的智能選擇法，利用大數據等一系列的科技手段來對市場數據和客戶喜好、風險承受能力等綜合考慮和判斷得出結果，這樣的結果較為客觀，不受人工能力和情緒等因素的限制。

4.基金買方投顧更容易規模化。以往的證券投顧由於人力精力有限所以可以服務的客戶數量也有限。而基金投顧採用機器操作，從通知客戶到決策和交易都可以在最快的時間內達到最大的通知效果，而不受人員數量的限制。從成本而言更加的節約，從數量而言更容易規模化。

據了解，在2015年盈米基金剛成立的時候，幾乎是毫不猶豫地選擇了「買方投顧」這個定位。盈米基金成立於2015年，於2016年推出2C端的基金理財平台——且慢，且慢在2018年首次在行業中提出了「四筆錢」買方投顧服務框架，並於2020年10月正式推出「四筆錢」基金投顧計劃，即根據短錢、穩錢、長錢、保障的規劃為投資者提供適合不同資金周期的基金策略組合。

Ⅳ 考證券投資顧問有用嗎

有用。證券投資顧問具有很高的含金量，目前有很多證券公司鼓勵分支機構的員工全部去考投顧資格證，考到證的人鼓勵轉崗做投顧，沒有投顧資格證的人未來就不能服務高凈值客戶。

2020投資顧問考試時間：3月28至29日、5月30日至31日、7月11日至12日、8月29日至30日、11月28日至29日。

報名網站：中國證券業協會（www.sac.net.cn）

報名入口：http://www.sac.net.cn/cyry/kspt/ksbm/。

考試科目：《證券投資顧問業務》

報名費用：61元/科

考試形式：閉卷、機考

報名方式：網上報名

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Ⅵ 公募基金的投資顧問業務是什麼

公募基金的投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的投資顧問機構，接受客戶委託，在客戶授權的范圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。目前證監會批準的基金投顧試點只有5家，分別是中歐基金旗下銷售子公司「中歐錢滾滾」、易方達基金、南方基金、華夏財富、嘉實財富。

Ⅶ 基金投顧是什麼意思

機構可通過中國證監會備案，獲得基金投顧試點資格。
目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。
基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。根據與客戶協議約定的投資組合策略，試點機構可以代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。與傳統基於「賣方代理」的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為「買方代理」模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。值得一提的是，除機構積極開展投顧業務外，銷售渠道也在主動變革。中國證券投資基金業協會公布銷售機構公募基金銷售保有規模「百強」名單，引導銷售機構從注重交易額向注重保有規模轉變，關注客戶投資體驗，促進公募基金行業長遠發展。基金投顧簡單來說是把錢交給第三方機構，由第三方機構的服務商代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等等。基金投顧是一種全自動的投資，自動的調用資金，是不用干預的；一般只有投資小白才會基金投顧，稍微有點投資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，而且收益也可能達不到預。 想的那樣。基金投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；
基金投顧的試點機構不是只是接受客戶委託的也是可以從事基金的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間接地獲得相應的經濟利益，基金的投顧策略應該作為公募的基金產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

Ⅷ 公募基金能為投資者帶來了什麼

近期，許多中小投資者通過多種渠道表達了「市場賺錢效應不好」的看法，但基金業協會公布的信息顯示，公募基金發展20年為投資者創造了可觀回報。

證監會統計數據顯示，截至2017年底，公募基金行業累計分紅1.71萬億元，其中偏股型基金年化收益率平均為16.5%，超過同期上證綜指平均漲幅8.8個百分點，遠遠跑贏大盤。債券型基金年化收益率平均為7.2%，超出現行三年定期存款利率4.5個百分點。高莉介紹，從產品種類來看，公募基金管理人和產品數量呈現穩步增長，產品多元化發展滿足了投資者資產配置的多樣化需求。來源：中國證券網

Ⅸ 求問各位大佬基金投顧究竟是什麼錢滾滾入圍了基金投顧試點平台有什麼作用嗎

基金投顧即代理投資理財，接受客戶的委託，幫助個人投資者獲得收益，收取顧問服務費。
機構可通過中國證監會備案，獲得基金投顧試點資格。目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。
基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。
根據與客戶協議約定的投資組合策略，試點機構可以代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。

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應答時間：2022-02-11，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。