基金投顧服務崗做什麼

A. 基金投顧是什麼大家有沒有基金投顧推薦

基金顧問：不明思議就是在你買基金的過程中，幫助你挑選基金，進行基金投資組合。幫助打理基金，獲得良好的收益的人。

令投資者郁悶的是，熊市的時候發現自己所持的基金倉位很高、而牛市的時候卻相反。投資者一旦買入了某隻基金，是漲是跌全憑市場的走勢和基金管理人的能力。在成熟市場，基金作為標准化的投資工具，並不做過多的大類資產配置，始終保持高倉位，投資顧問承擔了主要的資產配置功能。而在中國內地，由於投資顧問缺乏，投資者在自身專業知識不足的情況下，資產配置的功能完全交由基金來承擔。事實上，目前絕大多數基金進行動態資產配置，資產不斷在股票、債券和現金間騰挪，但效果並不如期望那般好。誰來配置你的資產？那就是基金顧問。
基金投資是一項知識密集型的行為，普通投資者很難掌握足夠的知識和技巧來進行理性投資，所以專業的基金投資咨詢對於投資者做出正確的買賣決策十分必要。根據ICI(美國投資公司協會)的統計，美國80%以上的基金投資者在做出買賣基金決策時，使用專業投資咨詢服務，50%的基金投資者只通過專業投資咨詢買賣基金。成熟市場的經驗告訴我們，當基金業發展到一定的程度，必須花大力氣加強投資咨詢服務，使之成為銷售渠道中最廣泛的基礎、銷售過程中最重要的服務內容。

B. 基金投顧是怎麼回事呢

機構可通過中國證監會備案，獲得基金投顧試點資格。
目前，已有基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方陸續獲得基金投資顧問試點資格。基金投資顧問試點機構從事基金投資顧問業務，可以接受客戶委託，按照協議約定向其提供基金投資組合策略建議，並直接或者間接獲取經濟利益。
基金投資組合策略建議的標的應當為公募基金產品或經中國證監會認可的同類產品。根據與客戶協議約定的投資組合策略，試點機構可以代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請，開展管理型基金投資顧問服務。與傳統基於「賣方代理」的基金銷售模式相比，基金投顧將轉變為「買方代理」模式，強調為客戶提供量身定製的理財規劃和全天候的資產配置服務，有望讓專業的投資顧問輔助投資者做出產品投資決策並監督執行，提高投資者投資的紀律性，適度抑制投資者追漲殺跌行為，提升基金投資的盈利體驗。值得一提的是，除機構積極開展投顧業務外，銷售渠道也在主動變革。中國證券投資基金業協會公布銷售機構公募基金銷售保有規模「百強」名單，引導銷售機構從注重交易額向注重保有規模轉變，關注客戶投資體驗，促進公募基金行業長遠發展。基金投顧簡單來說是把錢交給第三方機構，由第三方機構的服務商代替個人來打理這筆錢，其中還包括有贖回、調倉、申購等等。基金投顧是一種全自動的投資，自動的調用資金，是不用干預的；一般只有投資小白才會基金投顧，稍微有點投資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，而且收益也可能達不到預。 想的那樣。基金投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；
基金投顧的試點機構不是只是接受客戶委託的也是可以從事基金的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間接地獲得相應的經濟利益，基金的投顧策略應該作為公募的基金產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

C. 基金經理和投資顧問是干什麼的

為客戶提供投資建議，比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔，證券公司可能就投資顧問服務收取費用，形式包括差別傭金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。 私人證券投資顧問 私人證券投資顧問 是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。其業務屬性具有針對性、特殊性、非公開性等特點。私人證券投資顧問展業過程是基於投資信任為基礎，以絕對的投資能力和投資業績回報為導向，以咨詢品牌和後台支持服務為輔助，接受客戶委託，按照約定，向客戶提供證券及證券相關產品投資建議，並直接或者間接獲取經濟利益的活動。投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。 私人證券投資顧問是介乎公募募基金經理和散戶之間的第三方資產管理者，他們比散戶更注重價值投資，比公募基金經理更看重趨勢投資；他們不同於陽光化私募基金經理，在證券公司營業部證券投資顧問所服務的客戶資產規模動輒幾十億，小則數千萬，堪比國內小型券商的資產管理部。而作為私人證券投資顧問，大都有著多年的實戰操盤經驗和相應規模的資產管理經驗，在業界具備一定的金融信息優勢、人脈和良好的聲譽。中國證監會即將發布的《證券投資顧問業務暫行規定》也會為私人證券投資顧問提供基礎制度保障。這只屬於私募基金另一龐大的軍團，私人證券投資顧問業巨大的人才缺口現實正在公募基金經理轉型私人證券投資顧問和有識之士的加入下得到一定程度的改善。
是否可以解決您的問題？

D. 基金投顧是什麼意思

你好，所謂的基金投顧就是基金投資顧問，是投資理財的代理人，接受客戶委託，幫助個人投資者獲得收益，收取咨詢服務費。
1、基金投資顧問是基金的投資顧問業務，主要是指具有相關資質的投資顧問機構，接受客戶的委託，為客戶選擇投資基金的具體品種、數量和交易時間。 客戶在客戶授權范圍內根據協議，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。 目前，國內多家試點機構紛紛推出智能投顧品牌並開展相關業務。 基金公司、第三方基金銷售公司、銀行、證券公司等四方先後取得基金投資顧問試點資格。
2、投資者在進行基金交易時，一般會對簽約的投資咨詢產品收取贖回費、申購費、銷售服務費、託管費、管理費和投資咨詢費。其中，基金投資顧問類似於股票中的投資顧問，是指具有相關資質的投資顧問機構接受客戶的委託，為客戶制定投資基金的具體品種、數量和交易時間。
3、根據協議在客戶授權范圍內，代表客戶申請基金產品的申購、贖回和轉換。同時，收取一定的投資顧問服務費。不同的機構、不同的投資顧問產品有不同的投資顧問服務費。例如，形式偏好的短期理財的可能利率相對來說較低，但是偏好股票基金的利率是很有可能可能較高的，這個都是說不準的，基金這東西得買自己合適的，不要去跟風買。
拓展資料：
1、基金投資顧問的出現源於基金投資市場的需求。 中國基金業協會數據顯示，截至2019年底，股票型基金和債券型基金近18年平均年化收益率分別為15%和7.1%，顯著高於2019年的無風險收益率。
2、在我國的基金市場里，根據基金行業協會2019年的調查數據，只有36.5%的投資者自投資該基金以來盈利，即近三分之二的投資者虧損。 即使在基金整體漲幅較高的年份，大部分基金也出現虧損，這個時候基金投資顧問這個業務就出現了，其目的就是要解決這個問題。

E. 基金投顧是什麼意思

基⾦投顧是⼀種全⾃動的投資，⾃動的調⽤資⾦，是不⽤⼲預的；

⼀般只有投資⼩⽩才會基⾦投顧，稍微有點投
資經驗的投資者都不會這樣做，以為這樣做讓投資者們享受不到參與其中的感覺，⽽且收益也可能達不到預想的那
樣。

基⾦投顧這個機構是通過了國家證監會備案的，也是獲得了試點資格的；基⾦投顧的試點機構不是只是接受客戶
委託的也是可以從事基⾦的投資顧問的，是按照協議上的約定向客戶提出合理的策略跟建議的，並且從中直接或者間
接地獲得相應的經濟利益，基⾦的投顧策略應該作為公募的基⾦產品或者是國家證監會認可的同類型的產品。

拓展資料：

1、基金投顧和以往投資顧問的最大的區別，老羅認為就是基於客戶對基金投顧人員專業和道德操守的信任，進行的「全權委託代客理財」。目前券商投資顧問角色還是提供投資建議，不管口頭的還是書面形式（投顧產品），最終客戶下單交易還是必須客戶自己操作。如果直接把股票賬戶委託給券商投顧或者從業人員，是監管機構嚴格禁止的代客理財違規行為。

不過基金投顧的「全權委託代客理財」也是有很多限制的，比如目前老羅所在公司限定只能配置場外開放式公募基金，什麼ETF、首發基金、封閉運作基金、私募基金都不給配置。這是為啥呢？因為那些品種風險大或者缺乏流動性唄。另外一個限制就是投資比例，單客戶資金投資單只基金產品不能超過20%。本身公募基金就有單票的投資比例限制，基金投顧進一步限制單只基金產品的投資比例，這樣進一步分散，降低了風險。同時為了防止道德風險，基金投顧產品的周轉率也會限制。

2、基金投顧還有個比較有良心的設計。基金投顧是按照年管理服務費來收取費用的，類似基金的管理費用，每日計提，定期扣收。然後基金投顧人員根據協議代替客戶申購、贖回和轉換基金產品，這樣又有可能產生申購費用、贖回和轉換費用。客戶承擔的成本未免太高了。老羅所在公司是這樣規定的，申購贖回和轉換費用可以抵扣管理服務費，所以確實很講良心。

3、現在市場上非法代客理財之類的很多。券商本身就是經過監管機構嚴格審核才會頒發牌照，基金投顧業務也是監管機構進一步審核准入，券商的基金投顧業務天生具備專業的人才儲備和資本實力。老羅相信基金投顧會是券商及從業人員提升服務質量的一個契機。

F. 基金顧問是做什麼的

基金顧問：不明思議就是在你買基金的過程中，幫助你挑選基金，進行基金投資組合。幫助打理基金，獲得良好的收益的人。

令投資者郁悶的是，熊市的時候發現自己所持的基金倉位很高、而牛市的時候卻相反。投資者一旦買入了某隻基金，是漲是跌全憑市場的走勢和基金管理人的能力。在成熟市場，基金作為標准化的投資工具，並不做過多的大類資產配置，始終保持高倉位，投資顧問承擔了主要的資產配置功能。而在中國內地，由於投資顧問缺乏，投資者在自身專業知識不足的情況下，資產配置的功能完全交由基金來承擔。事實上，目前絕大多數基金進行動態資產配置，資產不斷在股票、債券和現金間騰挪，但效果並不如期望那般好。誰來配置你的資產？那就是基金顧問。
基金投資是一項知識密集型的行為，普通投資者很難掌握足夠的知識和技巧來進行理性投資，所以專業的基金投資咨詢對於投資者做出正確的買賣決策十分必要。根據ICI(美國投資公司協會)的統計，美國80%以上的基金投資者在做出買賣基金決策時，使用專業投資咨詢服務，50%的基金投資者只通過專業投資咨詢買賣基金。成熟市場的經驗告訴我們，當基金業發展到一定的程度，必須花大力氣加強投資咨詢服務，使之成為銷售渠道中最廣泛的基礎、銷售過程中最重要的服務內容。