公募基金贖回後如何做賬

1. 基金贖回後什麼時候資金到賬

按照證監會規定，非QDII基金的贖回資金一般在提交贖回申請後的T+7個工作日之內到賬，QDII基金的贖回資金一般在提交贖回申請後的T+10個工作日之內到賬，但資金具體到賬時間受到相關基金公司將款項劃付我行的時間限制。
股票型基金、債券型基金、混合型基金一般可在贖回申請提交後T+4個工作日查詢到資金是否入賬，貨幣型基金可在贖回申請提交後T+1個工作日查詢到資金是否入賬。

2. 急：基金管理公司投資了一個設立契約型基金,怎麼賬務處理,謝謝.

現在A股市場所有發行的公募基金，都是契約型基金。
我們現在在市面上買得到的正規的基金，都是。
賬務處理是基金公司聘請專業會計師事務所按照基金業的規定處理的，每天申購贖回的正的資產會增加到基金總資產里，如果申購贖回額為負，則要從總資產里扣除。
基金規模會在每個季度結束後進行統計，並發布基金公告，予以列明。
基金凈值發生變化，假設基金沒有發生份額的增減，那隻是基金的總市值發生了變化而已。

但如果發生了增減，假設是申購的金額變多，即使是凈值處於下跌過程，只要申購進來的金額越來越多，那基金的市值還是會變大。因為下跌過程中，這些申購資金是來抄底的。
相反，如果凈值處於上升階段，當然也會發生凈申購或者凈贖回，這些都是正常的市場投資行為。也會有相應的基金規模的擴大或者縮小。
這些都會在每天的會計處理里進行統計做賬。

3. 基金贖回後資金會到哪裡

基金贖回時有以下三種選擇：1.如果選擇贖回到同花順錢包，資金就會回到同花順錢包中。2.如果您贖回到銀行卡，資金會回到您當時付款的銀行卡中3.如果您是贖回到收益寶，資金會申購收益寶中的一隻基金，購買收益寶確認後，您可以在持倉中查看

4. 基金贖回在網上如何操作贖回後何時到賬

直接點擊「贖回」即可。股票、債券型基金一般4-5個工作日到賬，貨幣型基金1-2個工作日。

5. 公司購買基金怎麼做賬務處理

公司購買基金可以作為交易性金融資產來核算：
1.購買時：
借：交易性金融資產—成本
貸：銀行存款、其他貨幣資金等
2.如果購買的基金要明年再賣，年末需要根據基金凈值和購買成本的差額
借：交易性金融資產—公允價值變動
貸：公允價值變動損益
上面的是升值的情況，如果是貶值需要做相反分錄。
3.出售時
借：銀行存款
貸：交易性金融資產—成本
—公允價值變動
投資收益
如果相關稅費是銀行代繳的，那麼按照收到的凈額做「借：銀行存款」就可以了；如果相關稅費需要自己去繳納，則：
借：投資收益
貸：銀行存款
4.如果存在公允價值變動，需要：
借：公允價值變動損益
貸：投資收益
拓展資料
根據不同標准，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：
（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。
（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。
（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金
投資收益會計核算
投資收益屬於損益類科目。
企業取得交易性金融資產時支付的交易費用計入投資收益的借方，出售交易性金融資產等發生的投資損失計入投資收益的借方，投資利得計入投資收益的貸方。持有交易性金融資產期間，取得了現金股利，也需要計入投資收益。

6. 公募基金怎麼贖回

公募基金贖回規則:
贖回又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，並將買回款匯至該投 資者的賬戶內。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。
1、基金贖回場所
基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委託的代銷機構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
2、數額限制
某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時，余額部分基金份額必須一同全部贖回。

3、贖回時間
基金的申購、贖回自《基金合同》生效後不超過3個月的時間內開始辦理，基金管理人應在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯網網站(以下簡稱「網站」)公 告。
基金贖回一般需要兩個工作日經過系統確認，之後再經過清算。基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。
一般的開放式基金贖回的流程為：T日未報，T+1已報，T+2已成。
基金申購贖回需要經過T+2日系統確認之後才能夠說是贖回成功。報單當日(T日)顯示未報是正常的，即使是在2:50左右下單，只要委託查詢裡面查詢到有記錄，一般來說會在第二個交易日(T+1 日)變為已報，第三個交易日(T+2日)變為已成。之後再經過清算。所以一般開放式基金到是4個工作日左右。其他海外基金一般是10天以內。
4、贖回方式
基金單個開放日，基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。巨額贖回申請發生時，基金管理人可選擇下面兩種方式進行處理：
全額贖回
當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。
部分贖回
基金管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數;投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。注冊登記中心默認的方式為投資 者取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止;選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一並處理， 無優先權並以該開放日的基金單位凈值為基礎計算贖回金額。
5、贖回費用
基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取，扣除用於市場推廣、注冊登記費和其他手續費後的余額歸基金財產。本基金贖回費的25%歸入基金財產所有。基金的贖回費率不高於0.5%，隨持有 期限的增加而遞減。
持有期 贖回費率
1年以內0.5%
1年以上(含)-2年 0.25%
2年以上(含) 0
註：就贖回費而言，1年指365天，2年指730天。

7. 基金贖回怎麼操作

1. 打開並登錄基金投資所使用的平台軟體，如手機銀行、基金公司APP及其它第三方理財平台（以手機銀行為例），然後點擊【投資理財】
2. 在投資理財界面點擊【基金】，進入 基金界面後點擊【我的基金】；
3. 點擊【我的基金】下方所要贖回的基金。
4. 在我的基金詳情界面點擊【贖回】；
5. 進入到基金贖回界面後，輸入贖回份額（如果要全部贖回則點擊「全部贖回），選擇贖回類型以及「是否順延」。
6. 選擇好以上信息後，點擊【贖回】，再在下一個界面點擊【確認贖回】即完成基金的贖回操作。贖回的資金一般3、4個工作日會到達綁定的銀行卡帳戶。
拓展資料：基金如何贖回？
1. 贖回價格基準 有些基金公司會加計贖回手續費，成為買進和贖回兩種報價。
2. 領取贖回款 ， 投資人贖回基金時，無法在交易當天拿到款項，一般會在交易日的三至五天後得到款項。
3. 發出贖回指令，客戶可以通過到基金公司櫃台或代銷機構等下達基金贖回指令。
申請以公布的價格出售基金持有的資產並收回現金，傳統上稱為基金贖回。贖回基金就是賣出。以與普通股票相同的方式出售的封閉式上市基金。開放式基金是持有你手中的全部或部分基金，向基金公司申請出售，贖回你的價格。贖回金額是賣出的單位數，乘以當天賣出的凈值。
本基金的申購和贖回應在本基金合同生效後不超過3個月內開始;基金管理人應當在具體申購、贖回日期2日前，在至少一種指定媒體和基金管理人的互聯網網站(以下簡稱網站)上發布公告。基金贖回一般需要兩個工作日通過系統確認，然後通過清算。基金購買贖回需要在系統確認後2天由T+確認才能說贖回成功。

8. 基金贖回後資金沒有到賬怎麼辦

一、基金處於贖回狀態

大部分的公募基金贖回都是需要1-2個工作日，有部分類型的基金贖回則需要5-7個工作日，不同基金的交易規則贖回到賬時間不同。

舉個例子；假如你持有一隻股票型基金，該只基金的交易規則是T+1，你在今天（星期四）15:00之前提交賣出申請，那麼明天（星期五）24:00之前錢就能到賬。

假如你持有的是一隻海外基金QDII類型，該只基金的交易規則是T+5，那麼從提交賣出申請時起，需要一周的時間才能到賬。（交易時間以周一至周五早上9:30-15:00為分界線，15:00過後提交的贖回申請按次日計算，遇到周末或國家指定節假日，將延順至下個交易日處理）

也就是說；基金雖然有消息推送已經受理成功，但是並未確認賣出份額，所以並沒有成交。而賣出處於等待確認過程，賣出基金的錢還沒到賬。
二、基金到賬的賬戶不同

在不同的平台購買基金，到賬的方式也不相同，舉個例子，在支付寶購買基金，贖回後資金會之前打入余額寶，不管購買基金的錢是從銀行卡中支付還是余額寶支付，賣出基金的錢都是直接到達余額寶中。

但是不同的平台，賣出基金返回賬戶不同，有的平台基金贖回資金打入賬戶方式可由自己選擇，假如你綁定多張銀行卡，你賣出的基金選擇到賬方式是轉入某張銀行卡中，而你忘記了。
如果是第一種情況，那麼繼續等待即可，確認份額後錢既能到賬。如果是第二種情況，可以查看一下綁定購買基金賬戶的銀行卡賬單，一般進賬出賬都是有詳細記錄的。
拓展資料
基金贖回怎樣贖回
基金單個開放日，基金贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。巨額贖回申請發生時，基金管理人可選擇下面兩種方式進行處理：
全額贖回
當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行。
部分贖回
基金管理人將以不低於單位總份額10%的份額按比例分配投資者的申請贖回數;投資者未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時應做出延期贖回或取消贖回的明示。注冊登記中心默認的方式為投資者取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止;選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一並處理，無優先權並以該開放日的基金單位凈值為基礎計算贖回金額。
發生巨額贖回並延期支付時，基金管理人通過招募說明書規定的方式(如公司網站、銷售機構的網點等)，在招募說明書規定的時間內通知投資者，並說明有關處理方法，同時在中國證監會制定的媒體上進行公告。基金連續發生巨額贖回，基金管理人可以按照基金契約和招募說明書暫停接受贖回申請;已經接受單位被確認的的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，並在中國證監會制定的媒體上進行公告。

9. 公募基金會如何做賬

公募基金公司自身的賬務採用企業會計准則 金蝶 用友等軟體

公募基金管理的基金或專戶的賬務處理採用估值系統處理 金手指 恆生核算系統等軟體

10. 基金贖回確認金額為什麼和實際到賬金額不符

原因有兩個：
1、基金的贖回有贖回費，如果你買入基金的時間還比較短，可能有0.25%～1.5%不等的贖回費，這樣你拿到手的錢需要先扣除該部分贖回費，就會比當天看到的基金凈值要少。為鼓勵投資者長期持有，贖回費一般是持有時間越長，贖回費越低。
2、你看到的基金凈值可能是上一個交易日的凈值，而你贖回當天的凈值還沒有顯示出來。那這里涉及到一個交易日的問題，交易日是指股票市場開市交易的日子，你可以買賣股票的日子，與工作日有所區別，比如周六周天不可能是交易日，但可能是工作日。
你提出贖回申請如果在交易日當天的下午3點前，那最終確認的基金凈值是按當天的凈值計算，如果你提出贖回申請是在3點後，則延遲到按第二個交易日凈值進行確認。如果你提出贖回申請是在非交易日，則實際贖回的凈值也是按下一個交易日凈值進行確認。因為股票漲跌，如此一來，你當天看到的凈值就與你實際贖回確認的凈值不一致，從而你最終拿到的錢就跟看到的不一致了。
補充資料：
基金贖回後錢未到賬的原因：
1、基金處於贖回狀態
大部分的公募基金贖回都是需要1-2個工作日，有部分類型的基金贖回則需要5-7個工作日，不同基金的交易規則贖回到賬時間不同。
舉個例子；假如你持有一隻股票型基金，該只基金的交易規則是T+1，你在今天（星期四）15:00之前提交賣出申請，那麼明天（星期五）24:00之前錢就能到賬。
假如你持有的是一隻海外基金QDII類型，該只基金的交易規則是T+5，那麼從提交賣出申請時起，需要一周的時間才能到賬。（交易時間以周一至周五早上9:30-15:00為分界線，15:00過後提交的贖回申請按次日計算，遇到周末或國家指定節假日，將延順至下個交易日處理）
也就是說；基金雖然有消息推送已經受理成功，但是並未確認賣出份額，所以並沒有成交。而賣出處於等待確認過程，賣出基金的錢還沒到賬。
2、基金到賬的賬戶不同
在不同的平台購買基金，到賬的方式也不相同，舉個例子，在支付寶購買基金，贖回後資金會之前打入余額寶，不管購買基金的錢是從銀行卡中支付還是余額寶支付，賣出基金的錢都是直接到達余額寶中。
但是不同的平台，賣出基金返回賬戶不同，有的平台基金贖回資金打入賬戶方式可由自己選擇，假如你綁定多張銀行卡，你賣出的基金選擇到賬方式是轉入某張銀行卡中，而你忘記了。