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基金評級怎麼做

發布時間: 2022-06-10 14:28:43

A. 什麼是基金評級

每隻公募基金產品都有自己的業績,投資者如何知道其業績在數量眾多的同類產品中的相對好壞呢?基金的評級和排名為投資者提供了一種非常便捷和直觀的方式,以了解產品業績的相對水平。
基金評級,是指基金評價機構及其評價人員運用特定的方法對基金的投資收益和風險或基金管理人的管理能力進行綜合性分析,並使用具有特定含義的符號、數字或文字展示分析結果的活動。評級結果通常用星級表示,星級越高則意味著產品評價水平越好(通常五星為最好)。
基金評級機構是具有獨立性和公正性的第三方機構,國內較為權威的有晨星網、銀河證券、海通證券等,基金評價機構具有基金業協會會員資格,且其評價結果在市場中具有較高影響力。

B. 基金什麼是評級上調

基金評級上調就是基金評級機構上調基金的評級。比如,之前是三星基金,現在上調到四星或者五星。
基金評級共五級,它的價值主要體現在專業性和研究上,它主要是以基金過往業績為基礎的定量評價,有一定的參考價值。
基金評級上調肯定是比較好的,但基金漲跌不由基金評級來決定,基金評級只能在選基金做參考標准。

C. 晨星評級是做什麼用的

是對某一隻基金的評級,有一定的參考價值。但是這並不意味著你買入星多的基金就會賺。晨星評級是美國晨星公司下的一個基金評級。

晨星基金評級,對象是具備不少於一年業績數據的開放式基金,其中貨幣市場基金和保本基金不參與。

評級按月更新,現階段有一年、兩年和三年評級。在同類基金中,各基金按風險調整後收益MRAR由大到小排序,劃分為5個星級。晨星星級評價是以基金過往業績為基礎的定量評價,旨在為投資人提供簡化篩選基金過程的工具,是對基金進一步研究的起點,而不應視作買賣基金的建議。

(3)基金評級怎麼做擴展閱讀:

評級的意義

1、記錄和反映中國股票市場發展的歷史、現狀及其趨勢

2、分析和揭示中國股票市場和基金行業運行的內在規律

3、為投資人提供資產分配模型和投資收益分析的工具

4、為開發和研製不同的指數投資產品提供基礎和標的

參考資料:晨星評級-網路

D. 在中國基金評級機構有哪些

1.可以從事基金評獎業務有基金研究機構:晨星資訊、天相投顧、濟安金信。銀河證券、招商證券、上海證券、海通證等。
2.基金評級怎麼參考:基金評級是對基金業績進行復雜的數學和統計運算後得到的結果,其生產過程比較隱蔽,數據處理工作量大,所以說對基金評級機構的獨立性、公正性以及數據處理水平等方面都會進行考察。基金評級機構一般都需要具有五個基本條件:獨立性、公正性、有效的數據維護和處理能力、強大的資金實力,以及高效的信息發布和推廣渠道。需要注意的是,基金評級主要是以歷史業績為主要依據,為我們篩選了很多優秀的基金,但未來能否取得優異的成績還很難說。而且評級高的基金可能表示基金的價格已經較高,這時候再買進,有可能買在高點。所以說,基金評級可以作為我們挑選基金的參考,但不是判斷的唯一標准,我們需要有自己的評判標准,根據市場行情,再結合我們的風險偏好以及基金管理情況選擇。
3.基金代銷機構有哪些?
基金代銷機構有很多,我們知道的基金代銷機構就是投資機構代替銷售產品,比如銀行,證券,第三方的支付寶裡面螞蟻聚寶,天天基金,好賣基金屬於基金代銷機構,那麼具體我們來看看基金代銷機構有哪些。基金代銷機構有: 中國銀行、工商銀行、招商銀行等,所有的銀行都在代銷基金業務,銀行屬於基金代銷機構。
拓展資料:
1.有能保證收益的基金嗎?有保本型基金嗎?
絕對收益基金並不等同於一定能達到某個收益,絕對收益是一種投資策略,就是在控制風險的前提下盡量獲取市場收益,市場上的絕對收益基金主要是固收類、二級債券基金,絕對收益策略的靈活配置基金和量化對沖基金。量化對沖基金,其收益來源主要包含三個部分,第一部分是固定收益產品的收益,第二部分是打新收益,第三部分通過股指期貨對沖系統性風險後,精選個股獲取的超額收益。量化對沖策略優勢在於通過對沖手段剝離市場風險,進而獲得純阿爾法收益。 挑選絕對收益策略的基金可以重點關注基金的夏普比率和最大回撤,夏普比例越高越好,最大回撤越低越好。

E. 基金評級機構怎麼進行基金評級運用了哪些數學模型或者投資理論

基金市場上有很多的基金專用詞,似乎大家都知道一點,比如說基金評級,大家知道這是判斷基金的意思,但是不知道具體是什麼意思,我們來看看基金評級相關介紹。基金評級簡單來說就是對基金進行分析,然後根據其收益和風險,給投資者一個推薦與否的參考值,評級越高,排名越好,收益率越高,越受歡迎。評級時基本上是根據基金的收益、風險,對任何賬戶進行排序來確定基金。


對基金的定性評價主要是針對基金管理公司,如對公司股東實力的分析,股權結構的合理性,管理制度的有效性,激勵機制的完善性。團隊精神、員工成長潛力和穩定性、企業文化體系等,還包括對基金經理個人能力和履歷、投資風格、風險偏好、決策許可權和敬業精神的分析,但可以用來觀察基金的近期變化。我建議你首先看一下較長時期的業績,同時也要關注近期的業績。過去一年的回報是一個重要的指標,因為它可以說明很多問題,而不會因為時間太長而包含很多過時的信息。

小編針對問題做得詳細解小編針對問題做得詳細解讀,希望對大家有所幫助,如果還有什麼問題可以在評論區給我留言,大家可以多多和我評論,如果哪裡有不對的地方,大家也可以多多和我互動交流,如果大家喜歡作者,大家也可以關注我哦,您的點贊是對我最大的幫助,謝謝大家了。





F. 基金是否有標准,怎麼樣的基金才算是好的基金

有人選基金會看排行榜,有人選基金會聽別人推薦,有人選基金會只認基金公司,有人選基金會只認基金經理。

基金投資,前期的研究,跟蹤是必須的,你得為你的錢負責,你的錢才會為你好好工作。

不要人雲亦雲,不隨大流。股票和基金都可以獲得長期穩定的收益,不一定是暴利。如果某一年,股票,基金獲得了超額暴利,別驕傲,那隻是市場對你的恩賜!別幻想年年,月月,日日暴利。尊重市場,敬畏市場!

G. 基金評級上調是怎麼回事

基金評級上調是指基金評級機構上調基金的評級。基金評級是指由基金評級機構收集有關信息,通過科學定性定量分析,根據一定的標准,對投資者投資於某一種基金後所需要承擔的風險,以及能夠獲得的回報進行預期,並根據收益和風險的預期對基金進行排序。基金評級共五級,它的價值主要體現在專業性和研究上,它主要是以基金過往業績為基礎的定量評價,只能作為參考,且只能占參考的一小部分,投資者切不可迷信基金評級。
【拓展資料】
一、評級上調對基金有什麼影響
基金評級上調對基金是一種利好消息。基金評級是對基金管理人管理能力的綜合評價指標,所以評級越高的基金就說明這款基金產品越好,基金管理人的能力越高,因此,評級上調會吸引市場上更多的投資者買入,產生規模效益。投資者在挑選基金時,還得結合以下因素進行考慮:
1基金經理的經營能力
基金經理的經營能力強弱影響基金業績的好壞、以及基金凈值的走勢。投資者盡量挑選基金經理經營能力較強,所管理的基金都出現較高預期收益的基金。
2.基金投資標的的情況
基金投資標的的走勢情況,也會影響基金凈值的走勢,投資者的未來預期收益,投資者應該挑選那些基金標的處於上漲趨勢,其發展潛力和前景較大的基金。
3.市場行情
投資者在市場行情處於熊市的階段,盡量選擇債券型基金、貨幣型基金規避風險,在牛市階段,投資者盡量選擇股票型基金,來獲取更大的預期收益。
4.基金的回撤率和標准差
標准差衡量一定期間內總回報率的波動幅度,標准差越大,基金未來凈值可能波動的程度就越大,穩定性越小,風險就越高。
二、基金估值大漲可以買嗎
1.不建議買,基金估值大漲說明基金價格也在上漲,基金價格上漲後買入成本較高,投資者所承擔的風險越大,基金成長空間較小,所以基金估值上漲後並不是很好的買入機會,若是市場行情較好的情況,投資者可以考慮買入。
2.當基金估值大跌時,投資者可以考慮買入,因為買入成本較低,投資者承擔的風險較小,但也要結合市場行情等因素綜合分析。

H. 基金評級的方法有哪些

晨星評級

(Morning Star)

重風險、質化分析

目前美國最主要的投資研究機構之一,是國際基金評級的權威機構。2003年2月進入中國市場,在國內基金評級中具有權威地位。

評級原理:按規模與成長價值屬性(用P/E、P/B衡量)對基金進行兩維風格分析。

評級標准:晨星根據基金的資產類型,對國內的開放式基金,根據投資風格進行劃分:股票型基金、配置型基金、普通債券基金、短債基金、貨幣市場基金和保本基金。

晨星採用星級評級制(一至五星)。根據基金過去的月收益數據,晨星給出該基金過去1年、3年、5年和10 年的評級。並根據過去不同時期的評級,綜合計算出該基金的總評級。晨星公司對基金的收益和風險分別評級,而後計算收益評級和風險評級的差額,並根據差額的大小把基金評定在5個不同的星級中。

特色:晨星評級會利用現代投資理論指標,如Alpha系數、β系數、標准差、決定系數、收益率均值、夏普系數等對基金業績作出綜合評價。

不足:晨星評級是對過去不同時段評級的加權平均,並對加權平均結果進行四捨五入。這種賦權方法會導致兩種誤差,一種是平均作用帶來的誤差,另一種是四捨五入制導致的誤差。通俗地講就是基金成立時間越長對評級越有利。假設基金過去3年的評級從四星降到了三星,其他時段的評級不變,在這種情況下,長期基金和中期基金的總評級未發生變化,而短期基金的總評級則相應下降。

另外,根據實證研究,發現一種矛盾現象。一方面,晨星評級對資金投向影響巨大;另一方面,晨星評級與日後的基金業績表現沒有明確的關系。造成這種現象無非有兩個原因:一是歷史表現並不能完全有效地預測未來表現;二是晨星評級本身存在著某種偏差。

理柏

(Lipper)

提供多元選擇

Lipper是路透旗下全資子公司,專為資產管理公司及媒體機構提供獨立性全球集合投資信息,包括共同基金、退休基金、對沖基金、基金費用及開支。理柏認為,基金評級應以投資者不同的投資需求為出發點,幫助不同的投資者根據特定的投資目標進行篩選,從而避免購買不合適的基金,使挑選基金的過程更有針對性。

評級原理:同類型基金中,領先的20%基金為第5級,被授予「優」稱號,之後均以20%為標准再區分。

評級標准:理柏基金評級在中國所推出的評估標准有總回報、穩定回報、保本能力和費用四種。

在總回報上獲「優」的基金,反映在其所屬類別中有較高的總收益;在穩定回報上獲「優」的基金,反映在其所屬類別中有較好的穩定性和風險調整收益;在保本能力上獲「優」的基金,反映在其所屬資產類別(股票、混合資產或債券)中證明其較高的保本能力;在費用上獲「優」的基金,反映在其所屬類別中擁有較低的總體費用率。

理柏認為,投資者投資的需求就是追求絕對收益,他們往往把總回報作為主要的參考,因此設計了總回報這樣一個指標。

特色:理柏考慮的是在過去的一個時期里各個時間段的風險調整收益,而不會像一般的風險指標只考慮單一期間。理柏會參考過去四年裡面每個月、每個季度、每半年或每一年作為持有期來計算穩定回報指標。而保本能力旨在為不同風險程度的投資者提供獨特的單一亮量度下跌風險的指標。

不足:由於理柏評級涉及基金公司內部未公開數據,而中國基金公司都不願公開,這會直接導致理柏中國評級的權威性和公正性。

銀河證券

基金評級

立足於單個基金的評價

2001年6月,中國銀河證券基金研究中心成立後向專業媒體推出了「基金凈值增長率排行榜」等指標,旨在對國內證券投資基金的績效表現進行動態跟蹤。

評級原理:與晨星基本相似,也同樣以5個不同的星級來評定優秀基金,只是在參數側重點和基金分類標准上略有不同。主要還是採用收益評價指標、風險評價指標和風險調整後收益指標這三大項來衡量。

評級標准:在收益評價指標上,綜合考慮基金在評價期內的凈值增長率、平均季度凈值增長率以及平均月度凈值增長率,並將基金在每個階段的凈值增長率轉換為標准分。合計標准分越高,基金的收益越好。

在風險評價指標上,將月度凈值增長率的標准差轉化為標准分的形式進行評價;對風險調整後的收益指標,銀河證券則綜合考慮基金的收益評價和風險評價,從收益評價的得分減去風險評價的得分,即為風險調整收益標准分。風險調整收益標准分越高,基金整體表現越好。

特色:銀河證券基金評級主要採用兩種方式,客觀性評價和主觀評價。

客觀評價的主要原則以公開披露的信息為准,在分類的基礎上進行評級,指數及增強指數型基金不參與評級,採用風險調整收益指標、不但考慮最終收益,同時注重收益過程的考察,以滾動收益率作為計算的基礎數據,有1年、2年、3年、5年等多個時間長度評級,市場有多久,評價就有多長。主觀評價主要考慮的因素有,基金公司過往業績、行業配置、個股配置等。

不足:銀河證券基金評級只立足於對單個基金的評價,並沒有對基金之間的相關關系做出分析,因此在構造基金組合時,以高星級基金構成的投資組合可能並不是一個有效組合。

I. 私募基金風險評級標准

需要從以下六個方面,建立相應的風控措施。


第一:目標風控

即投資者選擇基金產品,要堅持不達目標不罷休的投資思想。

第二:機制風控

參與新基投資,往往會有三個月的封閉期,這樣,也就為開放式基金的凈值增長提供了一定的封閉運行周期,也為投資者獲得凈值增長的機會,創造了條件。當然,投資者也可以選擇具有一定封閉期限的理財型基金,這也是一種很好的辦法。

第三:理念風控

即投資者投資基金產品,需要堅持長期投資、分散投資、價值投資和理性投資。將閑置資金在銀行存款、保險及資本市場之間進行分配,控制股票型基金產品投資比例,選擇屬於自己的激進型、穩健型及保守型基金產品組合。

第四:補倉風控

對於基本面良好的基金產品,投資者可以利用震盪行情下,基金產品凈值下跌的有利時機,選擇低成本補倉的機會,從而起到攤低購基成本的作用。

第五:周期風控

即投資者遵循不同類型基金產品投資運作規律基礎上進行風控:貨幣市場基金主要投資於一年期貨幣市場工具,免申購贖回費,具有較強的流動性;債券型基金與貨幣政策調整有一定的關系;股票型基金與經濟周期密不可分;QDII基金產品需要考慮投資國經濟,尤其是匯率波動;分級基金產品需要把握基金產品的凈值與價格波動價差套利。

第六:定投風控

即通過採取運用固定渠道、運用固定資金、選擇固定時間,進行固定基金產品的投資模式,起到熨平證券市場波動,降低基金產品投資風險的作用。

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